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證券資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)：個(gè)人投資者
導(dǎo)語(yǔ)：在證券市場(chǎng)發(fā)展的初期，市場(chǎng)參與者主要是個(gè)人投資者，即以自然人身份從事股票買(mǎi)賣(mài)的投資者。一般的股民就是指以自然人身份從事股票買(mǎi)賣(mài)的投資者。
個(gè)人投資者
個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
個(gè)人進(jìn)行證券投資應(yīng)具備一些基本條件，這些條件包括國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于個(gè)人投資者投資資格的規(guī)定和個(gè)人投資者必須具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。為保護(hù)個(gè)人投資者利益，對(duì)于部分高風(fēng)險(xiǎn)證券產(chǎn)品的投資(如衍生產(chǎn)品、信托產(chǎn)品)，監(jiān)管法規(guī)還要求相關(guān)個(gè)人具有一定的產(chǎn)品知識(shí)并簽署書(shū)面的知情同意書(shū)。
基本內(nèi)容
一般來(lái)說(shuō)，股票的持有者包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，在證券市場(chǎng)發(fā)展的初期，市場(chǎng)參與者主要是個(gè)人投資者，即以自然人身份從事股票買(mǎi)賣(mài)的投資者。一般的股民就是指以自然人身份從事股票買(mǎi)賣(mài)的投資者。
在證券市場(chǎng)上，凡是出資購(gòu)買(mǎi)股票、債券等有價(jià)證券的個(gè)人即為個(gè)人投資者。主要是相對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者而言。個(gè)人投資者(無(wú)論資金的多少)都可以稱(chēng)為散戶。
證監(jiān)會(huì)首次明確個(gè)人投資者參與IPO詢(xún)價(jià)
基金公司和券商日前收到的《關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票詢(xún)價(jià)對(duì)象及配售對(duì)象備案工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，該通知首次明確了個(gè)人投資者成為推薦類(lèi)詢(xún)價(jià)對(duì)象的程序。
通知規(guī)定，主承銷(xiāo)商可推薦不多于10名個(gè)人投資者成為推薦類(lèi)詢(xún)價(jià)對(duì)象。主承銷(xiāo)商篩選個(gè)人投資者的條件，應(yīng)當(dāng)包括但不限于投資資金規(guī)模、專(zhuān)業(yè)技能、投資經(jīng) 驗(yàn)、信用記錄、投資偏好、抗風(fēng)險(xiǎn)能力等方面要求。被推薦的個(gè)人投資者應(yīng)當(dāng)具備5年以上投資經(jīng)驗(yàn)，無(wú)違法違規(guī)記錄，其用于投資的資金應(yīng)確系自有資金，主承銷(xiāo) 商應(yīng)對(duì)其投資資金來(lái)源的合法性進(jìn)行核查。在選擇個(gè)人投資者時(shí)，主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮具備較強(qiáng)研究能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力、其投資資金規(guī)模與新股申購(gòu)業(yè)務(wù)的特性相適應(yīng)、且與本單位具有長(zhǎng)期合作關(guān)系并相互了解的自有客戶。
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