信貸部自查報告

　　在我們平凡的日常里，我們使用報告的情況越來越多，報告根據用途的不同也有著不同的類型。我們應當如何寫報告呢？下面是小編精心整理的信貸部自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

信貸部自查報告1

　　為貫徹落實20ｘｘ年銀監(jiān)局對我行信貸業(yè)務的轉項治理工作。我行信貸人員積極開展學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況與總體評價

　　1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作，不計較個人得失，辦理信貸業(yè)務是恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻，能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信貸人員。

　　2、恪守規(guī)章制度

　　能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和我行信貸管理條例，具體辦理信貸的相關業(yè)務，嚴格遵守信貸員“八不準”和“十嚴禁”。在辦理信貸業(yè)務的過程中，嚴格按規(guī)章制度進行貸款調查、審查審批，無違規(guī)放貸行為。對于調查中存在的風險隱患，也認真分析加以討論，盡可能規(guī)避風險。對于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，及時加以關注，防控不良。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)存在的問題

　　1、學習信貸業(yè)務不夠深入，因我行為新開展的信貸業(yè)務基礎上，信貸員均為新培訓上崗員工，實踐經驗不足，在信貸業(yè)務的發(fā)展和產品的認知方面不夠深入，對客戶的風險把控能力不足。

　　2、工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。

　　3、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。

　　三、案例分析

　　1、我行自發(fā)放貸款以來，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確定用于經營，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風險暴露的情況，信貸員嚴格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無違規(guī)操作行為。

　　2、經自查，客戶經營情況穩(wěn)定，資產狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強，有按期償還我行個商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。

　　3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的.合同號書寫錯誤，部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時整改，做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認真做好信貸工作中的每一個環(huán)節(jié)。

　　四、下一步改進措施和有關建議

　　在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人。通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信貸員。

　　今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸學習，不斷為自己充電。二是進一步提高風險防控意識和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度，把制度落實到實處，在發(fā)展貸款業(yè)務的同時，防控好貸款的不良和逾期。

信貸部自查報告2

　　根據總行合規(guī)部門要求，現(xiàn)將風險管理部合規(guī)風險以及采取的措施報告如下：

　　一、 信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施。

　　部分支行信貸發(fā)放未嚴格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識，甚至會出現(xiàn)第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。

　　我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執(zhí)行貸款“三查”責任制，對“三查”出現(xiàn)的問題進行直接問責，定期開展風險培訓工作。

　　二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。

　　一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。

　　我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當中去，協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執(zhí)行情況的檢查，通過標準行創(chuàng)建，發(fā)現(xiàn)問題，積極督促進行整改。

　　三、追求個人利益，忽視潛在風險以及采取的措施。

　　個別信貸客戶經理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實；對擔保公司擔保貸款、

　　小企業(yè)抵押貸款的真實性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風險。

　　我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監(jiān)督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質關。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀守法、黨風廉政建設教育。第三，加強業(yè)務素質培訓和法制教育，提高信貸員的兩個素質。

　　四、各種違章違規(guī)貸款風險情況。

　　受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

　　我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：進一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設立舉報電話,充分發(fā)動群眾進行監(jiān)督。并決定于20xx

　　年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區(qū)所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟。

　　五、信貸資料合規(guī)風險以及采取的措施。

　　受傳統(tǒng)信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規(guī)的`要求來收集辦理信貸資料。

　　我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：規(guī)范貸款資料，統(tǒng)一標準。

　　自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統(tǒng)一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統(tǒng)一。

　　六、信貸統(tǒng)計合規(guī)風險以及采取的措施。

　　信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統(tǒng)計報表錯報、漏報、遲報時有發(fā)生，

　　我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農村合作銀行統(tǒng)計工作行為，強化統(tǒng)計管理，提高統(tǒng)計質量，充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經營管理中的作用，全面、真實、準確地為各級監(jiān)督部門和內部決策提供第一手資料，根據省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎工作抓規(guī)范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關規(guī)定，制定了安徽肥東農村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法。月月對統(tǒng)計質量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性。

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