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銀行案防工作措施方案范文（通用12篇）
案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線，一個小小的差錯，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防，就是自掘墳墓;案防做不好，就是自取滅亡。下面是由小編分享的銀行案防工作措施方案范文，希望對你有用。
銀行案防工作措施方案 篇1
兩節(jié)臨近，工商銀行淄博學院支行圍繞十個風險點排查、員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展，認真的總結(jié)分析，在查擺問題的基礎(chǔ)上，五項措施切實抓好抓實案件防范工作。
一是學習好“三個辦法”從防范案件和操作風險、保障業(yè)務(wù)安全運行的高度出發(fā)，高度重視操作風險的防范工作，不斷提高員工的風險意識和風險控制能力，促進和推動網(wǎng)點業(yè)務(wù)核算質(zhì)量和管理水平的不斷提高。
二是積極開展爭創(chuàng)“雙零”活動，采取有力措施，加強電子銀行、柜員權(quán)限卡、印章、客戶經(jīng)理的管理，加大對屢查屢犯問題的處罰力度，盡量減少重復差錯的發(fā)生，強化核算質(zhì)量管理和風險控制，提高核算質(zhì)量。
三是“查擺問題、原因分析、落實整改”做到防患未然。防范案件分析的主要內(nèi)容就是抓好內(nèi)防，增強外防的教育防控力度，切實提高員工對問題認識的深度，使問題徹底得以解決，防患于未然。
四是抓思想教育，從學習入手，結(jié)合工作實際增強對十個風險點的學習，使每一名員工真正把風險點的'防控工作落到實處。
五是進一步明確領(lǐng)導干部對員工行為動態(tài)管理工作的責任，嚴格行級領(lǐng)導案防工作職責和屢職，進一步建全和完善員工行為動態(tài)管理機制，規(guī)范員工行為，努力解決排查工作流于形式的問題。
中國農(nóng)村金融網(wǎng)訊針對當前嚴峻復雜的經(jīng)營形勢，工商銀行平頂山分行認真研究部署，采取多項措施，強化內(nèi)控案防工作，杜絕各類差錯事故和經(jīng)濟案件發(fā)生，確保實現(xiàn)安全運營。
一、認真做好內(nèi)控評價工作，按照規(guī)定的評價內(nèi)容、評價要點、評價標準、評價方法，本著缺什么補什么，有什么問題整改什么問題的原則，全面查找差距和不足，通過自查自糾，進一步強化過程管理，提高內(nèi)控案防水平。
二、做好針對性風險排查工作，圍繞監(jiān)管部門和上級行提示風險點，認真做好排查整改工作，達到糾正違規(guī)違章行為、進一步提高員工風險防控和自我保護意識的目的，徹底消除風險隱患。
三、對全體員工開展對違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學習、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。
四、強化對管理人員的作風建設(shè)，正確認識當前內(nèi)控案防的嚴峻形勢，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，增強履行一崗雙責的主動性和自覺性。
五、進一步推動內(nèi)控案防責任制的落實，明確各級機構(gòu)負責人案防工作職責，督促其認真履行案件防范第一責任人職責，確保各項案防措施落到實處。
六、充分發(fā)揮專業(yè)部門在內(nèi)控案防中的職能作用，定期、不定期對一線柜員和客戶經(jīng)理進行本專業(yè)金融產(chǎn)品制度和流程的學習培訓，對本專業(yè)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立完善風險定期預警和分析提示制度，提高整體掌控風險、規(guī)避風險的能力。
七、加大制度和流程的學習培訓力度，嚴格崗前和崗中培訓，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動。進一步引導員工算好經(jīng)營風險和案件的損失帳，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的氛圍。
八、嚴格問題整改和問責追究，實行違規(guī)問題整改責任制，嚴格問題整改的督查和考核。進一步加大案件防范考核和獎懲力度，嚴格問責追究。
銀行案防工作措施方案 篇2
為將《XXXXX銀行案件防范工作責任制暫行規(guī)定》落到實處，現(xiàn)結(jié)合零售業(yè)務(wù)專業(yè)情況制定具體措施如下：
一、貫徹落實各項規(guī)章制度1、零售業(yè)務(wù)處除處長主管外，由一名副處長專門負責各項規(guī)章制度的具體落實、實施。
2、對上級行的各項制度認真組織學習并及時下達貫徹。
3、針對本部門存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點部位和業(yè)務(wù)開拓中存在的問題，制定配套的措施和實施細則。
4、根據(jù)上一年度對執(zhí)行規(guī)章制度的綜合考核情況，確定重點監(jiān)控行。對重點監(jiān)控行實行重點監(jiān)控、重點檢查、重點幫扶。
5、配備專職檢查輔導員負責檢查輔導，檢查輔導執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問題和漏洞，及時反饋信息。
二、培訓學習各項規(guī)章制度
1、要求零售業(yè)務(wù)專業(yè)人員每月學習規(guī)章制度的時間不少于2個小時。
2、對零售業(yè)務(wù)科長和檢查輔導員每年對規(guī)章制度的培訓不少于2次，對全體零售業(yè)務(wù)專業(yè)人員的培訓每年不少于8小時。
三、調(diào)研分析規(guī)章制度落實情況
1、每月組織一次全行內(nèi)控制度執(zhí)行情況匯報會，及時反饋各支行在內(nèi)控防范中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，零售業(yè)務(wù)處根據(jù)所反映的問題提出限期整改要求。
2、每半年召開一次規(guī)章制度執(zhí)行情況分析會，每年召開一次案例分析會，及時調(diào)整工作重點和防范風險的手段。
3、定期編發(fā)《輔導員通訊》，及時交流各支行執(zhí)行規(guī)章制度的情況，表揚和推廣好的.經(jīng)驗和做法，批評和督促執(zhí)行規(guī)章制度不力的部門和存在的問題。
四、加強檢查，確保制度落實
1、對各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況實行定期與不定期、全面與專項、突擊與重點相結(jié)合的檢查。
2、每季對零售業(yè)務(wù)科抓內(nèi)控防范情況進行檢查，檢查零售業(yè)務(wù)科長和儲蓄所主任是否按要求進行各項檢查，檢查零售業(yè)務(wù)科和事后監(jiān)督各項內(nèi)控管理臺帳的使用、保管情況。
3、全年對全行網(wǎng)點按40的面實行全面檢查，檢查次數(shù)不少于4次。
銀行案防工作措施方案 篇3
同志們，案防是銀行的生命線，在當前復雜的經(jīng)濟形勢和社會環(huán)境中，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現(xiàn)在五個方面。
一是銀行業(yè)競爭激烈，我們必須提高防范風險能力。 以前我們都說狼來了，現(xiàn)在狼就在我們的身邊，工、農(nóng)、中、建、交、五大國有銀行，郵儲銀行、農(nóng)村信用社、農(nóng)商行、浦發(fā)、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行、中信銀行等，我們所處的環(huán)境真可謂是四面楚歌、八面來風、遍地狼煙，在這種復雜、激烈的競爭環(huán)境下，我們必須把審慎經(jīng)營、穩(wěn)健經(jīng)營放在第一位，要在激烈的競爭中時刻保持清醒的頭腦，保持高度的警惕，否則，我們不僅僅會失去發(fā)展的能力，甚至會葬身于我們內(nèi)部的案件和風險中。
二是社會環(huán)境復雜，我們要有高度的風險意識。 當前社會中的誘惑太多，拜金主義流行，我們的耳邊時常聽到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做著“發(fā)財夢”、“大款夢”、“老板夢”，有些員工腦子每天想的不是工作，而是我要當老板，我們要發(fā)大財，我要香車豪宅，有些人為了追求利益鋌而走險，不惜以身試法，案防工作形式嚴峻，挑戰(zhàn)重重，我們不僅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的員工，這不僅要對自己負責，更要對商行大業(yè)負責，對黨負責。
三行業(yè)性質(zhì)特殊，我們要講案防。
銀行經(jīng)營的就是風險，這就決定于了銀行就是高風險行業(yè)，既然是高風險銀行，我們就必須要有對風險的高度敏感性和警惕性。案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線，一個小小的差錯，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防，就是自掘墳墓;案防做不好，就是自取滅亡。
四經(jīng)營氛圍不佳，我們要抓案防。目前，我們正在處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期，我們的經(jīng)營活動還存在著很多很大的問題，與股份制銀行相比，我們的服務(wù)還有很大差距，我們的平臺還很難與其抗衡，我們的產(chǎn)品還遠不如人家豐富，甚至有些客戶曾直截了當?shù)恼f，我們的服務(wù)不如浦發(fā)，這些不良的經(jīng)營氛圍，影響了我們的心情，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動，一些人開始敷衍了事、吊二郞當、麻痹大意，給一些不法分子、不良思想創(chuàng)造了可趁之機，這是非常危險的，抓好案防，是商行實現(xiàn)轉(zhuǎn)型、跨躍發(fā)展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我們要提高把控風險的能力。 當前的經(jīng)濟形式大家已經(jīng)深有體會，焦炭行業(yè)不景氣、鋼貿(mào)企業(yè)風險重重、房地產(chǎn)前景不容樂觀、煤炭行業(yè)貨堆如山，民間融資時有案發(fā)、企業(yè)經(jīng)營舉步維艱，在這種背景下，風險無處不在，風險重重逼人，越是這種情況，越是考驗一個銀行的風險把控能力�？傂卸啻握匍_專題會議、多次下發(fā)風險提示，多次組織風險排查，充分說明了總行把控風險的決心和意識。
以上是我們對案防工作的一些認識，下面，我匯報一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以來，我們嚴格按照總行關(guān)于案防工作的要求和部署，認真做好日常防范工作，同時還主要做了以下工作：
一是以思想教育、合規(guī)建設(shè)為首務(wù)，多措并舉，加強員工合規(guī)意識、合法意識的培養(yǎng)，贏造清、廉、威、正的企業(yè)文化氛圍。
我們支行一直非常重視員工的思想教育。近年來，受經(jīng)濟形勢和市場環(huán)境的影響，銀行案防工作面臨著嚴峻的形勢，上半年，根據(jù)總行和監(jiān)管部門、人民銀行的要求以及安排部署，我們通過召開案防例會、面談會、專項工作會等等，認真貫徹傳達總行有關(guān)精神、落實工作要求。通過與每一位員工面談、簽訂承諾函，使每一位員工深刻認識非法集資等非法金融行為的危害，引導大家提高免役力，遠離非法集資、遠離高利貸、遠離一切不安定因素。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》，并要求大家以讀后感的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患，引以為戒。通過組織以案防為主題的辯論會，讓大家審慎科學的把控風險、警惕風險。
二是以宣傳教育為手段，提高社會公眾識別風險、抵制非法行為的能力。我們通過發(fā)放傳單、張貼宣傳海報、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢、向公眾宣傳“珍愛信用記錄”等等，在鞏固內(nèi)部防線的同時，努力筑牢銀行案件防控的外部防線。
三是以全行大比武為契機。全面提高每一位員工的.業(yè)務(wù)能力，從而提高員工在辦理業(yè)務(wù)過程中的風險識別能力、處置能力。力求把風險防控貫穿于業(yè)務(wù)操作的每一位環(huán)節(jié)，每可能存在的風險化解在萌芽。
四是以《違規(guī)積分管理辦法》的學習，明確業(yè)務(wù)操作的風險點和風險源，通過學習嚴厲的處罰機制，校正不規(guī)范行為、警示教育違規(guī)員工。我們要求大家對照辦法列舉的違規(guī)行為，自我評判、自我校正、自覺遵章守紀、自覺合規(guī)經(jīng)營，筑牢風險防線。
同志們，銀行案防無小事。縱然我們做了這么多的工作，但是仍有一些地方還遠遠不能滿足一個高標準銀行的要求，一些被我們稱之為小錯誤、小隱患、小問題的風險還普遍存在，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯誤、小隱患、小問題引發(fā)的。
一是我們對員工的日常行為和思想動態(tài)掌握的還不及時，這既不利于我們的動態(tài)排查，也可能對我們整個集體產(chǎn)生了一些負面影響。我們的有些員工，對案防工作的重要性還不理解或者說理解的不深刻、不達標。針對這一點，我們要在下一階段的工作中，進一步加強員工的思想教育，真正把員工的思想統(tǒng)一起來，統(tǒng)一高度、統(tǒng)一觀點、統(tǒng)一認識。
二是我們的工作還做的不夠細致。如，白天安保人員巡邏還不到位，門口車輛擺放有時候還夠規(guī)范，夜間值班人員設(shè)防不及時，有時候還出現(xiàn)誤報的現(xiàn)象。工作牌有時帶，有時不帶，有時帶著卻在口袋里放著。上班時間有員工離崗脫崗，監(jiān)控的日常維護和檢查還不到位、電源的使用不規(guī)范，對內(nèi)退員工的關(guān)心還夠等等。同志們，我們正在創(chuàng)建省級文明單位，這既是我們曾經(jīng)努力的成果，也是我們進一步提升的機會。我們要從細節(jié)入手，要建立紫金支行的崗位和業(yè)務(wù)規(guī)范，通過細制的管理，嚴格的操作，要案防落實到一舉一動中，把服務(wù)落實到每一個操作環(huán)節(jié)。
三是我們的業(yè)務(wù)能力還有待于進一步的提升，我們的學習意識還有待于進一步加強。同志們，從總行下發(fā)的新的制度開始，到最近連續(xù)下發(fā)的風險提示，都告訴我們，風險就在我們身邊，我們要發(fā)展，僅僅是我不做壞人，我不做壞事，是遠遠不夠的，只有掌握了業(yè)務(wù)操作的精髓，了解了風險的本質(zhì)、熟悉了業(yè)務(wù)的特點、具備了識別的能力、擁有了處置的本領(lǐng)，才能真正的做到來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝，才能有力的推動我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此，我們要必須要在業(yè)務(wù)的學習和技能的提高上再下功夫。后半年，我們要組織支行內(nèi)部的學習，考試，組織大比武，希望大家找差距 早動手，快行動，練好本領(lǐng)。
同志們，案防，不是“緊箍咒”，而是“保護傘”，不僅僅是“底線”，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠，讓我們共同努力，打造一支能夠抗風險能力強、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、服務(wù)水平好的優(yōu)秀團隊。
銀行案防工作措施方案 篇4
20xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設(shè)，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行�，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實
(一)抓好防范保安全，強化責任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責任，逐條分解細化責任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領(lǐng)導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三，結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢，提升案防意識，抓自查促整改，使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識，增強憂患意識和緊迫感，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設(shè)，提高安全防范技能
在日常工作中，加強隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè)，緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的'保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系，加大風險防控力度
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化，落實檢查效果。年初，我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則，采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式，時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài)，整改隱患，堵塞漏洞，防患于未然。
(二)加強技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則，完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對ATM自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
銀行案防工作措施方案 篇5
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：
根據(jù)20xx年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議精神，為進一步落實案防責任，保持案防高壓態(tài)勢，提高案防工作水平，全力維護銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行，現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見。
一、健全體制機制，增強案防工作有效性
(一)明確職責分工，落實案防責任。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實履行案件防控責任主體職責，明確案防工作牽頭部門責任，厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù)、風控、內(nèi)審稽核等部門案防職責邊界，保證各部門、上下級機構(gòu)案防權(quán)責清晰、責任落實。
(二)完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風險特征和監(jiān)管政策變化，對內(nèi)部各項制度進行評價、修訂和更新，確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴格執(zhí)行各項制度，開展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性。
(三)組織案件風險排查，開展專項治理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風險狀況，組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查，落實排查責任，對排查發(fā)現(xiàn)的重點風險和突出問題開展專項治理。銀行業(yè)金融機構(gòu)要組織開展督促、指導和抽查，加強排查信息交流與共享，上下聯(lián)動，形成具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風險排查機制，并按季向監(jiān)管機構(gòu)報送排查情況。各銀監(jiān)局要加強督促檢查，按季將排查工作情況報告銀監(jiān)會。
(四)開展案防工作試評估，激發(fā)內(nèi)生動力。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責等方面內(nèi)容開展20xx年案防工作試評估，按照法人負責原則，細化對分支機構(gòu)自我評估的工作要求。要通過評估，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴格落實整改。監(jiān)管部門要及時對銀行業(yè)金融機構(gòu)試評估情況進行監(jiān)管評價。
(五)強化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)要按照部門間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動的原則，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風險控制等部門在案防工作中的作用，加強審計監(jiān)督。同時，研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，防微杜漸，強化操作風險管理。
(六)開展主題活動，加強員工教育管理。組織開展員工管理主題年活動，切實改進和加強員工管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要將員工教育培訓作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應承擔的責任;開展職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增強各級管理人員合規(guī)意識，營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)氛圍。
二、及時查處案件，嚴格案件問責
(七)按時報送案件情況，確保信息真實準確。各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風險信息，嚴禁瞞報或故意漏報、遲報、錯報。根據(jù)案件進展情況及時報送后續(xù)調(diào)查、督查、審結(jié)、整改情況報告和案例材料。對發(fā)生遲瞞報情況的，要進行通報，并進行監(jiān)管談話。對因遲瞞報造成嚴重后果的，要追究相關(guān)責任人員責任。
(八)實施案件分級管理，研究建立掛牌督辦制度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應根據(jù)案件和案件風險事件的性質(zhì)、涉案金額等，對案件實施分級、分類管理，明確各層級的調(diào)查管理責任。監(jiān)管機構(gòu)要研究建立案件分級督查、督導辦法，合理劃分各級監(jiān)管機構(gòu)的案件督查督導職責，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。
(九)加強組織協(xié)調(diào)，高效開展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大、惡性案件時，應在第一時間成立專案組，開展案件調(diào)查工作，盡快查清案情，準確定性，厘清責任，及時向監(jiān)管部門報告案件調(diào)查情況，并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失。發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談案發(fā)法人機構(gòu)主要負責人。在案件督查督導中，會機關(guān)職能部門與銀監(jiān)局間應加強溝通協(xié)調(diào)，形成工作合力。
(十)嚴格案件問責，嚴肅責任追究。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真組織開展案件問責工作，嚴格問責程序，落實案件責任，在嚴肅追究案件直接責任人責任的同時，加大對有關(guān)管理人員的責任追究力度，嚴禁以經(jīng)濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。各級監(jiān)管機構(gòu)要加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作的監(jiān)督和指導，對未按規(guī)定開展案件問責的機構(gòu)，要依法采取監(jiān)管強制措施，督促其嚴肅問責。
(十一)開展案件整改檢查，推動以查促防。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應對其分支機構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進行審計檢查，并將檢查情況及時報告監(jiān)管機構(gòu)。監(jiān)管機構(gòu)應對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改審計情況進行監(jiān)督檢查，評估檢查整改效果，對整改不力的.，要及時約談，采取監(jiān)管措施，推動以查促防。
三、加強案防情況交流，研究建立風險信息共享平臺
(十二)做好案防統(tǒng)計，加強案防非現(xiàn)場監(jiān)管。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應按照案防統(tǒng)計制度要求，及時、準確、完整報送本機構(gòu)案防工作情況。要根據(jù)案防形勢變化和監(jiān)管要求，適時修改、調(diào)整案防統(tǒng)計制度，完善、細化相關(guān)統(tǒng)計指標，做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和通報工作，完善案防非現(xiàn)場信息共享機制。
(十三)深入分析案件情況，做好案情通報。建立和完善案件、案件風險信息合賬制度，做好案件、案件風險信息的登記、匯總和統(tǒng)計分析工作。認真分析案發(fā)形勢，及時總結(jié)案發(fā)特點，研究案發(fā)趨勢，提出案防要求，提高案件風險識別、監(jiān)測、分析能力，定期開展案情通報。
(十四)剖析典型案例，及時開展風險提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案發(fā)原因，研究作案手段，查找薄弱環(huán)節(jié)，明確整改要求。及時進行風險提示，舉一反三，防止同質(zhì)同類案件多次發(fā)生。匯編典型案例，開展以案說法和警示教育。
(十五)開展處罰信息登記，建立從業(yè)人員“灰名單”制度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要按照從業(yè)人員處罰信息登記制度(“灰名單”制度)要求，及時準確報送、登記從業(yè)人員處罰信息，不得遲報、漏報、瞞報。監(jiān)管機構(gòu)要做好處罰信息的管理使用，為高管任職資格審核和銀行業(yè)金融機構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持，防范因被處罰人員跨機構(gòu)、跨地區(qū)流動引發(fā)的案件風險。
(十六)推動信息平臺建設(shè)，強化信息交流共享。研究建立監(jiān)管機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)之間互聯(lián)互通的風險信息交流平臺，及時收集、登記各類風險信息，使相關(guān)機構(gòu)能及時掌握風險動態(tài)，提前采取預防措施，堵塞管理漏洞，提升風險管理能力。風險信息平臺建設(shè)按照先起步、后完善的原則，先從銀行業(yè)案件信息開始，逐步增加外部欺詐等風險信息。
四、多方聯(lián)動，加強安全保衛(wèi)工作
(十七)完善安保制度，健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu)，落實安保工作責任，提供與安保工作任務(wù)相適應的人力、物力和財力保障;研究制定銀行業(yè)安全防范工作、現(xiàn)場檢查規(guī)程和安保類案(事)件統(tǒng)計制度。
(十八)落實安防要求，強化安全管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要按照規(guī)定開展安防設(shè)施建設(shè)，切實提高科技化、智能化管理水平。各級監(jiān)管機構(gòu)要會同公安機關(guān)加強對安防工作的指導、檢查，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)落實各項安防要求，建設(shè)平安型銀行。
銀行案防工作措施方案 篇6
一是加強工作機制建設(shè)。
與銀行機構(gòu)簽訂案件防控和綜治維穩(wěn)目標管理責任書。形成主要領(lǐng)導帶頭抓、分管領(lǐng)導親自抓、職能部門具體抓、其他部門配合抓的案防工作機制。建立案件防控檢查制度和監(jiān)管督查考核機制。建立銀行機構(gòu)案件防控工作組織體系。
二是加強責任機制建設(shè)。
督促銀行機構(gòu)分層簽訂責任書。形成一級抓一級、層層抓落實的責任機制�？繉嶃y行機構(gòu)案防第一責任人的責任。把案防的責任落實到崗到人。
三是加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)。
始終緊抓內(nèi)控執(zhí)行這個核心。強化對柜臺操作風險的管控。確定、關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)和重點人員，督促各機構(gòu)加強輪崗、對賬、貸款“三查”強制休假等制度執(zhí)行。防止由于制度執(zhí)行不到位或業(yè)務(wù)操作不當引發(fā)的案件風險。深入開展風險排查。對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，堅決果斷采取相應措施。
四是加強硬件設(shè)施建設(shè)。
加大硬件設(shè)施投入。要采取停業(yè)整頓、經(jīng)濟處罰、責令退出等監(jiān)管措施。以郵儲銀行、農(nóng)村中小金融機構(gòu)為重點。力爭在上半年徹底糾改網(wǎng)點不達標的'問題；對于達標確實有困難的最遲在9月底前全部達標。對于在限定期限內(nèi)仍未達標的機構(gòu)。
五是加強聯(lián)動機制建設(shè)。
重點加強監(jiān)管部門與銀行機構(gòu)安保部門、內(nèi)審部門之間案件防控協(xié)調(diào)聯(lián)動。切實增強案防工作合力；加強與公安局等部門的匯報溝通和協(xié)同聯(lián)動。落實重大案件報告制度。嚴格責任追究。實現(xiàn)案件風險情況交流和信息共享。對發(fā)生案件隱瞞不報或延遲報告的機構(gòu)。
銀行案防工作措施方案 篇7
根據(jù)省、市疫情聯(lián)防聯(lián)控工作機制要求，按照區(qū)指揮部的統(tǒng)一部署，為銀行業(yè)穩(wěn)步有序復工，提升金融服務(wù)質(zhì)效，全力保障企業(yè)復工復產(chǎn)，推動經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展。特制定本方案。
一、工作機制
（一）落實金融機構(gòu)主體責任
各銀行對營業(yè)場所復工后的防疫監(jiān)管負主體責任，銀行主要負責人為本機構(gòu)疫情防控第一責任人，各銀行要成立由主要負責人牽頭的疫情防控工作組，要制定完備的復工疫情防控方案，并報高新區(qū)財政金融局通過。
（二）建立健全疫情防控協(xié)調(diào)聯(lián)動機制
各銀行必須服從屬地管理，要自覺融入疫情防控網(wǎng)格，建立暢通的聯(lián)系溝通渠道和協(xié)同工作機制，確保一旦發(fā)生問題能夠及時采取有效措施，第一時間妥善應對處置。
二、復工需達到的標準
一是完善防控機制。簽訂復工疫情防控承諾書，制定復工疫情防控工作方案、應急處置預案，明確組織機構(gòu)、強化防控措施、落實主體責任，突發(fā)狀況嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
二是復工人員條件。
1、返崗人員14天內(nèi)無密切接觸者、次密切接觸史，無公布的中高風險區(qū)逗留史，近期連續(xù)6次核酸檢測為陰性。
2、返崗人員須為防范區(qū)內(nèi)居民，原則上企業(yè)實行封閉管理，根據(jù)情況逐步放開。特殊情況下，由企業(yè)采取“兩點一線”“點對點”方式接送返崗人員。封控區(qū)、管控區(qū)、重點區(qū)居民一律不得返崗。
三是防護物資齊全。要提前準備口罩、手套、測溫儀等防控物資和洗手液、消毒液、酒精等消殺用品，確保儲備充足，要設(shè)置突發(fā)應急隔離室，并建立放庫物資庫存和使用臺賬。
四是消殺滅菌要到位。做好營業(yè)場所及辦公區(qū)域的'衛(wèi)生消毒消殺工作，特別是衛(wèi)生間、垃圾桶和接觸類較多的公用設(shè)備；空調(diào)使用全新風運行并關(guān)閉空調(diào)加濕功能，并對空調(diào)進風口、出風口進行消毒消殺，保持通風換氣，并建立健全消毒消殺臺賬。
五是申請復工的銀行，除必須崗位外，其他崗位人員暫時居家。
三、復工后管控措施
一是嚴格執(zhí)行測溫驗碼。在營業(yè)場所門口設(shè)置專人對所有進出人員測溫驗碼、核酸檢測次數(shù)及檢查口罩佩戴等情況。
二是控制營業(yè)網(wǎng)點人員密度。采取限流措施，減少客戶在網(wǎng)點滯留時間，保持一米線間距，營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)辦理業(yè)務(wù)的客戶不得同時超過5人，防止發(fā)生聚集性風險并做好登記工作。
三是加強復工人員管理。復工人員返崗后，要按照疫情防控指揮部要求，督導復工人員及客戶做好個人防護，服務(wù)交流時保持一定距離和避免直接接觸。復工人員每周進行1次核酸檢測，每天早、中、晚分別對復工人員進行體溫測量，并建立健全復工人員健康信息臺賬。
四是廣泛開展宣傳教育。在營業(yè)場所等醒目位置張貼公共場所二維碼、疫情防控明白紙，利用墻面和顯示屏等宣傳防疫要求和注意事項。安排專人進行消毒操作規(guī)程和疫情防控措施的培訓，提升疫情防控和應急處置能力。
五是做好日常消毒消殺。日常保持通風換氣和清潔衛(wèi)生，每天定時對營業(yè)場所和辦公區(qū)域，空調(diào)進風口、出風口和接觸較多的公用設(shè)備等進行消毒消殺并做好記錄。
六是嚴格實施閉環(huán)管理。復工人員盡量在行里進行封閉管理，確需返回居住地及外出辦理業(yè)務(wù)的，實行“兩點一線”閉環(huán)接送，減少人員流動；暫停不必要的會議、集聚等，職工能夠?qū)崿F(xiàn)分批就餐，滿足錯峰就餐要求。
四、復工程序
1、銀行業(yè)復工實行向財政金融局申報備案制度。銀行向區(qū)財政金融局提報《金融機構(gòu)疫情防控工作方案》、《金融機構(gòu)疫情防控承諾書》、返崗人員名單和核酸檢測情況。
2、返崗時間安排。3月28日早6點起銀行復工復產(chǎn)，逐步恢復正常生產(chǎn)秩序。封控區(qū)、管控區(qū)、重點區(qū)等區(qū)域根據(jù)指揮部的統(tǒng)一安排，達到規(guī)定標準后，解除管控。
銀行案防工作措施方案 篇8
一、指導思想
以科學發(fā)展觀為指導，緊緊圍繞“發(fā)展、轉(zhuǎn)型、控險、增效”的經(jīng)營方針，以全面提高全行整體工作水平為目標，加大對員工業(yè)務(wù)技能、營銷能力、職業(yè)道德、合規(guī)水平和風險防控能力的教育培訓力度，進一步更新教育培訓觀念，完善培訓體系，努力建設(shè)一支適應新形勢需要的學習型、創(chuàng)新型、開拓型的員工隊伍。
二、總體目標
20**年，全行整體培訓目標：儲備和打造四個專業(yè)隊伍、全面提升兩個水平。
儲備和打造四個專業(yè)隊伍：一是儲備和打造公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理專業(yè)隊伍;二是儲備和打造個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理專業(yè)隊伍;三是儲備和打造會計主管專業(yè)隊伍;四是打造大堂經(jīng)理專業(yè)隊伍。
全面提升兩個水平：全面提升柜面人員業(yè)務(wù)操作水平;全面提升中層干部經(jīng)營管理水平。
三、培訓計劃
(一)公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理培訓
指導思想：以打造能力過硬、素質(zhì)全面、業(yè)務(wù)精湛的公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊伍為目標，通過不同層次、不同方式的培訓，不斷提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)理論水平、營銷策劃能力和營銷服務(wù)技巧，從而全面提高銀行核心競爭力。
培訓安排：
1.初級客戶經(jīng)理培訓班(4月份—7月份)
(1)培訓目標：通過基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)知識培訓，使培訓員工全面、系統(tǒng)地了解和掌握客戶經(jīng)理的專業(yè)知識，以達到公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理上崗資格。
(2)培訓對象：公司業(yè)務(wù)平臺客戶經(jīng)理、信貸管理部、風險部及合規(guī)部全體人員、微貸中心部分員工、村鎮(zhèn)銀行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理及報名參加培訓的員工。
(3)培訓方式。邀請外部專業(yè)培訓機構(gòu)，利用每周周五下午、周六全天時間，持續(xù)4至6個月時間開展集中培訓。培訓實行考試考核管理制度，每一個模塊培訓結(jié)束后，組織考試，全部培訓課程結(jié)束后實行綜合考試，考核全部通過者，由總行發(fā)給《公司類客戶經(jīng)理上崗資格證》，以達到公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理準入條件。
2.骨干客戶經(jīng)理培訓班(9月份)
(1)培訓目標：通過高層次、有深度的培訓，全面提升公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)。
(2)培訓對象：公司業(yè)務(wù)條線骨干客戶經(jīng)理。
(3)培訓方式。邀請外部專業(yè)培訓機構(gòu)開展相對有深度、涉及面更廣的業(yè)務(wù)培訓，同時可以組織骨干客戶經(jīng)理外出參加相關(guān)培訓機構(gòu)的講座、交流會等，學習先進的業(yè)務(wù)經(jīng)驗。
3.管理層培訓班(9月份—10月份)
針對分管副行長、公司機構(gòu)金融部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，邀請外部專業(yè)培訓機構(gòu)開展更高層次的培訓教育，同時可以外出參加專業(yè)培訓、到同行業(yè)金融機構(gòu)學習先進的經(jīng)營管理理念和營銷經(jīng)驗等。
(二)個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理培訓
指導思想：以打造能力過硬、素質(zhì)全面、業(yè)務(wù)精湛的個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理隊伍為目標，通過不同層次、不同方式的培訓，不斷提高客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)理論水平、營銷策劃能力和營銷服務(wù)技巧，從而全面提高銀行核心競爭力。
培訓安排：
1.客戶經(jīng)理日常培訓
(1)培訓目標。利用信貸例會，對本行個貸類金融產(chǎn)品、信貸流程或貸款審核審批過程中存在的問題等進行我針對性的日常持續(xù)培訓，從而進一步提高客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)。
(2)培訓對象。全行個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理。
(3)培訓方式。由個人金融部、信貸管理部等部門牽頭，定期或不定期利用信貸例會等，有針對性的對我行個貸業(yè)務(wù)管理制度、個貸產(chǎn)品流程、客戶授信材料申報、電子產(chǎn)品業(yè)務(wù)、個人貸款貸后管理、貸款風險分類以及客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)營銷等進行培訓。培訓采取兩種方式進行，一是現(xiàn)場培訓、現(xiàn)場考試方式;二是視頻培訓，在線考試方式�？荚嚥患案竦�，補考，連續(xù)兩次不及格的，實行在崗學習一個月，考試合格后上崗。
2.初級客戶經(jīng)理培訓班(6月份)
針對全行有意從事個人客戶經(jīng)理崗位的員工，以微貸中心為平臺開展基礎(chǔ)業(yè)務(wù)培訓，使參訓人員更快地提升營銷技巧、提高綜合授信能力，強化風險意識，提高個貸業(yè)務(wù)的工作效率。通過考核考試，合格的，由總行發(fā)給《個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理上崗資格證》，以達到個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理準入條件。
3.骨干客戶經(jīng)理培訓班(9月份)
針對已從事個人客戶經(jīng)理多年且業(yè)績突出者，邀請外部專業(yè)機構(gòu)開展培訓，同時可以不定期組織外出參加培訓、交流會等，借鑒外部先進的信貸管理經(jīng)驗。
4.管理層培訓班(9月份—10月份)
針對總行分管副行長、個人金融部總經(jīng)理、副總經(jīng)理等，邀請外部專業(yè)機構(gòu)開展更高層次的培訓，同時可以不定期組織到外部培訓機構(gòu)、同行業(yè)金融機構(gòu)等參加培訓、考察交流等，學習先進經(jīng)驗。
(三)會計主管培訓
培訓對象：各分支機構(gòu)會計主管、村鎮(zhèn)銀行會計主管。
指導思想：以培養(yǎng)一支專業(yè)素質(zhì)高、合規(guī)意識強、技能型與管理型兼?zhèn)涞摹⒂胸熑涡牡臅嬛鞴荜犖闉槟繕�，進一步提高會計主管的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強風險防控能力，提高內(nèi)部管理水平，促進會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化。
培訓安排：
1.日常培訓。
由以會計與運行保障部為主的條線部門組織會計主管開展針對業(yè)務(wù)技能方面的基礎(chǔ)性培訓，提高業(yè)務(wù)操作規(guī)范化程度，加強風險識別能力，提升服務(wù)水平。
培訓內(nèi)容主要包括：安全保衛(wèi)知識專題培訓、核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓、反洗錢知識培訓、每季度組織會計主管參加理論考試和業(yè)務(wù)技能測試等。
培訓方式：由會計與運行保障部牽頭，定期或不定期利用會計例會等，有針對性的對會計主管進行培訓。培訓采取兩種方式進行，一是現(xiàn)場培訓、現(xiàn)場考試方式;二是視頻培訓，在線考試方式�？荚嚥患案竦模a考，連續(xù)兩次不及格的，實行在崗學習一個月，考試合格后上崗。
2.專業(yè)培訓。(5月份)
為了全面提升會計主管的業(yè)務(wù)管理水平，人力資源部計劃邀請專業(yè)培訓機構(gòu)針對會計主管開展提升類培訓，側(cè)重于會計管理水平的培養(yǎng)，努力提高會計主管的溝通協(xié)調(diào)能力，增強柜面團隊的凝聚力，提高工作效率。
(四)綜合柜員培訓
培訓對象：各分支機構(gòu)綜合柜員、村鎮(zhèn)銀行綜合柜員。
指導思想：綜合柜員是柜面業(yè)務(wù)的核心，通過培訓可以讓綜合柜員更熟練地操作業(yè)務(wù)，加強風險防范，同時通過規(guī)范化的禮儀培訓，為顧客提供更加優(yōu)質(zhì)、高效、專業(yè)的柜面服務(wù)。
培訓安排：
1.日常培訓。
由以會計與運行保障部為主的'條線部門組織綜合柜員開展針對業(yè)務(wù)技能方面的基礎(chǔ)性培訓。
內(nèi)容與會計主管培訓內(nèi)容一致。
培訓方式：由會計與運行保障部牽頭，定期或不定期的有針對性的對柜員進行業(yè)務(wù)技能培訓。培訓采取三種方式進行，一是現(xiàn)場培訓、現(xiàn)場考試方式;二是視頻培訓，在線考試方式;三是技能考核測試方式。考試不及格的，補考，連續(xù)兩次不及格的，實行在崗學習一個月，考試合格后上崗。
2.服務(wù)培訓。
緊緊抓住總行服務(wù)轉(zhuǎn)型的契機，由個人金融部牽頭，在柜面開展規(guī)范化禮儀培訓，使柜員樹立正確的客戶服務(wù)意識，掌握與客戶溝通協(xié)調(diào)的技巧，并且通過建立長效的監(jiān)督機制，促使我行柜面服務(wù)水平更上新臺階。
3.專業(yè)培訓。(6月份—9月份)
由人力資源部外聘專業(yè)機構(gòu)組織提升類培訓，側(cè)重柜面業(yè)務(wù)操作風險防范培訓和柜員自我管理、自我提升、團隊協(xié)作等職業(yè)素養(yǎng)的培訓。
(五)新員工培訓(2月份—4月份)
培訓對象：本行或村鎮(zhèn)銀行新入行員工。
指導思想：讓員工了解所從事的工作的基本內(nèi)容與方法，使他們明確自己工作的職責、程序、標準，并向他們初步灌輸我行的企業(yè)文化、經(jīng)驗理念、價值觀和行為模式等等，從而幫助他們順利地適應工作環(huán)境和新的工作崗位，使他們盡快進入角色。
培訓安排：
1.根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一部署，今年將分批組織新員工到省聯(lián)社參加入行培訓。培訓內(nèi)容以目前業(yè)務(wù)規(guī)范和流程為基礎(chǔ)，從銀行專業(yè)技能、業(yè)務(wù)知識、職業(yè)素養(yǎng)和專題講座四大模塊進行系統(tǒng)的培訓與訓練，通過考試、考核方式達到適應崗位能力的要求。
2.組織會計、信貸等條線部門有針對性地開展業(yè)務(wù)知識培訓，組織辦公室、審計部門、合規(guī)部門分別開展企業(yè)文化培訓、員工違規(guī)行為處罰辦法、案件防控培訓及合規(guī)警示教育培訓，使新員工既能很快適應新的工作崗位又能掌控風險。
(六)大堂經(jīng)理培訓(3月份—4月份)
培訓對象：大堂經(jīng)理。
指導思想：大堂經(jīng)理作為顧客進入銀行的第一道服務(wù)線，服務(wù)質(zhì)量影響著顧客的潛在需求，通過培訓提升大堂經(jīng)理的現(xiàn)場服務(wù)與管理水平，對網(wǎng)點的經(jīng)營發(fā)展十分關(guān)鍵。
培訓安排：
1.由個人金融部、會計與運行保障部開展信貸與會計基礎(chǔ)理論以及電子銀行知識培訓，讓大堂經(jīng)理盡快掌握我行基本的業(yè)務(wù)，為今后工作的開展打下堅實的基礎(chǔ)。
2.邀請外部培訓機構(gòu)開展專項禮儀培訓、識別目標客戶能力、營銷能力和溝通技巧培訓，要求大堂經(jīng)理能夠盡快掌握基本服務(wù)規(guī)范，建立正確的客戶服務(wù)意識，掌握了解分析客戶、現(xiàn)場管理客戶的技巧及主動溝通、營銷技巧。
(七)中高層管理人員培訓
培訓對象：總行領(lǐng)導班子成員，各部室總經(jīng)理(主任)，各分支機構(gòu)行長(總經(jīng)理)。
指導思想：以打造一支富有戰(zhàn)斗力和創(chuàng)新精神的中高層管理團隊為目標，進一步拓寬工作思路、創(chuàng)新工作方法，提高經(jīng)營決策的科學性，促進我行改革、發(fā)展目標順利實現(xiàn)。
培訓安排：
1.為了全面提升中高層管理人員的業(yè)務(wù)技能及管理能力，除了積極按照省聯(lián)社“周末課堂”培訓計劃參加培訓以外，總行還將安排中高層管理人員參與相關(guān)條線業(yè)務(wù)知識培訓。
2.為了營造同行業(yè)之間良好的合作氛圍，可組織高管代表團前往同行業(yè)單位考察交流，通過相互溝通先進的改革理念、管理經(jīng)驗等，達到提高自身管理水平的目的。
3.分兩期組織全行中高層管理人員參加高層次培訓，學習先進的經(jīng)營理念和前沿理論，吸收先進經(jīng)驗，進一步加深對國內(nèi)外銀行業(yè)經(jīng)營策略和服務(wù)管理經(jīng)驗的認識，提升管理層管理水平，促進全行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。(5月份—9月份)
(八)參加學歷教育、從業(yè)資格和專業(yè)技術(shù)考試員工培訓
培訓對象：參加學歷教育、從業(yè)資格和專業(yè)技術(shù)考試員工。
指導思想：銀行的核心競爭力要通過員工不斷地學習和創(chuàng)新才能獲得，鼓勵全行員工在妥善處理學習與工作關(guān)系的基礎(chǔ)上，積極參加會計、銀行業(yè)等從業(yè)資格考試和國家會計師、經(jīng)濟師等專業(yè)技術(shù)資格考試以及各類學歷教育，是適應銀行改革轉(zhuǎn)型與發(fā)展趨勢的必然要求。
培訓安排：
1.專業(yè)培訓班。為了鼓勵員工進一步提高自身的綜合素質(zhì)，除安排人員參加省聯(lián)社組織開展的專業(yè)培訓班外，由人力資源部牽頭，邀請專業(yè)考試培訓機構(gòu)針對參加中級會計師考試、金融理財師考試等相關(guān)資格證書考試的員工組織統(tǒng)一培訓。
(1)中級會計師培訓班。(9月份)
(2)金融理財師培訓班。(10月份)
2.組織參加從業(yè)考試。積極組織會計從業(yè)資格證、中國銀行業(yè)從業(yè)資格證等證書考試，確保各項考試工作順利開展。
四、工作要求
為確保培訓取得實實在在的成效，各部室要高度重視培訓工作，加強配合，積極準備，認真組織，嚴格紀律，加強考核。
一要實行授課課件及考試審核制度。歷次培訓，涉及到的部門均提前安排好授課人，授課課件及考試試題均要提前一星期報經(jīng)分管領(lǐng)導審核后交人力資源部備案。
二要實行考勤制度。要求全行員工充分認識教育培訓工作的重要性，嚴格遵守培訓紀律，未經(jīng)允許任何人不得無故缺席。
三要實行考試制度。歷次培訓結(jié)束后均要進行考試，考試不及格的，補考，連續(xù)兩次不及格的，實行在崗學習一個月，考試合格后上崗，在崗學習期間只發(fā)基本生活保障工資。
四要實行外出學習總結(jié)制度。經(jīng)總行統(tǒng)一安排，外出考察、學習、交流的，回單位后一個星期內(nèi)均要針對學習考察內(nèi)容，結(jié)合本行實際工作進行思考，并寫一篇考察學習報告，交人力資源部匯總后報領(lǐng)導審閱。
銀行案防工作措施方案 篇9
全面貫徹落實省委金融改革工作會議精神，省委、省政府主要領(lǐng)導關(guān)于對省農(nóng)村信用社全面開展“四大戰(zhàn)役”總體要求以及全市農(nóng)村信用社改制化險推進會議精神，為進一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，建設(shè)“誠信孝義”，維護金融穩(wěn)定，深入推進地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)清收處置工作，提升金融支持地方經(jīng)濟發(fā)展的能力和水平。按照《呂梁市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)呂梁市集中清收拖欠農(nóng)村信用社逾期貸款專項行動實施方案的通知》（呂政辦發(fā)〔20xx〕37號）精神，結(jié)合我市實際，制定本方案。
一、指導思想
堅持問題導向、目標導向、結(jié)果導向，結(jié)合全市地方法人銀行機構(gòu)貸款市場份額大、風險資產(chǎn)占比高、經(jīng)營風險隱患突出的實際情況，充分發(fā)揮政府職能部門作用，深入開展清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)，切實防范和化解區(qū)域金融風險，為我市在轉(zhuǎn)型發(fā)展上率先蹚出一條新路提供有力金融支撐。
二、清收范圍
截至20xx年7月31日前，全市各級黨政機關(guān)、事業(yè)單位、人民團體、國有及國有控股企業(yè)、金融機構(gòu)工作人員（簡稱“公職人員”），孝義市人大代表、黨代表、政協(xié)委員（簡稱“兩代表一委員”）、農(nóng)村黨員干部在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款和擔保逾期未還貸款；鄉(xiāng)村集體組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款。
三、清理時限
20xx年12月底
四、清收措施
�。ㄒ唬┣迨仗幹脟夜毴藛T等拖欠貸款。市政府召開動員會后，各有關(guān)部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）及時召開清收工作動員會議，動員、督促有逾期貸款的特殊群體、特殊人員在限期內(nèi)主動歸還拖欠貸款本息。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光仍不能還清拖欠貸款本息的，由相關(guān)部門予以相應的組織處理。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。
�。ǘ┗忄l(xiāng)村集體組織歷史遺留不良貸款。對鄉(xiāng)村集體經(jīng)濟組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行歷史遺留不良貸款，在清理核定、完善手續(xù)的基礎(chǔ)上，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）幫助村集體制定還款計劃，創(chuàng)造性開展工作，20xx年12月底前處置完畢。
�。ㄈ┘涌焐嬖V類貸款執(zhí)行力度。司法部門要將涉訴貸款案件為重點集中執(zhí)行。用足用活查封、扣押、凍結(jié)、拘留等強制措施，加大對市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行勝訴案件的執(zhí)行力度，對拒不執(zhí)行判決、裁定等行為的要加大懲處打擊力度。公安、法院、檢察院等相關(guān)單位加強協(xié)作，將財產(chǎn)變現(xiàn)或?qū)崿F(xiàn)債權(quán)作為突破口，實現(xiàn)快速執(zhí)結(jié)。
五、實施步驟
（一）摸底排查、營造氛圍階段（9月1日—9月15日）。
1.制定工作方案，成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)工作領(lǐng)導小組（以下簡稱“領(lǐng)導小組”），明確成員單位工作職責，組織召開動員會議；組織清欠領(lǐng)導小組成員單位集中學習征信條例、省市有關(guān)文件等內(nèi)容，做好準備工作。
2.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、有關(guān)單位分別召開本轄區(qū)、本系統(tǒng)、本單位動員會議，動員相關(guān)人員、農(nóng)村集體主動償還貸款，明確專人負責推進。
3.市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行在現(xiàn)有不良貸款臺賬的'基礎(chǔ)上，進一步核實各類欠款對象的信息，提供確鑿的證據(jù)證明其借貸關(guān)系；經(jīng)核實確認后，列出明細清冊，對屬于集中清收范圍的，報清收領(lǐng)導小組統(tǒng)計匯總。
4.充分發(fā)揮電視、網(wǎng)站等新聞媒體作用，廣泛宣傳此次風險資產(chǎn)專項清收意義，爭取社會各界的支持和配合。各有關(guān)單位、金融機構(gòu)針對不同群體深入開展多種形式的宣講活動，講解金融知識，宣傳金融政策，弘揚誠信文化，增強誠信意識。
�。ǘ┓e極引導、主動還款階段（9月15日—9月30日）。
1.摸清基本情況。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行要準確掌握欠貸主體還款能力等基本情況，配合清收領(lǐng)導組辦公室負責對各欠貸主體進行分類，對無償還能力且生活困難的，由本人提出申請并提供相關(guān)佐證材料，多措并舉處置不良；對有償還能力且具有償還意愿的，制定還款計劃化解不良；對有償還能力但拒不履行還款義務(wù)的，協(xié)同相關(guān)權(quán)責部門形成合力堅決打擊。
2.下達催收通知書。由清收領(lǐng)導小組統(tǒng)計匯總后，與市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行聯(lián)合向欠款對象下達催收通知書，要求欠貸主體制定具體還款計劃，明確每月還款進度，20xx年12月底前全部還清；同時，向欠款人員所在單位、鄉(xiāng)村集體所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）下達協(xié)助清收通知書。
3.做好思想工作。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行主動聯(lián)系欠貸主體，深入溝通交流，解釋、宣傳相關(guān)政策，做好欠貸人員的思想教育工作，促使其主動歸還所欠貸款，本人貸款由本人負責償還，為他人擔保貸款，由擔保人負責催還并承擔連帶責任，逾期不還的，由擔保人負責償還。
4.鼓勵主動還款。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行進一步完善主動還款鼓勵政策，對在規(guī)定時間還清貸款的，在政策允許范圍內(nèi)給予適當利息減免優(yōu)惠。堅持“刀刃向內(nèi)”原則，市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部職工拖欠貸款的，20xx年9月底前全部清收完畢。
�。ㄈ┒啻氩⑴e、集中清收階段（10月1日至12月10日）。
1.強化公開曝光。運用新聞媒體的輿論監(jiān)督作用，對公職人員、“兩代表一委員”、農(nóng)村黨員干部不守信行為進行曝光，每月定期公布清收處置進度。
2.強化組織手段。對經(jīng)宣傳發(fā)動、深入訪談、集中催收后依然不能還清拖欠貸款本息的，按照相關(guān)規(guī)定，組織、紀檢監(jiān)察部門綜合運用批評教育、函詢、約談、下達監(jiān)察建議、誡勉談話、公開通報、組織處理等措施，欠款人所在單位可采取停職、停薪、停崗等措施，督促其盡快履行還款義務(wù)。
3.強化依法清收。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。司法機關(guān)對法律關(guān)系清晰的涉訴類貸款案件，建立快立、快審、快執(zhí)、快結(jié)綠色通道，提高審結(jié)、執(zhí)結(jié)率，12月底前執(zhí)結(jié)率達到80%以上。
六、工作要求
�。ㄒ唬┨岣哒J識，強化組織領(lǐng)導。開展清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)工作是防范化解金融風險的重要舉措，是創(chuàng)優(yōu)全市金融生態(tài)的重要內(nèi)容。市政府已成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)工作領(lǐng)導小組（見附件），各級各部門和有關(guān)金融機構(gòu)要高度重視，明確專人負責，主要負責人親自部署、親自過問、親自督導，精心安排部署，創(chuàng)新方法推進，確保領(lǐng)導到位、人員到位、職責到位。
�。ǘ┟芮信浜希纬晒院狭�。清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)工作，政策性強，涉及面廣，工作難度大，領(lǐng)導小組各成員單位要各司其職、密切配合，認真落實各階段工作要求，扎實推進各項工作，形成工作合力。領(lǐng)導小組各成員單位每月5日、15日、25日向領(lǐng)導小組辦公室報送工作進展情況、提出相關(guān)建議。領(lǐng)導小組辦公室要加強調(diào)度，及時召開會議研究解決新問題，及時通報進展情況、存在問題并提出相關(guān)對策。
�。ㄈ┲鲃幼鳛�，激發(fā)內(nèi)生動力。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行是服務(wù)全市經(jīng)濟發(fā)展重要力量，要主動擔當，積極作為，激發(fā)內(nèi)生動力，主動爭取各方支持。要對標一流現(xiàn)代金融機構(gòu)，不斷加強內(nèi)部管理，完善內(nèi)控體系，強化風險防控，確保穩(wěn)健經(jīng)營。堅持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)地方經(jīng)濟的市場定位，加大支農(nóng)、支小力度，充分發(fā)揮好地方金融機構(gòu)作用，有力支持地方經(jīng)濟社會發(fā)展。
�。ㄋ模┙y(tǒng)籌兼顧，建立長效機制。領(lǐng)導小組辦公室要認真總結(jié)經(jīng)驗，建立行之有效的工作機制，形成可推廣的經(jīng)驗，用于解決其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的欠貸行為，不斷鞏固和擴大成果。各單位要廣泛開展誠信教育，進一步改善提升區(qū)域信用環(huán)境，提高承貸企業(yè)（個人）的信用觀念和社會誠信水平。依托人民銀行征信系統(tǒng)，加快部門間資信的互通，努力構(gòu)建功能完備、分工明確、運行高效、監(jiān)管有力的社會信用體系，加快打造“誠信孝義”。
銀行案防工作措施方案 篇10
一、指導思想
堅持以科學發(fā)展觀為指導，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，立足健全我縣農(nóng)村金融體系工作實際，認真學習借鑒村鎮(zhèn)銀行建設(shè)先進縣區(qū)的經(jīng)驗做法，按照“政府搭臺、搞好服務(wù)，銀行發(fā)起、承擔主責，尊重自愿、企業(yè)參與，銀監(jiān)把關(guān)、確保質(zhì)量，規(guī)范運作、防控風險”的原則，加快村鎮(zhèn)銀行建設(shè)步伐，強化業(yè)務(wù)運作管理，防控企業(yè)運營風險，努力把村鎮(zhèn)銀行打造成為具有現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)，特色鮮明、活力充沛、競爭有力的精品金融機構(gòu)。
二、基本原則
�。ㄒ唬┛茖W設(shè)置，因地制宜原則。綜合考慮我縣農(nóng)村地區(qū)金融狀況、市場結(jié)構(gòu)和有效需求，結(jié)合社會責任和商業(yè)利益等因素，因地制宜，科學謀劃，合理確定村鎮(zhèn)銀行的組建主題、開設(shè)個數(shù)、設(shè)置區(qū)域、業(yè)務(wù)范疇，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，有序推進，促使村鎮(zhèn)銀行發(fā)揮作用，為縣域經(jīng)濟社會發(fā)展作出貢獻。
�。ǘ┟嫦虼彐�(zhèn)，服務(wù)“三農(nóng)”原則。立足全縣農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展實際，有機結(jié)合全縣銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點覆蓋布局，始終堅持村鎮(zhèn)銀行服務(wù)農(nóng)村、服務(wù)農(nóng)業(yè)、服務(wù)農(nóng)民的方向，要把組建地域向農(nóng)村輻射，把工作業(yè)務(wù)向農(nóng)業(yè)傾斜，把投放重點向農(nóng)民拓展，努力滿足“三農(nóng)”經(jīng)濟對金融服務(wù)的多層次、多樣化需求。
（三）市場運作，合理引導原則。堅持村鎮(zhèn)銀行的企業(yè)化性質(zhì)，遵循市場運作規(guī)律，走市場化發(fā)展道路，尊重各類資本投資意愿，投資人按商業(yè)化要求自主決策、自主管理、自主經(jīng)營、自擔風險。同時，發(fā)揮政府合理引導和監(jiān)管部門技術(shù)指導作用，為村鎮(zhèn)銀行組建和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
�。ㄋ模┲贫认刃�，風險可控原則。按照現(xiàn)代金融企業(yè)審慎監(jiān)管的要求，從資本充足率、信貸風險、法人治理、內(nèi)部控制等方面入手，強化制度約束，健全管理機制，嚴格準入標準，規(guī)范許可流程，強化資本約束，嚴格推選高管人員，注重風險防范，確保村鎮(zhèn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營，健康持續(xù)發(fā)展。
三、實施步驟
�。ㄒ唬蕚潆A段
成立縣村鎮(zhèn)銀行組建工作領(lǐng)導小組，設(shè)立辦公室，按照《市組建村鎮(zhèn)銀行時間任務(wù)表》要求和村鎮(zhèn)銀行組建有關(guān)規(guī)定制定《縣村鎮(zhèn)銀行組建工作實施方案》，明確責任人員，工作任務(wù)，時限要求，啟動各項準備工作。
�。ǘ┬麄麟A段
運用各種媒體，廣泛宣傳組建村鎮(zhèn)銀行的目的意義、政策法規(guī)、審批程序、募股方法、管理原則、利潤分配等內(nèi)容，引導干部群眾充分認識組建村鎮(zhèn)銀行的現(xiàn)實意義、政策內(nèi)涵，在全社會營造關(guān)注、支持村鎮(zhèn)銀行組建工作的良好氛圍。
�。ㄈ┗I建階段
1、召開發(fā)起人會議，簽訂發(fā)起人協(xié)議書�；I建工作領(lǐng)導小組辦公室組織信用聯(lián)社銜接確定和審核發(fā)起人資格，并召集發(fā)起人簽訂發(fā)起人協(xié)議書，確定擬組建村鎮(zhèn)銀行的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人的權(quán)利和義務(wù)；召開發(fā)起人大會，按照法定程序?qū)徸h通過同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、成立籌建工作小組的有關(guān)決議。
2、制定籌建工作方案，申請企業(yè)名稱�；I建工作領(lǐng)導小組辦公室根據(jù)規(guī)定制定籌建工作方案，進行可行性論證，形成可行性研究報告，準備籌建申請的'各項資料，協(xié)助主發(fā)起人到工商部門申請企業(yè)名稱預告核準。
3、提交籌建申請書�；I建工作領(lǐng)導小組組織縣信用聯(lián)社將準備完善的申報資料和籌建申請一并提交市銀監(jiān)分局初審，初審后由銀監(jiān)分局出具初審報告和機構(gòu)設(shè)立審批表，上報省銀監(jiān)局審批。
�。ㄋ模╅_業(yè)階段
1、前期工作。選定營業(yè)場所，落實裝修和工作人員，起草村鎮(zhèn)銀行章程草案及各項規(guī)章制度，并召開股東大會、董事會進行審議通過。
2、提交申請。待省銀監(jiān)局審核通過決定下發(fā)、開業(yè)前期準備工作按期完成后，立即向市銀監(jiān)分局提交開業(yè)申請，積極和省、市有關(guān)部門銜接，爭取在既定期限前申核通過并開業(yè)。
3、開張營業(yè)。待籌建小組收到核準開業(yè)批復文件后，及時銜接市銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證，并依法在工商部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，在金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關(guān)規(guī)定正式開業(yè)。
四、工作要求
1、統(tǒng)一思想，提高認識。組建村鎮(zhèn)銀行是全面落實科學發(fā)展觀、扎實推進新農(nóng)村建設(shè)的重要舉措，也是深化農(nóng)村金融改革，拓寬農(nóng)村金融服務(wù)渠道，提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)實需要，對于緩解“三農(nóng)”和中小企業(yè)融資困難、解決金融服務(wù)缺位和金融供給不足的問題，具有重要而深遠的意義。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要充分認識組建村鎮(zhèn)銀行的現(xiàn)實意義，認真研究政策，積極協(xié)調(diào)配合，多方提供支持，推動村鎮(zhèn)銀行組建工作順利開展。
2、明確任務(wù)，靠實責任。村鎮(zhèn)銀行籌建工作時間緊、任務(wù)重、要求嚴。組建工作領(lǐng)導小組辦公室要牽頭抓總，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，快速推進籌建工作；縣人行要積極參與，從政策法規(guī)方面給予指導；縣信用聯(lián)社要按照要求抓緊準備申報材料，按期上報銀監(jiān)部門進行審核；工商部門要及時協(xié)調(diào)省市工商機構(gòu)，盡快核準企業(yè)名稱及時核發(fā)營業(yè)執(zhí)照；城建、國土部門要積極協(xié)調(diào)，配合企業(yè)落實營業(yè)場所；稅務(wù)部門在稅收方面要給予減免優(yōu)惠，各相關(guān)部門都要明確目標，靠實責任，確保把籌建工作各項任務(wù)落到實處。
3、加強領(lǐng)導，搞好配合。為了加強村鎮(zhèn)銀行組建工作的組織領(lǐng)導，確保組建工作順利開展，縣政府成立了由政府主要領(lǐng)導任組長，分管領(lǐng)導任副組長，政府辦、財政、發(fā)改、國土、城建、國稅、地稅、工商、公安、人行支行、銀監(jiān)分局辦事處為成員的組建村鎮(zhèn)銀行工作領(lǐng)導小組，在縣政府辦設(shè)立辦公室，全面負責資格審查、組織協(xié)調(diào)、督促檢查、規(guī)劃籌建等各項工作。各成員單位一把手要切實擔負起第一責任人的工作職責，堅持把村鎮(zhèn)銀行組建工作擺放在當前工作的突出位置，親自安排，及時過問，切實將工作指標量化、任務(wù)細化、責任具體化。同時要加強配合，溝通協(xié)調(diào)，隨時掌握工作進展情況，及時協(xié)調(diào)解決村鎮(zhèn)銀行籌建過程中存在的問題和困難，確保組建工作順利、平穩(wěn)開展。
銀行案防工作措施方案 篇11
為貫徹落實中央和省市縣決策部署，鼓勵和保護真正有價值的金融領(lǐng)域創(chuàng)新，凈化金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，規(guī)范金融領(lǐng)域發(fā)展，有效防范金融領(lǐng)域風險，根據(jù)《獻縣人民政府辦公室關(guān)于做好金融領(lǐng)域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號）文件精神，結(jié)合我鄉(xiāng)實際，制定本方案。
一、工作目標
通過對金融領(lǐng)域領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領(lǐng)域風險，規(guī)范金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，遏制金融領(lǐng)域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭；建立和完善長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領(lǐng)域創(chuàng)新與風險防范并重，充分發(fā)揮金融領(lǐng)域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領(lǐng)域風險的底線。
二、工作原則
1、打擊非法，保護合法。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。
2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥防范和處置風險。同時堅持公平公正依法依規(guī)開展整治，不搞例外。
3、明確分工，強化協(xié)作。按照各部門職能職責和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責任分工。堅持問題導向，加強組織領(lǐng)導，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯(lián)動，集中力量對當前金融領(lǐng)域主要風險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮金融領(lǐng)域活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務(wù)和整治責任落到實處。
4、遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解金融領(lǐng)域領(lǐng)域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結(jié)經(jīng)驗，形成制度，建立健全金融領(lǐng)域及民間融資監(jiān)管長效機制。
三、整治重點
�。ㄒ唬㏄2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
1、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應嚴格遵守法律和政策要求，真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì)。
2、股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
3、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領(lǐng)域機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
4、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融領(lǐng)域管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
（二）通過開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。
1、企業(yè)未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托開展相應業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
2、未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融領(lǐng)域產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融領(lǐng)域產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3、金融領(lǐng)域機構(gòu)不得依托通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4、同一集團內(nèi)取得多項金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>
5、各類商品交易場所、文化藝術(shù)品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領(lǐng)域活動。
�。ㄈ┑谌街Ц稑I(yè)務(wù)。
1、非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2、非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
3、開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應依法取得相應業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個人POS機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┙鹑陬I(lǐng)域領(lǐng)域廣告等行為。
金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融領(lǐng)域產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當宣傳。未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
四、工作措施
1、嚴格準入管理。設(shè)立金融領(lǐng)域機構(gòu)、從事金融領(lǐng)域活動，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關(guān)部門批準或備案從事金融領(lǐng)域活動的，由縣金融領(lǐng)域管理部門會同縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締�？h市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門根據(jù)金融領(lǐng)域管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，縣公安機關(guān)依法查處。非金融領(lǐng)域機構(gòu)、不從事金融領(lǐng)域活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領(lǐng)域”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“私募股權(quán)眾籌”、“保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門將注冊信息及時告知縣金融領(lǐng)域管理部門，縣金融領(lǐng)域管理部門、縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以重點關(guān)注，從嚴監(jiān)管，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融領(lǐng)域活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測。加強金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。針對金融領(lǐng)域違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，根據(jù)屬地原則，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，縣金融領(lǐng)域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設(shè)立舉報平臺，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人提供法律保護并給予適當獎勵，獎勵資金由縣財政予以安排，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
4、加大整治不正當競爭工作力度。對金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補償?shù)炔徽敻偁幮袨橛枰郧謇硪?guī)范。高風險高收益金融領(lǐng)域產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補償、交叉補償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融領(lǐng)域產(chǎn)品。高度關(guān)注金融領(lǐng)域產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
5、加強內(nèi)控管理。縣金融領(lǐng)域辦對機構(gòu)自身與平臺合作開展業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)開展合作，不得通過開展跨界金融領(lǐng)域活動進行監(jiān)管套利。縣金融領(lǐng)域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構(gòu)與企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。
6、用好技術(shù)手段。利用思維做好金融領(lǐng)域監(jiān)管工作。研究建立金融領(lǐng)域監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底金融領(lǐng)域總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向相關(guān)單位預警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域異常事件和可疑網(wǎng)站，提供金融領(lǐng)域平臺安全防護服務(wù)。
五、工作機制和分工
1、加強組織領(lǐng)導。為確保金融領(lǐng)域風險專項整治工作扎實有效開展，鄉(xiāng)成立由黨委書記陳繼祥為組長，黨委副書記、政府鄉(xiāng)長林現(xiàn)升，人大主席高雙喜為常副務(wù)組長，其他黨政班子成員為副組長，相關(guān)部門主要負責人為成員的整治工作領(lǐng)導小組（以下簡稱領(lǐng)導小組），總體推進整治工作。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公地點設(shè)鄉(xiāng)財政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負責專項整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實施，負責專項整治工作情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統(tǒng)計站、農(nóng)經(jīng)站、財政所、派出所、司法所、農(nóng)商銀行、郵政局等部門單位各抽調(diào)1人參與辦公室日常工作。
2、明確各村、各相關(guān)部門單位職責。各村要認真落實屬地管理職責，定期向鄉(xiāng)領(lǐng)導小組報告工作進展情況，及時報告重大風險隱患，完成鄉(xiāng)領(lǐng)導小組交辦的各項工作。各村應充分利用基層一線優(yōu)勢，落實源頭維穩(wěn)措施，做好本村摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構(gòu)進行歸口管理，積極預防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實承擔起專項整治責任，維護社會和諧穩(wěn)定。
3、明確部門職責。
各相關(guān)部門應積極配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組開展工作。
黨政綜合辦公室：負責鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室日常工作。配合、協(xié)助上級有關(guān)部門開展工作，并負責專項整治期間協(xié)調(diào)實施、情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。
文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導工作，加強宣傳報道，并協(xié)助上級文化部門對文化藝術(shù)品交易場所開展金融領(lǐng)域活動進行整治。
綜治辦：在專項整治工作期間做好對全鄉(xiāng)信訪、維穩(wěn)的協(xié)調(diào)工作，負責信訪人相關(guān)信訪訴求事項的接待受理。
財政所：負責對涉及其監(jiān)管職責領(lǐng)域的'非法金融領(lǐng)域風險進行排查處置、信息收集和報送工作。
統(tǒng)計站：負責對涉及其監(jiān)管職責領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風險進行排查處置、信息收集和報送工作；在整治期間，根據(jù)實際需要暫停重點風險領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊，為專項整治工作提供企業(yè)注冊信息等資料。
派出所：協(xié)助上級部門依法查處專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)落實網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；會同相關(guān)部門共同做好群體性的事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
文辦室：協(xié)助上級教育部門加強金融領(lǐng)域經(jīng)營活動風險防范的指導和教育，指導所轄地區(qū)學校開展相關(guān)項目的風險排查，著力提高學生的風險防范意識和識別能力。
司法所：通過法制學校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。
農(nóng)商銀行、郵政局：負責對涉及其監(jiān)管職責領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風險進行排查處置、信息收集和報送工作
其他各成員部門單位要按照職能職責分工，配合做好相關(guān)的整治工作，并及時將情況報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室。
六、工作步驟和期限
1、動員部署階段。各村、鄉(xiāng)直各相關(guān)部門單位按照要求，結(jié)合實際，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組廣泛宣傳動員，部署開展相關(guān)工作。
2、摸底排查階段。各村、各相關(guān)部門單位根據(jù)整治內(nèi)容，對本村、本分管領(lǐng)域的情況進行摸底排查，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組開展專項排查工作。被調(diào)查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型金融領(lǐng)域平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的金融領(lǐng)域平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告鄉(xiāng)領(lǐng)導小組。各村、各相關(guān)部門單位將排查匯總的相關(guān)信息，于20xx年1月15日前報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室。
3、清理整頓階段。各村、各有關(guān)部門單位配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組對本鄉(xiāng)的金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，將上報縣專項整治領(lǐng)導小組，交由縣行政主管部門依法依規(guī)采取責令整改、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等方式進行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關(guān)線索移送公安機關(guān)進行處理，對情節(jié)嚴重、給投資人帶來巨大損失、攪亂金融領(lǐng)域秩序、社會影響惡劣的非法集資行為進行重點打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作。
4、督查評估階段。各村、各相關(guān)部門單位分別組織自查。領(lǐng)導小組適時組織開展對重點領(lǐng)域和重點地區(qū)的督查和評估，總結(jié)推廣好的經(jīng)驗做法，對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作同步于20xx年1月底前完成。
5、驗收總結(jié)階段。鄉(xiāng)領(lǐng)導小組組織對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各村、各有關(guān)部門單位要認真總結(jié)專項整治情況，匯總數(shù)據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗，分析問題，形成整治報告，報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室，此項工作應于20xx年1月底前完成。
七、工作要求
1、高度重視，抓緊行動。各村、各有關(guān)部門單位要充分認識形式的嚴峻性和整治的重要性，增強責任感和緊迫感，迅速行動起來；要加強組織領(lǐng)導，落實職責分工，明確工作目標，突出工作重點，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保工作落實。
2、落實責任，形成合力。落實職責分工，明確工作目標、工作重點、工作進度，按照部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負責的原則，做好組織領(lǐng)導、推進協(xié)調(diào)配合、落實督促指導。
3、積極穩(wěn)妥，講究方法。各村、各有關(guān)部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進度，有張有弛，留有余地，防范處置風險。落實源頭維穩(wěn)措施，妥善處置整治過程中發(fā)生的不穩(wěn)定問題，維護社會和諧穩(wěn)定。
4、加強指導，督促落實。建立督導巡查工作機制，加強專項整治工作的督促指導。鄉(xiāng)領(lǐng)導小組將組織督導組，對各村及相關(guān)部門單位進行督查，及時發(fā)現(xiàn)問題，層層壓實責任，提升專項整治工作的實效。
5、加強溝通協(xié)調(diào)，信息互通共享。做好信息報送工作，加強信息互通與共享。各村、各相關(guān)部門要認真研究解決專項整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，及時總結(jié)工作經(jīng)驗，每月月底前向鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室報送專項整治工作進展情況，突發(fā)情況隨時上報，鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室將定期對有關(guān)情況進行通報。
銀行案防工作措施方案 篇12
一、背景分析
圣誕節(jié)作為傳統(tǒng)的西方節(jié)日，如今被越來越多的中國人特別人是年輕人所接受，與此同時，中國的圣誕節(jié)呈現(xiàn)越來越明顯的商業(yè)化趨勢，如今在中國，在圣誕節(jié)前的半個月甚至一個月，各類商家也紛紛打出圣誕牌，將自家的門店裝飾得充滿圣誕節(jié)日氣息，借此吸引消費者，同時推出各類圣誕促銷活動。商家及社會各界舉辦各類圣誕慶祝、紀念活動的增多，也給郵政開展市場營銷活動、業(yè)務(wù)宣傳、擴大社會影響和增加收益的創(chuàng)造有利的時機。
二、開發(fā)過程
1、信息獲取
在玄武區(qū)支局的一次局務(wù)會上，營銷部總監(jiān)陳曦向各網(wǎng)點負責人進行一個簡短的賀卡項目開發(fā)培訓，當陳總監(jiān)就《市場視野》中關(guān)于國外郵政圣誕營銷案例進行解讀時，北京東路所主任劉菲想到昨日她收到的浦發(fā)銀行關(guān)于圣誕促銷的小冊子。劉菲是浦發(fā)銀行的信用卡用戶，當月收到的浦發(fā)銀行賬單里有一本小冊子，專門介紹圣誕期間刷卡優(yōu)惠活動的，里面有一頁介紹說浦發(fā)銀行將于平安夜在位于1912街區(qū)的浦發(fā)銀行時尚廣場舉辦慶�；顒�。劉菲當時在會上就提出我們是不是可以從這個活動中開發(fā)出點什么樣業(yè)務(wù)出來。
陳總監(jiān)于是就在網(wǎng)上搜索一下活動詳情：191浦發(fā)銀行時尚廣場的圣誕慶祝活動過去已經(jīng)連續(xù)舉辦四年，往常，現(xiàn)場除布臵巨型圣誕樹及其他圣誕飾品外，還會在平安夜向市民發(fā)放許愿卡，現(xiàn)場填寫新年心愿和新年祝福并交由“圣誕老人”投遞到信箱中。
2.方案策劃
看過介紹后，陳總監(jiān)立即想到，為什么不向他們推薦我們的明信片呢?既然是新年祝福，若不能傳遞到對方手中，便沒有什么意義。如果能將許愿卡換成我們的明信片在現(xiàn)場發(fā)放，這樣的影響力就大不相同。明信片正面可印上浦發(fā)銀行廣告宣傳畫面，這樣明信片既能讓市民用來傳遞感情，明信片廣告又能在寄件人和收件人之間形成二次傳播，體現(xiàn)浦發(fā)銀行真情回饋社會的同時又能起到企業(yè)宣傳的作用。況且明信片成本小，價格低，也易于主辦方接受。
3、陌生拜訪
陳總監(jiān)著手策劃出一個方案后，立即開始尋找主辦方。當時的情況兩眼一摸黑，知道這個活動是浦發(fā)銀行辦的`，但又不知道具體是哪個部門負責，辦公地點在哪里，負責人是誰。為此，陳總監(jiān)走訪距離浦發(fā)銀行時尚廣場最近的浦發(fā)銀行城中支行，與銀行一負責人交流后才知道，這個活動其實是浦發(fā)銀行南京分行與南京一九一二文化傳播有限公司合辦的，具體操作都是由一九一二文化傳播有限公司負責的。該負責人看過我們的方案后非常認同，于是主動幫助我們聯(lián)系一九一二文化傳播有限公司的相關(guān)工作人員。經(jīng)過預約后，第二天陳總監(jiān)又趕到位于珠江路的一九一二文化傳播有限公司。與活動負責人接觸后，對方表示這個想法非常好，但是這樣做會導致活動成本增加，需要跟上級領(lǐng)導請示，而且還要和浦發(fā)銀行方面進行洽談，對方也同意后才能做。陳總監(jiān)考慮到，距離圣誕節(jié)只有半個月的時間，如果等他們內(nèi)部溝通，又要浪費幾天時間，到時就不能保證明信片能在圣誕節(jié)前印出，這個方案就黃。于是，陳總監(jiān)主動提出，由我們出面與浦發(fā)銀行方面進行溝通，一九一二方面欣然表示同意。
當天，陳總監(jiān)又來到浦發(fā)銀行南京分行找到市場部的負責人進行洽談，看方案后，對方立即產(chǎn)生濃厚的興趣，考慮到時間緊迫，該負責人當即就安排廣告部門著手策劃明信片的正面廣告設(shè)計。
4、項目實施
此后，三方又進行多次接觸，項目進展十分順利。期間1912方面提出郵局能否在現(xiàn)場收寄明信片，這樣市民現(xiàn)場填寫、現(xiàn)場寄出，這樣既可以吸引市民在廣場駐足停留，又能讓市民感受到祝福是在平安夜當場寄出的，感覺會更好些。陳總監(jiān)表示同意，并承諾到時會抽派人手，全力支持。
三、實施效果
最終，我們與一九一二方面達成最終合作協(xié)議：制作明信片三千枚，平安夜在浦發(fā)銀行免費向市民發(fā)放，市民現(xiàn)場填寫新年祝福，寄給親朋好友，郵局現(xiàn)場收寄。
平安夜，現(xiàn)場活動非常成功：在浦發(fā)銀行時尚廣場中心20米高點綴著璀璨燈光的圣誕樹下，美麗的“白雪公主”負責向市民免費派發(fā)“圣誕明信片”，圣誕裝扮的郵政工作人員認真的審核收件名址，加蓋日戳，并投入郵筒中交寄，現(xiàn)場氣氛十分熱烈。
四、營銷啟示
1、敏銳的市場洞察力圣誕節(jié)雖然是“洋節(jié)”，但現(xiàn)在已被國人普便接受，在各類商家借助圣誕節(jié)大力開發(fā)市場的同時，郵政人也要與時俱進，要善于從此類社會熱點中發(fā)掘商機，積極開拓市場。
2、幫客戶贏在這次活動中，雖然主辦方的成本增加，但是明信片也是浦發(fā)銀行優(yōu)質(zhì)的廣告載體，宣傳企業(yè)形象，更重要的是，這次活動使浦發(fā)銀行與1912街區(qū)收獲非常好的社會影響力。這個項目的進展如此順利，正是因為在策劃方案時，一直站在客戶的角度考慮，迎合客戶的心理預期，幫助客戶實現(xiàn)效果最大化。
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