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基金從業(yè)考試全真模擬題

時間:2025-03-27 03:03:20 振濠 培訓考試 我要投稿
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基金從業(yè)考試全真模擬題

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基金從業(yè)考試全真模擬題

  基金從業(yè)考試全真模擬題

  1、 以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)

  A.基金投資部管理制度

  B.股東的股權(quán)協(xié)議

  C.信息披露操作手冊

  D.公司風險管理制度

  2、 基金季報中不會披露的信息是( C )。

  A. 投資組合情況

  B. 基金份額變動信息

  C. 基金持有人結(jié)構(gòu)

  D. 管理人報告

  3、 某基金交易員賣出某股票時操作失誤,直接導致該股票成交價格大幅波動,并造成基金財產(chǎn)損失。事后,被監(jiān)管機構(gòu)出具警示函,原因是該基金投資管理人違反了(C)的規(guī)定。

  Ⅰ.應當專業(yè)謹慎、勤勉盡責;

  Ⅱ.應當強化投資風險管理。提高風險管理水平,審慎開展投資活動;

 、.不得從事內(nèi)幕交易,操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。

  A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.

  B.Ⅰ. Ⅲ.

  C.Ⅰ. Ⅱ.

  D.Ⅱ. Ⅲ.

  4、 關于基金認購與基金申購的區(qū)別,以下表述正確的是(C)。

  A.認購份額有封閉期,申購份額確認當日可以贖回

  B.認購費一般高于申購費

  C.認購份額要在基金合同生效時確認,申購份額通常在 T+2日之內(nèi)確認

  D.認購通常是按未知價申請,申購通常按確定價申請

  5、 基金業(yè)協(xié)會自收齊登記材料之日起(C)個工作日內(nèi),已通過網(wǎng)站公示私募投資基金管理人基本情況的方式,為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

  A. 10

  B. 15

  C. 20

  D. 30

  6、 基金招募說明書的主要披露事項不包括(C)。

  A、招募說明書摘要

  B、基金管理人、基金托管人的核準文件名稱和核準日期

  C、基金資產(chǎn)的估值

  D、基金運作方式

  7、 基金募集失敗,基金管理人應承擔的責任有(BC)

  A、 以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的所有支出

  B、 以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

  C、 在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期存款利息

  D、 在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期存款利息

  8、 基金管理人可運用基金財產(chǎn)進行的投資,不得有下列情形( C)

  A、 違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定

  B、 一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

  C、 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券,超過該證券的5%

  D、 中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形

  9、 關于基金投資者教育工作的基本原則,理解錯誤的是(C)。

  A、不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

  B、將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)

  C、存在廣泛適用的投資者教育計劃

  D.、有助于監(jiān)管機構(gòu)保護投資者

  10、 下列不屬于基金客戶服務原則的是(D)

  A. 客戶至上原則

  B. 安全第一原則

  C. 專業(yè)規(guī)范原則

  D. 依法監(jiān)管原則

  11、 基金合同的當事人不包括(D )

  A.基金份額持有人

  B.基金管理人

  C.基金托管人

  D.基金注冊登記機構(gòu)

  12、 甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理,甲的朋友是上市公司B的董事長,當B非公開增發(fā)股票時,按照職業(yè)道德規(guī)則,甲正確的做法是( D )。

  A.甲通過其配偶的證券賬戶,利用朋友關系與職務優(yōu)勢,參與 B增發(fā)為自己謀取利益

  B.甲考慮和乙是朋友關系,就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)

  C.在非公開增發(fā)方案公告前,甲接受乙私下委托,利用所管理的基金提高 B的股價,使 B能夠按較高價格增發(fā)

  D.甲以客觀的專業(yè)分析,作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定

  13、 基金信息披露義務人不包括(C)。

  A.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

  D.資本市場沒有摩擦

  C.基金代銷機構(gòu)

  D.基金管理人

  14、 關于收取贖回費,以下說法正確的是(C)。

  A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產(chǎn)

  B.場外贖回不得分段設置贖回費率

  C.不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產(chǎn)

  D.場內(nèi)贖回可以按照份額持有時間分段設置贖回費率

  15、 按照基金季度報告的披露要求,基金管理人應在每個季度結(jié)束之日起(C)個工作日內(nèi)編制基金季度報告,并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

  A. 5

  B. 10

  C. 15

  D. 20

  16、 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法履行職責進行檢查時,檢查人員不得少于(A)人,并應當出示合法證件和檢查通知書,不得泄露所知悉的商業(yè)秘密。

  A. 2

  B. 3

  C. 5

  D. 7

  17、 關于基金職業(yè)道德規(guī)范中,對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求,以下錯誤的是(B)。

  A.持證上崗 B.具有本科以上學歷  C.持續(xù)學習 D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

  18、 基金代銷機構(gòu)在對基金管理人進行審慎調(diào)查時,應了解基金管理人的情況不包括(D )

  A. 誠信狀況

  B. 經(jīng)營管理能力

  C. 投資管理能力

  D. 持續(xù)營銷能力

  19、 基金管理人在對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查時,應了解基金代銷機構(gòu)的情況不包括(D)

  A. 內(nèi)部控制情況

  B. 信息管理平臺建設

  C. 賬戶管理制度

  D. 高層管理人員能力

  20、 基金上市交易公告書中無需披露的事項(D)

  A.基金合同摘要

  B.基金財務狀況

  C.基金的募集與上市交易安排

  D.基金托管人意見

  21、 ( A )是基金信息披露最根本、最重要的原則

  A. 真實性原則

  B. 準確性原則

  C. 完整性原則

  D. 及時性原則

  22、 在風險程度上,按照理論推測和以往的投資實踐,下列基金中風險最大的是(A)。

  A.增長型基金

  B.收入型基金

  C.平衡型基金

  D.穩(wěn)定型基金

  23、 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效1年以上但不滿10年的,應當?shù)禽d( D )。

  A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

  B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業(yè)績

  C.當年上半年的業(yè)績

  D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績

  24、 基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門,對( C )負責,開展監(jiān)察稽核工作。

  A.董事會

  B.股東大會

  C.公司經(jīng)營層

  D.總經(jīng)理

  25、 關于非公開募集的基金管理人的登記,若申請登記期間,登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知( C ),并變更申請登記內(nèi)容。

  A.中國證監(jiān)會

  B.證券業(yè)協(xié)會

  C.基金業(yè)協(xié)會

  D.中國銀監(jiān)會

  26、 若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題,管理層必須立即向( A )匯報。

  A.董事會

  B.股東大會

  C.合規(guī)與風險管理委員會

  D.監(jiān)事會

  27、 基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的,應當向( B )申請注冊。

  A.中國證監(jiān)會

  B.基金業(yè)協(xié)會

  C.證券業(yè)協(xié)會

  D.中國保監(jiān)會

  28、 中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責,進行調(diào)查或檢查時,不得少于( B )人。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.5

  29、 國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票,因此貨幣市場基金具有了貨幣的( B )。

  A.兌付功能

  B.支付功能

  C.流通功能

  D.儲蓄功能

  30、 基金托管人職責終止的,應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計,并將審計結(jié)果予以公告,同時報( B )備案。

  A.證券業(yè)協(xié)會

  B.中國證監(jiān)會

  C.基金業(yè)協(xié)會

  D.中國銀監(jiān)會

  31、 下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范的是( C )。

  A.簽訂銷售協(xié)議,明確權(quán)利與義務

  B.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施

  C.嚴格銷售管理

  D.禁止提前發(fā)行

  32、 基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關文件不包括( C )。

  A.申請報告

  B.合同草案

  C.基金托管協(xié)議

  D.招募說明書草案

  33、 預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為( A ),預期風險收益較高的分級基金的子份額稱為(  )。

  A.A類份額:B類份額

  B.B類份額;A類份額

  C.C類份額:A類份額

  D.D類份額;B類份額

  34、 下列不屬于封閉式基金認購特點的是( D )。

  A.發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

  B.認購價格按1.00元募集,外加券商自行按認購費率收取的認購費

  C.在資金賬戶存入足夠資金

  D.認購方式為現(xiàn)金認購和證券認購

  35、 關于公司型基金,以下表述錯誤的是(B)

  A.基金投資者是基金公司的股東

  B.依據(jù)基金合同成立

  C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司

  D.公司設有董事會,代表投資者的利益行使職權(quán)

  36、 職業(yè)道德的作用不包括( B )。

  A.調(diào)整職業(yè)關系

  B.提高社會素質(zhì)

  C.促進行業(yè)發(fā)展

  D.提升職業(yè)素質(zhì)

  37、 以下不屬于特殊類型的基金的是( D )。

  A.系列基金

  B.保本基金

  C.基金中的基金

  D.封閉式基金

  38、 如果非公開募集基金的募集對象累計人數(shù)超過( B )人,就構(gòu)成了公開募集基金。

  A.100

  B.200

  C.300

  D.500

  39、 假定某投資者在T日贖回1000份基金份額,持有時間為半年,對應的贖回費率為0.5%,該H基金份額凈值為1.50元,則其獲得的凈贖回金額為( A )元。

  A.1492.5

  B.1493

  C.1495

  D.1500

  40、 下列關于基金申購和贖回的資金結(jié)算的說法中,錯誤的是( D )。

  A.資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)

  B.清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為

  C.交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付,從而完成整個交易過程

  D.資金清算是注冊登記機構(gòu)為明確所有的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息而進行的

  41、 基金持有人與基金管理人之間是( C )關系。

  A.投資

  B.中介服務

  C.信托

  D.控股

  42、 下列屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是( C )。

  A.幣種不同

  B.申購和贖回登記不同

  C.申購與贖回渠道不同

  D.拒絕或暫停申購的情形不同

  43、 對在( D )內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu),該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前,應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

  A.10日

  B.30日

  C.3個月

  D.6個月

  44、 傘形基金的優(yōu)點不包括( C )。

  A.簡化管理

  B.降低成本

  C.風險較小

  D.強大的擴張功能

  45、 以下關于債券基金和基金區(qū)別的說法中,錯誤的是( A )。

  A.單一債券隨著到期日的臨近,所承擔的利率風險會上升

  B.基金債券沒有固定的到期日,所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日

  C.單一債券的信用風險比較集中

  D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

  46、 已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的( C )。

  A.一級市場

  B.初級市場

  C.二級市場

  D.三級市場

  47、 企業(yè)風險管理基本框架中,( C )是其他所有風險管理要素的基礎。

  A.事項識別

  B.目標設定

  C.內(nèi)部環(huán)境

  D.風險評估

  48、 基金管理人主要負責的信息披露事項涉及的環(huán)節(jié)有( D )。

  A.基金資產(chǎn)的保管

  B.代理清算交割

  C.會計核算

  D.投資運作

  49、 對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品,如( C ),實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

  A.股票

  B.債券

  C.股指期貨

  D.貨幣市場基金

  50、 ETF份額自基金合同生效日后不超過( A )個月的時間起開始辦理贖回。

  A.3

  B.5

  C.6

  D.9

  51、 基金客戶個性化服務的基礎是( A )。

  A.深度挖掘客戶需求

  B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

  C.研究市場行情

  D.揭示市場風險

  52、 下列不屬于基金銷售機構(gòu)人員從事的工作范圍的是( A )。

  A.分析基金走勢

  B.宣傳推介基金

  C.發(fā)售基金份額

  D.辦理基金份額申購和贖回

  53、 ( B )年11月,中國證監(jiān)會發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》。

  A.2006

  B.2007

  C.2008

  D.2009

  54、 內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)( C )經(jīng)營風險,提高基金管理人的經(jīng)營效益。

  A.避免

  B.控制

  C.降低或消除

  D.轉(zhuǎn)移

  55、 基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起( B )日內(nèi)披露臨時報告。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.5

  56、 基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括( D )。

  A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細

  B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的,應披露至少前20名的股票明細

  C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

  D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細

  57、 職業(yè)關系具有( C )的特點。

  A.規(guī)范性、高效性和連續(xù)性

  B.復雜性、規(guī)范性和社會性

  C.社會性、專業(yè)性和復合性

  D.合規(guī)性、合法性和規(guī)范性

  58、 下列關于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中,錯誤的是( A )。

  A.中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進行審查,做出批準或者不予批準的決定

  B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本

  C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準,基金管理公司不得設立或者變相設立子公司

  D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,變更公司的實際控制人,或者變更其他重大事項,應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準

  59、 投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金指的是( A )。

  A.另類投資基金

  B.證券投資基金

  C.對沖基金

  D.私募股權(quán)基金

  60、 在保本基金中,一般本金保證比例為( D ),但也有低于或高于這一比例的情況。

  A.20%

  B.50%

  C.80%

  D.100%

  61、 世界上第一只公認的證券投資基金是( A )。

  A.海外及殖民地政府信托

  B.蘇格蘭美國投資信托

  C.馬薩諸塞投資信托基金

  D.英國投資信托

  62、 在原始社會末期,出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工,( C )開始萌芽。

  A.法律

  B.社會道德

  C.職業(yè)道德

  D.職業(yè)文化

  63、 下列關于ETF份額的說法中,錯誤的是( B )。

  A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響

  B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時,基金的申購和贖回不會同時暫停

  C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

  D.ETF份額折算時,持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

  64、 ( A )是指基金銷售部門在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中,注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

  A.基金銷售適用性

  B.基金銷售收益性

  C.基金銷售風險性

  D.基金銷售搭配性

  65、 下列屬于外部風險的是( B )。

  A.決策失誤

  B.經(jīng)濟文化

  C.操作風險

  D.執(zhí)行不力

  66、 ( B )以追求長期的資本增值為目標,比較適合長期投資。

  A.債券基金

  B.股票基金

  C.保本基金

  D.混合基金

  67、 私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄,保存期限自基金清算終止之日起不得少于( C )年。

  A.3

  B.5

  C.10

  D.15

  68、 基金銷售機構(gòu)應當建立科學合理的方法,設置必要的標準和流程,保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的( D )。

  A.投資人利益優(yōu)先原則

  B.全面性原則

  C.及時性原則

  D.客觀性原則

  69、 在放大倍數(shù)一定的情況下,隨著安全墊價值的上升,風險資產(chǎn)投資比例隨之( B )。

  A.不變

  B.上升

  C.下降

  D.沒有關系

  70、 我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是( B )以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

  A.《基金管理公司管理辦法》

  B.《證券投資基金法》

  C.《基金運作管理辦法》

  D.《證券法》

  71、 債券市場不包括( D )。

  A.政府債券的發(fā)行市場

  B.公司債券的流通市場

  C.企業(yè)債券的發(fā)行市場

  D.一級市場

  72、 基金募集期限屆滿,封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上,并且基金份額持有人人數(shù)達到( C )人以上。

  A.100

  B.150

  C.200

  D.300

  73、 基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范中要求,與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存( C )年。

  A.5

  B.10

  C.15

  D.20

  74、 按照債券信用等級的不同,可以將債券分為( D )。

  A.政府債券和企業(yè)債券

  B.短期債券和長期債券

  C.標準債券和普通債券

  D.低等級債券和高等級債券

  75、 按照( A ),金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

  A.交易工具的期限

  B.交易標的物

  C.交割期限

  D.交易方式

  76、 基金公司應當按照技術(shù)規(guī)范在( D )個月內(nèi)對新增賬戶實施開戶資料電子化。

  A.6

  B.12

  C.15

  D.18

  77、 基金管理人本人、配偶、利害關系人進行證券投資,不得與( C )發(fā)生沖突。

  A.基金托管人

  B.基金管理人

  C.基金份額持有人

  D.基金銷售機構(gòu)

  78、 下列關于股票基金與股票的表述中,正確的是( A )。

  A.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中

  B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

  C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

  D.股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中

  79、 我國相關法律法規(guī)規(guī)定,( A )周歲以上不滿(  )周歲的公民要求提交相關的收人證明才能開立基金賬戶。

  A.16;18

  B.14;18

  C.14:16

  D.18;20

  80、 基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( B )原則。

  A.健全性

  B.有效性

  C.獨立性

  D.相互制約

  81、 基金業(yè)協(xié)會的職責不包括( D )。

  A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范,組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓

  B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

  C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解

  D.依法行使審批或核準權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構(gòu)進行監(jiān)督管理,對違法違規(guī)行為進行查處

  82、 貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是( B )。

  A.貨幣市場進入門檻很低

  B.貨幣市場進入門檻很高

  C.貨幣市場屬于場外交易市場

  D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場

  83、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括( B )。

  A.資金來源

  B.風險控制

  C.管理方式

  D.權(quán)利義務

  84、 基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時,需要嚴格遵守有關規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的( A )。

  A.規(guī)范性

  B.持續(xù)性

  C.專業(yè)性

  D.服務性

  85、 證券投資基金在( A )被稱為共同基金。

  A.美國

  B.英國

  C.中國香港

  D.日本

  86、 下列關于基金監(jiān)管的敘述中,正確的是( B )。

  A.市場不是萬能的,因此,政府干預的越多,監(jiān)管越嚴就越有效

  B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動,要具有適當性、必要性和相稱性

  C.基金市場主體進入基金市場,是基金市場的原動力和價值歸宿

  D.保護投資人的合法權(quán)益,是基金市場活力的源泉

  87、 合規(guī)管理部門對( D )負責。

  A.監(jiān)事會

  B.董事會

  C.督察長

  D.總經(jīng)理

  88、 我國相關法律法規(guī)規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( D )周歲。

  A.16~60

  B.16~70

  C.18~60

  D.18~70

  89、 自2012年起,分開募集的分級基金,B類份額單筆認購/申購金額不得低于( A )萬元。

  A.5

  B.3

  C.2

  D.1

  90、 某投資人投資1萬元申購某開放式基金,申購費率為1.5%,假定申購當日基金份額凈值為1.05元,則其可得到的申購份額為( C )份。

  A.9280.95

  B.9350.95

  C.9383.07

  D.9480.95

  91、 下列說法中錯誤的是( D )。

  A.對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東,非主要股東為自然人的,個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

  B.管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人,并應當取得基金從業(yè)資格

  C.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員,應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī),具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷

  D.中國證監(jiān)會領導干部離職后2年內(nèi),一般工作人員離職3年內(nèi),不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構(gòu)任職

  92、 ETF份額申購和贖回的程序不包括( D )。

  A.申購和贖回申請的提出

  B.申購和贖回申請的確認與通知

  C.申購和贖回的清算交收與登記

  D.申購和贖回申請的場所

  93、 根據(jù)募集方式不同,可以將基金分為( D )。

  A.主動型基金和被動型基金

  B.開放式基金和封閉式基金

  C.公司型基金和契約型基金

  D.公募基金和私募基金

  94、 ( A )是按照利益共享、風險共擔的原則,將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資管理的投資工具。

  A.證券投資基金

  B.信托管理

  C.投資債券

  D.證券理財

  95、 金融資產(chǎn)一般分為( A )金融資產(chǎn)和(  )金融資產(chǎn)。

  A.債權(quán)類:股權(quán)類

  B.債權(quán)類;基金類

  C.股權(quán)類:基金類

  D.基金類;所有權(quán)類

  96、 ( A )會導致ETF總份額的減少,(  )會導致ETF總份額的擴大。

  A.折價套利;溢價套利

  B.溢價套利;折價套利

  C.風險套利;無風險套利

  D.無風險套利;風險套利

  97、 在招募說明書的顯著位置,管理者一般會做出( D )等風險提示。

  A.特定基金品種

  B.特定投資方法

  C.特定投資對象

  D.基金過往不預示未來表現(xiàn);不保證基金一定盈利,也不保證最低收益

  98、 下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述中,錯誤的是( D )。

  A.債券基金的收益不如債券的利息固定

  B.債券基金沒有固定的到期日

  C.單一債券隨著到期日的臨近,所承擔的利率風險會下降

  D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測

  99、 不收取基金銷售服務費的,對持有持續(xù)期長于6個月的投資人,應當將不低于贖回費總額的( C )計入基金財產(chǎn)。

  A.5%

  B.10%

  C.25%

  D.30%

  100、 下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中,錯誤的是( C )。

  A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

  B.積極參加基金職業(yè)道德實踐,是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

  C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題,也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念

  D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

  101、 下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是( D )。

  A.基本管理制度

  B.內(nèi)部控制大綱

  C.部門業(yè)務規(guī)章

  D.法律規(guī)范

  102、 按照( B )的不同,金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

  A.交易工具的期限

  B.交易標的物

  C.交易方式

  D.交割期限

  103、 基金管理人應當建立( D ),研究部門根據(jù)基金契約要求,在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。

  A.集中交易制度

  B.投資決策授權(quán)制度

  C.審查制度

  D.投資對象備選庫制度

  104、 公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括( A )。

  A.個人所負債務數(shù)額較大,到期未清償?shù)?/p>

  B.被基金份額持有人大會解任

  C.被依法取消基金管理資格

  D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

  105、 基金份額持有人享有的權(quán)利不包括( D )。

  A.分享基金財產(chǎn)收益

  B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)

  C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

  D.進行基金財產(chǎn)清算

  106、 基金財產(chǎn)應當用于的投資或活動包括( A )。

  A.上市交易的股票

  B.承銷證券

  C.從事承擔無限責任的投資

  D.向基金管理人、基金托管人出資

  107、 合規(guī)獨立性最重要的是( A )。

  A.部門獨立性

  B.機制獨立性

  C.問責獨立性

  D.以上都不對

  108、 將眾多投資者的資金集中起來,并委托基金管理人進行共同投資,表現(xiàn)了證券投資基金的( A )特點。

  A.集合理財

  B.組合投資

  C.風險共擔

  D.分散風險

  109、 下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回相同點的是( D )。

  A.申購與贖回渠道

  B.申購和贖回的開放時間

  C.申購和贖回的原則與程序

  D.拒絕或暫停申購的情形

  110、 基金公司主要股東為法人或其他組織的,凈資產(chǎn)不低于( B )億元人民幣。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.5

  111、 基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規(guī)模的( C )以上,可辦理基金備案手續(xù),并予以公告。

  A.50%

  B.60%

  C.80%

  D.100%

  112、 基金管理人合規(guī)管理的目標不包括( D )。

  A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系

  B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理

  C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營

  D.樹立正直、誠信的市場形象

  113、 基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求( A )要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。

  A.基金從業(yè)人員

  B.基金投資人員

  C.股票投資人員

  D.證券投資人員

  114、 以下關于廉潔公正要求的說法中,正確的是( D )。

  A.接受利益相關方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂

  B.利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益

  C.利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

  D.抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾,堅持原則,獨立自主

  115、 下列關于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中,錯誤的是( D )。

  A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式

  B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金,通常只能以母基金代碼進行申購和贖回

  C.開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程

  D.合并募集的分級基金,單筆認購金額不得低于10萬元

  116、 私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會申請登記需要申報的信息,下列描述錯誤的是(A)

  A.高級管理人利害關系人的基本信息

  B.管理基金基本信息

  C.股東或合伙人基本信息

  D.高級管理人員基本信息

  117、 契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括( D )。

  A.法律主體資格不同

  B.投資者的地位不同

  C.基金營運依據(jù)不同

  D.投資人不同

  118、 某投資者投資10000元認購某開放式基金,認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為3元,其對應的認購費率為1.2%,基金份額面值為1元,則其認購份額為( A )份。

  A.9884.42

  B.9881.42

  C.10000

  D.9888

  119、 制定嚴格有效的開戶流程,規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定,對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風險中( D )的主要管理措施。

  A.投資合規(guī)性風險

  B.銷售合規(guī)性風險

  C.信息披露合規(guī)性風險

  D.反洗錢合規(guī)性風險

  120、 協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果屬于( B )。

  A.基金客戶售前服務

  B.基金客戶售中服務

  C.基金客戶售后服務

  D.基金客戶理財服務

  121、 非公開募集基金應當向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過( D )人。

  A.20

  B.50

  C.100

  D.200

  122、 下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)

  A. 基金當事人的權(quán)利義務

  B. 基金合同終止的室友,程序及基金財產(chǎn)的清算方式

  C. 基金持有人大會的著急,議事及表決的程序和規(guī)則

  D. 基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排

  123、 目前,我國公募基金銷售機構(gòu)不包括(B)。

  A.保險公司

  B.信托公司

  C.農(nóng)村商業(yè)銀行

  D.證券公司

  124、 根據(jù)基金銷售適用性要求,不屬于基金銷售機構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是(B)。

  A.內(nèi)部控制情況

  B.股東背景

  C.經(jīng)營管理能力

  D.投資管理能力

  125、 根據(jù)基金銷售適用性原則,應對(B)做出評價。

  A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

  B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

  C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

  D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

  126、 某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金,確認的基金份額應于(A)確認。

  A.T+1

  B.T+3

  C.T

  D.T+2

  基金從業(yè)考試全真模擬題

  1、基金在美國被稱為()。

  A、共同基金

  B、單位信托基金

  C、集合投資基金

  D、證券投資信托基金

  正確答案 A

  【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”,在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”,在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托金"。

  2、()是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)。

  A、股東大會

  B、董事會

  C、監(jiān)事會

  D、會員大會

  正確答案 D

  【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會,協(xié)會章程由會員大會制定,并報中國證監(jiān)會備案。

  3、我國證券投資基金反映的是一種()關系

  A、擔保

  B、債權(quán)

  C、股權(quán)

  D、信托

  正確答案 D

  【專家解析】基金反映的是一種信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

  4、LOF基金申請在交易所上市應具備()。

  A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

  B、募集金額不少于3億元人民幣

  C、持有人不少于2000人

  D、募集金額不少于1億元人民幣

  正確答案 A

  【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

  5、下列在岸基金的當事人中,不處于同一國境內(nèi)的是()。

  A、基金代銷機構(gòu)

  B、基金托管人

  C、基金管理人

  D、投資人

  正確答案 A

  【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。

  6、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是()。

  A、基金持有人大會

  B、公司董事會

  C、股東大會

  D、監(jiān)督管理委員會

  正確答案 C

  【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司,最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。

  7、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是()。

  A、積極成長基金

  B、主動型基金

  C、靈活配置基金

  D、指數(shù)型基金

  正確答案 D

  【專家解析】與主動型基金不同,被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn),而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象,因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。

  8、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。

  A、貨幣市場進入門檻很低

  B、貨幣市場屬于場外交易

  C、貨幣市場進入門檻很高

  D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易

  正確答案 C

  【專家解析】貨幣市場進入門檻很高,在很大程度上限制了一般投資者的進入。

  9、下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是()。

  A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險

  B、減少違規(guī)處罰導致的損失

  C、減少聲譽風險導致的潛在損失

  D、減少基金持有人的損失

  正確答案 D

  【專家解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險,減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失,加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。

  10、()是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準 則一致。

  A、合規(guī)

  B、合格

  C、違規(guī)

  D、違約

  正確答案 A

  【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

  11、()以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金 管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

  A、行為監(jiān)控

  B、控制活動

  C、內(nèi)部環(huán)境

  D、事項識別

  正確答案 A

  【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

  12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括()。

  A、過往業(yè)績

  B、住所、聯(lián)系方式、主要負責人

  C、基本誠信信息

  D、名稱、成立時間、登記時間

  正確答案 A

  【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括:私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

  13、基金市場營銷的特征不包括()。

  A、規(guī)范性

  B、服務性

  C、綜合性

  D、持續(xù)性和適用性

  正確答案 C

  【專家解析】基金市場營銷的特征包括:規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。

  14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是()。

  A、股票基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

  B、債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

  C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券

  D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

  正確答案 C

  【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具,不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種

  15、()為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散 投資的工具,比較適合較為保守的投資者。

  A、股票基金

  B、債券基金

  C、貨幣市場基金

  D、混合基金

  正確答案 D

  【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。

  16、()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時,應當 堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

  A、公正性

  B、客觀性

  C、獨立性

  D、專業(yè)性

  正確答案 A

  【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時應當,堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

  17、依據(jù)基金的法律形式來看,我國目前設立的基金主要是 ()基金。

  A、公司型

  B、平準基金

  C、對沖基金

  D、契約型

  正確答案 D

  【專家解析】目前,我囯的基金均為契約型基金。

  18、()原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及 監(jiān)管部門的關系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。

  A、公平性

  B、協(xié)調(diào)性

  C、公正性

  D、健全性

  正確答案 B

  【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。

  19、下列關于管理層的合規(guī)責任,說法錯誤的是().

  A、公平對待所有股東

  B、對于公司為股東提供擔保的,應當予以抵制,并向 中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告

  C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

  D、接受董事長的指示,對公司經(jīng)營活動進行決策

  正確答案 D

  【專家解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整在其性,職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策,不受他人干預。

  20、()是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后,對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

  A、崗前教育

  B、崗位教育

  C、離崗教育

  D、基金業(yè)協(xié)會的自律

  正確答案 B

  【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后,對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

  21、()是指基金銷售機構(gòu)提供的,由基金投資人獨自完成 業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。

  A、輔助式前臺系統(tǒng)

  B、自助式前臺系統(tǒng)

  C、后臺管理系統(tǒng)

  D、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

  正確答案 B

  【專家解析】自助式前臺系統(tǒng),是指基金銷售機構(gòu)提供的,由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng),包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

  22、基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風險管理戰(zhàn)略,評估公司風險管理狀況。

  A、風險管理部

  B、合規(guī)與風險管理委員會

  C、合規(guī)管理部

  D、合規(guī)與風險控制部

  正確答案 B

  【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會負責,對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風險管理戰(zhàn),評估公司風險管理狀況。

  23、相對于實質(zhì)性審查制度,強制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎上()。

  A、風險共擔

  B、買者自慎

  C、收益共享

  D、買者自負

  正確答案 B

  【專家解析】相對于實質(zhì)性審查制度強制,性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

  24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是()。

  A、分享基金財產(chǎn)收益,參與分配清算后的剩余基金財 產(chǎn)

  B、在封閉式基金存續(xù)期間,要求贖回基金份額

  C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

  D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

  正確答案 B

  【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額;鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利:①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況,有權(quán)查閱基金的財務會。

  25、在確定目標市場與客戶上,基金銷售機構(gòu)面臨的重要問

  題之一是()。

  A、分析營銷環(huán)境

  B、分析投資人的真實需求

  C、設計營銷組合

  D、提高專業(yè)化水平

  正確答案 B

  【專家解析】在確定目標市場與客戶上,基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

  26、()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

  A、法律主體資格不同

  B、投資者的地位不同

  C、基金的營運依據(jù)不同

  D、投資人不同

  正確答案 D

  【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別:法律主體不同,投資者地位不同,基金營運依據(jù)不同。

  27、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的,主要選擇的.投資 策略是()

  A、對沖保險策略

  B、動態(tài)比例投資組合保險策略

  C、衍生金融工具組合保險策略

  D、CPPI

  正確答案 D

  【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

  28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().

  A、獨立性

  B、健全性

  C、規(guī)范性

  D、全面性

  正確答案 A

  【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有:①獨立性;②客觀性; ③公正性;④專業(yè)性;⑤協(xié)調(diào)性原則。

  29、()對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

  A、督察長

  B、合規(guī)與風險控制部門

  C、合規(guī)與風險管理委員會

  D、董事會

  正確答案 D

  【專家解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。

  30、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求 的,督察長應當向()報告。

  A、董事會

  B、中國證監(jiān)會

  C、中國證監(jiān)會相關派出機構(gòu)

  D、以上選項都正確

  正確答案 D

  【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的,督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告。

  31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是 ()。

  A、定期提供產(chǎn)品凈值信息

  B、提醒客戶及時核對交易確認

  C、介紹基金管理人投資運作情況,讓客戶充分了解基 金投資的特點

  D、推介符合適用性原則的基金

  正確答案 D

  【專家解析】售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括:①協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;②推介符合適用性原則的基金;③介紹基金產(chǎn)品; ④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。

  32、下列關于基金推介材料說法正確的是()。

  A、登記基金的過往業(yè)繢

  B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述

  C、夸大或片面宣傳基金

  D、違規(guī)承擔損失或承諾收益

  正確答案 A

  【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。

  33、()渠道有廣泛的客戶基礎,和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系,可以提供多樣化的客戶服務。

  A、代銷

  B、直銷

  C、包銷

  D、承銷

  正確答案 A

  【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業(yè)務

  聯(lián)系,可以提供多樣化的客戶服務。

  34、()機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多,受眾范圍廣。

  A、代銷

  B、直銷

  C、包銷

  D、承銷

  正確答案 A

  【專家解析】代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多,受眾范圍廣。

  35、基金財產(chǎn)可以用于()。

  A、從事承擔無限責任的投資

  B、投資上市交易的股票、債券

  C、承銷證券

  D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)?證券交易活動

  正確答案 B

  【專家解析】基金財產(chǎn)應當用于下列投資:①上市交易的股票、債券;②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

  36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效10年 以上的,應當?shù)禽d()。

  A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

  B、最近10個完整會計年度的業(yè)績

  C、當年上半年的業(yè)績

  D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

  正確答案 B

  【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生10年以效上的,應當?shù)禽d最10近個完整會計年度的業(yè)績。

  37、()是指公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本, 提高經(jīng)濟效益,以合理控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

  A、成本效益原則

  B、有效性原則

  C、獨立性原則

  D、相互制約原則

  正確答案 A

  【專家解析】成本效益原則的定義。

  38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指()。

  A、產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道

  B、數(shù)量、價格、渠道、促銷

  C、產(chǎn)品、價格、渠道、促銷

  D、價格、渠道、總額、促銷

  正確答案 C

  【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。

  39、以下關于道德具有的特征說法不正確的是()

  A、差異性

  B、形態(tài)性

  C、繼承性

  D、約束性

  正確答案 B

  【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有:差異性、繼承性、約束性、具體性。

  40、基金銷售機構(gòu)的準入條件不包括()。

  A、財務狀良好,運作規(guī)范穩(wěn)定

  B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術(shù)設施

  C、制定了完善的資金清算流程

  D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

  正確答案 B

  【專家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術(shù)設施。

  41、守法合規(guī),是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和(),還應當遵守與基金業(yè)相關的()及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

  A、部門規(guī)章、自律規(guī)則

  B、公司制度、自律規(guī)則

  C、部門規(guī)章、他律規(guī)則

  D、公司制度、他律規(guī)則

  正確答案 A

  【專家解析】守法合規(guī)是,指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章,還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范,并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

  42、依據(jù)《證券投資基金法》,基金托管人應當履行的職責 不包括()。

  A、安全保管基金財產(chǎn)

  B、辦理基金備案手續(xù)

  C、按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

  D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

  正確答案 B

  【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責。

  43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自()始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申報贖回基金份額。

  A、T日

  B、T+1日

  C、T+2日

  D、T+3日

  正確答案 C

  【專家解析】考察LOF的轉(zhuǎn)托管。

  44、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法,投資人申購基金成功后,基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù),投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

  A、T+3;T+7

  B、T+1;T+2

  C、T+2;T+3

  D、T;T+1

  正確答案 B

  【專家解析】投資者申購基金成功后,注冊登記機構(gòu)一T般在+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù),投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

  45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內(nèi)容應在()的申購、贖回清單中公告。

  A、T+2日

  B、T-1日

  C、T日

  D、T+1日

  正確答案 D

  【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

  46、投資者提交基金認購申請后,一般可于()日后到辦理 申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

  A、T

  B、T+2

  C、T+1

  D、T+3

  正確答案 B

  【專家解析】投資者T日提交認購申請后,T可+于2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

  47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部由,由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后在()日統(tǒng)―傳送至注冊登記機構(gòu)。

  A、T

  B、T+1

  C、T+2

  D、T+3

  正確答案 A

  【專家解析】基金份額登記流程的內(nèi)容。

  48、投資者申購基金成功后,注冊登記機構(gòu)一般在()為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù),投資者在()起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

  A、TT+1

  B、T+1T+2

  C、T+1T+1

  D、T+2T+2

  正確答案 B

  【專家解析】―段而言,投資者申購基金成功后,登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù),投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

  49、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是().

  A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制

  B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格

  C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度

  D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

  正確答案 D

  【專家解析】

  LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格漲跌幅限制,漲跌幅比例10為%,自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

  50、()結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢,為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

  A、LOF

  B、成長型基金

  C、ETF

  D、收入型基金

  正確答案 A

  【專家解析】LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢,為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

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