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資金使用計劃書模板8篇
時光飛逝，時間在慢慢推演，相信大家對即將到來的工作生活滿心期待吧！該好好計劃一下接下來的工作了！想學(xué)習(xí)擬定計劃卻不知道該請教誰？以下是小編幫大家整理的資金使用計劃書模板，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
資金使用計劃書 1
為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營風(fēng)險，為了盡量企業(yè)投資成本，為了支持企業(yè)將資金資源實現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心，也實現(xiàn)項目運營收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運營，本人先將的項目低成本運營計劃整理如下。
一、可行性分析：
為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內(nèi)目前的洗衣粉市場和國內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究，立足差異化競爭戰(zhàn)略和破局營銷戰(zhàn)術(shù)的思路，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項目，該項目產(chǎn)品其品牌概念，營銷手段，產(chǎn)品功效在目前的國內(nèi)是個絕無僅有的突破。因為產(chǎn)品本身的特性，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨特必將成為未來市場的'亮點，因為其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優(yōu)勢。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項目此可進(jìn)入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的項目面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實現(xiàn)別針環(huán)別墅。
二、實施策略：
1、在前期本項目唯有資金進(jìn)入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時不緊急的開支，例如：人員招聘，設(shè)備采購等;
2、將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長遠(yuǎn)、最重要的工作：例如：包裝設(shè)計、樣品制作、招商手冊設(shè)計和印刷，合同印刷等;
3、在前期階段本項目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場資源和人脈基礎(chǔ)邀請客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件，并爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，并爭取達(dá)到200萬的銷售額，在20xx年以10個樣板市場為輻射點，進(jìn)行全國突破。
4、采取資金滾動使用方式，用A市場的銷售費用滾動支持B.C.D.E.F.G市場。
5、本項目的20xx年一切巨大的廣告費將直接從本項目銷售資金中或者其他來源產(chǎn)生，盡量降低企業(yè)投入;
6、關(guān)于人員費用和市場費用，本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞�，或者其他的形式給予降低。
三、具體經(jīng)營和資金使用計劃;
1.經(jīng)營計劃：本人20xx年計劃在全國開發(fā)開發(fā)：600個有實力的大經(jīng)銷商，每個大經(jīng)銷商每月銷售15萬是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個月的正常經(jīng)營時間，那么在20xx年預(yù)計目標(biāo)大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。
2.資金使用：
基礎(chǔ)準(zhǔn)備：
樣品制作與包裝費用：12000元;
招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元;
其他臨時費用1000元;
樣板市場打造：
招待費每人600元乘以10人等于6000元;
差旅費用：大約20000元。
其他未知費用：10000元。
市場啟動期：原則上一切費用來源于銷售費。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。
資金使用計劃書 2
一、編制依據(jù)
xx
二、編制說明
本資金使用計劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設(shè)備，估價為x萬元。
三、資金計劃
xx
四、資金管理辦法
根據(jù)本工程施工體量大，施工周期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的`實際情況，制訂該項目資金管理辦法。
成立項目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項目經(jīng)理任組長，項目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計劃，防止盲目開支、無計劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實現(xiàn)連簽制度。
設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設(shè)立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無條件全部進(jìn)入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時，必須有項目經(jīng)理、項目總工程師、項目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計劃明細(xì)表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲備金，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金，動用時需按資金管理要求執(zhí)行。
資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時，應(yīng)由以下人員連簽，即：項目預(yù)算員審核上兩個月已完成工程量，項目材料員審核材料供應(yīng)，項目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況，項目經(jīng)理批準(zhǔn)，項目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。
資金使用計劃書 3
資金計劃的目的是獲得實現(xiàn)公司發(fā)展所需的必要資金，調(diào)整發(fā)展計劃和可能籌措來的資金之間的關(guān)系。剛開始創(chuàng)業(yè)的公司，由于資金不足，銷售計劃和生產(chǎn)系統(tǒng)的規(guī)模經(jīng)常受到限制。創(chuàng)業(yè)者除了把有限的資金用在最重要的地方，還必須為了追加貸款而與銀行等信貸部門建立起良好的信賴關(guān)系。為此，制定一項縝密的資金計劃并一絲不茍地實施是非常必要的。
制定資金計劃時，現(xiàn)有的創(chuàng)業(yè)"比率分析"特別重要。比率分析能對公司現(xiàn)有的業(yè)績作出評價，也能對將來所需資金進(jìn)行預(yù)測。比率的分析是很重要的問題，其原因是，通過對不同時間點的比率的比較，可以看出發(fā)展趨勢，還可以清晰地觀察到自己公司與同業(yè)界平均水平之間的差距。依據(jù)貸入借出表和盈虧計算書，一般可以計算出六種財務(wù)比率。
第一種流動性比率這種比率展示出本企業(yè)償還短期債務(wù)的能力，也能體現(xiàn)出公司的信用度和財務(wù)上面臨危險的.程度。一般可分為流動比率和當(dāng)前比率。
第二種收益性比率收益性比率表示出與銷售收入、投資有關(guān)連的企業(yè)的收益性和運行效率。一般情況下的收益性比率是指銷售利潤率、總資產(chǎn)利潤率和個人資本利潤率。
第三種周轉(zhuǎn)率周轉(zhuǎn)率顯示企業(yè)短期的資金運用能力和資金的使用效率。一般情況下，周轉(zhuǎn)率包括墊付款債權(quán)周轉(zhuǎn)比率，在庫資產(chǎn)周轉(zhuǎn)日數(shù)和賒購債務(wù)周轉(zhuǎn)日數(shù)。
第四種債務(wù)儲備金比率這是根據(jù)企業(yè)資本構(gòu)成中長期負(fù)債的情況，表示出對于固定的財務(wù)負(fù)擔(dān)是否有償還能力，并顯示企業(yè)的信用力和財務(wù)危險程度。一般包括對利潤的負(fù)債利息的倍率和負(fù)債償還金(利息和本金)的倍率。
第五種負(fù)債比率負(fù)債比率表示企業(yè)的資本構(gòu)成中的負(fù)債這表示在銷售額上，企業(yè)的各種成本項目的比率和對企業(yè)現(xiàn)在的業(yè)績與以前的狀態(tài)，以及同業(yè)界平均水平進(jìn)行比較的結(jié)果。一般來說，包括原材料費、工資、銷售費用、咨詢費等全部的成本項目。比率分析通過對過去數(shù)年間的比率進(jìn)行比較和研究，可以明確企業(yè)中現(xiàn)存的各種問題，給解決這些問題提供了很大方便。費用分析費用分析是指在普通的費用的意義上把握費用的作用。
通過對階段、種類、形式等各種不同的費用的研究，可以理解費用的特征和作用。
1、企業(yè)內(nèi)階段的費用銷售成本與產(chǎn)品或服務(wù)有著密切的關(guān)系。這里包括原材料、勞務(wù)、工廠管理、制造等各種經(jīng)費。制造經(jīng)費包括工廠的水電費、供暖費、稅金、設(shè)備和場地使用資金、折舊費、工具費、清掃用品費等等。"銷售總利潤"或者"毛利潤"與銷售額和銷售成本有很大的差別。這表示支付銷售費用和一般管理費之后剩下的利潤。
2、變動費用、固定費用、準(zhǔn)固定費變動費用是隨著生產(chǎn)量或銷售量的變化而變化的費用，它包括銷售成本中的原材料費、勞務(wù)費、銷售代理的手續(xù)費等。固定費是一般不隨著生產(chǎn)量或銷售量的變化而變化的費用，包括工場管理費、工人工資、咨詢費等。但是，固定費并不意味著永遠(yuǎn)，有時也隨生產(chǎn)、銷售量的變化而變化。比如說，在生產(chǎn)增加了兩倍的情況下，工場管理費肯定也要增加，但不是也同樣增加兩倍。準(zhǔn)固定費是隨著生產(chǎn)、銷售量的變化而階段性變化的費用。例如：電費的一部分是用于照明的，這部分不因生產(chǎn)量變化而變化，另一部分用于生產(chǎn)的動力電則隨生產(chǎn)量變化。
3、直接費用、間接費用以及任意費用和非任意費用直接費用的使用，在特定的部署、產(chǎn)品、工程上很容易看得出來，間接費用就不容易看出來了，因為都被間接而分散地使用了。原材料費和勞務(wù)費屬于直接費用，工場管少貸款，不就利率問題進(jìn)行交涉變更也是不可能的。
資金使用計劃書 4
資金使用
由于本產(chǎn)品以前市場上從未有過，所以初期樣品試制、模具開發(fā)等費用投入較大，估計在10--15萬元；
各種認(rèn)證、許可證、商標(biāo)：5萬元；
公司組建、購買相關(guān)辦公用品、人員招募、公司網(wǎng)站等：10萬元；
房租水電費、人員工資（半年）：15萬元；
參加展會、廣告費：10萬元；
小批量生產(chǎn)成本（5000件）：20--25萬元；
周轉(zhuǎn)資金：20萬元。
合計：100萬元。
產(chǎn)品成本及盈利分析
為節(jié)省費用，降低投資風(fēng)險，先期的小批量生產(chǎn)以委外加工為主，暫不購買生產(chǎn)設(shè)備。本產(chǎn)品主要包括：桶體，蓋子，加熱盤，漏電保護器，防干燒保護器，開關(guān)，蒸汽調(diào)解板，底座，密封圈。其中加熱盤7-8元，漏電保護器12元，防干燒保護器1.5元，開關(guān)0.5元，其余為塑料件，價格15元，另外產(chǎn)品包裝，接線螺絲，運費等，成本合計在40元以下：批發(fā)價暫定為80元，每個毛利為40元，估計兩年能收回投資并稍有盈利。
（以上數(shù)據(jù)是調(diào)查的零配件經(jīng)銷商，還有向下浮動的可能）
銷售前景
目前市場上還沒有同類產(chǎn)品，產(chǎn)品銷售壓力較小。建議利用各地電器批發(fā)商現(xiàn)成的.銷售網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)行代理銷售。目前已與多家商家聯(lián)系過，初步達(dá)成銷售意向。
合作方案
本專利項目是非職務(wù)發(fā)明，專利權(quán)為個人所有
具體合作方式由雙方協(xié)商議定。
原材料供應(yīng)方案
可外協(xié)生產(chǎn)，無特殊要求創(chuàng)業(yè)計劃書：資金使用工作計劃。
本項目的未來
由于本產(chǎn)品制造簡便，門檻不高，難免被人仿造。除了加強打假力度之外，不斷升級產(chǎn)品也是拓展市場的必要手段。目前，已開發(fā)了兩款樣品，準(zhǔn)備在明年繼續(xù)推出3-5款新品，隨著產(chǎn)品的升級換代，我們必能牢牢站穩(wěn)市場。
資金使用計劃書 5
根據(jù)《省扶貧開發(fā)辦公室關(guān)于提前下達(dá)20xx年財政專項扶貧資金計劃的通知》文件精神，按照精準(zhǔn)扶貧、突出重點、權(quán)責(zé)匹配、公開透明的原則，結(jié)合我市實際，特制定20xx年第一批省級財政專項扶貧資金323萬元的.使用計劃如下：
ー、資金使用計劃
�。ㄒ唬┑綉舻饺速Y金245.77萬元
1、教育扶貧本科大學(xué)生資助資金預(yù)計22萬元
繼續(xù)對貧困戶中當(dāng)年考入并就讀二本B類以上的大學(xué)生按照5000元/人的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行資助。
2、雨露計劃補助資金預(yù)計32萬元
對貧困戶中接受中職、中技、高職、高技、中專、大專等職業(yè)教育的在校生，每生給予2000元的生活補助。
3、扶貧小額貸款貼息資金預(yù)計191.77萬元
根據(jù)《20xx年市金融機構(gòu)扶貧小額信貸指導(dǎo)任務(wù)分解》文件，我市各金融機構(gòu)20xx年度發(fā)放貸款任務(wù)為3241萬元，實際完成4466萬元，對貧因戶貸款金額5萬元（含）以下，貸款時間為20xx年9月至20xx年9月期間在銀行發(fā)生的利息進(jìn)行補貼，每季度補貼一次。
�。ǘ┴毨е攸c村產(chǎn)業(yè)扶持及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)扶持資金74萬元
1、村300kw村級光伏電站建設(shè)配套資金45萬元；
2、村發(fā)展180畝紅薯產(chǎn)業(yè)苗木補助9萬元；
3、村枸杞產(chǎn)業(yè)苗木及配套補助10萬元；
4、村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)補助10萬元；
�。ㄈ┝兄ы椖抗芾碣M3.23萬元
根據(jù)省文件規(guī)定，結(jié)合我市實際，按1%比例列支項目管理費3.23萬元，用于貧困重點村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目管理費。
二、資金監(jiān)督管理
�。ㄒ唬⿲嵭许椖繋旃芾�。財政專項扶貧資金支持的項目實行項目庫管理，做到資金到項目、管理到項目、核算到項目、責(zé)任到項目，并落實績效管理各項要求。
�。ǘ┞鋵嵐_公示制度。資金使用計劃、項目實施情況、項目成果及資金效益、各類扶貧政策、扶貧補助標(biāo)準(zhǔn)等信息通過多種形式及時向社會公開，特別要注重村級公告公示，提高資金使用效益和透明度，實現(xiàn)陽光化運行、常態(tài)化公開。
�。ㄈ┘哟罂己藱z查力度。財政專項扶貧資金使用管理實行績效評價制度，建立完善對扶貧專項資金的管理制度，重點對項目實施情況、資金使用及支出情況、項目與貧困戶的利益聯(lián)結(jié)機制進(jìn)行不定期檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改要求。
資金使用計劃書 6
如何運作好企業(yè)資金，提高資金的使用效率，關(guān)系到企業(yè)運行成本的高低和效益的好壞，因此，加強資金的管理和控制具有十分重要的意義，它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個企業(yè)經(jīng)營注入新的活力。
近年來，企業(yè)資金管理中的問題非常突出，大量的負(fù)債資金給企業(yè)帶來了較好經(jīng)營效益，同時巨額的財務(wù)費用也使得企業(yè)財務(wù)風(fēng)險日益增加，而且在經(jīng)營過程中大量的回款為承兌匯票，在我們?nèi)鹭S公司甚至達(dá)到了80%以上，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費用，選擇何種處理方法能節(jié)省財務(wù)費用變成一項長期而系統(tǒng)的工作。由此可見，只有加強和改善企業(yè)財務(wù)資金管理、統(tǒng)籌安排資金收支才能實現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，推動企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
一、統(tǒng)籌安排資金的必要性
1、企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié)，是生產(chǎn)經(jīng)營的主要環(huán)節(jié)，也是資金運動的主要環(huán)節(jié)統(tǒng)籌安排資金，可以合理控制企業(yè)的大部分經(jīng)營活動因此，必須對全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動資金進(jìn)行經(jīng)常性分析，及時掌握資金的使用情況，統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財務(wù)上的流動性，保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。
2、統(tǒng)籌安排資金，加強資金管理和控制，能有效地防止舞弊在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒有計劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一因此，統(tǒng)籌安排資金，加強資金管理，要求企業(yè)制定嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，保證資金的收入支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發(fā)生。
3、統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益企業(yè)資金存量應(yīng)該保持在一個合理的水平上，過多或過少都不合理過多的持有資金，機會成本增多，是資源的浪費，過少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營因此，應(yīng)對資金的使用有一個合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排。
二、企業(yè)資金管理中存在主要的問題
1、缺乏資金管理意識
經(jīng)過多年的市場經(jīng)濟風(fēng)雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)管理者對資金的重要性都有廣泛的認(rèn)同，但是，有些管理者仍然缺少資金時間價值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上，不注重資金預(yù)算，缺乏詳細(xì)的資金使用計劃，沒有系統(tǒng)的財務(wù)分析方法，在資金的籌集使用和分配上缺少科學(xué)性，有時企業(yè)賬面有大量資金，同時在銀行有大量貸款每月負(fù)擔(dān)巨額的財務(wù)費用;有時由于過度籌集資金使企業(yè)陷入負(fù)債再負(fù)責(zé)經(jīng)營的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險中;有時因為流動資金枯竭導(dǎo)致企業(yè)資金鏈條斷裂，從而增加企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險。
2、信息傳遞不及時、失真，從而造成企業(yè)決策不科學(xué)，甚至不合理、不正確，致使資金無法進(jìn)行統(tǒng)籌安排
信息時代，一個企業(yè)獲取、傳遞、整理信息速度和能力，已經(jīng)對企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生著不容忽視的影響但是，目前我國相當(dāng)多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴(yán)重不透明不對稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財務(wù)部門難以獲取及時準(zhǔn)確的財務(wù)信息以至于作出不準(zhǔn)確的財務(wù)分析，使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯誤的決策，導(dǎo)致企業(yè)資金使用無法統(tǒng)籌安排、合理配置，按照決策執(zhí)行時，有時形成大量資金富余、浪費現(xiàn)象，增加企業(yè)財務(wù)費用，有時候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財務(wù)費用的增長。
3、監(jiān)控不力，缺乏事前事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制
企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過程與監(jiān)督、控制脫節(jié)，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴(yán)重，主要是預(yù)付款與應(yīng)收款的管理不到位，內(nèi)部生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)資金占用浪費嚴(yán)重，特別是原材料、備品備件等庫存物資的管理上，在事前控制乏力，事中監(jiān)督落后，事后控制審計走過場，缺乏可行的考核辦法由于企業(yè)內(nèi)部缺乏信息反饋制度，缺乏及時處理沉淀資金的措施，在面對多變的市場時，缺乏應(yīng)變能力，進(jìn)而使企業(yè)的資金運作越來越緊張，最終導(dǎo)致企業(yè)無法正常運營。
4、資金分散使用效率低下
大部分企業(yè)在資金使用過程中，集中管理與內(nèi)部多層次管理機構(gòu)分散占用的矛盾突出，導(dǎo)致資金使用效率低下有的企業(yè)公司有物資倉庫，各個部門還存在部門物資庫，資金占用無序，沉淀嚴(yán)重;另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調(diào)劑資金余缺的能力較差，銀行貸款余額居高不下，財務(wù)費用有增無減。
三、統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財務(wù)成本
1、企業(yè)在銀行融資過程中應(yīng)靈活采用長貸、短貸相結(jié)合的融資方式
為了減少籌資費用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)該采用長、短貸并存的方式，而不是簡單的全部以中長期貸款方式籌集資金。一年期流動貸款利率為5.31%，而人民銀行公布的長期基準(zhǔn)利率5.94%，如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節(jié)約大量財務(wù)費用。一般而言，為了支付大額款項的貸款應(yīng)以中長期為主，而對小額款項的集中支付應(yīng)以短期貸款為主，這樣，一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還，以節(jié)約財務(wù)費用，即使到期仍沒有周轉(zhuǎn)資金，也可在短期貸款到期后辦理展期，結(jié)合中、長期貸款，形成以中、長期貸款為基礎(chǔ)，用短期貸款做周轉(zhuǎn)，到期展期或轉(zhuǎn)中、長期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu)。通過合理安排融資結(jié)構(gòu)，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達(dá)到減少利息支出、降低財務(wù)費用的目的。
2、在辦理貸款支付業(yè)務(wù)時最大限度的采用"零存款"和"資金不落地"的管理模式
應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進(jìn)度計劃，在此基礎(chǔ)上認(rèn)真、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算。在確保公司信譽、滿足支付需求的前提下，做到按計劃、按時點支付，盡量做到在一個月集中支付2-3次，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實現(xiàn)"零存款"和"資金不落地"的管理模式。避免出現(xiàn)貸款、用款時間出現(xiàn)差異而造成資金浪費，使資金得到高效利用，有效地控制賬存現(xiàn)金余額，節(jié)約財務(wù)費用。
3、充分運用生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生的資金沉淀
通常來說，企業(yè)會在銷售過程中收取部分預(yù)付款;在各種招投標(biāo)活動中會收取一定數(shù)額的保證金，這部分資金需要經(jīng)過一段時間才予以退還;另外企業(yè)基建、技改等項目在竣工決算時都留有5%-10%的質(zhì)保金，這部分資金通常在一年以后才需支付，這都將給企業(yè)帶來一部分的資金存量，充分利用營運資金數(shù)量具有波動性及時間價值這一特點，對每月按月形成的營運沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存、貸款計劃，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度，并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策，與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時間內(nèi)使用資金，在貸款時根據(jù)各時段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財務(wù)費用支出。但這樣做有個前提，那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計劃，能夠精準(zhǔn)控制非經(jīng)營性資金支出，才能確沉淀保資金能按照計劃使用。
4、靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。
銀行承兌匯票一般分三個月或六個月兩種，這樣真正辦理款項的收支就要到幾個月以后，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業(yè)都會在日常業(yè)務(wù)來往中收取和支付一定數(shù)量的'匯票，尤其我們?nèi)鹭S公司則因為原材料木片為農(nóng)副產(chǎn)品，在收購過程中面對的是廣大農(nóng)民客戶，在結(jié)算時需要大量的現(xiàn)金支付，僅今年前10個月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬元，其它電費、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬元，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20xx4萬元承兌匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現(xiàn)金時如何辦理匯票貼現(xiàn)，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同，因此在那個銀行貼現(xiàn)，一次貼多少，用什么樣組合，怎樣操作才能節(jié)省更多的財務(wù)費用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財務(wù)費用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節(jié)省貼現(xiàn)費用，在經(jīng)濟業(yè)務(wù)支付過程中盡可能擴大匯票支付范圍，可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金，減少這部分因貼現(xiàn)增加的財務(wù)費用;為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票，還可以委托銀行給客戶開具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費是匯票金額的萬分之五左右，費用相當(dāng)?shù)�，如果開票金額大的話，可以節(jié)約大量財務(wù)費用，另外對于不愿意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費用的辦法，因為銀行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右，比一年期銀行貸款利率5.31%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬元，節(jié)約貼現(xiàn)費用105萬，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬元，節(jié)省利息費用31萬元，僅這兩項為公司節(jié)約136萬元的財務(wù)費用。
5、加強往來賬款管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率對于往來帳款的管理，企業(yè)在日常經(jīng)營中向來極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級到建立銷售責(zé)任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶，并在此方面一直保持良好態(tài)勢。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題，要避免企業(yè)因過度提供而增加資金的流出，嚴(yán)控回籠期限縮短往來款項的帳齡。在回款上盡量爭取現(xiàn)金，收取匯票時盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時盡可能多支付匯票，并且選擇期限較長的匯票，為企業(yè)爭取最大的利息優(yōu)惠、減少財務(wù)費用支出。
貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動性最大，功能最多，使用最頻繁的資產(chǎn)，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支，降低財務(wù)費用，提高企業(yè)競爭力，是企業(yè)財務(wù)管理體系的一個重要組成部分，以上是本文對該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。
資金使用計劃書 7
一、項目簡介：
本項目是滬昆高速云南宣威至曲靖段公路，在曲發(fā)改運（20xx）1230號文批準(zhǔn)的項目建議書基礎(chǔ)上，經(jīng)云南省發(fā)改運（20xx）50號文批準(zhǔn)確定建設(shè)，公路全長93.96公里，時速為100公里，八車道，建設(shè)期3年，項目總投資81億元人民幣，3年建設(shè)期利息約16億元。預(yù)測建成通車后，年平均各類車輛通行量約46849輛/日，扣除維護運行成本，年收費利潤約5.98億元人民幣，收回投資期為11年，年投資利潤率7.3%。
公司擬自籌郵政銀行貸款資金50億元，省、國家補助資金22億元。按國家高速公路建設(shè)項目，在公司自籌（借、貸、融）資金基礎(chǔ)上，可申請國家開發(fā)銀行政策性貸款資金40億元。累計項目各項資金來源為112億元，投入項目建設(shè)81億元，8年內(nèi)利息25.59億元。累計現(xiàn)金流出額為106億元。累計現(xiàn)經(jīng)營利潤為29.9億元。
二、投資控制：
根據(jù)本項目的特點，為了優(yōu)化資金使用，將整個項目分成若干專項工程實施建設(shè)，進(jìn)行流水作業(yè)施工，優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機械設(shè)備，對期中進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行跟蹤管理，嚴(yán)格按計劃控制進(jìn)度及投資，通過進(jìn)度及投資計劃的對比分子，采取性用措施，作出調(diào)整，確保工期以及投資目標(biāo)。
項目財力的合理使用是工程按進(jìn)度計劃順利施工的保障，做好項目成本的控制和使用是項目降低成本、提高綜合效益的基礎(chǔ)。
1、合理撥付工程款
嚴(yán)格遵照項目目標(biāo)控制要求，由監(jiān)理工程師審核后再行撥付，對具體施工過程中出現(xiàn)的特殊情況，要求進(jìn)行計劃外撥付的時候，必須由監(jiān)理工程師會同總工程師提交要求額外撥付的報告并經(jīng)公司董事會審核和方可撥付。
2、合理使用工程款
①保證項目的資金使用，做到專款專用。
�、谠谧ビ媱澋幕A(chǔ)上做好調(diào)度工作，決不因計劃不周導(dǎo)致物資積壓，使資金無法發(fā)揮效益。抓好材料費用的控制使用是做好財力使用的基礎(chǔ)，其責(zé)任劃分如下：
3、合理調(diào)度工程款
根據(jù)項目要求，依據(jù)“確保目標(biāo)，合理分配”的基本原則進(jìn)行工程款調(diào)度，做到資金使用效益的最大化。
4、為確保本項目按進(jìn)度計劃順利進(jìn)行，根據(jù)本項目特點，我們將采取如下具體措施：
�。�1）將整個項目分期、分段，進(jìn)行項目分解、工期目標(biāo)分解，按各項目的'適應(yīng)性安排施工，各主體工程的施工錯開。
�。�2）優(yōu)化投資方案，優(yōu)化配套機械設(shè)備，對中期進(jìn)度及投資目標(biāo)進(jìn)行跟蹤管理，通過進(jìn)度及投資計劃的對比分子采取措施，作出調(diào)整，確保工期目標(biāo)。
（3）充分發(fā)揮本項目經(jīng)理部專業(yè)技術(shù)人才優(yōu)勢，遇到施工困難時發(fā)動技術(shù)人員集思廣益，為解決施工難題及時提出合理經(jīng)濟的方案。
�。�4）我公司將組建一個融資管理小組專門負(fù)責(zé)項目各個階段投資計劃及融資工作。
�。�5）我項目公司還將組建一個投資控制小組，負(fù)責(zé)中期投資目標(biāo)管理跟蹤，各階段實際投資與計劃對比，進(jìn)行投資計劃調(diào)整，分析原因，采取措施，確保項目建設(shè)目標(biāo)完成。
三、資金使用：
為了確保郵政儲蓄銀行的資金在三年投資期內(nèi)的合理使用，我們按季度編制了資金使用計劃表，本表將闡述我們對郵政儲蓄銀行融通的資金的使用情況，并不反應(yīng)項目全部投資情況，對于融資期內(nèi)項目收益我們將領(lǐng)外撰文進(jìn)行說明。
本資金使用表在無特殊說明的情況下均以“萬元”作為計量單位。
資金使用計劃書 8
一、目的
規(guī)范公司資金計劃管理程序，確保資金的有序調(diào)配，提高資金的使用效率，預(yù)防財務(wù)風(fēng)險，降低財務(wù)成本，保障公司經(jīng)營業(yè)務(wù)順利有序的開展，特制定本制度。
二、范圍
本制度所指資金包括現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金及各類票據(jù)。本制度適用于公司的除費用現(xiàn)金報銷外的所有收付款。本制度所指資金計劃包括資金計劃、季度資金計劃、月度資金計劃及周資金計劃。
三、流程圖
四、職責(zé)與要求
公司內(nèi)部各部門是資金計劃的執(zhí)行部門，其中財務(wù)處是資金計劃的管理部門，企劃處是資金計劃的監(jiān)督部門，各部門職責(zé)如下：
1、執(zhí)行部門職責(zé)：
�。�1）需在規(guī)定時間內(nèi)上報資金計劃表。
a.計劃：每年11月20日前，各部門向財務(wù)處提交下資金計劃表。
b.季度計劃：每季度末所在的月15日前，各部門向財務(wù)處提交下季度資金計劃表。
c.月度計劃：每月25日前，各部門向財務(wù)處提交下月資金計劃表。
d.周計劃：每周星期四前，各部門向財務(wù)處提交下周資金計劃表。
�。�2）各部門資金計劃應(yīng)建立在對部門工作合理預(yù)測的基礎(chǔ)上，必須按照合同及其他文件，結(jié)合下期業(yè)務(wù)開展情況，認(rèn)真仔細(xì)編制資金計劃表，在規(guī)定的期限內(nèi)報送財務(wù)處，以確保資金計劃的完整、準(zhǔn)確。
�。�3）各部門應(yīng)積極組織、合理安排，確保資金收入和支出計劃的完成。逾期引起的一切相關(guān)責(zé)任由相關(guān)部門承擔(dān)。
2、管理部門職責(zé)：
（1）組織資金計劃的編制工作，負(fù)責(zé)審核、匯總各部門上報的資金計劃，確保符合資金計劃編制原則。
�。�2）負(fù)責(zé)組織召開公司資金會議。資金計劃會議應(yīng)在公司生產(chǎn)經(jīng)營例會后召開。
�。�3）負(fù)責(zé)在規(guī)定時間內(nèi)將資金計劃會議批準(zhǔn)的公司資金計劃上報各級領(lǐng)導(dǎo)。周計劃自批準(zhǔn)之日起1日內(nèi)交出納安排付款；月計劃自批準(zhǔn)之日起5日內(nèi)反饋給各部門；季度計劃自批準(zhǔn)之日起7日內(nèi)反饋給各部門；計劃自批準(zhǔn)之日起10日內(nèi)反饋給各部門。
�。�4）加強資金收入與支出的管理，確保資金收入按計劃完成，資金支出控制在計劃范圍內(nèi)。
（5）負(fù)責(zé)統(tǒng)計各部門資金計劃執(zhí)行情況，并將結(jié)果反饋給相關(guān)部門。
3、監(jiān)督部門職責(zé)：
負(fù)責(zé)對各部門資金計劃完成情況的考核工作，組織各部門開展資金計劃執(zhí)行情況偏差分析。
五、資金計劃的編制原則
資金計劃的編制，應(yīng)遵循下列原則
1、資金計劃包括資金收入計劃和資金支出計劃，資金收入計劃與資金支出計劃應(yīng)分開填列，并分項列示。
2、各部門應(yīng)對部門工作進(jìn)行充分合理的預(yù)測，根據(jù)本部門業(yè)務(wù)開展需要和項目用款緊急程度，編制資金支出計劃表，資金支出計劃表必須由部門處長級負(fù)責(zé)人審批簽字后提交給財務(wù)處。
3、銷售處提交資金收入計劃表。資金收入計劃表必須由銷售處長級負(fù)責(zé)人審批簽字后提交給財務(wù)處。
4、資金支出計劃根據(jù)預(yù)算分月進(jìn)行控制，原則上不允許當(dāng)月資金支出計劃超過當(dāng)月預(yù)算額度。資金支出計劃以保證生產(chǎn)及經(jīng)營管理的正常運行的最低標(biāo)準(zhǔn)為原則。
5、資金計劃必須遵守：量入為出，綜合平衡；目標(biāo)控制，分級實施；權(quán)責(zé)明確，嚴(yán)格管理的原則。
6、資金計劃經(jīng)資金會議審核并上報各級領(lǐng)導(dǎo)后，不允許進(jìn)行調(diào)整。資金支出計劃也不得在各項目間隨意調(diào)整。
六、資金計劃的.執(zhí)行
1、資金計劃經(jīng)資金會議審議確定后，即成為財務(wù)部門收付款及資金計劃完成率的考核依據(jù)，原則上不得進(jìn)行調(diào)整。
2、各部門應(yīng)積極組織，確保資金收入計劃的完成。資金支出計劃原則上不予追加。如遇突發(fā)事件需追加當(dāng)期資金計劃的，需由使用部門提出追加申請，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批后，財務(wù)處在保證原資金計劃付款項目的前提下予以支付。
七、資金計劃的考核
1、資金計劃考核的目的在于，促使各部門從實際工作需要出發(fā)編制資金計劃，提高資金計劃的準(zhǔn)確性，確保公司資金合理、有序使用，提高資金使用效率。
2、資金計劃的考核包括資金工作的組織情況考核及資金計劃完成率的考核，資金計劃完成率包括資金收入計劃完成率和資金支出計劃完成率。
3、各部門資金工作的組織情況考核由企劃處在月度考核時給出，資金計劃完成率由財務(wù)處給出，報企劃處綜合兩方面進(jìn)行考核。
4、對于不屬于部門所控制的特殊事項，可由部門提出申請，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，作為豁免事項，不列入考核。
八、附則
1、本制度由公司財務(wù)處制定，經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)簽發(fā)，自20xx年xx月xx日起實施執(zhí)行，未盡事宜以公司發(fā)文為準(zhǔn)。
2、本制度由財務(wù)處負(fù)責(zé)解釋。
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