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2016銀行專業(yè)資格考試預(yù)測(cè)模擬題
一、單項(xiàng)選擇題
1. 2004年6月，巴塞爾委員會(huì)頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。
A.資本構(gòu)成、內(nèi)部審計(jì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) B.資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
C.資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律 D.資本比例、外部審計(jì)、市場(chǎng)紀(jì)律
2. 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是( )。
A.依法、公開(kāi)、公正、有效 B.依法、公開(kāi)、公正、效率
C.依法、公開(kāi)、公平、效率 D.依法、公開(kāi)、公平、有效
3. 效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要( )，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。
A.合理配置和利用監(jiān)管資源，提出監(jiān)管建議 B.規(guī)范監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，提高監(jiān)管效率
C.提出有效的監(jiān)管建議 D.合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率
4. 巴塞爾委員會(huì)于( )重新修訂并發(fā)布了新的《有效監(jiān)管的核心原則》。
A.2005年4月 B.2006年4月C.2005年5月D.2006年10月
5. 下列不屬于盈利能力指標(biāo)的是( )。
A.資產(chǎn)收益率 B.資本金收益率C.預(yù)期損失率 D.凈業(yè)務(wù)收益率
6. 下列關(guān)于貸款遷徙類指標(biāo)說(shuō)法不正確的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)
B.期初正常貸款期間減少金額，是指期初正常類貸款中，在報(bào)告期內(nèi)，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款
C.期初關(guān)注類貸款向下遷徙金額，是期初關(guān)注類貸款中，在報(bào)告期末分為關(guān)注類/次級(jí)類/可疑類/損失類的貸款余額之和
D.期初可疑類貸款向下遷徙金額，是期初可疑類貸款中，在報(bào)告期末分類為損失類的貸款余額
7. 管理信息系統(tǒng)包括兩大基礎(chǔ)模塊，即( )和( )。
A.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和管理報(bào)告系統(tǒng) B.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和組織結(jié)構(gòu)
C.業(yè)務(wù)政策和管理報(bào)告系統(tǒng) D.組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)政策
8. ( )是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。
A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.市場(chǎng)準(zhǔn)入 D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
9. 銀行監(jiān)管的基本目標(biāo)可以概括為( )。
A.保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
B.保護(hù)借款人的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
C.保護(hù)銀行的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
D.保護(hù)股東的利益，維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
10.下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的說(shuō)法不正確的是( )。
A.流動(dòng)性比例=流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額×100%
B.人民幣超額準(zhǔn)備金存款是指銀行存人中央銀行的各種存款中高于法定準(zhǔn)備金要求的部分
C.核心負(fù)債比率不得低于60%
D.流動(dòng)性缺口為60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額
11.按照《巴塞爾資本協(xié)議》的要求，商業(yè)銀行的核心資本充足率指標(biāo)不得低于( )，資本充足率不得低于( )，附屬資本最高不得超過(guò)核心資本的( )。
A.4%8% B.4%6% 90% C.4%70% D.4%80%
12.下列關(guān)于專有信息和保密信息的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.專有信息是與競(jìng)爭(zhēng)者可以共享的信息，會(huì)導(dǎo)致銀行在這些產(chǎn)品和系統(tǒng)的投資價(jià)值下降，并進(jìn)而削弱其競(jìng)爭(zhēng)地位
B.保密信息包括有關(guān)客戶的信息經(jīng)常是保密的
C.某些項(xiàng)目為保密信息和專有信息，銀行可以不披露具體的項(xiàng)目
D.專有和保密信息必須對(duì)要求披露的信息進(jìn)行一般性信息披露，不用解釋未披露的事實(shí)和原因
13.下列不屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)的原則的是( )。
A.準(zhǔn)確性原則 B.法人并表原則C.有效性原則 D.可比性原則
14.等同于貸款的授信業(yè)務(wù)，其信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為( )。
A.100% B.50% C.20% D.0
15.嚴(yán)格按照1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的規(guī)定，對(duì)商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對(duì)企業(yè)、個(gè)人的貸款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予( )的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為( )。
A.100P% B.500% C.60@% D.40`%
16.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的順序準(zhǔn)確的是( )。
A.收集評(píng)級(jí)信息、分析評(píng)級(jí)信息、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、制定監(jiān)管措施、整理評(píng)級(jí)檔案
B.收集評(píng)級(jí)信息、分析評(píng)級(jí)信息、制定監(jiān)管措施、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、整理評(píng)級(jí)檔案
C.收集評(píng)級(jí)信息、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、分析評(píng)級(jí)信息、制定監(jiān)管措施、整理評(píng)級(jí)檔案
D.收集評(píng)級(jí)信息、得出評(píng)級(jí)結(jié)果、制定監(jiān)管措施、分析評(píng)級(jí)信息、整理評(píng)級(jí)檔案
17.銀行監(jiān)管的有效實(shí)施必須具備完善的法律法規(guī)體系，從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據(jù)。在我國(guó)，按照法律的效力等級(jí)劃分，銀行監(jiān)管法律框架由( )三個(gè)層級(jí)的法律規(guī)范構(gòu)成。
A.法律、行政法規(guī)、規(guī)章 B.立法、行政法規(guī)、規(guī)章
C.法律、監(jiān)管文件、制度 D.立法、監(jiān)管文件、制度
18.承諾，其中原始期限在1年以下或原始期限在1年以上但隨時(shí)可無(wú)條件撤銷的承諾，其信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為( )。
A.100% B.50% C.20% D.0
19.下列關(guān)于銀行監(jiān)管法律法規(guī)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.法律是由全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)根據(jù)《憲法》，并依照法定程序制定的有關(guān)法律規(guī)范，是法律框架的最基本組成部分
13.金融自律性規(guī)范、司法解釋、行政解釋和國(guó)際金融條約四個(gè)部分作為法律框架的有效補(bǔ)充
C.規(guī)章是銀行監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)法律和行政法規(guī)，在權(quán)限內(nèi)制定的規(guī)范性文件，其效力等同于法規(guī)
D.在我國(guó)，按照法律的效力等級(jí)劃分，銀行監(jiān)管法律框架由法律、行政法規(guī)和規(guī)章三個(gè)層級(jí)的法律規(guī)范構(gòu)成
20.下列關(guān)于市場(chǎng)約束參與方作用的說(shuō)法，不正確的是( )。
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指南，提高信息的可靠性和可比性
B.存款人通過(guò)選擇銀行，增加單家銀行的競(jìng)爭(zhēng)壓力。銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經(jīng)營(yíng)管理水平，有效控制風(fēng)險(xiǎn)
C.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立的第三方，能夠?qū)︺y行進(jìn)行客觀公正的評(píng)價(jià)，為投資者和債權(quán)人提供有關(guān)資金安全的風(fēng)險(xiǎn)信息，引導(dǎo)公眾選擇與資金安全性高的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，并起到市場(chǎng)監(jiān)督的作用
D.股東通過(guò)對(duì)股票的購(gòu)買(mǎi)和贖回，對(duì)銀行的資金調(diào)度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營(yíng)，控制風(fēng)險(xiǎn)
21.銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念不包括( )。
A.管法人 B.管風(fēng)險(xiǎn)C.管內(nèi)控 D.管存款
22.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方法的說(shuō)法，不正確的是( )。
A.ROCA評(píng)級(jí)法適用于內(nèi)資銀行，不適用于外資銀行
B.ROCA評(píng)級(jí)法主要對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理、操作調(diào)控、遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量四個(gè)方面進(jìn)行評(píng)估
C.SOSA評(píng)級(jí)法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國(guó)機(jī)構(gòu)的有機(jī)部分進(jìn)行監(jiān)管
D.CAMELs評(píng)級(jí)是國(guó)際通用的、系統(tǒng)評(píng)價(jià)銀行機(jī)構(gòu)整體財(cái)務(wù)實(shí)力和經(jīng)營(yíng)管理狀況的一個(gè)方法體系
23.某商業(yè)銀行的核心資本為30億元，附屬資本為20億元，信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為500億元，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)為4億元。依據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，該商業(yè)銀行的資本充足率為( )。
A.9% B.10% C.12% D.16%
24.根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行資本監(jiān)管框架，下列選項(xiàng)中債權(quán)給予表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重不為零的是( )。
A.商業(yè)銀行之間原始期限在4個(gè)月以內(nèi)的債權(quán) B.對(duì)省及省以下政府投資的公用企業(yè)
C.對(duì)我國(guó)中央政府的債權(quán) D.對(duì)政策性銀行的債權(quán)
25.在市場(chǎng)準(zhǔn)人范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，( )不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)。
A.機(jī)構(gòu)設(shè)立 B.機(jī)構(gòu)終止C.董事和高級(jí)管理人員任職資格 D.資本監(jiān)管
26.根據(jù)資本扣除的規(guī)定，商譽(yù)應(yīng)從核心資本中扣除的比例是( )。
A.0 B.25% C.50% D.100%
27.下列各項(xiàng)關(guān)于表內(nèi)信用資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重描述正確的是( )。
A.個(gè)人住房抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%
B.對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)債權(quán)統(tǒng)一給予50%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重
C.商業(yè)銀行之間原始期限在4個(gè)月以上的債權(quán)給予的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0
D.對(duì)商業(yè)銀行的其他資產(chǎn)，包括對(duì)企業(yè)、個(gè)人的貨款和自用房地產(chǎn)等資產(chǎn)，都給予50%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重
28.關(guān)于表外項(xiàng)目的處理，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，使用現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法計(jì)算
B.商業(yè)銀行首先將表外項(xiàng)目的實(shí)際本金額乘以信息轉(zhuǎn)換系數(shù)，獲得等同于表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，然后根據(jù)交易對(duì)象的屬性確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，計(jì)算表外項(xiàng)目相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
C.對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，主要包括互換、期權(quán)、遠(yuǎn)期和貴金屬交易
D.與貿(mào)易相關(guān)的短期或有負(fù)債，主要指有優(yōu)先索償權(quán)的裝運(yùn)貨物作抵押的跟單信用證其信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%
29.下列各項(xiàng)中不是風(fēng)險(xiǎn)處置糾正的內(nèi)容的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)糾正 B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.市場(chǎng)退出 D.風(fēng)險(xiǎn)救助
30.下列( )不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域相關(guān)制度指引。
A.《貸款通則》 B.《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》
C.《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的指引》D.《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)》
二、多項(xiàng)選擇題
1. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念包括( )。
A.管法人 B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)C.管內(nèi)控 D.管風(fēng)險(xiǎn)E.提高透明度
2. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)水平 B.風(fēng)險(xiǎn)遷徙C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋 D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖E.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)
3. 良好的公司治理的特征包括( )。
A.銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界
B.對(duì)經(jīng)營(yíng)中的各種風(fēng)險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)和衡量
C.完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系
D.科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制
E.建立良好的控制結(jié)構(gòu)和具體控制措施
4. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的監(jiān)督檢查主要包括( )。
A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的原理、邏輯和模型函數(shù)是否正確合理
B.是否積累足夠的經(jīng)驗(yàn)的歷史數(shù)據(jù)
C.是否建立對(duì)管理體系、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品發(fā)生重大變化，以及其他突發(fā)事件的例外安排
D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量目標(biāo)、方法、結(jié)果的制定、報(bào)告體系是否健全
E.風(fēng)險(xiǎn)管理人員是否充分理解模型設(shè)計(jì)原理，并充分應(yīng)用其結(jié)果
5. 下列關(guān)于資本監(jiān)管說(shuō)法正確的是( )。
A.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)預(yù)期損失的資本
B.資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心
C.資本監(jiān)管是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段
D.資本監(jiān)管是維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)的重要手段
E.資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營(yíng)，市場(chǎng)退出的全過(guò)程
6. 廣義上講，銀行機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)人包括( )。
A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人C.區(qū)域準(zhǔn)入 D.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入E.級(jí)別準(zhǔn)入
7. 我國(guó)銀行業(yè)信息披露管理的措施包括( )。
A.明確披露原則 B.完善管理法規(guī)C.改進(jìn)銀行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則D.強(qiáng)化表外信息披露E.落實(shí)監(jiān)控制度
8. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括( )。
A.不良資產(chǎn)率 B.預(yù)期損失率C.累積外匯敞口頭寸比例 D.市值敏感性比率E.貸款損失準(zhǔn)備金率
9. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的說(shuō)法正確的是( )。
A.銀行監(jiān)管部門(mén)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等手段，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估和監(jiān)控
B.監(jiān)管部門(mén)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況和銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況
C.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況既包括銀行整體并表基礎(chǔ)上的總體風(fēng)險(xiǎn)水平，還包括其單一或分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)水平
D.必須在實(shí)現(xiàn)本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外并表監(jiān)管的基礎(chǔ)上，建立對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)控、分析、預(yù)警和處置機(jī)制
E.良好的公司治理是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線
10.下列屬于CAMELs的是( )。
A.資本充足率 B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)C.資產(chǎn)質(zhì)量 D.盈利性E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度
11.下列關(guān)于外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的關(guān)系說(shuō)法正確的是( )。
A.外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評(píng)價(jià)
B.銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的實(shí)施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場(chǎng)檢查
D.外部審計(jì)意見(jiàn)具有相對(duì)獨(dú)立、客觀、公正的立場(chǎng)
E.外部審計(jì)有權(quán)要求被審計(jì)單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財(cái)務(wù)收支計(jì)劃
12.下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行的存貸款比例不得超過(guò)75%
B.外資銀行單個(gè)機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過(guò)其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的70%
C.預(yù)期損失是指信用風(fēng)險(xiǎn)損失分布的數(shù)學(xué)期望，是銀行已經(jīng)預(yù)計(jì)到將會(huì)發(fā)生的損失
D.累計(jì)外匯敞口頭寸比率為累計(jì)外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不得高于30%
E.市值敏感度為修正持續(xù)期缺口乘以2%/年
13.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)說(shuō)法正確的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率
B.是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度
C.屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)
D.表示為資產(chǎn)質(zhì)量從本期到前期變化的比率
E.屬于靜態(tài)指標(biāo)
14.在風(fēng)險(xiǎn)緩釋的處理中，質(zhì)抨的處理非常嚴(yán)格，屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的是( )。
A.外幣現(xiàn)金
B.評(píng)級(jí)AA一以上地區(qū)政府發(fā)行的債券
C.銀行存單
D.黃金
E.中央政府發(fā)行的債券
15.下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法正確的是( )。
A.外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充 B.外部審計(jì)沒(méi)有獨(dú)立權(quán)
C.銀行與外部審計(jì)師是委托與被委托的關(guān)系
D.外部審計(jì)有權(quán)檢查被審計(jì)單位的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表
E.加強(qiáng)外部審計(jì)，會(huì)增加監(jiān)管成本
16.信息披露是市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)。我國(guó)銀行監(jiān)管部門(mén)于2002年5月21日制定的《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的信息包括( )。
A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B.各類風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.公司治理信息 D.年度重大事項(xiàng)E.存款人的獲利情況
17.構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)的外部保障的要素包括( )。
A.市場(chǎng)約束 B.市場(chǎng)準(zhǔn)入C.外部審計(jì) D.監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查E.信息披露
18.銀行監(jiān)管的“公開(kāi)原則”的“公開(kāi)”包含( )。
A.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開(kāi) B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開(kāi)
C.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開(kāi) D.監(jiān)管職權(quán)的信息公開(kāi)E.行政訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開(kāi)
19.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類指標(biāo)用于衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失的能力，主要包括( )。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) B.資本充足程度C.正常貸款遷徒率 D.盈利能力E.準(zhǔn)備金充足程度
20.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則包括( )原則。
A.全面性 B.可靠性C.系統(tǒng)性 D.持續(xù)性E.審慎性
三、判斷題
1. 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系”中的有關(guān)內(nèi)容，我國(guó)共設(shè)定了8個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)。 ( )
2. 不良貸款率一(關(guān)注類貸款+次級(jí)類貸款+可疑類貸款)/各項(xiàng)貸款×100%。 ( )
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)的一種重要表現(xiàn)形式。 ( )
4. 長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，是指原始期限最少在三年以上的次級(jí)債務(wù)。 ( )
5. 對(duì)中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重統(tǒng)一給予。的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。 ( )
6. 貸款人貸款是對(duì)銀行業(yè)穩(wěn)定的最大威脅。 ( )
7. 良好的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人不僅能創(chuàng)造一個(gè)高效和富有競(jìng)爭(zhēng)性的銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境，更是“關(guān)口前移”、防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。 ( )
8. 商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)中的流動(dòng)性指標(biāo)比例不得低于15%。 ( )
9. 我國(guó)銀行的信息披露指上市銀行信息披露。 ( )
10.ROCA評(píng)級(jí)法主要針對(duì)國(guó)內(nèi)銀行。 ( )
11.銀行監(jiān)管的法律框架中法律的效率等級(jí)晟高。 ( )
12.我國(guó)銀行監(jiān)管提出應(yīng)當(dāng)逐步從風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管向合規(guī)監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。 ( )
13.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于靜態(tài)的指標(biāo)。 ( )
14.貸款損失準(zhǔn)備金率等于或大于不良貸款率，說(shuō)明該行足額提取了撥付，風(fēng)險(xiǎn)較高。 ( )
15.資本金又被稱為保護(hù)債權(quán)人，使債權(quán)人面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)免遭損失的“緩沖器”。 ( )
16.商業(yè)銀行對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任。 ( )
17.商業(yè)銀行應(yīng)予每年3月底之前以年度報(bào)告的形式對(duì)外披露信息，并將年度報(bào)告置放在商業(yè)銀行的主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。 ( )
18.風(fēng)險(xiǎn)救助主要是針對(duì)正�；蚧菊５你y行業(yè)機(jī)構(gòu)，以及存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的關(guān)注類機(jī)構(gòu)多采取的措施。 ( )
19.外部審計(jì)與銀行監(jiān)管的方式、內(nèi)容、目標(biāo)存在共性。 ( )
20.監(jiān)管意見(jiàn)是市場(chǎng)主體關(guān)注、評(píng)價(jià)、選擇銀行的最重要的依據(jù)。 ( )
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