- 相關(guān)推薦
最新基金考試《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)歸納
復(fù)習(xí)要講求方法，這樣才能更好的接下來小編為大家編輯整理了最新基金考試《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)歸納，更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)。
證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段
按照中國的證券投資基金業(yè)依主管機(jī)關(guān)管轄權(quán)力過渡、基金監(jiān)管法規(guī)的頒布、基金市場主流品種的變化、百姓對基金的認(rèn)識等為線索，將我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段。
證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段(1 998--2002年)
1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。隨后，1998年4月華夏基金公司發(fā)起設(shè)立了興華基金，華安基金管理公司發(fā)起設(shè)立了安信基金。最早發(fā)行的封閉式基金受到市場的熱烈追捧，比如基金開元和金泰的申購戶數(shù)分別達(dá)到95.8萬戶與119.8萬戶，中簽率不足2.5%。
基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國共設(shè)立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為20億元)，基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計107.4億元。
1999年有5家新的基金管理公司獲準(zhǔn)設(shè)立，使基金管理公司的數(shù)量增加到10家，這10家基金管理公司是我國的第一批基金管理公司，也被市場稱為“老十家”。
在新基金快速發(fā)展的同時，中國證監(jiān)會開始著手對原有投資基金(即“老基金”)進(jìn)行清理規(guī)范，將老基金資產(chǎn)置換后合并擴(kuò)募改制成為新的證券投資基金。2000年共有36只“老基金”改制成為了11只證券投資基金，基金的數(shù)量在2000年年底達(dá)到了33只。同時新成立了6家基金管理公司，由它們管理改制后的基金。
在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，到2001年年底，我國已有華安創(chuàng)新、南方穩(wěn)健和華夏成長等3只開放式基金，2002年年底開放式基金迅速發(fā)展到17只，規(guī)模566億份。開放式基金的發(fā)展為我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展注入了新的活力，并在很大程度上為我國基金產(chǎn)品的創(chuàng)新開辟了廣闊的天地。到2003年年底，我國開放式基金在數(shù)量上已超過封閉式基金成為證券投資基金的主要形式，資產(chǎn)凈值不相上下。之后，開放式基金的數(shù)目和資產(chǎn)規(guī)模均遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過封閉式基金。
2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。
按照中國的證券投資基金業(yè)依主管機(jī)關(guān)管轄權(quán)力過渡、基金監(jiān)管法規(guī)的頒布、基金市場主流品種的變化、百姓對基金的認(rèn)識等為線索，將我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段。
行業(yè)快速發(fā)展階段(2003—2008年)
2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國 證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善�！蹲C券 投資基金法》共12章103條，對基金活動的基本法律關(guān)系，基金管理人，基金托管人， 基金的募集，基金份額的交易，基金份額的申購與贖回，基金的運(yùn)作與信息披露，基金 合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算，基金份額持有****利及其行使，監(jiān)督管理，法律責(zé) 任等涉及基金運(yùn)作的各個環(huán)節(jié)都做出了明確的法律規(guī)范。良好的基金立法和嚴(yán)格的基金 監(jiān)管是促進(jìn)基金業(yè)健康發(fā)展的必要條件�！蹲C券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā) 展奠定了堅實(shí)的法律基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上，我國證券投資基金業(yè)走上了一個更快的發(fā)展軌 道。這一階段基金發(fā)展的主流品種是開放式基金，自2002年8月銀豐基金發(fā)行成功后 直到2007年7月，我國一直未發(fā)行新的封閉式基金。2006--2007年受益于股市繁榮， 我國證券投資基金得到有史以來最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下幾方面。
(一)基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高
2006年股票型開放式基金平均凈值收益率達(dá)到l21.45%，封閉式基金平均凈值收益 率為l05.26%。
(二)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大
2006年全部證券投資基金資產(chǎn)規(guī)模合計8 564.61億元，比前一年增幅超過80%， 2007年年底，全部368只證券投資基金資產(chǎn)凈值合計32 786.17億元，是2006年同期的 3.83倍。2007年年末，基金投資者已經(jīng)超過1億戶，大約有l(wèi)/4的中國家庭購買了基金， 基金資產(chǎn)總規(guī)模相當(dāng)于城鄉(xiāng)居民人民幣儲蓄總額的l/6，基金業(yè)的影響力顯著上升。
(三)基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展
基金產(chǎn)品的創(chuàng)新層出不窮，先后出現(xiàn)了生命周期基金、QDIl基金、結(jié)構(gòu)分級基金 等多種創(chuàng)新品種。2007年7月，中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券 投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進(jìn)入全球投資時代，包括華安、南方、華夏、 嘉實(shí)、上投摩根、華寶興業(yè)、海富通等在內(nèi)的多家基金公司獲得了QDIl業(yè)務(wù)的試點(diǎn)資 格。品種創(chuàng)新推動中國基金業(yè)在規(guī)模上達(dá)到了一個新的臺階。
(四)基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢
在此期間，基金管理公司管理的資產(chǎn)規(guī)模普遍增長，2007年年底有九家基金公司 規(guī)模超過千億元，前十大基金管理公司占總市場份額的49.78%。2007年11月，中國證 監(jiān)會發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，基金管理公司私募基金 管理業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)以專戶形式進(jìn)行。相對于傳統(tǒng)公募基金，它具有靈活的薪酬體系與投資策 略，使得基金管理公司能夠“量體裁衣”，針對客戶個性化需求進(jìn)行投資。一些基金管 理公司還取得了全國社會保障基金、企業(yè)年金的管理資格，開展社�；鸺澳杲鹗芡泄� 理業(yè)務(wù)。
(五)強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展
我國基金業(yè)快速發(fā)展的同時也出現(xiàn)了一些問題，比如出現(xiàn)基金經(jīng)理利用非公開信息 交易案件;基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理、同質(zhì)化嚴(yán)重;基金業(yè)人才流失、基金投資者不成熟等 問題。針對基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項 法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金 運(yùn)作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規(guī)章及若干 配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。2007年 7月，新的企業(yè)會計準(zhǔn)則在基金業(yè)得到全面實(shí)施，為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露 提供了保證。
【最新基金考試《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)歸納】相關(guān)文章：
基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考點(diǎn)歸納09-18
最新基金考試《私募股權(quán)》精選考點(diǎn)歸納06-30
最新基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)難點(diǎn)10-23
基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》重要考點(diǎn)精選06-28
2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》精選考點(diǎn)08-10
基金從業(yè)基金法律法規(guī)考點(diǎn)復(fù)習(xí)10-17
2017基金考試法律法規(guī)考點(diǎn)：股票基金的類型06-01