2017證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)》模擬題及答案

　　模擬題一：

　　選擇題

　　(1)

　　依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.

　　能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。

　　A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　答案:C

　　解析: 略

　　(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。

　　A: 穩(wěn)定物價

　　B: 充分就業(yè)

　　C: 經(jīng)濟(jì)增長

　　D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　(3) 金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

　　A: 保險機(jī)構(gòu)可以出售保險單分散風(fēng)險

　　B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會

　　C: 可以達(dá)到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的

　　D: 這屬于金融市場的財富管理功能

　　答案:D

　　解析:

　　這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險和收入風(fēng)險的手段。

　　金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險分散的可能，如保險機(jī)構(gòu)出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機(jī)會.達(dá)到風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散的目的。

　　(4) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會

　　B: 中國銀監(jiān)會

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案:A

　　解析:

　　中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管.

　　(5)

　　以下各風(fēng)險都會給金融機(jī)構(gòu)帶來經(jīng)營困難，

　　但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。

　　A: 流動性風(fēng)險

　　B: 信用風(fēng)險

　　C: 操作風(fēng)險

　　D: 戰(zhàn)略風(fēng)險

　　答案:A

　　解析: 略

　　(6)

　　證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，

　　設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，

　　設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.

　　設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　(7) 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期( )。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)存款基本利率

　　B: 金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

　　C: 法定存款準(zhǔn)備金利率

　　D: 超額存款準(zhǔn)備金利率

　　答案:B

　　解析:

　　融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，

　　融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。

　　融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數(shù)計算。故選項B正確。

　　(8) ( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承購包銷

　　C: 公開招標(biāo)

　　D: 銀行發(fā)售

　　答案:C

　　解析:

　　公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，

　　發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(

　　或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 融資公司

　　答案:A

　　解析: 在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。

　　(10) 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。

　　A: 償還性

　　B: 流動性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:

　　債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，

　　這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。