銀行自查報告7篇
在我們平凡的日常里,報告使用的次數愈發(fā)增長,寫報告的時候要注意內容的完整。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲?以下是小編為大家整理的銀行自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。
銀行自查報告1
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經營,案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的.基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質,增強員工依法合規(guī)經營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
20xx年,作為銀行人員的我在黨組的領導下,在金管、計統(tǒng)、農金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務,履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責?偨Y回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結如下:
20xx年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作,及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》,把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作,從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責。做到了:人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核,將每個人員崗位責任與目標化管理結合,充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
銀行自查報告2
為了規(guī)范我行人民幣支付結算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。根據文件要求,我行召開相關會議并組織人員學習,提出了具體的檢查要求,對我行存量賬戶及支付結算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行全面詳細的檢查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、自查情況
。ㄒ唬┵~戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶471戶,自查時間范圍內我行開立12個單位銀行結算賬戶,并且均為基本戶,自查期間未開立其他類型單位賬戶。
。ǘ﹥炔抗芾砑翱刂品矫
建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制,由會計經辦、復核負責審核開戶資料的真實性、合法性、完整性,由主管負責開戶資料的復審及保管。
執(zhí)行制度,并設立了小組,對大額交易設置專簿分類進行登記備案。
在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協(xié)議。
。ㄈ┿y行結算賬戶開立時間及使用
由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多,審核確認比較復雜繁瑣,所以客戶等待時間緊比較長,一般需要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中,基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準并領取開戶許可證,確保唯一性,并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進行相關賬戶交易。
我行還開立了部分臨時工程類賬戶,由于工程比較復雜審核資料的真實合法性需要一定時間,所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年,按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。
我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內通知其基本開戶銀行,少數一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外,其他一般存款賬戶基本上能在開立結算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務。并且沒有一般戶未經批準的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務情況發(fā)生。
開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內向人民銀行備案,基本戶開戶信息變更后,最遲次日向人民銀行更改備案,一般戶變更后能于變更后2個工作日內向人民銀行報告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題
自查中發(fā)現(xiàn),一般企業(yè)開戶用時較長,歸結主要以下幾個原因:
。ㄒ唬┛蛻魧﹂_戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質限制,來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多,他們并沒有雇傭專業(yè)會計人員管理對公賬戶,到銀行辦理開戶手續(xù)的經辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知,有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶,而且部分客戶相關手續(xù)不能一次準備齊全,并且盡管有專門的業(yè)務人員指導其填寫賬戶開戶資料,仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。
。ǘ﹩挝毁~戶程序比較復雜
新建立的對公賬戶需要提供相關資料,并進行審核,審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關基本信息再進行開戶,并在電子驗印系統(tǒng)留存相應的.印章及印模,并且需要專門的復核,客戶蓋章予以確認。系統(tǒng)產生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng),新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構信用代碼證系統(tǒng)。
因為非核準類賬戶手續(xù)相對簡單,用時相對較短,而核準類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批,按賬戶關系相關要求上級人行進行審核、制作開戶許可證,并告知我行可以領取,我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶,并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶,尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶,經辦資料較多,其真實合法性審核時間較長,所以用時較長。
三、改進計劃
針對我行對企業(yè)開戶服務中存在的問題我行采取相關措施,盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。
首先,加強內部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習,每一名經辦人員熟悉開戶操作流程,熟知條例規(guī)定,從自身提升業(yè)務素質、水平,并且及時取送賬戶,最大時間節(jié)省辦理業(yè)務的速度,縮短業(yè)務時間。
其次,定期組織外部宣傳學習。開展服務城鄉(xiāng)、走進社區(qū)等相關活動,選拔出優(yōu)秀講師,普及單位賬戶相關知識,讓大家了解單位結算賬戶的意義。
最后,作為服務業(yè)機構,我行積極與上級人民銀行溝通,隨時掌握賬戶相關規(guī)定要求,積極有效的辦理相關業(yè)務。
銀行自查報告3
根據中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作,于當日日終后組織職工學習了該通知精神,并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查,現(xiàn)將自查整改情況報告如下:
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
。ㄒ唬┗A管理情況:
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況,保證自助設備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設備,按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作,密碼鑰匙分管;現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行;按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,雙人加鈔,錄像記錄清晰,已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,按月更換密碼,備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,按要求入庫(柜)保管;備用鑰匙按要求封存保管;交接按要求進行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案,按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備業(yè)務管理制度和操作規(guī)程,保證自助設備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視,以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
。ǘ┌踩婪对O施建設情況:
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像;回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩,所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息,數據儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設備時間保持同步。
7、有獨立的'用戶操作區(qū)域,已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實體磚。
今后,我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識,增強防范風險防控能力,嚴格按照總部要求及相關制度規(guī)范操作,確保我社區(qū)支行自助設備業(yè)務安全運行,穩(wěn)健發(fā)展。
為進一步落實員工行為排查制度,切實搞好員工行為排查的工作,以切實加強基礎管理,掌握員工思想行為動態(tài),及時解決苗頭性、傾向性問題,有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進行了排查,F(xiàn)將我部排查情況報告如下:
一、排查教育活動。
以深入開展員工行為排查為契機,我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式,填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項21個方面進行全面排查。
2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式,以確保排查工作取得實實在在的成效。
三、重點排查內容。
1、興趣愛好排查重點關注:是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動;是否經常大額購彩票、玩性質游戲機、經常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動;
2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛;家庭經濟是否出現(xiàn)異常波動;
3、社會交際方面重點關注,是否借債、是否有信用卡大額透支,是否與客戶存在非正常利益關系;
4、日常行為表現(xiàn)重點關注是否未按時輪崗;是否經常出現(xiàn)業(yè)務差錯;是否越權處理業(yè)務;是否前期受到紀律處分又在類似崗位;是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務;是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實際,找準自己的風險點,將員工行為排查工作納入日常工作中,密切關注員工八小時內外的行為和動態(tài),關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前,全行員工都能夠牢記崗位職責與任務,樹立企業(yè)形象,嚴格遵守相關規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價值觀,各種表現(xiàn)均正常,尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
銀行自查報告4
安全工作,重于泰山,為切實學校安全工作,維護正常教育教學秩序,我校召開專門的會議,對安全防火工作做了認真、細致的部署,明確分工,落實了責任。同時結合學校安全防火工作的具體情況,對學校全面進行安全工作檢查,現(xiàn)將檢查工作報告如下:
一、全面開展工作
1、加強領導,健全組織機構
學校首先研究治安安全校園綜合治理工作,加強學校治安安全工作領導,成立了學校安全防火自查工作領導小組:
組長:陳其銀副組長:乃比.吾首爾成員:開塞爾.阿布拉依明江.買買提莫明江.依米爾
2、明確要害,確定目標,責任到人
學校安全自查工作領導小組,會同各器材室、專用教室負責人及各班主任,通過認真分析研究,確定學校大門、教學樓、低年級教室、為學校安全檢查的重點目標;確定教學樓的樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衛(wèi)要害部位。對重點目標,要害部位,全面進行安全檢查,以消除隱患,杜絕安全事故的發(fā)生。
為確保安全自查工作具體落實,將學校安全自查工作落實到人。依明江.買買提負責教學樓安全檢查工作,組織各班主任及各器材室、
專用教室負責人進行檢查,校大門口及門口道路由莫明江.依米爾負責。 3、廣泛開展冬季安全宣傳教育,增強安全防范意識
學校十分重視對師生進行冬季安全宣傳,組織教師學習《安全生產法》等有關法律法規(guī),組織學生觀看"防火、交通安全教育光碟"。還利用一切宣傳工具,如在板報中出示防火安全知識,在各班班會對學生進行冬季安全知識宣傳,并做好甲流的防控工作,營造冬季安全防范氛圍。由于宣傳教育開展地深入、到位,全校師生的冬季安全防范意識明顯得到加強。
二、檢查結果匯報:
1、扎實有效地開展學校安全自查工作:
兩查一打工作落實情況.為貫徹落實"查薄弱、查隱患、打團伙"專項行動的部署,近日,學校領導小組對《維護穩(wěn)定重點工作責任分解方案》落實情況進行督查,對我校"兩查一打"工作進行再研究、再部署。
結合學校實際,校領導小組以加強內部管理和嚴格落實值班制度為側重點,全面推進黨的十八大安保維穩(wěn)工作。通過排查化解各類矛盾糾紛和影響安全穩(wěn)定的'隱患,進一步增強責任意識、憂患意識、防范意識,周密部署安全防范工作。 2.火災隱患防范措施的落實情況。學校對校內消防器材進行全面檢修,發(fā)現(xiàn)問題,及時解決。組織人員檢修了教學樓及實驗室的滅火器,發(fā)現(xiàn)無損壞情況。 3.安全疏散通道,疏散指示標志,應急照明和安全出口的情況.校領導小組還檢查了學校各處的安全疏散通道,疏散指示標志,應急照明和安全出口等以保證避免因這些設備沒有落實而導致學生安全問題的發(fā)生. 3.用火,用電無違章情況.我校領導小組檢查了學校教學樓的樓道、鋼門窗。冬季來臨,用電量增加,容易引起火災,學校對線路、插座、開關及各種用電器材進行了檢修,以免線路及用電器由于老化引起火災。 4.學校領導小組還檢查了學校易燃易爆危險物品和場所防火防爆措施以及其他重要物資的防火安全情況以防突發(fā)事件的發(fā)生,保證是師生們的生命安全. 4.校領導小組對校大門及門口道路進行了檢查。學校還組織專人對倉庫進行了安全隱患排查工作并安排值班子來負責當天的安全工作。后勤部要求門衛(wèi)對平時來客來訪嚴格執(zhí)行來客登記制度。經檢查統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),學校無一例治安、刑事案件發(fā)生,無一起火災、爆炸等災害性事故發(fā)生。
2、通過自查發(fā)現(xiàn)的問題:
⑴學校教學樓暖氣設備出障,因而師生們的取暖問題沒有徹底解決,建議修整或拆除重新興建。
、菩iT口無交通警示牌,存在交通安全隱患。
、菍W校教學樓的樓道狹窄,容易造成學生擁擠。學校加強學生行為規(guī)范教育,上下樓輕聲慢行,進出教學樓要有序,以免發(fā)生擁擠。
銀行自查報告5
為規(guī)范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作,根據《中國人民銀行XX中心支行關于開展結算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求,我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神,提出了具體的檢查要求,對我支行所有存量賬戶及支付結算、票據業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下:
一、基本情況
根據文件要求,自查時間范圍內我支行共開立單位銀行結算賬戶63戶,其中,基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個,共計銷戶34戶。自20xx年1月1日至今,我行共受理銀行承兌匯票217筆,共計2145萬元。轉賬支票售出22000張,現(xiàn)金支票5500張。
對私方面,自20xx年1月1日至今,共計開立個人存款賬戶合計20xx戶。
二、具體情況
(一)單位銀行結算賬戶的的`管理和開立情況
1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消,確定一名人員進行審查和管理,實行專人負責。
2、新開立的銀行結算賬戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管,開戶資料完整。
3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶,均經過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構信用代碼正。
。ǘ﹩挝汇y行結算賬戶的使用情況
1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求,無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現(xiàn)象。
2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的,審查其授權書,與其身份證件或其他證明文件核對一致,并通過聯(lián)網核查系統(tǒng)對其身份進行核查。
3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度,并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理,一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)中均設置為不可取現(xiàn),無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶,自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項,單筆超過5萬元的,支付時基本能按照要求審查付款依據,保證款項支付合法合規(guī)。
6、按照規(guī)定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查,及時辦理變更手續(xù)。
。ㄈ┢睋䴓I(yè)務自查情況
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務,同城票據的提出、提入及退票均按照相關規(guī)定辦理。
2、我行結算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌時,對資料嚴格審查,對票據查驗執(zhí)行經辦行初查,市分行復查的雙線查驗制度。
。ㄋ模┲Ц断到y(tǒng)自查情況
1、大額往賬業(yè)務均由主管在行內系統(tǒng)授權后及時在人行前置機上授權,處理時間控制在五分鐘之內。
2、及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務,查詢業(yè)務當日進行回復。
3、小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí),無借記業(yè)務包處于“已超期”的現(xiàn)象。
。ㄎ澹┿y行卡業(yè)務
1、發(fā)卡業(yè)務。發(fā)卡業(yè)務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理,嚴格審核開戶資料。
2、交易監(jiān)測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
3、受理市場特約商戶沒有辦理,正在積極推廣。
4、終端機具管理嚴格,未出現(xiàn)不良情況。
5、收單服務外包機構管理發(fā)面,每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業(yè)務,及時整理入賬。
6、受理市場秩序維護情況良好。
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支行在支付業(yè)務業(yè)務報表方面能夠做到及時準確,信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。
三、今后工作方向
通過本次自查,使我行的銀行結算賬戶管理工作,得到了加強和提高,以有效的維護支付結算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動,確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。今后支行將繼續(xù)努力,持續(xù)貫徹落實人行文件要求,將支付結算類管理工作做好。
銀行自查報告6
五大行面臨新資本協(xié)議經歷了20xx年的天量信貸之后,20xx年,工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議,銀監(jiān)會也加強了對商業(yè)銀行的資本要求,并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著眼長遠……
五大行面臨新資本協(xié)議
經歷了20xx年的天量信貸之后,20xx年,工行、農行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議,銀監(jiān)會也加強了對商業(yè)銀行的資本要求,并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著眼長遠”的資本補充長效機制。
銀監(jiān)會也已經把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%,并且實行動態(tài)的資本充足率管理,并有可能進一步提高資本充足率的可能性。
從已經公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報看,中國銀行的資本充足率已經降至11.14%,為上市的大型商業(yè)銀行末位,并未達到監(jiān)管層的監(jiān)管要求,而中行也最先公布了其再融資方案。
一位知情人士對《華夏時報》記者透露,監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學發(fā)展戰(zhàn)略,加強資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結合各自銀行的經營特點,制定符合自身的20xx年和中長期資本補充規(guī)劃,并經股東大會批準后于20xx年6月末前上報給監(jiān)管部門,并公開披露。
銀行自查不良
20xx年新增貸款的急劇膨脹,再加上20xx年寬松的新增貸款總額,使得市場人士都在關注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會造成大量的壞賬,導致商業(yè)銀行的不良貸款上升。
銀監(jiān)會2月末公布的數據顯示,商業(yè)銀行的不良貸款都實現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末,商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元,比年初減少143億元。不良貸款率1.48%,比年初下降0.1個百分點。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%,比上年末上升6.3個百分點。
在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下,監(jiān)管機構還是要求大型銀行加大貸款質量的風險管控,特別是針對20xx年以來新增貸款的`風險管理,通過加大自查力度,采取監(jiān)管措施,切實防止不良貸款的反彈。
上述知情人士介紹,監(jiān)管機構要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進行全面自查,并且自查報告于5月底前上報監(jiān)管部門。
20xx年12月,國外評級機構惠譽對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產生質疑,認為其中的“關注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業(yè)銀行資產質量的變化。
西南證券銀行首席分析師付立春指出,目前國內的商業(yè)銀行的資產五級分類做得比較好,能夠真實地反映出商業(yè)銀行的資產變化,并且五級分類的遷徙率也是特別受關注的一個重要指標。但是,由于資產五級分類只能夠在年報和半年報中看到,并且是期末數據而不是期中數據,希望能夠增加披露數據的完整性和規(guī)范性。
從工商銀行公布的貸款五級分類來看,次級類和可疑類貸款都有所降低,而損失類貸款上升了20.65億元。建設銀行公布的年報中顯示,可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元,而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。
銀行自查報告7
總部監(jiān)察保衛(wèi)部:
為全面、客觀地反映銀星支行安全防范情況,根據《渦陽縣農村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)檢查積分表》的要求,我支行及時組建安全檢查小組,按照通知要求的檢查方法,結合實際情況,對網點安全設施及環(huán)境等各方面進行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:
安全檢查小組:
組長:楊藝
成員:朱淑俠孫艷鄭靜
將安全檢查列為每月重點工作,定期對營業(yè)場所、保險柜、柜員營業(yè)區(qū)、消防、計算機、電器線路等進行安全檢查,支行負責人負責各項安全檢查情況的工作匯報。
一、營業(yè)場所:
。ㄒ唬┪锓涝O施
1.營業(yè)室后窗已安裝金屬防護欄或相應防護措施。
2.網點與外界相通的出入口均已安裝防護門,但該門為老式電動門,溫州可靠的種莊家技術場地,需要更換。
3.網點現(xiàn)金業(yè)務均有新式款箱,金巴黎官網會員群,能正常使用。
4.營業(yè)場所外電動卷閘門能正常使用。
5.支行的防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門,雖然正常使用,但是老式門需要更換。
6.現(xiàn)金柜臺已采用鋼筋混凝土結構,柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。
7.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝了透明防彈玻璃。
8.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報告,安裝形式符號標準,且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標準。
9.現(xiàn)金業(yè)務柜臺的臺面設置和收銀槽長寬高符合要求。
10.網點營業(yè)場所已配備消防設施。
11.營業(yè)場所已配備應急照明設備且可用。
12.網點已配備自衛(wèi)器材。
(二)技防設施
1.監(jiān)控設備
(1)營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。
。2)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置,且實時監(jiān)控各區(qū)域人員活動情況及現(xiàn)金區(qū)域的現(xiàn)金支付交易全過程。
。3)營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放錄像能清晰分
辨出入營業(yè)大廳人員體貌特征。
(4) 網點錄像資料保存期均在30天以上。
2.報警及其他技防設施
網點具備與公安110報警服務臺報警聯(lián)網條件且安裝了與公安機關110聯(lián)網的緊急報警裝置。
二、營業(yè)室安全
。ㄒ唬⿲嶓w防范
1.營業(yè)室照明系統(tǒng)總閘裝置有保護措施且置于有效監(jiān)控范圍。
2.出入營業(yè)室的通道為單一設置。
3.營業(yè)室結構墻體已達到相應級別建筑標準。
4.保險柜和保險柜鎖具符合標準。
。ǘ┘夹g防范
1.入侵報警系統(tǒng)能準確探測報警區(qū)域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。
2.報警控制主機和線路未裸露,具有防破壞報警功能。
3.營業(yè)場所已采用2種以上向外報警傳輸方式。
4.報警裝置有備用電源,能保證在斷電后系統(tǒng)供電時間
5.報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間均在30天以上。
6.營業(yè)室內視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放錄像能清晰顯示人員在庫內活動的全過程及庫內所存放物品。
7.營業(yè)大廳的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征。
8.啟動緊急警報裝置時能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。
9.營業(yè)室的回放錄像能清晰顯示營業(yè)人員活動情況。
10.清分整點柜臺在每個營業(yè)柜臺安裝了攝像機進行獨立監(jiān)控和錄像,回放錄像能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程。
11.裝卸區(qū)及出入庫交接場地的回放錄像能清晰顯示運鈔車停放、護衛(wèi)及提款箱交接等進出庫區(qū)全過程。
12.視頻監(jiān)控資料保存時間均在30天以上。
13.聲音資料保存時間均在30天以上。
三.消防安全
1.建立了逐級防火責任制。
2.已明確逐級防火負責人職責、已明確崗位防火責任人。
3.已為本單位的消防安全提供必要的'學習和培訓組織。
4.職工知道崗位責任區(qū)和崗位消防安全職責。
5.設立兼職的防火安全人員。
6.建立健全了各項消防安全制度。
7.按照國家有關消防法律法規(guī)及消防技術標準設置消防設施。
8.能保證消防設施、滅火器材完好有效。
9.能保證消防疏散通道暢通。
10.制定了滅火和應急疏散預案并定期組織演練。
四、計算機安全
(一)營業(yè)場所計算機安全
1.營業(yè)場所計算機室安裝了防盜安全門并且與110報警服務臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置,能準確探測報警區(qū)域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
。ǘ⿺祿粨Q中心和數據處理中心安全
1.數據交換和處理中心計算機機房在建筑物內設置為獨立區(qū)域。
2.獨立設置的計算機中心進行封閉式管理且設置周界報警探測裝置。
3.防水、防盜、監(jiān)控、報警設施健全。
4.有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。
5.能及時更換計算機的口令或密鑰。
6.有防雷接地等必要防護。
五、安全保衛(wèi)基礎工作
1.單位負責人定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作,查找安全防范工作隱患并研究解決問題;保衛(wèi)工作全員參與。
2.我支行設立了安全保衛(wèi)小組、處置突發(fā)事件小組、消防小組、聯(lián)防小組等相關組織。
3.營業(yè)場所配置了兼職保衛(wèi)人員(支行負責人兼職)。
4.我行建立了保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機制。
5.對公安機關、銀監(jiān)部門和上級單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,我行作出及時整改。
6.我行不斷完善和健全安全防范規(guī)章制度,1979年屬羊射手座九月份河南11選5幸運號碼,及處置突發(fā)事件預案。
7.我行按時簽訂各級治安保衛(wèi)責任書。
8.營業(yè)場所有日常安全檢查記錄。
9.業(yè)務庫門鑰匙和密碼執(zhí)行單線交換、分別保管。
10.我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材,若羌本地花唄如何提高限額,了解安全防范制度,熟悉本崗位應急預案處置方法。
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