- 相關推薦
司法考試《經濟法》知識點：違反商業(yè)銀行法的法律責任
導語：銀行法是為了保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產質量，加強監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行而制定的法律。我們一起來看看吧。
（一）侵犯存款人利益應承擔的法律責任
商業(yè)銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：（1）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;（2）違反票據承兌等結算業(yè)務規(guī)定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的;（3）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的;（4）違反商業(yè)銀行法規(guī)定對存款人或者其他客戶造成其他損害的。
（二）逃避銀監(jiān)會監(jiān)管應承擔的法律責任
商業(yè)銀行有下列情形之一，由銀監(jiān)會責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：（1）未經批準設立分支機構的;（2）未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的;（3）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款的;（4）出租、出借經營許可證的;（5）未經批準買賣、代理買賣外匯的;（6）未經批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的;（7）違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資的;（8）向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的;（9）拒絕或者阻礙中國銀監(jiān)會檢查監(jiān)督的;（10）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的;（11）未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和中國銀監(jiān)會有關資產負債比例管理的其他規(guī)定的。
（三）逃避中國人民銀行監(jiān)管應承擔的法律責任
1。對商業(yè)銀行的處罰。商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議銀監(jiān)會責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：（1）未經批準辦理結匯、售匯的;（2）未經批準在銀行間債券市場發(fā)行、買賣金融債券或者到境外借款的;（3）違反規(guī)定同業(yè)拆借的;（4）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的;（5）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的;（6）未按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準備金的。
2。對商業(yè)銀行管理層的處罰。商業(yè)銀行法第89條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，中國銀監(jiān)會可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處5萬元以上50萬元以下罰款。
商業(yè)銀行及其工作人員對中國銀監(jiān)會、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照行政訴訟法的規(guī)定向人民法院提起訴訟。
（四）侵犯商業(yè)銀行權利的法律責任
任何機構和個人有下列行為之一，情節(jié)或后果嚴重，構成犯罪的，將被依法追究刑事責任：（1）未經銀監(jiān)會批準擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的：（2）偽造、變造、轉讓商業(yè)銀行經營許可證的;（3）借款人采取欺詐手段騙取貸款的;（4）商業(yè)銀行的工作人員利用職務上的便利索取、收受x賂，貪x、挪用、侵占本行資金或客戶資金，玩忽職守，泄露國家秘密和商業(yè)秘密的。
【司法考試《經濟法》知識點：違反商業(yè)銀行法的法律責任】相關文章：
違反商業(yè)銀行法的法律責任是什么08-17
2017司法考試經濟法章節(jié)考點：商業(yè)銀行法10-25
2017司法考試經濟法知識點歸納07-06
中級會計師《經濟法》知識點：商業(yè)銀行法律制度07-26
司法考試經濟法重要知識點：土地法08-24
《商業(yè)銀行法》重點內容詳解09-23