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關于行業(yè)分析的銀行從業(yè)考綱
導語：行業(yè)風險的概念是指什么?行業(yè)風險的產(chǎn)生受哪些因素的影響?行業(yè)風險分析有哪些模型?下面我們一起來看看吧。
5.2 行業(yè)分析
5.2.1 行業(yè)風險概念及其產(chǎn)生
1.行業(yè)風險的概念
行業(yè)風險管理是運用相關指標和數(shù)學模型，全面反映行業(yè)的周期性風險、成長性風險、產(chǎn)業(yè)關聯(lián)度風險、市場集中度風險、行業(yè)壁壘風險、宏觀政策風險等各個方面的風險因素，在行業(yè)風險量化評價的基礎上，確定一家銀行授信資產(chǎn)的行業(yè)布局和調(diào)整戰(zhàn)略，并制定具體的行業(yè)授信政策等。
2.行業(yè)風險的產(chǎn)生
(1)受經(jīng)濟周期的影響。
(2)受產(chǎn)業(yè)發(fā)展周期的影響。
(3)受產(chǎn)業(yè)組織結構的影響。
(4)受地區(qū)生產(chǎn)力布局的影響。
(5)受國家政策的影響。
(6)受產(chǎn)業(yè)鏈的位置影響。
5.2.2 行業(yè)風險分析
1.波特五力模型
(1)新進入者進入壁壘。
(2)替代品的威脅。
(3)買方的討價還價能力。
(4)供方的討價還價能力。
(5)現(xiàn)有競爭者的競爭能力。
2.行業(yè)風險分析框架
(1)行業(yè)成熟度。
(2)行業(yè)內(nèi)競爭程度。
(3)替代品潛在威脅。
(4)成本結構。
(5)經(jīng)濟周期。
(6)進入壁壘。
(7)行業(yè)政策法規(guī)。
5.2.3 行業(yè)風險評估工作表
1.風險評估表主要內(nèi)容
商業(yè)銀行可以通過使用行業(yè)風險評估工作表來綜合考慮行業(yè)風險。
2.注意事項
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