關于防詐騙心得體會
關于防詐騙心得體會1
通過幾個案件的學習，可以看出在信息化高度發(fā)展的這個時代，銀行也同時面臨著來自多方面不法分子違法操作的案件風險，如票據(jù)詐騙、電話詐騙、短信詐騙等，不法分子企圖利用客戶信息、銀行的薄弱環(huán)節(jié)進行詐騙，此類案件在近幾年呈高發(fā)狀態(tài)。
而作為銀行的員工，尤其是一線員工，經(jīng)辦業(yè)務直接接觸客戶，提高自身的防詐騙能力尤為重要，既擔負著避免銀行的經(jīng)濟損失，又擔當著告知客戶風險點的義務。在自身操作技能上必須做到規(guī)范操作無懈可擊，嚴格按流程操作，不放過任何一個環(huán)節(jié)，決不能給犯罪分子可趁之機。工作中要注意客戶的大體識別，以及客戶身份信息的核實，該核實的必須核實，需要客戶提供有效證件的，必須提供做到位，避免虛假操作。遇到大額轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務要多問一下其用途，電子銀行業(yè)務多給客戶做一下安全提示，例如密碼的`保管和使用流程，這些都是很有必要的，可以很有效防止客戶資金被騙。
所以在以后的業(yè)務經(jīng)辦中，讓自己多一份細心，給客戶多一份業(yè)務的交流和溫馨提示，可以很有效堵截不法分子的詐騙行為。
關于防詐騙心得體會2
如今電信詐騙的手段隨著信息技術的進步也日新月異，而且防詐騙往往滯后于詐騙手段的更新?lián)Q代，因此作為銀行一線的工作人員，在此通過一些邏輯小tip提醒廣大群眾，在接到不知名的電話時，應該這樣做：
1、 養(yǎng)成好習慣，如果接到陌生電話，首先看一下是否是外地的，盡量不要去接外地的號碼，尤其是固定電話，如果手機是智能的，請安裝類似360防詐騙的軟件，能夠一定程度上防止已經(jīng)被舉報過的詐騙電話。
2、接到任何有公信力的機構電話聲稱您的賬戶或者郵件涉及非法事件的'時候，請相信自己，沒有做的事情無須為之擔憂，更加不必相信對方為你著想的不良企圖，任何機構在凍結(jié)或者扣劃您的賬戶資金都需要有合法的手續(xù)去銀行執(zhí)行，不需要恐嚇或者表現(xiàn)出一副為您著想的菩薩心腸，現(xiàn)在是法治社會，這些行為都必須有法律依據(jù)，相信自己就是最大的盾甲！
3、接到親朋好友或者師友的電話聲稱手術或者急需借錢的信息或者電話，請務必聯(lián)系可以聯(lián)系的熟人確認相關事項，詐騙分子往往利用遇到急事或者災禍容易慌亂和擔心的心理進行詐騙，遇事沉著冷靜，不要輕易相信。
4、偽基站的高度發(fā)達使得客戶發(fā)生電信詐騙的幾率大大提高，同時作為高度發(fā)達的詐騙手段，偽基站的行為往往防不勝防，在這里，如果收到這樣的信息，一定要聯(lián)系各大機構公示的客服電話，而不是去聯(lián)系偽基站發(fā)過來的網(wǎng)址或者聯(lián)系電話。 臨柜工作人員在工作時謹記：
1、合規(guī)操作，保護客戶，保護自己，善于觀察，對于邊打電話邊辦理業(yè)務的客戶，要適時提醒客戶，盡到工作責任和義務。
2、定期檢查防詐騙小提示是否放置醒目。
3、對于匯往外地的客戶尤其要多一個心眼，對于客戶不能說清楚的業(yè)務，最好能讓客戶自己打一個電話當場確認。因為我們多一句提醒，客戶就減少一個發(fā)生損失的概率，少則幾百，多則上百萬，花費提醒的時間不用兩分鐘，但是這兩分鐘如果有成效的話，減少詐騙的機會成本有可能高達幾百萬之巨。時刻心懷責任，心懷客戶。
關于防詐騙心得體會3
今天晚上學院組織看防詐騙電影，影片利用動畫片的形式用詼諧、生動的語言向我們展現(xiàn)了各種詐騙的案例。看完本影片，我深受影響，真切的感受到詐騙真的是無處不在，生活中，我們一定要提高警惕，就像影片中常說的一句話“切莫上當�！�
詐騙形式主要有街頭詐騙、網(wǎng)絡詐騙等。詐騙人員很狡猾很“聰明”，他們的詐騙對象主要是婦女、老人這些弱勢群體，他們無所不用其極，辦作假醫(yī)生，假出車禍者，假出差者，假老師，假朋友，假同桌的你，假女兒等各種身份，騙錢、騙物。他們觸碰著道德的底線，直到達到他們的目的，否則他們不會放過你，他們最開始時用好聽的語言勸告你，用你的家人的性命危機恐嚇你，利用你的善良，你的擔心，你的良知，做最沒有良知的事情。
其實，詐騙在學校也是普遍存在的。特別是每年大一新生來校之際，此時詐騙分子便會出來“覓食”，主要以大一新生為目標，利用他們對大學的不熟悉，以及對大學美好的憧憬，利用他們的善良。為了達到他們的目的，騙取新生的信任，對其進行“洗腦”，進而詐騙成功。
往事不堪回首，遙想當年，我青澀少女一枚，獨自一人來武漢上大學。來大學第一天就被學姐學長騙，對我這個對大學充滿幻想的小女生來說，是一件很殘忍的事。記得當時剛來為自己買完生活用品回
寢室，一學姐自稱是關心學弟學妹敲我們的門，她進來后就大談她的大學生活經(jīng)驗，讓我們好好學習、好好軍訓、不要想家之類的。我們當時都覺得學姐真的`很好，覺得學姐很親切。
但是呢，當她講完講完這些后，就開始說讓我們買英語資料，考四級、六級各種資料，推薦我們買�？墒俏覀兌疾恢涝谖覀儗W校大一是不可以考英語四、六級的。還有就是一份要200塊錢，對我們來說數(shù)目還是很大的。都怪我們耳朵軟，相信她，就買了她的資料，剛開始時，她還有給我們送幾份報紙、一本詞典，然后就杳無音訊了。
學姐騙學弟學妹這種事雖然不是什么大事，但是也是一種變相詐騙行為。我認為這種行為和我們影片中看到的詐騙分子欺騙老奶奶、善良的路人、擔心孩子的媽媽、懷念舊情的同桌的你一樣，是很不道德的一種行為。
被騙，在很大程度上是詐騙機關的人員太“聰明”，但是在某種程度上，也是因為被騙人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護心理意識,提高防范意識，學會自我保護。對人對事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無，害人之心不可有。
關于防詐騙心得體會4
近段時間，我行通過多次組織全體員工認真學習警示教育園地 、農(nóng)行十大防御系統(tǒng)、十大防控制度以及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的“十三條”等有關文件精神，結(jié)合典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評，比照制度認真查找問題。
通過此次案防教育的學習，充分顯示了銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
通過業(yè)務學習與問題查找，我自身還存在不少的問題：
一、在嚴格落實各項規(guī)章制度和崗位職責方面執(zhí)行不夠細致。
二、不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗。
三、對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。
通過這次學習教育的有效開展，使我充分認識到應以此次學習教育為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進我行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。針對本人存在的一些問題，堅決采取如下改進措施 ：
一、堅定信念
始終堅定共產(chǎn)主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經(jīng)濟
大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，就會放棄對世界觀的改造，放松對自身的要求，出現(xiàn)“只講實惠，不講理想；只講索取，不講奉獻；只講錢財，不講原則”等現(xiàn)象。在市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務三農(nóng)的宗旨，堅持“以行為家，行興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。
二、以案為鑒
通過典型案例的學習，了解到了銀行卡詐騙慣用的幾種伎倆：一是虛構退稅信息；二是虛構親人、朋友發(fā)生車禍的求助信息；三是虛構事主身份信息泄漏，并被不法分子利用，造成高額欠費，誘騙事主轉(zhuǎn)賬存款到指定賬戶，以消除不良記錄；四是虛構事主身份信息被人冒用，銀行存款安全將受到威脅，誘騙事主轉(zhuǎn)賬存款到所謂的“安全賬戶”；五是虛構事主的賬戶被不法分子利用洗黑錢，誘騙將其資金轉(zhuǎn)入所謂“警方賬戶”，作資金凍結(jié)。近來銀行卡詐騙的案件頻頻出現(xiàn)，不僅給客戶造成了很大的經(jīng)濟損失，同時也對我們銀行造成了很多負面影響，因此，預防銀行卡詐騙就提上了銀行的.安保日程，通過了解這些詐騙的手法為我們敲響了警鐘，讓我們能走出銀行卡詐騙的陷阱。
三、加強有關業(yè)務的學習
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高
自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的農(nóng)行人。
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