- 相關推薦
助理理財規(guī)劃師章節(jié)考點：客戶教育需求分析
導語： 客戶教育需求分析是一種了解客戶需求的、確定產(chǎn)品市場定位的工具。一般是使用在市場規(guī)劃和產(chǎn)品規(guī)劃的細分市場中，因為可以從多個維度，不同的權重來分析需求。
一、教育規(guī)劃的必要性分析
(一)良好的教育對于個人意義重大
(二)教育費用逐年增長
教育負擔比=屆時子女教育金/家庭屆時稅后收入×100% (P90)
通常情況下，在運用教育負擔比這一指標時應注意，由于(學費成長率可能會高于收入成長率)，所以以現(xiàn)在水準估計的教育負擔比可能偏低。
通常用“教育負擔比”來衡量教育開支對家庭生活的影響，一般情況下，如果預計教育負擔比高于(30%)，就應盡早進行子女教育規(guī)劃準備。
(三)高等教育金的特性
購房規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃在客戶財務狀況不佳時，可以推遲理財目標的實現(xiàn)時間，而教育規(guī)劃則完全沒有這樣的(時間彈性)。
二、國內(nèi)高等教育體系
(一)高等教育概括
(二)學位制度
(三)高等教育費用
(四)獎學金制度及勤工儉學政策
工作程序
第一步：了解客戶家庭成員結(jié)構(gòu)及財務狀況
第二步：確定客戶對子女的教育目標
第三步：估算教育費用
在為客戶進行子女教育規(guī)劃時，理財規(guī)劃師要根據(jù)(目前大學收費信息和未來通貨膨脹趨勢)來評估未來教育費用并決定客戶每月必須投資的金額。
【助理理財規(guī)劃師章節(jié)考點：客戶教育需求分析】相關文章：
三級理財規(guī)劃師考試知識：分析客戶現(xiàn)金需求05-10
三級理財規(guī)劃師2017知識：分析客戶現(xiàn)金需求03-20
2017理財規(guī)劃師考試《專業(yè)能力》章節(jié)考點07-07
理財規(guī)劃師考點：制定客戶教育規(guī)劃方案02-25
2017三級理財規(guī)劃師考試知識：分析客戶現(xiàn)金需求04-13