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2015銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》模擬試題帶答案
一、單選題
第1題 2008年5月12日，四川省汶川縣發(fā)生地震，各國對我國的捐贈應該記人國際收支中的 的( )。
A.資本項目
B.貿易收支
C.單方面轉移
D.勞務收支
正確答案:C解析： 國際收支包括經常項目和資本項目，其中經常項目包括貿易收支、勞務收支(如運輸、旅游等)和單方面轉移(如匯款、捐贈等)，因此，“捐贈”屬于經常項目中的單方面轉移。故選C。
第2題 以下機構從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括( )。
A.信托公司工作人員
B.基金管理公司工作人員
C.企業(yè)集團財務公司工作人員
D.村鎮(zhèn)銀行工作人員
正確答案:B解析： 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守是銀行業(yè)從業(yè)人員遵守的職業(yè)操守，基金管理公司不屬于銀行業(yè)金融機構，其工作人員不必遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。ACD選項中工作人員均為銀行業(yè)金融機構的工作人員，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。故選B。
第3題 監(jiān)管人員通過實地查閱銀行業(yè)金融機構經營活動的各種資料和座談詢問等方法，銀行業(yè)金融機構的風險性和合規(guī)性進行分析和評價，這是銀監(jiān)會監(jiān)管措施中的( )。
A.信息披露監(jiān)管
B.監(jiān)管談話
C.非現(xiàn)場監(jiān)管
D.現(xiàn)場檢查
正確答案:D解析： “信息披露監(jiān)管”主要是要求機構按照規(guī)定披露信息;“監(jiān)管談話”主要是與銀行業(yè)金融機構的董事、高管進行談話;“非現(xiàn)場監(jiān)管”主要是在收集數(shù)據(jù)資料的基礎上分析評價;“現(xiàn)場檢查”主要是在實地查閱資料和訪談的基礎上分析評價。故選D。
第4題 我國國務院金融監(jiān)督管理機構跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )。
A.培植階段
B.處置階段
C.融合階段
D.清洗階段
正確答案:B解析： 處置階段是指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。故選B。
第5題 國務院反洗錢行政主管部門是( )。
A.中國人民銀行
B.中國保險監(jiān)督管理委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
正確答案:A解析： 《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。故選A。
二、多選題
第1題 商業(yè)銀行操作風險的表現(xiàn)包括( )。
A.內部欺詐
B.業(yè)務中斷
C.系統(tǒng)失靈
D.外部欺詐
E.實物資產損壞
正確答案:A,B,C,D,E解析： 商業(yè)銀行操作風險的七種表現(xiàn)形式：內部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性有問題，客戶、產品及業(yè)務做法有問題，實物資產損壞，業(yè)務中斷和系統(tǒng)失靈，執(zhí)行、交割及流程管理不完善。故選ABCDE。
第2題 根據(jù)所附單據(jù)的不同，托收分為( )。
A.光票托收
B.進口托收
C.出口托收
D.票據(jù)托收
E.跟單托收
正確答案:A,E解析： 根據(jù)所附單據(jù)的不同，托收分為光票托收和跟單托收，光票托收僅附金融單據(jù)，不附帶發(fā)票、運輸單據(jù)等，故稱“光票”;跟單托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。故選AE。
第3題 下列屬于銀行市場風險的有( )。
A.利率風險
B.匯率風險
C.流動性風險
D.股票價格風險
E.商品價格風險
正確答案:A,B,D,E解析： 市場風險是指因市場價格(包括利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使銀行表內和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。市場風險包括利率風險、匯率風險、股票價格風險和商品價格風險四大類。故選ABDE。
第4題 民事法律行為包括公民或者法人( )民事權利和民事義務的合法行為。
A.設立
B.變更
C.終止
D.代理
E.中止
正確答案:A,B,C解析： 民事法律行為指公民或法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為。故選ABC。
第5題 下列屬于貸款業(yè)務審核內容的有( )。
A.擔保的質量和法律效力
B.借款人的信用等級
C.預測借款人的現(xiàn)金流量
D.關聯(lián)企業(yè)之間的互保情況
E.擔保人的信用等級
正確答案:A,B,C,D解析： 貸款業(yè)務審核的內容有：①擔保的質量和法律效力;②借款人的信用等級;③預測借款人的現(xiàn)金流量;④關聯(lián)企業(yè)之間的互保情況。故選ABCD。
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