- 相關(guān)推薦
銀行專業(yè)初級《法律法規(guī)》最后沖刺試題
多選題(1分/題)
1. 檢驗銀監(jiān)會的監(jiān)管成效的標(biāo)準(zhǔn)包括(ABDE)
A. 能夠促進(jìn)金融的穩(wěn)定，同時又促進(jìn)金融的創(chuàng)新
B. 努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力
C. 確保我國銀行機構(gòu)的盈利能力的提升
D. 為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護(hù)這種有序的競爭，反對無序競爭
E. 鼓勵公平競爭，反對無序競爭
2. 根據(jù)《外資銀行管理條例》，外資銀行是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的以下機構(gòu)(ABCDE)
A. 一家外國銀行單獨出資設(shè)立的外商獨資銀行
B. 一家外國銀行與其它外國金融機構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨資銀行
C. 外國金融機構(gòu)與中國的公司、企業(yè)共同出資設(shè)立的中外合資銀行
D. 外國銀行分行
E. 外國銀行代表處
3. 目前我國中央銀行采用的利率工具主要有(ABCDE)
A. 調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率 B. 調(diào)整金融機構(gòu)的法定存貸款利率
C. 制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍
D. 制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整
E. 調(diào)整存款準(zhǔn)備金利率
4. 下列關(guān)于我國的貨幣政策工具的論述正確的是(ABDE)
A. 中央銀行在金融市場上買賣證券的目的不是為了盈利
B. 存款準(zhǔn)備金包括法定存款準(zhǔn)備經(jīng)和超額存款準(zhǔn)備金
C. 調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率被稱為調(diào)節(jié)經(jīng)濟的“猛藥”，所以完全不在短短的一年之內(nèi)多次調(diào)整
D. 存款準(zhǔn)備金制度的初始作用并非是作為貨幣政策工具
E. 利率政策是我國貨幣政策的重要組成部分，也是貨幣政策實施的主要工具之一
5. 國家外匯管理局的主要職責(zé)是(ABCDE)
A. 設(shè)計、推行符合國際慣例的國際收支統(tǒng)計體系，擬定并組織實施國際收支統(tǒng)計申報制度
B. 分析研究外匯收支和國際收支狀況，提出維護(hù)國際收支平衡的政策建議
C. 擬定外匯市場的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場的運作秩序
D. 制定經(jīng)常項目匯兌管理辦法，依法監(jiān)管經(jīng)常項目的匯兌行為
E. 按規(guī)定經(jīng)營管理國家外匯儲備
6. 關(guān)于政策性銀行的改革的論述正確的有(ABCE)
A. 基于分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則進(jìn)行改革
B. 國家開發(fā)銀行的改革要全面推行商業(yè)化運作
C. 對政策性業(yè)務(wù)要實行公開透明的招標(biāo)制
D. 實行股份制改造，公開上市募集資金
E. 主要從事中長期業(yè)務(wù)
7. 業(yè)拆借市場的參與者包括(ABD)
A. 商業(yè)銀行 B. 政策性銀行 C. 國有企業(yè)
D. 信托投資公司 E. 個人投資者
8. 下列關(guān)于我國金融市場的論述正確的是(ABCDE)
A. 我國的貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場和票據(jù)市場等
B. 我國的金融市場的發(fā)展是從1984年同業(yè)拆借市場開始的
C. 1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標(biāo)志著我國股票市場正式形成
D. 目前，我國已經(jīng)初步形成了以債券和股票等證券產(chǎn)品為主體、場外市場和交易所市場并存的資本市場
E. 對我國的金融市場的描述可以是：出具規(guī)模、層次清楚、分工明確
9. 下列金融工具中屬于直接融資工具的有(ABE)
A. 國庫券 B. 企業(yè)債券 C. 銀行承兌匯票
D. 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 E. 優(yōu)先股
10. 關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)，下列表述哪些是正確的(AC)
A. 企業(yè)把未到期的票據(jù)賣給銀行 B. 銀行以票據(jù)為抵押向企業(yè)貸款
C. 企業(yè)以貼息為條件提前取得現(xiàn)款 D. 企業(yè)用支票到銀行提取現(xiàn)金
E. 因為有抵押，所以不存在信用風(fēng)險和交易風(fēng)險
11. 下列關(guān)于外匯標(biāo)價法表述正確的是(ADE)
A. 間接標(biāo)價法又叫應(yīng)收標(biāo)價法
B. 買入價是指客戶買入報價銀行外匯的價格
C. 賣出價是指客戶買入報價銀行外匯的價格
D. 中間價由中國人民銀行根據(jù)國際外匯市場行情每日公布，各商業(yè)銀行據(jù)此確定當(dāng)日外匯買入、賣出價
E. 在直接標(biāo)價法下，數(shù)額較小的價格為外匯買入價，數(shù)額較大的價格為外匯賣出價
12. 收到美元匯款的老李決定將其兌換成人民幣，銀行工作人員告知他1美元兌換7元人民幣，工作人員使用的標(biāo)價方法是(AC)
A. 直接標(biāo)價法 B. 間接標(biāo)價法 C. 應(yīng)付標(biāo)價法
D. 應(yīng)收標(biāo)價法 E. 外匯賣出價
13. 下列關(guān)于期貨的敘述正確的是(ABCDE)
A. 期貨合約的雙方都有相應(yīng)的義務(wù)和權(quán)利
B. 期貨包括商品期貨和金融期貨
C. 金融期貨可分為利率期貨、匯率期貨和股權(quán)類期貨
D. 期貨是在交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化了的遠(yuǎn)期合約
E. 股票指數(shù)期貨屬于金融期貨
14. 涉及外匯的衍生金融產(chǎn)品有(ABC)
A. 遠(yuǎn)期外匯交易 B. 貨幣互換 C. 匯率期貨
D. 滬市股票 E. 股指期貨
15. 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行貿(mào)易融資貸款陳述正確的是(ABCDE)
A. 信用證是銀行有條件的付款承諾
B. 出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據(jù)質(zhì)押權(quán)利有追索權(quán)地對信用證項下或出口托收項下票據(jù)進(jìn)行融資的行為
C. 進(jìn)口押匯是指銀行應(yīng)進(jìn)口申請人的要求，與達(dá)成進(jìn)口項下單據(jù)及貨物的所有權(quán)歸銀行所有的協(xié)議后，銀行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對外付款的行為
D. 保理業(yè)務(wù)是一項集貿(mào)易融資、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收帳款管理及信用風(fēng)險擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)
E. 國內(nèi)保理主要包括應(yīng)收帳款買斷和應(yīng)收帳款收購及代理
16. 下列關(guān)于確定銀行貸款利率表述錯誤的是(ACE)。
A. 下限放開、實行上限管理 B. 上限放開、實行下限管理
C. 統(tǒng)一使用中國人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率
D. 可在中國人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動
E. 可在中國人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向下浮動
17. 金融資產(chǎn)的投資收益包含(AB)
A. 資本利得 B. 現(xiàn)金分配 C. 買入價格
D. 賣出價格 E. 持有期收益率
18. 由銀行簽發(fā)的票據(jù)包括(AC)
A. 銀行匯票 B. 銀行承兌匯票 C. 銀行本票
D. 支票 E. 商業(yè)匯票
19. 關(guān)于銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)，下列表述正確的是(ABD)
A. 承諾業(yè)務(wù)是指銀行承諾在未來某一日期按事先約定的條件向客戶提供約定的信用業(yè)務(wù)
B. 貸款承諾是承諾業(yè)務(wù)的一種
C. 授信額度通常用于滿足客戶的長期資金需求
D. 承諾業(yè)務(wù)的開展必須先對申請人的項目進(jìn)行評估論證
E. 票據(jù)發(fā)行便利不屬于貸款承諾業(yè)務(wù)
20. 對公理財業(yè)務(wù)包括(ABCDE)
A. 金融資訊服務(wù) B. 企業(yè)資訊服務(wù) C. 財務(wù)顧問服務(wù)
D. 現(xiàn)金管理服務(wù) E. 投資理財服務(wù)
21. 下列關(guān)于匯率表述正確的是(ABC)
A. 匯率就是兩種不同貨幣之間的比價
B. 日元(JPY)為本幣，美元(USD)為外幣，那么USD1=JPY110位直接標(biāo)價法
C. 英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP1=USD1.96為間接標(biāo)價法
D. 在直接標(biāo)價法下，匯率升高表示本國貨幣升值;在間接標(biāo)價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值
E. 以上表述皆正確
22. 關(guān)于會計平衡法則(AB)
A. 根據(jù)會計平衡的要求，通用的借貸記帳方法
B. 借貸記帳法要求有借必有貸，借貸必相等
C. 負(fù)債記錄于賬戶借方
D. 所有者權(quán)益計入貸方
E. 應(yīng)收帳款屬于負(fù)債
23. 關(guān)于銀行客戶教育，下列表述正確的是(ABCDE)
A. 客戶教育是為了切實保護(hù)客戶利益
B. 客戶教育的內(nèi)容之一是為客戶提供相關(guān)信息和培訓(xùn)
C. 客戶教育要使客戶接受和遵循“買者自負(fù)”這一市場經(jīng)濟基本原則
D. 客戶教育的原因是客戶風(fēng)險承受意識較低
E. 銀行進(jìn)行客戶教育，就是要提高客戶的金融素質(zhì)
24. 在銀行產(chǎn)品銷售中，“買者自負(fù)”原則的含義是(ABCDE)
A. 金融投資者應(yīng)該充分認(rèn)識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風(fēng)險
B. 投資者應(yīng)該對自己的投資決策負(fù)責(zé)
C. 產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的一些缺陷和風(fēng)險進(jìn)行適當(dāng)?shù)呐?/p>
D. 產(chǎn)品提供方應(yīng)盡可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解
E. 產(chǎn)品購買者自己承擔(dān)決策風(fēng)險
25. 企業(yè)財務(wù)報表通常主要包括(ABCD)
A. 資產(chǎn)負(fù)債表 B. 現(xiàn)金流量表 C. 利潤表
D. 財務(wù)報表附表和附注 E. 經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計表
26. 根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員(ABDE)
A. 不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁
B. 不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件
C. 如果是為了工作之需可以安裝盜版軟件
D. 不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝未經(jīng)安全檢測的軟件
E. 不得實施其他有害于本機構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為
27. 1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的內(nèi)容主要有(ABCDE)
A. 確定資本的構(gòu)成，即資本分為核心資本和附屬資本
B. 根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%、和100%四個檔次
C. 通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管
D. 規(guī)定銀行的資本與風(fēng)險加權(quán)總資本之比不得低于8%
E. 規(guī)定核心資本與風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于4%
28. 風(fēng)險控制措施應(yīng)該實現(xiàn)的目標(biāo)包括(CDE)
A. 杜絕風(fēng)險事件發(fā)生
B. 完全對沖所面臨的市場風(fēng)險
C. 風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求
D. 風(fēng)險控制的具體措施符合風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略的要求
E. 通過對風(fēng)險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險管理的程序
29. 關(guān)于在反洗錢工作中的建立客戶身份識別制度，以下說法正確的是(ABDE)
A. 客戶的現(xiàn)金匯款在規(guī)定金額以上時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件
B. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證明進(jìn)行核對并登記
C. 客戶與金融機構(gòu)辦理的信托基金的受益人不是客戶本人時，不必對受益人進(jìn)行身份證明核對和登記
D. 金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易
E. 金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶
30. 銀監(jiān)會監(jiān)督管理人員下列哪些行為會被追究刑事責(zé)任?(ABD)
A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止
B. 違反規(guī)定查詢帳戶或者申請凍結(jié)資金
C. 貪腐賄賂
D. 違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查
E. 未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員
31. 根據(jù)《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，對金融機構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是(ABC)
A. 責(zé)令限期改正
B. 情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款
C. 情急嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款
D. 追究刑事責(zé)任
E. 資產(chǎn)重組或破產(chǎn)清算
32. 《反洗錢法》中規(guī)定的中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有(ABCDE)
A. 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控
B. 制定或會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C. 向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報反洗錢工作情況
D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動
E. 向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動
33. 我國對存款利率的法律管制的主要內(nèi)容包括(ABCD)。
A. 中國人民銀行是管理利率的唯一有權(quán)機關(guān)，其他任何單位無權(quán)制定利率
B. 各類金融機構(gòu)和各級人民銀行都必須嚴(yán)格遵守和執(zhí)行國家利率政策
C. 對擅自提高或者降低存款利率的金融機構(gòu)，處以相應(yīng)程度的罰款
D. 依法設(shè)立的儲蓄機構(gòu)及其他金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)接受人民銀行對利率的管理與監(jiān)督
E. 存款利率上限由商業(yè)銀行根據(jù)自身情況自行確定
34. 貸款人的不安抗辯權(quán)是基于借款人的下列哪些行為?(ACD)
A. 經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化 B. 股票價格跌停板 C. 轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金
D. 喪失商業(yè)信譽 E. 股價收益率的波動率提升
35. 根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司可以分為(AD)。
A. 股份有限公司 B. 合伙公司 C. 私營公司
D. 有限責(zé)任公司 E. 外資公司
36. 留置權(quán)人的主要權(quán)利有(BCD)
A. 留置權(quán)人可以單方面獲得留置財產(chǎn)的使用權(quán)
B. 債務(wù)人逾期未履行的，留置權(quán)人可以與債務(wù)人協(xié)議以留置財產(chǎn)折價
C. 留置權(quán)人有權(quán)收取留置財產(chǎn)的孳息
D. 留置權(quán)人在債務(wù)人未履行時，可以優(yōu)先受償留置財產(chǎn)的拍賣收益
E. 留置財產(chǎn)折價應(yīng)當(dāng)參考成本價
37. 貸款人的先履行抗辯權(quán)的行使需要的條件可以是(ABCD)
A. 借款人經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化
B. 借款人轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金以逃避債務(wù)
C. 借款人喪失商業(yè)信譽
D. 借款人有喪失或者可能喪失履行債務(wù)的能力
E. 借款人某一年的利潤是負(fù)數(shù)
38. 下列對破產(chǎn)描述正確的是(ABC)
A. 破產(chǎn)原因之一是債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)
B. 破產(chǎn)時債務(wù)人的資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力
C. 破產(chǎn)后債務(wù)人的經(jīng)營資格被終止
D. 債務(wù)人必須將其全部財產(chǎn)抵償所欠債務(wù)，無法償還的債務(wù)將延期償清，但不能免除
E. 債務(wù)人無法償還的債務(wù)可以被免除
39. 保險詐騙罪客觀方面表現(xiàn)為(ABCD)
A. 故意偽造保險標(biāo)的 B. 編造未發(fā)生的保險事故
C. 故意造成被保險人死亡、傷殘或疾病
D. 夸大損失程度
E. 投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故
40. 信用卡詐騙罪的行為客觀上表現(xiàn)為(ABCD)
A. 使用偽造信用卡 B. 冒用他人信用卡 C. 利用信用卡惡意透支
D. 使用作廢信用卡 E. 借用他人信用卡
【銀行專業(yè)初級《法律法規(guī)》最后沖刺試題】相關(guān)文章：
銀行專業(yè)初級《法律法規(guī)》試題及答案09-26
2015年銀行專業(yè)《法律法規(guī)》沖刺試題10-05
銀行專業(yè)初級《法律法規(guī)》預(yù)測試題09-20
2015銀行業(yè)初級資格考試《風(fēng)險管理》最后沖刺試題09-14
2015銀行業(yè)初級資格考試《個人貸款》最后沖刺試題09-16