銀行金融風險排查工作總結(jié)（精選5篇）
光陰似箭，歲月無痕，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了，這段時間以來的工作，收獲了不少成績，是不是該好好寫一份工作總結(jié)記錄一下呢？工作總結(jié)怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面是小編收集整理的銀行金融風險排查工作總結(jié)（精選5篇），歡迎大家分享。
銀行金融風險排查工作總結(jié)1
按照《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》（國發(fā)[20xx]38號）的要求，根據(jù)省政府辦公廳《全省地方金融風險排查工作實施方案》具體安排，我局高度重視，對典當企業(yè)金融風險排查工作進行了安排部署，成立了典當企業(yè)風險排查工作領導小組，對照《配套方案》制定了詳細排查方案，自3月份開始在全市范圍內(nèi)開展典當行業(yè)風險排查，進一步規(guī)范市場秩序，防范金融風險。現(xiàn)將有關情況匯報如下：
一、我市典當企業(yè)基本情況
近年來，隨著全市經(jīng)濟特別是民營經(jīng)濟的快速發(fā)展，我市典當業(yè)迎來了良好的發(fā)展機遇。在各典當企業(yè)的努力下，我市典當業(yè)呈現(xiàn)出主體增加、規(guī)模擴大、運作日趨規(guī)范、融資功能不斷增強的良好發(fā)展態(tài)勢。我市現(xiàn)有典當企業(yè)13家，13家典當企業(yè)20xx年實收資本26300萬元，共辦理典當業(yè)務1903筆，典當總額54082.5萬元，凈利潤1105萬元，同比增長54.7%，上繳稅金300萬元，我市13家典當行運行良好，保持了較好的經(jīng)營業(yè)績。在取得經(jīng)濟效益的同時，各典當企業(yè)嚴格執(zhí)行《典當管理辦法》，依法合規(guī)經(jīng)營，促進了我市中小企業(yè)的發(fā)展，取得了良好的經(jīng)濟效益與社會效益。
二、典當金融風險排查工作開展情況
�。ㄒ唬┙∪ぷ鳈C構(gòu)。按照《 市地方金融風險排查工作實施方案》要求，為加強對全市典當行風險排查工作的.組織領導，規(guī)范市場秩序，防范金融風險，市商務局成立了由局主要領導任組長，分管領導任副組長，相關科室負責同志為成員的典當行風險排查工作領導小組，統(tǒng)一領導組織全市典當行風險排查工作，確定了風險排查的目標任務、排查重點和方法步驟，并印發(fā)《 市典當行風險排查工作實施方案》，下發(fā)至全市各典當行。
�。ǘ┟鞔_工作目標。通過風險排查掌握全市典當行存在的風險真實情況，做到全面摸清風險底數(shù)，查找風險隱患產(chǎn)生的原因，堅持邊整邊改，及時化解消除風險隱患和問題。建立健全各項規(guī)章制度，樹立防范金融風險思想、加強行業(yè)監(jiān)管、維護金融穩(wěn)定，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線，建立風險管控長效機制。
(三)排查工作情況。根據(jù)我市典當行風險排查工作安排，3月15日至4月12日為典當企業(yè)自查自糾階段，我局堅持風險排查與典當行年審工作緊密結(jié)合的原則，指定了專門事務所對典當企業(yè)進行重點審計，并要求我市13家典當企業(yè)對自身風險情況，從注冊資本、資金來源、與股東資金往來情況、典當業(yè)務結(jié)構(gòu)及放款情況、絕當物品處理情況、當票使用情況、息費率收取情況等方面進行了逐項排查。4月13日至5月12日為重點抽查階段，按照省、市金融風險排查各項工作的統(tǒng)一部署，市商務局根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點對我市13家典當行自查自糾情況進行了重點檢查。我市13家典當企業(yè)注冊資本未發(fā)生變化，無虛假出資、抽逃資金、違規(guī)對外投資、挪作他用的情況，凈資產(chǎn)均高于注冊資本的90%；通過銀行帳核對，13家典當企業(yè)未發(fā)現(xiàn)境外資金流入典當行，無非法集資、吸收、變相吸收存款，亦未發(fā)現(xiàn)從單位、個人借款和從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款；典當企業(yè)股東以股權(quán)經(jīng)營經(jīng)押從典當企業(yè)貸款，典當余額均未超過股東本人入股金額，符合資金往來相關規(guī)定；財務權(quán)力質(zhì)押典當余額均未超過注冊資本的50%，房地產(chǎn)抵押典當余額未超過注冊資本，對同一法人和自然人的典當余額未超過注冊資本的25%，沒有出現(xiàn)超范圍經(jīng)營情況；典當企業(yè)均能嚴格遵守《典當管理辦法》及有關法律法規(guī)。通過重點檢查，各典當行在規(guī)范典當業(yè)務行為、防范風險方面存在的薄弱環(huán)節(jié)均得到了很大提高，起到了明顯效果。5月13日至6月30日為整改提高階段，重點對排查出的風險隱患和問題進行了認真研究分析，逐一限期整改，堵塞風險漏洞、消除風險隱患，并對整改落實情況進行了督導。7月1日至15日，我局對全市典當行金融風險排查工作進行了驗收總結(jié)。
三、存在的問題
通過典當企業(yè)自查自糾和市商務局的重點檢查，我市部分典當行在規(guī)范典當業(yè)務行為、防范風險方面也存在一些薄弱環(huán)節(jié)：一是從業(yè)人員專業(yè)技能培訓不夠，綜合素質(zhì)有待提高，缺乏鑒定評估專業(yè)人員，影響業(yè)務工作的開展；二是作為新興行業(yè)，管理水平還不高，制度管理尚待完善，專業(yè)水平有待提高，風險防范意識還需進一步提高；三是個別典當企業(yè)由于成立時間較短，沒有參加過全省統(tǒng)一組織的機打當票業(yè)務培訓，機打當票信息不完整。
四、整改工作情況
按照全市典當行業(yè)風險排查工作小組的要求，根據(jù)各典當行自查和商務部門檢查以及市地交叉互檢情況，組織各典當行進行了認真地整改，并對各典當行整改情況進行了驗收。截至目前，各典當行均已整改完畢。
一是當票及續(xù)當憑證的開具管理方面。根據(jù)省商務廳要求，市商務局組織全市各典當行參加了商務廳組織的《典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》的學習，安裝并使用了《典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)》，對公司開展的每筆業(yè)務都開具機打全國統(tǒng)一當票。
二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典當企業(yè)及時完善了“定期回訪”制度，定期到當（客）戶走訪，調(diào)查了解其生產(chǎn)經(jīng)營情況和項目進展情況，查看當金是否按照《當票》、合同約定的用途使用，以便利于掌握當金的回收進度。加強與其他金融機構(gòu)的交流學習，借鑒經(jīng)驗，及時掌握金融動態(tài)，加強對貸款客戶的了解，加強風險的可控性。
三是典當業(yè)務手續(xù)辦理方面。對在當?shù)牡洚敇I(yè)務進行了
認真梳理檢查，對發(fā)現(xiàn)的手續(xù)辦理不完善的業(yè)務，進行了整改、補辦手續(xù)，并重新調(diào)整了典當業(yè)務辦理流程，充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督職能，有效杜絕了典當手續(xù)不完善情況的出現(xiàn)。
五、下一步工作措施
針對典當行風險排查出的問題，市商務局將以此次典當行風險排查成果為契機，根據(jù)形勢變化，創(chuàng)新監(jiān)管方式，提高監(jiān)管效率和水平。堅持日常檢查與年審工作緊密結(jié)合，把現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查有機統(tǒng)一起來。充分發(fā)揮典當信息管理系統(tǒng)的作用，通過對企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的非現(xiàn)場分析，發(fā)現(xiàn)問題，及時組織現(xiàn)場檢查和和處理，并要求各典當企業(yè)進一步健全完善內(nèi)部管理制度，提高企業(yè)的運營質(zhì)量和效益，用制度規(guī)范公司運作，使企業(yè)的各項工作制度化、規(guī)范化和程序化。
一是強化培訓，提高從業(yè)人員素質(zhì)，防范因操作不當造成損失。
二是指導隨時關注市場、政策變化，防范因此在處理絕當物品時造成變現(xiàn)困難，導致當金出現(xiàn)呆帳損失。
三是嚴格控制發(fā)放當金結(jié)構(gòu)比例，防止貸款結(jié)構(gòu)比例失調(diào)。
四是強化職業(yè)道德教育，防范從業(yè)人員因謀取個人私利，給企業(yè)造成損失。
銀行金融風險排查工作總結(jié)2
一、宣傳教育
�。ㄒ唬┐罅π麄鹘逃婪讹L險。為保障我縣群眾財產(chǎn)安全，維護社會穩(wěn)定，切實做好防范和處置非法集資等工作，XX縣處非辦加強防范非法集資宣傳教育工作，要求鄉(xiāng)鎮(zhèn)不定期通過LED顯示屏、懸掛橫幅等形式，不間斷播放宣傳警示標語，同時金融辦還通過XX電視臺在春節(jié)期間發(fā)布宣傳警示廣告，銀行、保險等金融機構(gòu)也通過LED屏幕不定期播放警示標語。通過宣傳，進一步提高了廣大群眾的風險防范意識，教育群眾遠離非法集資。
（二）深入推進開展非法集資集中宣傳月活動。一是5月15日，XX縣打擊和處置非法集資領導小組辦公室聯(lián)合了公安、市場監(jiān)督局、銀監(jiān)、多家銀行共同參與在XX白蓮廣場舉行“XX縣打擊和處置非法集資宣傳日活動”。工作人員通過發(fā)放宣傳資料、拉橫幅、豎展板、答咨詢等形式，引導公眾理性投資理財、合法維護權(quán)益，進一步增強群眾防范意識，提高金融知識水平和辨別風險的能力，此次活動累計發(fā)放宣傳資料1000余份，接受群眾現(xiàn)場咨詢500多人次。二是自5月以來，我辦大力宣傳教育防范非法集資，要求各銀行、保險公司網(wǎng)點的LED屏幕播放宣傳防范非法集資字幕，柜臺擺放宣傳資料，確保宣傳到位。
二、監(jiān)測預警
為了強化非法集資監(jiān)測預警機制，召開了全縣銀行金融機構(gòu)非法集資監(jiān)測預警聯(lián)席會議，一是無論是法人還是非法人機構(gòu)，無論分支多少，每家銀行金融機構(gòu)都建立了一個監(jiān)測預警站點；二是每家銀行落實了實時監(jiān)測預警工作責任部門及分管領導；三是監(jiān)測點均進行了統(tǒng)一公示掛牌，并公布舉報電話；四是每個站點已配備2名監(jiān)測人員，作為AB角配合協(xié)作；五是要求各金融機構(gòu)對此項工作要有一定的經(jīng)費保障、并對監(jiān)測人員進行適當?shù)目冃Э己霜剟睢?/p>
目前，每個監(jiān)測站點都建立了監(jiān)測預警工作臺賬，暫未發(fā)現(xiàn)非法集資相關現(xiàn)象。
三、陳案處置
�。ㄒ唬┘涌礻惏富夤ぷ�，優(yōu)化社會經(jīng)濟穩(wěn)定。2018年來，我縣公安經(jīng)偵大隊連續(xù)破獲XX工廠職工鄧某、范某非法集資案。2015年以來，鄧某、范某以投資做生意為名，以高額利息為誘餌，向其單位及社會人員借款達數(shù)百萬元，由于涉及人員眾多，且多數(shù)群眾情緒激動，甚至有人揚言上訪并報復嫌疑人家屬�？h經(jīng)偵大隊迅速行動，一邊安撫群眾，一邊利用既有信息平臺，及時研判，目前已將犯罪嫌疑人鄧某、范某抓捕歸案。同時為了維護社會穩(wěn)定，我縣相關部門對全縣重點領域金融企業(yè)情況進行了全面的'梳理，建立了完備的基礎臺賬，牢牢把握了工作主動權(quán)。根據(jù)風險排查情況，對排查出來的非法集資嫌疑人和涉穩(wěn)隱患的企業(yè)，我縣以情報會商、通報發(fā)布等方式，部署屬地派出所等相關部門及時跟蹤了解，加強日常監(jiān)控，積極采取擠壓、管控等多種手段，一旦出現(xiàn)群眾舉報等異常情況，所動迅速聯(lián)動開展處置工作。
�。ǘ┟芮嘘P注涉穩(wěn)平臺，確保重點人員穩(wěn)定。近年來，不法分子不斷變換犯罪手法，利用“金融互助”“愛心慈善”“虛擬貨幣”“電子商務”“微信營銷”等各種名目，策劃、組織傳銷活動，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，嚴重擾亂經(jīng)濟社會秩序。我縣公安機關將繼續(xù)保持高壓嚴打態(tài)勢，堅決予以嚴厲打擊，切實維護廣大人民群眾合法權(quán)益。目前，我縣掌握“E租寶”投資參與人131人，“京廣和”投資參與人12人，縣經(jīng)偵大隊已聯(lián)合轄區(qū)派出所密切關注該類涉穩(wěn)人員，對可能上訪的案件及涉案受害群體落實專人負責，做到情況明、底數(shù)清，該類人員在我縣情況目前穩(wěn)定。
銀行金融風險排查工作總結(jié)3
針對近年來金融集資詐騙案件高頻發(fā)作這一現(xiàn)象，我鎮(zhèn)根據(jù)上級文件精神，在我鎮(zhèn)范圍內(nèi)進行了大規(guī)模的集中整治排查活動，共排查金融機構(gòu)1家、投資公司3家、葡萄原酒生產(chǎn)企業(yè)1家，現(xiàn)將排查情況具體匯報如下：
一、本次摸排以我鎮(zhèn)金融投資機構(gòu)為重點。
鑫航商貿(mào)位于我鎮(zhèn)新民居樓底商，總投資100萬元，業(yè)務范圍以民間借貸為主；迎奧投資位于我鎮(zhèn)新民居樓底商，注冊資金200萬元，以無土栽培投資為主；隆都扶貧小額貸款有限公司位于我鎮(zhèn)新民居樓底商，注冊資本2000萬元，以投放貸款為主要業(yè)務；涿鹿明珠葡萄發(fā)酵有限公司位于我鎮(zhèn)紅彤營村口，注冊資本600萬元，以葡萄發(fā)酵為主。
二、排查存在的'問題
1、現(xiàn)有的3家投資公司業(yè)務范圍、投資取向不明確。
2、工商經(jīng)營執(zhí)照沒有在顯著位置懸掛。
3、工作人員沒有正規(guī)著裝，接待詢問態(tài)度消極。
三、下一步工作打算
我鎮(zhèn)將由鎮(zhèn)金融防范辦抽調(diào)金融業(yè)務骨干兩名、宣傳人員兩名，由鎮(zhèn)主要領導帶隊對鎮(zhèn)域范圍內(nèi)的金融部門進行集中整治，敦促其規(guī)范金融活動，從根本上杜絕非法集資和金融詐騙案件的發(fā)生，同時我們還將進行金融詐騙案件行騙方法手段的宣傳，使廣大民眾提高警惕，警鐘長鳴！
銀行金融風險排查工作總結(jié)4
為了進一步加強我行金融風險管理，切實防范和減少風險事故的發(fā)生，確保各項業(yè)務的健康發(fā)展，結(jié)合我行實際，制定了《金融風險管理工作方案》。
一、加強組織領導，提高全員責任心
為了進一步做好我行金融風險管理工作，切實防范金融風險，保證我行各項業(yè)務健康發(fā)展，切實提高我行的各項業(yè)務經(jīng)營管理水平，切實防范各項安全風險事故的發(fā)生，我行黨政領導班子把風險管理工作放在重要位置來抓，并由分管行長親自擔任總經(jīng)理主要職責。同時，為了進一步加強我行的業(yè)務經(jīng)營管理，切實防范各類風險，我行成立了以為組長，行長為副組長，各部室負責人為成員的風險管理工作領導小組，制定了各項安全風險管理制度，并在業(yè)務經(jīng)營管理中認真落實，形成了上下聯(lián)動、橫向到邊、縱向到底的風險管理管理機制。
二、明確責任，加強監(jiān)督
為使我行風險管理工作落到實處，我行制定完善和落實了各項監(jiān)督制度，明確了責任，使全行人員的責任意識得到了加強。一是明確了各部室的主要職責：
1、對本部門員工的業(yè)務培訓、職業(yè)道德教育、案防風險等情況進行監(jiān)督，并定期對員工進行有關業(yè)務作的培訓，提高員工業(yè)務水平。二是加強對員工思想、業(yè)務、技能等方面的教育。三是加強對員工安全意識的教育和監(jiān)管。
2、在各項業(yè)務作方面，明確崗位職責，嚴格考核，嚴格獎懲，做到獎罰分明，從源頭預防風險。
三、加強培訓和考核，提高全員素質(zhì)
為了切實加強對風險管理工作的領導，保證我行各項業(yè)務的健康發(fā)展，我行制定并印發(fā)了各項規(guī)章制度。一是加強對業(yè)務作的'培訓學習，嚴格考核，嚴格考核，嚴格獎懲。二是加強對業(yè)務經(jīng)營管理的考核、考核，做到獎懲分明，從而有效地調(diào)動了全行人員的積極性。
四、加強檢查，及時整改
在我行業(yè)務經(jīng)營活動中，我行嚴格執(zhí)行《行為規(guī)范》、《業(yè)務管理制度》和《業(yè)務管理辦法》等規(guī)章制度，從而使各項業(yè)務工作有條不紊地進行。
3、加強對柜面人員的風險防范和案件自查工作，防范作風險。為了提高全體員工的風險防范意識和風險防范能力，我行對柜面從業(yè)人員的風險防范意識進行了認真的學習。從而增強了柜面人員的風險防范責任意識和風險防范能力。
4、嚴格執(zhí)行各項業(yè)務作規(guī)程，防范各類風險。我行制定了內(nèi)部柜面工作制度，從柜面業(yè)務作流程和核對窗口人員的職責入手，進一步規(guī)范了業(yè)務作，杜絕了風險隱患。同時，我行在內(nèi)部建立了一套完善的業(yè)務作流程，包括柜面服務標準、柜員作流程、柜面人員崗位職責等。
5、加強對全行業(yè)務經(jīng)營管理工作的監(jiān)督檢查，做到防患于未然。我行在柜面人員不在的時候，及時的制止，并加強對柜面人員的教育和管理，確保了全行業(yè)務的安全。
xx年來，雖然在各方面取得了一些成績和進步，但我們清楚地認識到我行的工作還存在一些不足，如：柜員服務意識淡薄，服務質(zhì)量不夠高等。這些不足都需要我們在下xx年的工作中加以重視。
銀行金融風險排查工作總結(jié)5
今年以來，xx區(qū)審計局在區(qū)委、區(qū)的正確領導下，緊緊圍繞區(qū)中心工作，按照審計署要求，緊緊圍繞區(qū)委區(qū)中心工作，充分發(fā)揮參與審減工作職能，不斷強化審計監(jiān)督，切實履行審計監(jiān)督職能，全面提升審計工作質(zhì)量，為推動全區(qū)工業(yè)經(jīng)濟和服務區(qū)經(jīng)濟健康發(fā)展作出了應有的貢獻。主要做了以下幾方面的工作:
一、強化內(nèi)部監(jiān)督管理，確保審計質(zhì)量
審計工作是一項長期、艱巨的任務，需要我們不斷加大監(jiān)督力度，才能有效促進我區(qū)工業(yè)經(jīng)濟和服務區(qū)經(jīng)濟健康發(fā)展。一是嚴格審計監(jiān)督，保障審計質(zhì)量。區(qū)審計局始終把審計質(zhì)量放在各項工作的首位來抓，認真貫徹區(qū)委、區(qū)關于加強內(nèi)部審計監(jiān)督工作的一系列政策法規(guī)和要求，嚴格執(zhí)行審計程序，不斷規(guī)范審計工作程序，強化審計監(jiān)督管理，確保審計工作質(zhì)量。二是強化內(nèi)部審計監(jiān)督，保障審計效益。區(qū)審計局始終把內(nèi)部監(jiān)督與審計結(jié)合起來，把審計質(zhì)量作為一個重要的工作來抓，積極探索審計監(jiān)督的新路子，積極開展對審計業(yè)務工作的跟蹤督查，促進審計效益的全面提高。三是強化內(nèi)部審計監(jiān)督，促進工業(yè)經(jīng)濟和服務區(qū)經(jīng)濟健康發(fā)展。區(qū)審計局緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)中心工作，充分發(fā)揮審計監(jiān)督職能，不斷強化內(nèi)部審計監(jiān)督。通過審計業(yè)務培訓、審計技術培訓等措施，不斷提高審計隊伍的綜合素質(zhì)，努力提高審計質(zhì)量。今年區(qū)審計局共舉辦內(nèi)部審計業(yè)務培訓班6期，培訓內(nèi)容涉及經(jīng)濟法、財政收支審計和工作制度、內(nèi)控制度及其他各方面的內(nèi)容。
二、強化內(nèi)部審計監(jiān)督，確保審計成果真實可靠
審計成果是審計質(zhì)量的重要依據(jù)。審計工作中，我們堅持將審計成果應用于實踐審計，堅持把審計成果應用于審計工作實踐。一是加強審計基礎建設。今年以來，全局職工對審計工作進行了系統(tǒng)的規(guī)劃、部署、安排、檢查、總結(jié)，并把審計成果應用于工作實踐中；二是加強審計項目管理。全局職工對審計項目嚴格把好審計質(zhì)量關，按時按質(zhì)完成審計項目，保證審計成果真實可靠。今年，共對審計項目進行了全面審計，對審計中遇到的困難和問題，區(qū)審計局及時研究，及時協(xié)調(diào)，及時解決。今年審計項目共涉及財政收支審計項目48項，審計金額14.1億元，審減金額30.93億元，審減金額13.13億元，為審計工作的`深入開展打下了堅實的基礎。
三、強化內(nèi)控制度建設，確保審計質(zhì)量
為進一步規(guī)范內(nèi)部審計行為，確保審計成果真實可靠，今年我們進一步完善了內(nèi)部控制制度和各項制度，重點加強審計業(yè)務培訓，以提高審計業(yè)務水平和審計質(zhì)量。一是加強審計人員業(yè)務培訓。今年以來，我們在財務系統(tǒng)舉辦一期培訓班，共有審計人員65人參加審計業(yè)務培訓。二是加大內(nèi)審人員業(yè)務培訓。今年我們共舉辦內(nèi)審人員培訓班4期，共有審計人員50人參加，有效提高審計工作效率；三是加強審計項目審計。今年共組織審計項目26項，審計金額14.1億元，審計金額10.01億元，審減金額6.53億元，審減金額7.25億元，審減金額11.17億元，審減金額13.96億元，審減金額8.45億元，審減金額6.01億元，審減金額81.38億元，審減金額10.18億元，審減金額63.47億元，審減金額10.28億元，其中審減金額46.455億元，審減金額15.250億元，核減金額24.74億元。
四、強化內(nèi)控制度建設，確保審計質(zhì)量
審計成果是審計質(zhì)量的重要依據(jù)，審計質(zhì)量是審計工作的生命，審計質(zhì)量的高低與審計質(zhì)量是相輔相成，相互促進。為了進一步提高審計質(zhì)量，促進各區(qū)、各單位、各部門及時、準確地認識內(nèi)部審計工作的真實可靠性，今年我局在各部門（單位）中開展內(nèi)部審計16期，其中審計項目共30項，審計金額34.38億元，審減金額15.16億元，審減金額13.56億元，審減金額57.48億元，審減金額xxx億元。
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