理財建議書4篇
在社會發(fā)展不斷提速的今天，建議書的使用越來越廣泛，建議書是個人或團體，對整體發(fā)展或某項工作，向組織提出具體建議時使用的一種書信。那么問題來了，到底應如何寫一份恰當?shù)慕ㄗh書呢？下面是小編為大家整理的理財建議書4篇，希望對大家有所幫助。
理財建議書 篇1
一個人可以積累多少財富，不在于您每個月、每年能賺多少錢，而在于您如何理財，即如何錢生錢！
即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機。時間大約8—10年，最重要的領域就在金融市場，但是需要有一定的資本及專業(yè)理財能力。合作“雙贏”才會有機會做到！
一、風險控制：
風險的大小不在于投資項目本身的風險大小，而在于風險控制能力的大小。黃金及投資是屬于一般來講風險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著高風險，但是這個行業(yè)的投資風險是完全可以控制的，我們會用嚴格的資金管理方式來控制風險。
二、投資方式：
以杠桿原理，保證金的形式。即以銀行或交易商提供融資給投資者，投資者以一定比例的保證金的形式進行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣，每手黃金的單位量為100盎司，目前1盎司黃金國際市場價格大約為750美元。
三、投資方法：
�。ㄒ唬┳孕胁僮鳎�
投資者在完成開戶程序后，即可進行交易。如果自己有很強的操盤力，可以通過我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺自行操作，我們也會提供實時操盤指導。
�。ǘ┦跈嗖僮鳎�
如果投資者不想自己操作，可授權給我們。我們會依據(jù)投資者的意愿進行操作，做到及時匯報操作動態(tài)。
四、廣州曈訊投資管理有限公司簡介：
香港北方金銀業(yè)有限公司成立于XX年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿易場行員（行員編號10），專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務，一直以推動香港的金銀業(yè)貿易為己任。本公司一直秉承忠誠為客戶服務的原則，一切以客為先，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿易場的守則。為了向客戶提供最佳的服務，本公司現(xiàn)在與多家外國金商聯(lián)系成為策略伙伴，提供更全面，更完善的貴金屬買賣服務，務求使客戶在投資貴金屬市場時更得心應手。
五、投資理念：
堅持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提；以做短線為主，中長線為輔；把握獲取利潤的機會；在控制風險的前提下，利潤最大化；
六、投資市場簡介：
國際黃金市場已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資者參與。除了具有公平和活躍的金融市場投資必須條件之外，也具備我們認為的投資一個項目所應具備的必要條件，一是這個市場的“量”巨大，目前每天成交量在二萬億美元左右，二是這個市場的利潤空間巨大。
七、投資優(yōu)勢：
1.安全性：黃金的價值是自身所固有的和內在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。全世界公認最佳保值的產品。
2.變現(xiàn)性：由于黃金市場是一個全球性的24小時交易的市場，因此可以隨時交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關的金融資產，具有世界價格，還可以根據(jù)兌換比價，兌換為其他國家貨幣。
3.逆向性：黃金的價值是自身固有的，當紙幣由于信用危機而出現(xiàn)波動貶值時，黃金就會根據(jù)此貨幣貶值比率自動向上調整.而當紙幣升值時，黃金價格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價值所在。
4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬噸，地面上黃金存量以2％速度遞增，黃金年供應量約為4200噸，目前由于全球工業(yè)，首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升！
5.投資性：由于黃金長期趨勢向上，且黃金市場不可能被人為操控，風險較小，所以黃金是一種非常適合中長期的投資產品，不同于一些投機型的金融產品。
八、黃金交易特點：
國際黃金合約交易標準1手黃金100盎司（約3101克）
（1）雙向交易制度；黃金可以買漲，也可以買跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利
�。�2）交易方式靈活；24小時交易，t+0交易，可以當天買入就當天賣出。
（3）信息公開公平公正；全球市場，沒有任何機構可以控制價格。
�。�4）風險可以控制；當你判斷方向錯誤了，可以用止損價和止贏價來規(guī)避。
九、投資金額及方向：
五萬人民幣以上，投資于全球黃金現(xiàn)貨市場(主要從事倫敦金交易)而且您的帳戶名字是您自己而不是本公司。在此已在證監(jiān)會押有5000萬港幣做保證金；同時也在廣州資產管理會押有3000萬人民幣作為保證金。
十、利潤預測及計算：
國際黃金保證金投資，以投資標準金額1000人民幣，實際操作放大50幾倍，等于53萬人民幣來操作。(1盎司680美元，100盎司為68000美元，換算為人民幣即為68000*7.8=530400)
例：您的帳戶里有10萬或5萬人民幣，您于黃金價格為680美元/盎司時購入5手，并作多(即買漲)，那么當黃金價格上漲為685美元/盎司時，您的收益為：(685-680)*100*5=2500美元*7.8=19500人民幣再減去390*5=1950人民幣=17550人民幣，(另注：1美元=7.8人民幣，390人民幣是傭金)
十一、投資建議：
綜上所述即使我們有把握把風險控制在您投資本金的20%—40%的范圍內，利潤可以達到50%或翻番，甚至更高，這樣的投資也是有風險的，因此我們真誠的建議您所要投資的資金是可以承擔這樣風險的資金，我們會依據(jù)您的回報要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴格的操作流程。
理財建議書 篇2
尊敬的王先生：
我們公司是專業(yè)從事理財規(guī)劃、財經(jīng)咨詢、金融培訓的服務性機構。我們擁有國內金融理財領域的眾多資深專業(yè)人士和國內一流的金融理財專家與顧問團隊。非常榮幸能為您和您的家庭設計一套完整的理財規(guī)劃方案。對您給予我們的信任和支持，我們表現(xiàn)十分感謝，并衷心希望我們能長期保持良好的合作關系。
一、本建議書的由來
本建議書是根據(jù)您的委托，由我們公司為您量身定做的理財規(guī)劃建議書。
本建議書能夠協(xié)助您全面了解自己的財務狀況，明確財務需求及目標，并提供充分利用您財務資源的建議，是一份指導您達成理財目標的手冊，供您在管理資產的決策中有所參考，并不能代替其他專業(yè)分析報告。
二、本建議書所使用的資料來源 本建議書的資料來源包括以下幾個方面：
您提供給我們的有關您的財務狀況及家庭情況的相關資料文件，及性格分析與投資偏好分析。
三、本公司的義務
根據(jù)理財規(guī)劃師工作要求及職業(yè)道德要求，本公司具有如下義務：
1.本公司為您指定的具體承辦理財規(guī)劃事務的理財規(guī)劃師具有相應的勝任能力，已經(jīng)通過國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書，具有一定的工作經(jīng)驗。
2.本團隊所提供的理財規(guī)劃均基于目前的宏觀經(jīng)濟情況和個人財務知識以及經(jīng)驗累積，僅為建議，有客戶做最終決策。本團隊不負有任何法律責任。
3.本團隊所獲得的客戶財務情況僅為作財務策劃之用，在未獲得客戶允許的情況下保證不泄露任何客戶私人信息。
4.若客戶的財務狀況發(fā)生重大變化，客戶有義務及時告知本理財團隊；若宏觀經(jīng)濟發(fā)生重大變化，本團隊也有義務及時告知客戶，以便及時對其理財規(guī)劃建議書作出調整。
四、客戶方面義務
1.本人提供部分調查表中所要求的信息，并要求聚寶之星團隊僅根據(jù)此信息為本人提供服務。
2.本人理解理財之星團隊提供的個人理財規(guī)劃服務的質量將依賴于本人所提供信息的準確性。因此，本人聲明并保證，所提供的信息是完整而準確的。 五、免責條款
1.本理財規(guī)劃建議書是在您提供的資料的基礎上，并基于通�？山邮艿募僭O、合理的估計，綜合考慮您的資產負債情況、理財目標、現(xiàn)金收支及理財對策而制定的。推算出的結果可能與您真實情況存有一定誤差，您提供信息的完整性、真實性將有利于我們?yōu)槟玫亓可?/p>
定制個人理財規(guī)劃，提供更好的理財規(guī)劃服務。
2.您須承諾向理財規(guī)劃師如實陳述事實，如因隱瞞真實情況、提供虛假信息或錯誤信息而造成損失，本公司及指派的理財規(guī)劃師本人將不承擔任何責任。
3.本公司的理財規(guī)劃為參考性質的，它僅為您提供一般性的理財指引，不代表我們對實現(xiàn)理財目標的保證。
理財建議書 篇3
你不理財，財不理你！
一個人可以積累多少財富，不在于您每個月、每年能賺多少錢，而在于您如何理財，即如何錢生錢！
即將開始的第五次致富浪潮是又一次少數(shù)人創(chuàng)富的良機。時間大約8—10年，最重要的領域就在金融市場，但是需要有一定的資本及專業(yè)理財能力。合作“雙贏”才會有機會做到！
一、風險控制：
風險的大小不在于投資項目本身的風險大小，而在于風險控制能力的大校黃金及投資是屬于一般來講風險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著高風險，但是這個行業(yè)的投資風險是完全可以控制的，我們會用嚴格的資金管理方式來控制風險。
二、投資方式：
以杠桿原理，保證金的.形式。即以銀行或交易商提供融資給投資人，投資人以一定比例的保證金的形式進行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣,每手黃金的單位量為100盎司,目前1盎司黃金國際市場價格大約為 750 美元。
三、投資方法：
�。ㄒ唬┳孕胁僮鳎�
投資人在完成開戶程序后，即可進行交易。如果自己有很強的操盤力，可以通過我們公司提供的網(wǎng)上交易平臺自行操作，我們也會提供實時操盤指導。
�。ǘ┦跈嗖僮鳎�
如果投資人不想自己操作，可授權給我們。我們會依據(jù)投資人的意愿進行操作，做到及時匯報操作動態(tài)。
四、廣州曈訊投資管理有限公司簡介：
香港北方金銀業(yè)有限公司成立于xx年，廣州曈訊投資管理屬于為香港金銀業(yè)有限公司。香港金銀貿易場行員（行員編號10），專門從事貴金屬現(xiàn)貨買賣服務，一直以推動香港的金銀業(yè)貿易為己任。本公司一直秉承忠誠為客戶服務的原則，一切以客為先，并且嚴格遵守金銀業(yè)貿易場的守則。為了向客戶提供最佳的服務，本公司現(xiàn)在與多家外國金商聯(lián)系成為策略，提供更全面，更完善的貴金屬買賣服務，務求使客戶在投資貴金屬市場時更得心應手。
五、投資理念：
堅持“生存第一”的原則，以保住投資人的本金為前提；以做短線為主，中長線為輔；把握獲取利潤的機會；在控制風險的前提下，利潤最大化；
六、投資市場簡介：
國際黃金市場已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資人參與。除了具有公平和活躍的金融市場投資必須條件之外，也具備我們認為的投資一個項目所應具備的必要條件，一是這個市場的“量”巨大，目前每天成交量在二萬億美元左右，二是這個市場的利潤空間巨大。
七、投資優(yōu)勢：
1.安全性：黃金的價值是自身所固有的和內在的，并且有千年不朽的穩(wěn)定性。全世界公認最佳保值的產品。
2.變現(xiàn)性：由于黃金市場是一個全球性的24小時交易的市場，因此可以隨時交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關的金融資產，具有世界價格，還可以根據(jù)兌換比價，兌換為其他國家貨幣。
3.逆向性：黃金的價值是自身固有的，當紙幣由于信用危機而出現(xiàn)波動貶值時，黃金就會根據(jù)此貨幣貶值比率自動向上調整.而當紙幣升值時，黃金價格恒定，這種逆向性便成為人們投資規(guī)避風險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價值所在。
4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬噸，地面上黃金存量以2％速度遞增，黃金年供應量約為4200噸，目前由于全球工業(yè),首飾業(yè)的飛速發(fā)展，黃金的需求量呈直線上升！
5.投資性：由于黃金長期趨勢向上，且黃金市場不可能被人為操控，風險較小，所以黃金是一種非常適合中長期的投資產品，不同于一些投機型的金融產品。
八、黃金交易特點:
國際黃金合約交易標準1手黃金100盎司 （約3101克）
（1）雙向交易制度；黃金可以買漲，也可以買跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利
�。�2）交易方式靈活；24小時交易，t 0交易，可以當天買入就當天賣出。
�。�3）信息公開公平公正；全球市場，沒有任何機構可以控制價格。
�。�4）風險可以控制；當你判斷方向錯誤了，可以用止損價和止贏價來規(guī)避。
九、投資金額及方向：
五萬人民幣以上，投資于全球黃金現(xiàn)貨市場(主要從事倫敦金交易)而且您的帳戶名字是您自己而不是本公司。在此已在證監(jiān)會押有5000萬港幣做保證金；同時也在廣州資產管理會押有3000萬人民幣作為保證金。
十、利潤預測及計算：
國際黃金保證金投資，以投資標準金額1000人民幣，實際操作放大50幾倍，等于53萬人民幣來操作。(1盎司680美元,100盎司為68000美元,換算為人民幣即為68000*7.8=530400)
例: 您的帳戶里有10萬或5萬人民幣,您于黃金價格為680美元/盎司時購入5手,并作多(即買漲),那么當黃金價格上漲為685美元/盎司時,您的收益為:(685-680)*100*5 =2500 美元*7.8=19500人民幣再減
去390*5=1950人民幣=17550人民幣，(另注:1美元 =7.8人民幣，390人民幣是傭金)
十一、投資建議：
綜上所述即使我們有把握把風險控制在您投資本金的20%—40%的范圍內，利潤可以達到50%或翻番，甚至更高，這樣的投資也是有風險的，因此我們真誠的建議您所要投資的資金是可以承擔這樣風險的資金，我們會依據(jù)您的回報要求而采取積極的或保守的資金管理和嚴格的操作流程。
理財建議書 篇4
尊敬的張先生您好！
首先非常感謝您對我的信任，讓我有機會為您提供全面的理財規(guī)劃服務。 這份理財規(guī)劃報告書是用來幫助您確認需要和目標，對您家庭的理財事務進行更好地決策，從而使您達到財務自由、決策自主、生活自在。
在這份專為您量身定制的規(guī)劃報告書中我所有的分析都是基于您目前的家庭情況、財務狀況、生活環(huán)境、未來目標以及結合當前所處的經(jīng)濟形勢對一些金融參數(shù)的假設，測算出的結果可能與您真實情況存在有一定的誤差，因此您提供信息的完整性、真實性將有利于我們?yōu)槟峁└_的個人理財規(guī)劃。
為了能夠使您滿意，我將盡力憑著投資專業(yè)知識與能力，以您的利益為先，秉承誠信原則提供服務，注重“穩(wěn)健為先、合理規(guī)劃”，但由于市場情況變幻莫測，同時，鑒于您家庭情況、金融參數(shù)的估計假設、社會經(jīng)濟形勢等均會發(fā)生變化，因此建議您與我保持定期聯(lián)系，以便及時為您調整理財規(guī)劃報告。
本團隊本著遵紀守法、誠實守信的原則，將充分保證客戶信息保密性和安全性。理財規(guī)劃建議書將由團隊負責人直接交與客戶，充分溝通討論后協(xié)助客戶執(zhí)行建議書中的方案。未經(jīng)客戶書面許可不得透漏任何有關客戶的個人信息。
最后，您在此過程中，如果有任何疑問，歡迎您隨時向我們咨詢。 請您相信，我一定會為您和您的家庭制定一個合理的理財規(guī)劃，使您能悠然面對未來生活，讓富足永遠與您相伴。
【理財建議書4篇】相關文章：
職場理財攻略02-03
理財述職報告01-01
理財征文：“錢生錢”的理財路作文12-03
理財規(guī)劃師考試中的理財概念08-14
2017銀行從業(yè)資格個人理財講義：理財顧問08-28
理財規(guī)劃師考試：理財提高流動性08-16
2017年理財規(guī)劃案例：如何培養(yǎng)孩子理財意識08-14
如何遠離假理財08-08
投資理財遠離“傳銷”08-06
遠離這些理財誤區(qū)08-06