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中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)提分試題
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。接下來(lái)應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家編輯整理了中級(jí)理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)提分試題，希望對(duì)大家有所幫助。
一、單項(xiàng)選擇題
1.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用( )。
A.書面形式
B.默示形式
C.見證形式
D.口頭形式
【答案】A
2.( )是理財(cái)規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財(cái)規(guī)劃師工作的重要組成部分。
A.保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群
B.與潛在客戶進(jìn)行會(huì)談和溝通
C.對(duì)潛在客戶進(jìn)行調(diào)查
D.擴(kuò)大客戶的范圍
【答案】B
3.如果客戶雙臂緊抱，說(shuō)明他們( )。
A.是放松的
B.緊張
C.不信任規(guī)劃師
D.愿意繼續(xù)交談
【答案】C
4.關(guān)于鑒于條款，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.鑒于條款是合同的必備條款
B.合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的
C.“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容
D.“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)
【答案】B
5.具有實(shí)事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于( )。
A.現(xiàn)實(shí)主義者
B.理想主義者
C.行動(dòng)主義者
D.實(shí)用主義者
【答案】A
6.直覺(jué)型客戶的辦公室環(huán)境是( )
A.喜歡選擇一些新型的家具
B.喜歡在一個(gè)整潔且不受干擾的環(huán)境下工作
C.辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)
D.辦公桌通常大而亂
【答案】A
7.按理財(cái)目標(biāo)的重要性劃分，理財(cái)目標(biāo)可劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和( )的理財(cái)目標(biāo)。
A.不必實(shí)現(xiàn)
B.期望實(shí)現(xiàn)
C.正常實(shí)現(xiàn)
D.意外實(shí)現(xiàn)
【答案】B
8.定期評(píng)估的頻率可以在簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時(shí)由雙方約定。一般來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師每年需要對(duì)客戶的理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估( )。
A.一次
B.兩次
C.三次
D.四次
【答案】B
9.對(duì)方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是( )。
A.客戶聲明、會(huì)談?dòng)涗洝⑿抻唸?zhí)行計(jì)劃、情況說(shuō)明、方案確認(rèn)
B.客戶聲明、情況說(shuō)明、會(huì)談?dòng)涗�、修訂�?zhí)行計(jì)劃、方案確認(rèn)
C.情況說(shuō)明、會(huì)談?dòng)涗�、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃
D.會(huì)談?dòng)涗�、情況說(shuō)明、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃
【答案】C
10.在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師的官方建議
B.理財(cái)規(guī)劃師的個(gè)人建議
C.理財(cái)規(guī)劃?rùn)C(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)檢疫
D.客戶的“自我建議”
【答案】D
11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括( )。
A.外在感應(yīng)型
B.內(nèi)在感應(yīng)型
C.感官型
D.直覺(jué)型
【答案】C
12.政府舉辦的社會(huì)保障計(jì)劃不包括( )。
A.失業(yè)保險(xiǎn)
B.養(yǎng)老保險(xiǎn)
C.社會(huì)救濟(jì)
D.企業(yè)年金
【答案】D
13.企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是( )。
A.工傷保險(xiǎn)
B.基本醫(yī)療保險(xiǎn)
C.失業(yè)保險(xiǎn)
D.企業(yè)年金
【答案】D
14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財(cái)規(guī)劃合同中通常約定( )，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。
A.爭(zhēng)議條款
B.特別聲明條款
C.違約責(zé)任
D.委托條款
【答案】B
15.通常情況下，理財(cái)方案的執(zhí)行人是( )。
A.客戶本人
B.理財(cái)規(guī)劃師
C.客戶指定的除理財(cái)規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士
D.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)
【答案】B
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