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2017基金從業(yè)資格考試考點串講
導語：下面由百分網(wǎng)小編整理的知識涉及基金的類型和分析方法、股票基金的分類、股票基金的分析方法、債券基金的分類等內(nèi)容，大家都清楚知道了嗎?跟著小編一起來看看吧。
基金的類型和分析方法
股票基金在投資組合中的作用:追求長期資本增長;高風險高收益;有效抵御通貨膨脹風險的投資工具;
股票基金與股票的區(qū)別：
1. 股票基金是組合投資，風險相對分散化;單一股票投資風險相對集中，投資風險較大;
2. 股票價格由投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于申購贖回數(shù)量的多少受到影響;
3. 評判標準不同
4. 股票交易價格在每一交易日處于變動之中;股票基金凈值每日只計算一次。
股票基金的分類
1. 按投資市場分：國內(nèi)、國外、全球
2. 按基金投資風格：大盤成長、中盤成長、小盤成長;大盤價值、中盤價值、小盤價值;大盤平衡、中盤平衡、小盤平衡。
3. 行業(yè)型基金
股票基金的投資風險：系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險、基金管理運作風險
股票基金的分析方法：
1. 反映基金經(jīng)營業(yè)績指標：基金分紅、已實現(xiàn)收益、凈值增長率
2. 股票型基金風險評價指標：凈值增長率標準差、持股集中度、行業(yè)投資集中度
3. 反映基金運作成本指標：費用率
4. 反映基金操作策略的指標：基金周轉(zhuǎn)率
債券基金在投資組合中的作用：追求穩(wěn)定收入;較好分散投資風險;可與股票基金搭配進行組合投資。
債券基金與債券的區(qū)別：
1. 債券基金收益的穩(wěn)定性不如債券的利息固定
2. 債券型基金沒有明確的到期日
3. 投資風險不同，債券基金分散風險
債券基金的分類
根據(jù)是否可以直接在二級市場買賣股票分為：純債型、偏債型
債券基金的投資風險：
利率風險、信用風險、提前贖回風險、通貨膨脹風險證券市場相關(guān)風險
債券基金的分析指標：
對持有債券平均久期;信用等級的分析
貨幣市場基金在投資組合中的作用：
風險低、安全性高、流動性好;短期投資工具;流動性資產(chǎn)品種配置。
貨幣市場基金的投資對象：
現(xiàn)金;一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款;大額存單;剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購;期限在一年以內(nèi)(含一年)的央行票據(jù)等;剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券
貨幣市場基金的投資風險：利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險
貨幣市場基金的分析指標
1. 收益分析指標：日每萬份基金凈收益;最近7日年化收益率;
2. 風險分析指標：投資組合平均剩余期限;融資比例;浮動利率債券投資情況
混合基金在投資組合中的作用：倉位靈活;投資組合中靈活搭配品種;
混合基金的類型：配置型、靈活組織型、其他類型
混合基金的風險：股票與債券配置的比例大小
保本基金特點：滿足一定持有期限后為投資者提供本金或收益的保障
保本基金類型：境內(nèi)：保本型基金100%為本金保證型;境外：本金保證、收益保證、紅利保證
保本基金的投資風險：保本期限期間不能贖回;認購結(jié)束后申購份額不適用保本條款; 通貨膨脹以及資金的機會成本。
ETF的特點：1 被動操作的指數(shù)型基金 2 獨特的實物申購、贖回機制 3 一級市場與二級市場并存的交易制度
ETF分析方法：1、 分析ETF的收益指標：二級市場價格收益率、基金凈值增長率2、 分析基金運作效率的指標：折(溢)價率、周轉(zhuǎn)率、跟蹤偏離度、跟蹤誤差、信息比率
QDII基金的投資風險：匯率風險、海外市場管理經(jīng)驗不足帶來的風險、特別投資風險、流動性風險
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