2017銀行從業(yè)資格證銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

　　引導(dǎo)語：個人理財業(yè)務(wù)-個人理財業(yè)務(wù)又稱財富管理業(yè)務(wù)，是目前發(fā)達國家商業(yè)銀行利潤的重要來源之一。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的2017銀行從業(yè)資格證銀行個人理財業(yè)務(wù)概述，歡迎閱讀!

　　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

　　1.銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

　　1.1個人理財概述：個人理財是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制定理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。

　　1.2銀行個人理財業(yè)務(wù)概念：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

　　1.3銀行個人理財業(yè)務(wù)分類：根據(jù)管理運作方式，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)可分為理財顧問服務(wù)與綜合理財服務(wù)兩大類;根據(jù)客戶類型，分為理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)。

　　2.銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀

　　2.1國外發(fā)展和現(xiàn)狀

　　2.2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀

　　3.銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素

　　3.1宏觀影響因素：

　　政治、法律與政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境、技術(shù)環(huán)境。

　　3.2微觀影響因素

　　金融市場的競爭程度、金融市場的開放程度、金融市場的價格機制。

　　3.3其他影響因素

　　4.銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位：客戶、商業(yè)銀行、市場三方面。

　　金融市場和其他投資市場

　　考點概括

　　3.1 金融市場概述

　　3.2 金融市場的功能和分類

　　3.2.1 金融市場功能

　　3.2.2 金融市場分類

　　3.3 金融市場的發(fā)展

　　3.3.1 國際金融市場的發(fā)展

　　3.3.2 中國金融市場的發(fā)展

　　3.4 貨幣市場

　　3.4.1 貨幣市場概述

　　3.4.2 貨幣市場的組成

　　3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用

　　3.5 資本市場

　　3.5.1 股票市場

　　3.5.2 債券市場

　　3.6 金融衍生品市場

　　3.6.1 市場概述

　　3.6.2 金融衍生品

　　3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用

　　3.7 外匯市場

　　3.7.1 外匯市場概述

　　3.7.2 外匯市場的'分類

　　3.7.3 外匯市場在個人理財中的運用

　　3.8 保險市場

　　3.8.1 保險市場概述

　　3.8.2 保險市場的主要產(chǎn)品

　　3.8.3 保險市場在個人理財中的運用

　　3.9 黃金及其他投資市場

　　3.9.1 黃金市場及產(chǎn)品

　　3.9.2 房地產(chǎn)市場

　　3.9.3 收藏品市場

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