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2017國家一級理財規(guī)劃師鞏固題及答案
理財規(guī)劃是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案。下面是小編為大家搜索整理的2017國家理財規(guī)劃師(一級)鞏固題及答案，希望對大家考試有所幫助。
一、單項選擇題
1、個人理財規(guī)劃的目的是( C )
A、使資金達到充分的利用
B、分散風(fēng)險
C、掙取更多的利益
D、管理資金
2、堪稱世界第八大奇跡的是( B )
A、單利
B、復(fù)利
C、年金
D、年金現(xiàn)值
3、家庭理財規(guī)劃的步驟不包括( D)
A、建立和界定與理財對象的關(guān)系
B、收集理財對象的數(shù)據(jù)
C、分析理財對象的風(fēng)險特征
D、控制風(fēng)險
4、普通觀點認為，保持相當(dāng)于( A)個月稅后收入的流動資金是最佳的。
A、3至6
B、1至2
C、4至7
D、6個月以上
5、下列選項中屬于現(xiàn)金等價物的是(A )
A、股票
B、期貨
C、期權(quán)
D、貨幣市場基金
6、不屬于個人貸款融資工具的是(D )
A、信用卡融資
B、典當(dāng)融資
C、存單質(zhì)押
D、股票
7、下列不屬于風(fēng)險的構(gòu)成要素的是( D)
A、風(fēng)險因素
B、風(fēng)險事故
C、損失
D、風(fēng)險管理
8、責(zé)任保險的實質(zhì)是( A)
A、財產(chǎn)保險
B、人身保險
C、信用保證保險
D、以上都不對
9、(D )是指促成某一特定風(fēng)險事故發(fā)生，或增加其發(fā)生的可能性，或擴大其損失程度的原因和條件。
A、風(fēng)險事故
B、風(fēng)險載體
C、風(fēng)險損失
D、風(fēng)險因素
10、保險的直接功能是(A )
A、眾人協(xié)力
B、損失賠償
C、危險事故
D、風(fēng)險因素
11、人壽保險是以(B )為保險標的，當(dāng)事件發(fā)生時，保險人履行給付保險金責(zé)任的一種保險。
A、人的生死
B、人的生命
C、人的身體
D、人的健康
12、理財規(guī)劃的核心思想是通過系列的(C )來實現(xiàn)客戶的目標。
A、規(guī)劃
B、 投資
C、投資規(guī)劃
D、理財
13、(B )由于其投資形式主要是購買各種各樣的有價證券，因此也成為證券投資。
A、直接投資
B、間接投資
C、資本市場投資
D、貨幣市場投資
14、對整個規(guī)劃都有重要的基礎(chǔ)性作用的是( C)
A、現(xiàn)金規(guī)劃
B、投資規(guī)劃
C、風(fēng)險管理規(guī)劃
D、退休養(yǎng)老規(guī)劃
15、下列不屬于投資組合管理的構(gòu)成要素的是(D )
A、資產(chǎn)配置
B、在主要資產(chǎn)類型間調(diào)整權(quán)重
C、在各類資產(chǎn)類型內(nèi)選擇證券
D、編制資金流動表
16、下列選項中，哪個是購房與租房的決策方法(A )
A、年成本法
B、凈利潤法
C、比較兩者的前景
D、風(fēng)險預(yù)測法
17、當(dāng)今我國個人所得稅的起征點是( C)
A、800元
B、2000元
C、3500元
D、以上都不對
18、一下選項中，哪個屬于免稅項目(C )
A、工資
B、股息
C、撫恤金
D、偶然所得
19、關(guān)于金融資產(chǎn)的流動性與收益率的關(guān)系，下列說法正確的是(A)
A、二者呈反方向變化
B、二者呈同方向變化
C、二者不相關(guān)
D、以上都不對
20、保險是一種(B )。保險人通過收取保險費聚集了大量的資金，對這些資金進行運作，實際上在社會范圍內(nèi)起到了資金融通的作用。
A、經(jīng)濟行為
B、金融行為
C、分攤損失的財務(wù)安排
D、合同行為
二、簡答題
1、家庭理財規(guī)劃的步驟有哪些?答：
① 建立和界定與理財對象的關(guān)系
�、� 收集理財對象的數(shù)據(jù)
�、� 分析理財對象的風(fēng)險特征
�、� 分析財務(wù)狀況，確定理財目標
�、� 制定詳細的理財方案
�、� 理財規(guī)劃的監(jiān)控、反饋和調(diào)整
2、保險的原則包括哪些?答：
�、� 保險利益原則(預(yù)防道德風(fēng)險)
② 最大誠信原則(保險人和投保人的如實告知義務(wù)及其保證義務(wù))
�、� 損失補償原則(以實際損失為限，擴大的損失不賠)
�、� 棄權(quán)和禁止反言原則
⑤ 近因原則(最直接、最有效、起決定性作用的原因)
3、從稅收優(yōu)惠的角度，如何進行稅收籌劃?答：
�、� 熟悉稅收政策，充分享受相關(guān)稅收優(yōu)惠
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆
�、� 利用稅收臨界點“免征點”和起征點籌劃
類似邊境貿(mào)易
�、� 正確計算各項扣除費，有效節(jié)省個人所得稅
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