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銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)速記：公司治理
公司治理，從廣義角度理解，是研究企業(yè)權(quán)力安排的一門科學(xué)。從狹義角度上理解，是居于企業(yè)所有權(quán)層次，研究如何授權(quán)給職業(yè)經(jīng)理人并針對(duì)職業(yè)經(jīng)理人履行職務(wù)行為行使監(jiān)管職能的科學(xué)。下面小編為大家搜索整理了銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)速記：公司治理，歡迎閱讀。
一、銀行公司治理概述
商業(yè)銀行公司治理是指股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、股東及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括治理制衡機(jī)制和治理運(yùn)行機(jī)制。
二、穩(wěn)健公司治理原則
1.董事會(huì)行為
2.高管層
3.風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制
4.薪酬
5.公司架構(gòu)
6.信息披露和透明度
三、銀行公司治理的組織架構(gòu)
公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層(簡(jiǎn)稱“三會(huì)一層”)。
1.股東大會(huì)
股東大會(huì)是股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機(jī)構(gòu)與場(chǎng)所。
2.董事會(huì)
董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。
3.監(jiān)事會(huì)
監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。
4.高級(jí)管理層
高級(jí)管理層由商業(yè)銀行總行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及監(jiān)管部門認(rèn)定的其他高級(jí)管理人員組成。高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。
四、激勵(lì)約束機(jī)制
1.董事和監(jiān)事履職評(píng)價(jià)
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。根據(jù)董事的履職情況，依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果將董事劃分為稱職、基本稱職和不稱職三個(gè)級(jí)別。被評(píng)為基本稱職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求，如長(zhǎng)期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事;被評(píng)為不稱職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。
2.薪酬機(jī)制
薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持以下原則：薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一;薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧;薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng);短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)。
(1)薪酬結(jié)構(gòu)。
薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等構(gòu)成。
(2)薪酬支付。
�、倩拘匠臧丛轮Ц�，應(yīng)根據(jù)薪酬年度總量計(jì)劃和分配方案支付基本薪酬。
②中長(zhǎng)期激勵(lì)在協(xié)議約定的鎖定期到期后支付，鎖定期長(zhǎng)短取決于相應(yīng)各類風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)的時(shí)間，至少為3年。
�、圩》抗e金、各種保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定納入專戶管理。
④商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的40%以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的延期支付比例應(yīng)高于50%。
�、萆虡I(yè)銀行應(yīng)制定績(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定，如在規(guī)定期限內(nèi)其高級(jí)管理人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露，商業(yè)銀行有權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)已發(fā)放的績(jī)效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分�？�(jī)效薪酬延期追索、扣回規(guī)定應(yīng)同樣適用離職人員。
(3)薪酬管理。
銀行的薪酬管理體系包括薪酬管理制度、績(jī)效考核指標(biāo)體系和市場(chǎng)紀(jì)律約束等內(nèi)容。
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