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財務公司研討會匯報材料
在社會的各個領域，越來越多的人或聽或?qū)憛R報，匯報時通常會多講一些重點工作的內(nèi)容，非重點的內(nèi)容簡單介紹即可，那么，匯報應該怎么寫呢？下面是小編為大家整理的財務公司研討會匯報材料，希望對大家有所幫助。
第一部分財務公司信息系統(tǒng)建設情況
我們公司主要有以下系統(tǒng)：
一、資金管理系統(tǒng)：主要依靠各家合作銀行提供的資金池管理系統(tǒng)，實現(xiàn)各家銀行的縱向歸集。目前的資金歸集模式是時時歸集，自動下?lián)埽撼蓡T企業(yè)賬戶收到資金后就會自動歸集到財務公司的賬戶，成員企業(yè)需要對外付款時，銀行系統(tǒng)會經(jīng)過判斷，在其不透支的前提下，將其所需資金從財務公司的賬戶中下?lián)艿匠蓡T企業(yè)的賬戶中，完成對外付款，所有的功能都是瞬間完成。這種模式是財務公司柜臺辦理業(yè)務的變形，銀行在這里起到一個快遞公司的作用。企業(yè)有錢，就通過銀行存入財務公司，企業(yè)需要資金對外付款，財務公司就把資金通過銀行交給成員企業(yè)。另外，銀行還可以按照我們的要求給成員企業(yè)出具對賬單和結(jié)算利息。需要說明的是，這個對賬單是將企業(yè)與財務公司之間歸集、下?lián)軘?shù)據(jù)進行過濾以后的對賬單，也就是與沒有歸集之前對賬單相同。這樣做不僅僅是節(jié)約了人力物力的投入，最主要的是這樣做比較安全，而且不會出現(xiàn)系統(tǒng)故障。
二、財務核算系統(tǒng)：財務核算系統(tǒng)包括憑證輸入、賬務處理、報表打印、利息計算、部分生成1104報表等功能。特點：財務系統(tǒng)與各銀行資金池管理系統(tǒng)的連接：沒有進行物理上的連接，而是用會計方法進行連接（匯總記賬法）。因為我們認為，銀行的數(shù)據(jù)沒有必要再在財務公司的數(shù)據(jù)庫中記錄一遍，需要查詢總賬登錄財務公司的財務系統(tǒng)，需要查詢資金的明細，登錄各家銀行的資金池系統(tǒng)即可。優(yōu)勢：
1、由于不進行物理上的連接，網(wǎng)絡問題、銀行系統(tǒng)升級等問題都不會影響我們的賬務處理。
2、還有一個就是異地備份比較方便，由于不處理大量的資金明細數(shù)據(jù)，財務軟件的數(shù)據(jù)量就不是很大，可以很方便地進行異地災備。
3、出了問題恢復起來比較方便：如果財務系統(tǒng)建設得很龐雜，一旦機房遭到毀滅性的破壞，必須重新構(gòu)建軟硬件及網(wǎng)絡，才可以恢復系統(tǒng)的運行。我們只要找一個能上網(wǎng)的地方進行下載后就可以運行，甚至不會影響到給銀監(jiān)局和人民銀行上報數(shù)據(jù)。
4、可以做到以不變應萬變：財務軟件基本沒有什么變化，這些年的主要變化就是一些科目進行了改變，比如原來的“短期存款”變成了“吸收存款：；”應付工資“變成了”應付職工薪酬“，這只需要把科目改一下就可以了，軟件本身不用做什么實質(zhì)性的改變。變化的主要在資金管理系統(tǒng)，比如網(wǎng)銀的版本不斷升級1.0、2.0、3.0等。如果只是打電話、發(fā)短信，現(xiàn)在的手機比幾年前的手機并沒有什么優(yōu)勢，但是上網(wǎng)、照相等功能確實日新月異。如果把發(fā)短信和打電話的功能獨立出來，手機是不用總更換的。
三、業(yè)務系統(tǒng)：包括兩大部分：貸款管理系統(tǒng)和貼現(xiàn)管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)錄入、貸款（貼現(xiàn)）的各種查詢、貸款（貼現(xiàn)）到期提醒、票據(jù)貼息的計算、貸款利息的計算、1104報表的部分數(shù)據(jù)生成等功能。該系統(tǒng)沒有與財務系統(tǒng)進行連接，一是安全方面的考慮；二是可以起到一個互相復核的作用。實踐中也確實起到了作用。有一次業(yè)務部的人找到我說系統(tǒng)出了毛病，說是合計數(shù)與財務部的對不上，我讓他再看看明細，如果出現(xiàn)這種低級錯誤，系統(tǒng)早該拽了。過了一段，他找出原因了，480萬元輸成840萬元。
四、電票系統(tǒng)：主要包括三大部分：
1、電票的開票系統(tǒng)：我們用的是中信銀行的代理模式，下一步計劃再開通招商銀行的同業(yè)代理模式，雙網(wǎng)雙待，確保該業(yè)務不受銀行系統(tǒng)故障的影響。該系統(tǒng)與直連模式本質(zhì)上是一樣的，直連模式所具有的功能代理模式都可以完成，而且還可以線上清算。自去年6月份開出第一張電票以來，我公司已經(jīng)開出電票10多億。
2、電票管理系統(tǒng)：由于銀行的同業(yè)代理模式只有票據(jù)的開出、兌付等功能，票據(jù)的管理功能、統(tǒng)計功能、到期的提醒功能還沒有開發(fā)，在公司領導的指導下，信息部門與業(yè)務部門合作研發(fā)了電票管理系統(tǒng)，目前基本能夠滿足我們的日常需要。我們將在實際工作中，根據(jù)需要對該系統(tǒng)進行進一步的升級改造。
3、保證金管理系統(tǒng)：為了防范電票風險，更好地管理成員企業(yè)交納的電票保證金，按照領導要求，信息部門和業(yè)務部門聯(lián)合開發(fā)了保證金管理系統(tǒng)，目前已經(jīng)試運行。
五、異地災備：我們租用了聯(lián)想企業(yè)網(wǎng)盤，每天將以上各系統(tǒng)都進行網(wǎng)上備份，會計部門負責財務系統(tǒng)的備份，業(yè)務部門負責業(yè)務系統(tǒng)的備份，目前已經(jīng)執(zhí)行了一年多。實現(xiàn)了真正的異地災備。
我們通過利用銀行資金池系統(tǒng)，解決了資金的安全問題；通過異地災備：解決了核心系統(tǒng)與核心數(shù)據(jù)的安全問題。
第二部分我們目前的模式目前存在的不足
一、尚未沒有建設銀企直連系統(tǒng)，跨銀行的查詢不方便。
二、部分1104報表數(shù)據(jù)還不能自動生成
三、尚未建設財務公司的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)
四、尚未建設財務公司的手機銀行系統(tǒng)（只開通查詢功能）
五、尚未建設電子回單系統(tǒng)
六、尚未建立票據(jù)池系統(tǒng)
第三部分下一步建設規(guī)劃
一、票據(jù)池管理系統(tǒng)建設規(guī)劃：目前經(jīng)濟形勢不景氣，企業(yè)的現(xiàn)金存量都不是很大，這一狀況明年也不會有很大改觀。因此現(xiàn)金歸集的量很難有實質(zhì)性的突破。但是這種情況下，企業(yè)收到的票據(jù)會大幅度增加，因此票據(jù)池的建設將是明年的重點。我們爭取首先將票據(jù)池系統(tǒng)建設好并使其發(fā)揮作用。
1、引進票據(jù)池管理系統(tǒng)。
2、在一家銀行和部分企業(yè)試運行
3、在多家銀行和合作企業(yè)全面運行
二、資金管理系統(tǒng)建設規(guī)劃：
1、引進資金管理系統(tǒng)，與各家銀行實現(xiàn)直連，開通除支付功能外的其他各種功能。
2、開通財務公司網(wǎng)上銀行（支付功能暫時關閉）。
3、開通電子回單功能。
4、開通手機銀行的查詢功能。
5、條件成熟后，開通部分企業(yè)的財務公司網(wǎng)銀支付功能。
6、開通所有成員企業(yè)的網(wǎng)上支付功能。
三、電票系統(tǒng)：繼續(xù)使用同業(yè)代理模式。
歡迎銀監(jiān)局領導、其他財務公司同行批評指正，對我們的下一步信息化建設提供幫助。也希望借助本次會議學習一下其他財務公司的先進模式。
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