- 相關(guān)推薦
2017銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》知識(shí)：理財(cái)業(yè)務(wù)
導(dǎo)語(yǔ)：財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行利用自身所處的經(jīng)濟(jì)樞紐地位、先進(jìn)的科技設(shè)備和營(yíng)銷(xiāo)理念，為社會(huì)公眾提供咨詢(xún)、委托、保管組合最佳投資方案，存款結(jié)構(gòu)方案和設(shè)計(jì)遠(yuǎn)期目標(biāo)方案、幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)最佳投資回報(bào)率的綜合性業(yè)務(wù)。
理財(cái)業(yè)務(wù)——商業(yè)銀行將客戶(hù)關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務(wù)融合在一起，向公司、個(gè)人客戶(hù)提供綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)。涉及信托、基金、證券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域，需要運(yùn)用境內(nèi)外資金資本市場(chǎng)工具，是商業(yè)銀行吸引高端客戶(hù)和增加非利息收入的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。
分類(lèi)概念業(yè)務(wù)細(xì)分
公司理財(cái)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行在傳統(tǒng)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，利用技術(shù)、信息、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、資金、信用等方面的優(yōu)勢(shì)，為機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。現(xiàn)金管理服務(wù)：商業(yè)銀行在深入了解企業(yè)情況的基礎(chǔ)上，利用豐富的現(xiàn)金管理產(chǎn)品和功能強(qiáng)大的企業(yè)網(wǎng)上銀行等電子化服務(wù)平臺(tái)，為客戶(hù)資金集中管理設(shè)計(jì)個(gè)性化、綜合化解決方案，將客戶(hù)收款、付款、賬戶(hù)管理、信息服務(wù)、投資、融資等產(chǎn)品進(jìn)行有機(jī)組合，為客戶(hù)提供全面的現(xiàn)金管理服務(wù)。
投資理財(cái)服務(wù)：商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)的委托和授權(quán)，按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。分為人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品和雙幣種理財(cái)產(chǎn)品。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。
綜合理財(cái)服務(wù)商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)委托和授權(quán)，按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。私人銀行業(yè)務(wù)：向富裕階層提供的理財(cái)業(yè)務(wù)，不限于提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還利用信托、保險(xiǎn)、基金等金融工具為客戶(hù)進(jìn)行個(gè)人理財(cái)，還包括與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承等專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)服務(wù)。
理財(cái)計(jì)劃：商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶(hù)群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷(xiāo)售的資金投資和管理計(jì)劃。分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。
個(gè)人理財(cái)工具：包括銀行產(chǎn)品、證券產(chǎn)品、證券投資基金、金融衍生品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品和其他產(chǎn)品。
電子銀行業(yè)務(wù)——泛指銀行通過(guò)電子渠道向客戶(hù)提供產(chǎn)品和服務(wù)。
分類(lèi)細(xì)分業(yè)務(wù)內(nèi)容
網(wǎng)上銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行銀行利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，為企業(yè)客戶(hù)提供的賬戶(hù)管理、網(wǎng)上付款、集團(tuán)理財(cái)、信用證業(yè)務(wù)、代發(fā)工資/代理報(bào)銷(xiāo)、網(wǎng)上支付海關(guān)稅等銀行服務(wù)。
個(gè)人網(wǎng)上銀行銀行利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，為個(gè)人客戶(hù)提供賬戶(hù)余額查詢(xún)、賬戶(hù)明細(xì)、歷史交易查詢(xún)、網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)、支付等銀行服務(wù)。
電話(huà)銀行銀行通過(guò)電話(huà)自動(dòng)語(yǔ)音及人工服務(wù)應(yīng)答(客戶(hù)服務(wù)中心)方式提供的服務(wù)。包括各類(lèi)賬戶(hù)之間的轉(zhuǎn)賬、代收代付、各類(lèi)個(gè)人賬戶(hù)資料的查詢(xún)、個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)等銀行服務(wù)。
手機(jī)銀行銀行利用移動(dòng)電話(huà)技術(shù)為客戶(hù)提供的金融服務(wù)。包括賬戶(hù)查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)、支付、外匯買(mǎi)賣(mài)等。
自助終端利用銀行卡在自助終端上實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)管理和支付結(jié)算等功能。
【銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》知識(shí)：理財(cái)業(yè)務(wù)】相關(guān)文章：
銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》講義：理財(cái)業(yè)務(wù)10-05
2017銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》講義：理財(cái)業(yè)務(wù)10-03
銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》知識(shí)：擔(dān)保業(yè)務(wù)05-18
銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》：票據(jù)業(yè)務(wù)07-09
2017銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》：清算業(yè)務(wù)08-25
銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》考點(diǎn)：存款業(yè)務(wù)07-10
2017銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)知識(shí)》：外幣存款業(yè)務(wù)10-26