2017證券從業(yè)資格《金融市場基礎》臨考試題
金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。下面是應屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的2017證券從業(yè)資格《金融市場基礎》臨考試題，希望對大家有所幫助。
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括( )。
A.上海銀行間同業(yè)拆放利率
B.國債回購利率(7天)
C.1年期定期存款利率
D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率
參考答案：D
參考解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
2[單選題] 某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現(xiàn)了金融市場的( )。
A.聚斂功能
B.財富再分配功能
C.間接調節(jié)功能
D.風險再分配功能
參考答案：D
參考解析：風險再分配功能是指金融市場交易者利用各種金融工具，把風險轉嫁給厭惡風險程度較低的人，從而實現(xiàn)風險的再分配。故本題選D。
3[單選題] 與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)的國際資本流動方式屬于( )。
A.國際直接投資
B.國際間接投資
C.國際證券投資
D.國際貸款
參考答案：A
參考解析：國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設立跨國公司分支機構及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)。(3)投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。(4)購買外國企業(yè)股票，達到一定比例以上的股權。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進行再投資。
4[單選題] 我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司季末總資產的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%
C.投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產的10%
D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產
參考答案：A
參考解析：根據我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的5%，故B項錯誤;投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產，故D項錯誤。
5[單選題] 我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.三板市場
D.四板市場
參考答案：D
參考解析：四板市場又稱區(qū)域性股權交易市場(區(qū)域股權市場)，是為特定區(qū)域內的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
6[單選題] 客戶發(fā)出委托指令的形式不能是( )。
A.網上委托
B.當面口頭委托
C.電話自動委托
D.傳真委托
參考答案：B
參考解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。
7[單選題] 下列屬于投資適當性要求的是( )。
A.特定的投資者購買恰當?shù)漠a品
B.適合的投資者購買低風險的產品
C.適合的投資者購買恰當?shù)漠a品
D.特定的投資者購買低風險的產品
參考答案：C
參考解析：根據《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》的相關規(guī)定，適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。簡而言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當?shù)漠a品”。
8[單選題] 銀行證券主要是( )。
A.銀行匯票、銀行本票和支票
B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票
C.股票、公司債券和商業(yè)票據
D.金融期貨、可轉換證券、權證
參考答案：A
參考解析：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)票據和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項屬于公司證券。D項屬于其他證券。
9[單選題] 假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣( )元。
A.398
B.416
C.411
D.441
參考答案：C
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(萬元)，即411元。
10[單選題] 可轉換優(yōu)先股票可以轉換成為普通股票和( )。
A.另一種優(yōu)先股票
B.公眾股票
C.國家股票
D.流通股票
參考答案：A
參考解析：可轉換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉換成其他種類股票的優(yōu)先股票。在大多數(shù)情況下，股份公司的轉換股票是由優(yōu)先股票轉換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉換成另一種優(yōu)先股票。
11[單選題] 兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。
A.金融期權
B.金融期貨
C.金融互換
D.結構化金融衍生工具
參考答案：C
參考解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等。
12[單選題] 證券公司申請在全國范圍內設立營業(yè)部時，應當符合的額外條件不包括( )。
A.上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名
B.上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)第1名
C.上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名
D.最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)
參考答案：B
參考解析：證券公司申請在全國范圍內設立營業(yè)部時，還須符合下列條件之一：(1)上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(舍B類)。(2)上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。(3)上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平，最近3年證券公司分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有一年為A類。
13[單選題] ( )是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。
A.風險分散
B.風險對沖
C.風險轉移
D.風險規(guī)避
參考答案：B
參考解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。
14[單選題] 可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A.債權人的權利
B.股東的權利
C.債權人的義務
D.債權人的責任
參考答案：B
參考解析：可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權利;當發(fā)行公司的經營業(yè)績取得顯著增長時，可轉換公司債券的持有人可以在約定期限內按預定的轉換價格轉換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。
15[單選題] ( )是可轉換股市債券最主要的金融特征。
A.附有轉股權
B.債權性
C.雙重選擇權
D.股權性
參考答案：C
參考解析：雙重選擇權是可轉換股市債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風險、收益限定在一定的范圍以內，并可以利用這一特點對股票進行套期保值，獲得更加確定的收益。
16[單選題] 開放式基金所特有的風險是( )。
A.市場風險
B.管理風險
C.技術風險
D.巨額贖回風險
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。
17[單選題] 在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工、支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業(yè)年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業(yè)年金
參考答案：B
參考解析：在大多數(shù)國家，社�；鸱譃閮蓚�層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
18[單選題] 下列屬于按照嵌入式衍生產品的不同屬性劃分的結構化金融衍生產品是( )。
A.基于互換的結構化產品
B.私募結構化產品
C.保證最低收益型產品
D.利率聯(lián)結型產品
參考答案：A
參考解析：按照嵌入式衍生產品的屬性不同，結構化金融衍生產品可以分為基于互換的結構化產品、基于期權的結構化產品等類別。
19[單選題] 投資者參與證券交易、承擔投資風險是以( )為前提的。
A.活躍市場
B.獲取收益
C.加強監(jiān)管
D.遵守法律
參考答案：B
參考解析：投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔投資風險是以獲取收益為前提的。
20[單選題] 在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以( )為第一優(yōu)先原則。
A.時間優(yōu)先
B.價格優(yōu)先
C.數(shù)量優(yōu)先
D.客戶優(yōu)先
參考答案：B
參考解析：在訂單匹配原則方面，根據各國(地區(qū))證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要有價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經紀商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。
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