證券交易真題及答案
證券，是多種經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的統(tǒng)稱，也指專門的種類產(chǎn)品，是用來證明券票持有人享有的某種特定權(quán)益的法律憑證。下面是小編收集整理的證券交易真題及答案，僅供參考，大家一起來看看吧。
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.同自營業(yè)務(wù)相比，下列各項(xiàng)中，( )是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。
A.客戶資料的保密性
B.交易行為的自主性
C.選擇交易方式的自主性
D.收益的不穩(wěn)定性
2.委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行( )手續(xù)，否則即為違約。
A.轉(zhuǎn)賬
B.托管
C.交割
D.變更
3.目前按照《證券法》的要求，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義( )管理。
A.銀證轉(zhuǎn)賬
B.多個(gè)賬戶
C.分類賬戶
D.單獨(dú)立戶
4.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。
A.證券交易所是供已發(fā)行的證券進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓的市場
B.證券經(jīng)紀(jì)商，即經(jīng)紀(jì)人，是介紹證券投資者從事證券交易的中間人
C.證券投資者既可以是自然人，也可以是法人
D.委托人，即證券投資者是買賣證券的主體
5.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中所扮角色的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.以代理人的身份從事證券交易
B.盡量使買賣雙方按自己的意愿成交
C.不以自己的資金進(jìn)行證券買賣
D.收入來源為買賣價(jià)差
6.依法解散的合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷證券賬戶，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起( )日內(nèi)申請注銷。
A.15
B.20
C.10
D.5
7.客戶到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，經(jīng)辦人應(yīng)查驗(yàn)客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗(yàn)網(wǎng)上交易協(xié)議書填寫的( )。
A.準(zhǔn)確性和有效性
B.真實(shí)性和完整性
C.準(zhǔn)確性和完整性
D.完整性和一致性
8.自然人客戶遺失身份證及資金賬戶卡，必須憑( )辦理補(bǔ)辦事宜。
A.證券賬戶卡及開戶營業(yè)部出具的交割單
B.本人有效身份證明或戶口本、戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證明
C.本人有效身份證明及證券賬戶卡
D.本人有效身份證明及開戶營業(yè)部出具的交割單
9.證券公司在客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別，并留存客戶( )照片。
A.白色背景的彩色正面頭部
B.辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場的全身
C.辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場的正面頭部
D.白色背景的彩色正面全身
10.在非交易過戶業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦人收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下( )工作日將確認(rèn)單交給申請人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
A.10
B.5
C.3
D.1
11.證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時(shí)不須簽署的文件是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書
B.買者自負(fù)承諾函
C.證券交易委托代理協(xié)議書
D.保密協(xié)議
12.境內(nèi)法人申請開立資金賬戶時(shí)，經(jīng)辦人需通過( )查驗(yàn)客戶提交的證券賬戶的狀態(tài)。
A.工商管理系統(tǒng)
B.證券登記結(jié)算系統(tǒng)
C.中國證監(jiān)會
D.證券交易所
13.境內(nèi)法人投資者查詢其證券賬戶時(shí)，不需提交的材料是( )。
A.法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件
B.法定代表人授權(quán)委托書
C.主要股東授權(quán)委托書
D.法定代表人證明書
14.在( )策略下，所有投資者接受的產(chǎn)品和服務(wù)是完全一致的。
A.差異性市場營銷
B.無差異市場營銷
C.客戶集中營銷
D.集中性市場營銷
15.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程是( )。
A.客戶招攬
B.客戶服務(wù)
C.金融產(chǎn)品銷售
D.投資咨詢
16.從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的( )。
A.政策風(fēng)險(xiǎn)
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.管理風(fēng)險(xiǎn)
D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有( )。
A.股票和債券的發(fā)行人
B.證券交易對象
C.證券經(jīng)紀(jì)商和委托人
D.證券交易所
2.從基本原理上說，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為( )兩種。
A.柜臺代理買賣
B.證券登記結(jié)算公司代理買賣
C.證券交易所代理買賣
D.證券承銷代理買賣
3.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系中，委托人的義務(wù)有( )。
A.履行交割清算義務(wù)
B.接受交易結(jié)果
C.全權(quán)委托經(jīng)紀(jì)商代理交易
D.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金
4.從事證券代理業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)與投資者簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，協(xié)議應(yīng)包括的事項(xiàng)有( )等。
A.投資者應(yīng)履行的交收責(zé)任
B.證券經(jīng)紀(jì)商代理業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限
C.證券經(jīng)紀(jì)商對投資者委托事項(xiàng)的保密責(zé)任
D.遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)的承諾
5.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，下列說法正確的有( )。
A.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的買賣關(guān)系
B.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的依附關(guān)系
C.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的代理關(guān)系
D.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的委托關(guān)系
6.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料包括( )。
A.客戶開戶的基本情況
B.客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)
C.客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量
D.客戶進(jìn)行交易的場所
7.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過( )，公示公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資者咨詢業(yè)務(wù)資格等基本信息。
A.中國證監(jiān)會網(wǎng)站
B.中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站
C.公司網(wǎng)站
D.營業(yè)場所
8.營業(yè)部對證券賬戶的管理包括( )。
A.證券賬戶掛失與補(bǔ)辦
B.證券賬戶卡的集中保管
C.證券賬戶注冊資料查詢和變更
D.證券賬戶的開立
9.客戶到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)時(shí)，客戶需輸入( )。
A.證券交易密碼
B.通訊密碼
C.證券資金賬戶密碼
D.銀行結(jié)算賬戶密碼
10.根據(jù)《會員持續(xù)開展創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶( )等情況，對客戶進(jìn)行分類管理。
A.異常交易行為發(fā)生頻率
B.交易活躍程度
C.收到深圳證券交易所警示次數(shù)
D.資金規(guī)模
11.證券市場進(jìn)行投資者教育的目的是( )。
A.提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識
B.提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力
C.提高投資者理性投資的能力
D.提高投資者自我保護(hù)的能力
12.境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶，需提供的材料有( )。
A.住址證明
B.客戶本人填寫的“自然人證券賬戶注冊申請表”
C.單位介紹信或街道證明
D.本人有效身份證明文件及復(fù)印件
13.客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺必須( )。
A.請客戶出示委托書
B.認(rèn)真核對對賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致
C.請客戶出示公證書
D.仔細(xì)核對客戶身份
14.證券市場投資者教育的主要內(nèi)容包括( )。
A.證券知識普及
B.證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示
C.證券法規(guī)宣傳
D.證券公司基本信息公示
15.自然人申請掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡時(shí)，如不能提供居民身份證，則可以( )。
A.戶口所在地公安機(jī)關(guān)出示的證明
B.本人戶口本
C.工作證
D.護(hù)照
16.個(gè)人投資者開立資金賬戶，須提交的證件和材料有( )。
A.本人身份證明文件
B.住址證明
C。單位介紹信
D.證券賬戶
17.境內(nèi)法人客戶辦理撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)，需提交( )。
A.預(yù)留印鑒
B.資金賬戶卡
C.代理人身份證
D.證券賬戶卡
18.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)可以分為以下幾個(gè)主要層次?( )
A.核心服務(wù)
B.客戶招攬
C.有形服務(wù)
D.附加服務(wù)
19.在金融產(chǎn)品銷售的過程中，證券公司和證券公司營銷人員為了達(dá)到充分溝通和促銷的目的，可以采取( )等促銷手段。
A.人員推銷
B.公共關(guān)系
C.廣告促銷
D.營業(yè)推廣
20.下列服務(wù)屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的售中服務(wù)的有( )。
A.向客戶介紹證券基礎(chǔ)知識
B.對客戶進(jìn)行開戶指導(dǎo)
C.客戶的關(guān)系維護(hù)
D.向客戶提示投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
21.自營業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在自營業(yè)務(wù)中違反( )等行為。
A.法律、行政法規(guī)
B.監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件
C.行業(yè)規(guī)范
D.自律規(guī)則
22.防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施包括( )。
A.建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度
B.加強(qiáng)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督
C.增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識
D.提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率
23.證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列情形( )之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人同和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
A.推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)
B.未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同中載人規(guī)定的必備條款
C.未按照規(guī)定存放、管理客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券
D.未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好
24.根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，( )屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。
A.接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托
B.為客戶操縱市場、內(nèi)幕交易提供方便
C.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
D.為投資者提供投資咨詢
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.證券經(jīng)紀(jì)商必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買賣的原則。例如，堅(jiān)持客戶優(yōu)先、委托優(yōu)先;堅(jiān)持為客戶負(fù)責(zé)，接受客戶的全權(quán)委托等。( )
2.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立不僅確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而且形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。( )
3.目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。( )
4.在委托有效期內(nèi)，只要證券經(jīng)紀(jì)商按委托內(nèi)容代理買賣，委托人就不得拒絕接受交易結(jié)果。( )
5.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶應(yīng)與證券經(jīng)紀(jì)商之間建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，這一關(guān)系的建立過程包括簽訂證券交易委托代理協(xié)議和開立資金賬戶等。( )
6.為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素之一。( )
7.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，要建立證券經(jīng)紀(jì)商與客戶之間的代理委托關(guān)系，客戶首先要去銀行存人資金。( )
8.根據(jù)我國現(xiàn)行法規(guī)，證券經(jīng)紀(jì)商不得代替委托人買賣證券數(shù)量、種類、價(jià)格，也不得將營業(yè)場所延伸到規(guī)定場所以外。( )
9.證券經(jīng)紀(jì)商從事代理證券買賣活動不需要承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，只提供中介服務(wù)，故無風(fēng)險(xiǎn)可言。( )
10.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。( )
11.一般情況下，柜臺不允許在客戶打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)用章。( )
12.獲得證券登記結(jié)算公司授權(quán)的開戶代理機(jī)構(gòu)可以直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。( )
13.證券公司進(jìn)行投資者教育的目的是為了提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量。( )
14.客戶證券交易通過人工電話委托，接單員必須進(jìn)行電話錄音。( )
15.在我國現(xiàn)階段，允許證券經(jīng)紀(jì)商將客戶股票借給他人作擔(dān)保物。( )
16.在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶招攬中，確定細(xì)分市場的變量越細(xì)越好。( )
17.在我國，證券經(jīng)紀(jì)人具有間接營銷渠道的性質(zhì)。( )
18.在確定了目標(biāo)市場后，證券公司在具體客戶招攬過程中，首先要與客戶建立關(guān)系。( )
19.證券經(jīng)紀(jì)人可以為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)�；蛘咂渌憷�。( )
20.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，防范管理風(fēng)險(xiǎn)的措施之一是建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。( )
21.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。( )
22.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，提高差錯(cuò)的處理效率是防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。( )
23.根據(jù)證監(jiān)會《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人的失信行為信息，記人證券期貨市場誠信信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。( )
24.證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。( )
【參考答案】
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.【答案】A
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其資產(chǎn)安全和投資決策的實(shí)施，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料有：客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼;客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買賣哪種證券、買賣證券的數(shù)量和價(jià)格等;客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等。
2.【答案】C
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)這些相應(yīng)的義務(wù)：①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定;②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核;③了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式;④按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;⑤確定委托手段;⑥接受交易結(jié)果;⑦履行交割清算義務(wù)。
3.【答案】D
【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。根據(jù)這一規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。
4.【答案】B
【解析】接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人指的是證券經(jīng)紀(jì)商。
5.【答案】D
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為收入，所以證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源是傭金;證券自營業(yè)務(wù)的收入來源則為買賣價(jià)差。
6.【答案】A
【解析】合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷證券賬戶，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請注銷。經(jīng)辦人填寫“注銷證券賬戶申請表”;提交企業(yè)有效身份證明文件及復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件、證券賬戶卡、清算人對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書。
7.【答案】C
【解析】客戶持有效身份證明和資金賬戶卡到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》，經(jīng)辦人應(yīng)查驗(yàn)客戶提交的資金賬戶卡、身份證件、查驗(yàn)協(xié)議書的完整性和準(zhǔn)確性，與原留存身份證件核對確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核。
8.【答案】B
【解析】遺失身份證及資金賬戶卡進(jìn)行補(bǔ)辦時(shí)，自然人客戶必須憑本人的有效身份證明，戶口所在地公安機(jī)關(guān)所出具的身份證明，或戶口本。客戶委托他人代辦的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
9.【答案】C
【解析】證券公司營業(yè)部為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格堅(jiān)持賬戶實(shí)名制度，對客戶進(jìn)行身份識別，嚴(yán)格審核客戶的身份信息。營業(yè)部應(yīng)留存客戶有效身份證明文件或其他身份證明文件的復(fù)印件，留存客戶辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場的頭部正面照片。
10.【答案】D
【解析】在非交易客戶業(yè)務(wù)中，即經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交給申請人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
11.【答案】D
【解析】客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《買者自負(fù)承諾函》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》等文件。
12.【答案】B
【解析】境內(nèi)法人申請開立資金賬戶時(shí)，經(jīng)辦人通過證券登記結(jié)算系統(tǒng)查驗(yàn)客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。
13.【答案】C
【解析】法人申請查詢需要客戶填寫“證券賬戶注冊資料查詢申請表”，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件，或發(fā)證機(jī)關(guān)出具的注明注冊號的遺失證明及復(fù)印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。境內(nèi)法人還需提供法定代表人的證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件;境外法人還需提供董事或董事會、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。
14.【答案】B
【解析】根據(jù)所選擇的細(xì)分市場數(shù)目和范圍，可以將目標(biāo)市場選擇策略分為集中性市場營銷策略、無差異市場營銷策略和差異性市場營銷策略3種方式。無差異市場營銷策略是指不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個(gè)統(tǒng)一的整體市場。采用無差異市場營銷策略針對的是所有投資者的共同需求。因此，在無差異營銷策略下，所有投資者接受的產(chǎn)品和服務(wù)是完全一致的。
15.【答案】A
【解析】客戶招攬即證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程�？蛻粽袛埌ǎ耗繕�(biāo)市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容。
16.【答案】D
【解析】從數(shù)量和質(zhì)量等方面完善交易軟硬件設(shè)施滿足證券交易業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以有效防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范方面，要根據(jù)業(yè)務(wù)需求建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.【答案】BCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指通過收取傭金作為報(bào)酬，促成買賣雙方交易行為而進(jìn)行的證券中介業(yè)務(wù)。證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是隨著集中交易制度的實(shí)施而產(chǎn)生和發(fā)展起來的。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的要素包括：委托人、證券交易所、證券經(jīng)紀(jì)商和證券交易對象。
2.【答案】AC
【解析】從原理上說，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為①柜臺代理買賣證券②交易所代理買賣這兩種。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目前主要是指證券公司按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關(guān)業(yè)務(wù)。
3.【答案】ABD
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定;②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核;③了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式;④安規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;⑤采用正確的委托手段;⑥接受交易結(jié)果;⑦履行交割清算義務(wù)。
4.【答案】ABCD
【解析】《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》的內(nèi)容有：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)
的、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、資金賬戶、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條
款、機(jī)構(gòu)客戶、爭議的解決、附則。
5.【答案】CD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是證券交易的中介，是獨(dú)立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬，買賣或依附的關(guān)系。
6.【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商為客戶保密的資料有：①客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號和密碼;②客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等;③客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買賣哪種證券、買賣證券的數(shù)量和價(jià)格等。
7.【答案】BCD
【解析】證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶這些基本信息：①公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等;②證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式;③證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼;④投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān);⑤證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。
8.【答案】ACD
【解析】證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、非交易過戶、證券賬戶合并與注銷等。
9.【答案】CD
【解析】客戶本人持有效證件到指定商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理指定商業(yè)銀行確認(rèn)手續(xù)。辦理時(shí)客戶需輸人證券資金賬戶密碼和銀行結(jié)算賬戶密碼。
10.【答案】ABCD
【解析】證券公司應(yīng)切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責(zé)，加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。要根據(jù)客戶的交易活躍程度、資金規(guī)模、異常交易行為發(fā)生頻率、收到深圳證券交易所警示次數(shù)以及是否為深圳證券交易所重點(diǎn)監(jiān)控賬戶等情況，對客戶進(jìn)行分類管理。
11.【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識、提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力、提高投資者理性投資的能力、提高投資者自我保護(hù)的能力。
12.【答案】BD
【解析】境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶：由客戶本人填寫“自然人證券賬戶注冊申請表”，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
13.【答案】BD
【解析】客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺必須仔細(xì)核對客戶身份，并認(rèn)真核對對賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致，核對無誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
14.【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。
15.【答案】AB
【解析】自然人申請掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡時(shí)，需要客戶本人填寫掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡申請表，并提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件，或本人戶口本、戶E1所在地公安機(jī)關(guān)出示的證明。
16.【答案】AD
【解析】客戶本人辦理開戶須提交有效身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件等證明。
17.【答案】ABCD
【解析】客戶辦理撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)需出示本人有效身份證明、證券賬戶卡、資金賬戶卡、預(yù)留印鑒。未經(jīng)授權(quán)委托但代理辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人身份證及復(fù)印件;法人客戶持證券賬戶卡、代理人身份證、法人授權(quán)撤銷指定交易書、轉(zhuǎn)托管委托書、資金賬戶卡、預(yù)留印鑒。
18.【答案】ACD
【解析】證券公司提供的客戶服務(wù)是以客戶需求為導(dǎo)向的，是能夠滿足客戶或目標(biāo)市場需要的一系列服務(wù)的組合，涉及的范圍廣，形式復(fù)雜。證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)主要分為核心服務(wù)、有形服務(wù)和附加服務(wù)3個(gè)主要層次。
19.【答案】ABCD
【解析】證券公司在產(chǎn)品銷售的過程中，證券公司營銷人員為了達(dá)到充分溝通和促銷的目的可以采取人員推銷、公共關(guān)系、廣告促銷、營業(yè)推廣等促銷手段。
20.【答案】BD
【解析】營銷人員的客戶服務(wù)可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。營銷人員的售中服務(wù)主要體現(xiàn)在客戶辦理開戶手續(xù)或購買證券產(chǎn)品、簽訂投資協(xié)議過程中為客戶提供的服務(wù)，例如向客戶提示投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、分析和解釋產(chǎn)品投資協(xié)議條款的內(nèi)容等。
21.【答案】ABCD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
22.【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要防范措施有：①證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識;②要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度;③加強(qiáng)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制;④強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要部門和崗位實(shí)行相互分離的管理制度。
23.【答案】ABD
【解析】證券公司有這些情形：①與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機(jī)構(gòu)，或者將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理;②未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好;③推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng);④未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn);⑤未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款;⑥未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度;⑦未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴;⑧未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人同和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。
24.【答案】ABC
【解析】證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。我國相關(guān)法律法規(guī)和中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中的禁止行為包括：①接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托;②為客戶操縱市場、內(nèi)幕交易提供方便;③誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買賣的原則。例如，堅(jiān)持信譽(yù)為本、客戶至上;堅(jiān)持為客戶負(fù)責(zé)，但不代替客戶進(jìn)行決策;堅(jiān)持客戶優(yōu)先、委托優(yōu)先;堅(jiān)持公平交易，不得以非正當(dāng)手段牟取私利。證券經(jīng)紀(jì)商不得接受客戶的全權(quán)委托。
2.【答案】B
【解析】經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。
3.【答案】A
【解析】接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人稱為證券經(jīng)紀(jì)商。證券經(jīng)紀(jì)商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關(guān)系。我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商指的是在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。
4.【答案】A
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)即接受交易結(jié)果。委托指令一旦發(fā)出，在有效期限內(nèi)，不管市場行情有何變化，只要受托人是按委托內(nèi)容代理買賣的，委托人必須接受交易結(jié)果，不得反悔。
5.【答案】A
【解析】投資者與證券經(jīng)濟(jì)商簽訂委托代理協(xié)議并開立了資金賬戶，就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶。這一關(guān)系的建立過程有：①證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》;②客戶與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，與其選擇的指定商業(yè)銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》;③客戶在證券營業(yè)部開立證券交易資金賬戶等。
6.【答案】B
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的要素包括：證券經(jīng)紀(jì)商、委托人、證券交易所和證券交易對象。
7.【答案】B
【解析】投資者人市應(yīng)事先到中國結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司及其代理點(diǎn)開立證券賬戶，在具備了證券賬戶的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶，從而建立起代理委托關(guān)系。
8.【答案】A
【解析】我國的法規(guī)規(guī)定：證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶決定買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格。也不得將營業(yè)場所延伸到規(guī)定場所以外。同一證券公司在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相同價(jià)格分別作委托買人和委托賣出時(shí)，不得自行對沖成交，必須分別進(jìn)場申報(bào)競價(jià)成交。
9.【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商從事代理證券買賣活動盡管沒有價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)紀(jì)人還要承擔(dān)委托人違約、不支付傭金等風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，由于可能存在各種管理操作上的問題，同樣可能給證券公司帶來損失，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中也同樣存在風(fēng)險(xiǎn)。
10.【答案】B
【解析】中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。
11.【答案】B
【解析】一般情況下，客戶要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺必須仔細(xì)核對客戶身份，并認(rèn)真核對對賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額和資金余額是否一致，核對無誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
12.【答案】A
【解析】當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名和機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證件或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊資料變更手續(xù)。獲得中國證券登記結(jié)算公司授權(quán)的開戶代理機(jī)構(gòu)可直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。
13.【答案】B
【解析】證券公司進(jìn)行投資者教育的目的是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示、證券知識普及和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識、參與意識以及風(fēng)險(xiǎn)識別能力，進(jìn)而提高投資者理|生投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和自我保護(hù)的能力。
14.【答案】A
【解析】人工電話委托：接單員必須進(jìn)行電話錄音，要求客戶報(bào)出資金賬號等核對信息，復(fù)述客戶指令，經(jīng)確認(rèn)后及時(shí)輸入電腦。
15.【答案】B
【解析】根據(jù)我國《證券法》的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為是：將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物。
16.【答案】B
【解析】在進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶招攬中，確定細(xì)分市場的變量不是越細(xì)越好，應(yīng)當(dāng)適可而止，同時(shí)要分清主要變量、次要變量，否則既不經(jīng)濟(jì)，又不實(shí)用。細(xì)分市場也不是越多越好，要根據(jù)市場環(huán)境的變化，對市場細(xì)分的情況進(jìn)行分析研究并作出相應(yīng)調(diào)整。
17.【答案】B
【解析】《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人為自然人，且只能接受一家證券公司的委托開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動。在我國，證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營銷渠道的性質(zhì)。
18.【答案】A
【解析】客戶關(guān)系建立是客戶招攬的保證。目標(biāo)客戶是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員在市場細(xì)分的基礎(chǔ)上確定的重點(diǎn)客戶群。選定了目標(biāo)客戶，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員就應(yīng)當(dāng)搜集客戶信息，了解客戶并與之建立關(guān)系。
19.【答案】B
【解析】按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人及證券營銷人員不得有的禁止行為是：為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)�；蛘咂渌憷�
20.【答案】A
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，防范管理風(fēng)險(xiǎn)的措施其中一項(xiàng)是建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬戶管理操作信息管理系統(tǒng)，防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益。其內(nèi)容包含：①記錄營銷和賬戶管理人員的個(gè)人基本信息、職業(yè)培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)資格狀態(tài)、工作權(quán)限及業(yè)務(wù)狀況、客戶投訴、績效考核、違法違規(guī)行為以及處理等情況，并通過電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等方式為客戶提供查詢;②對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正營銷或賬戶管理人員的不當(dāng)行為;③提供證券公司統(tǒng)一的證券資訊和咨詢信息，建立公司、員工與客戶三者之間信息傳遞和反饋的有效渠道;④通過面談、網(wǎng)站、電話、信函或其他方式對客戶進(jìn)行定期訪問，了解營銷和賬戶管理人員執(zhí)業(yè)情況。
21.【答案】A
【解析】按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。其中，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是如題干所述。
22.【答案】A
【解析】為了防范管理風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)說明管理風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，提高差錯(cuò)的處理效率只是將管理風(fēng)險(xiǎn)的損失盡可能降低，只能防止因業(yè)務(wù)差錯(cuò)損害客戶權(quán)益和引發(fā)客戶糾紛。
23.【答案】A
【解析】中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)督管理。對違法違規(guī)的證券經(jīng)人，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人的失信行為信息，記人證券期貨市場誠信信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。
24.【答案】A
【解析】證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。根據(jù)我國的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)在其業(yè)務(wù)規(guī)則中對會員代理客戶買賣證券業(yè)務(wù)做出詳細(xì)規(guī)定，并實(shí)施一定的監(jiān)管。
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