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銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》必考點：合規(guī)管理部門職責
導語：銀行合規(guī)管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風險。合規(guī)風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為準則和良好的執(zhí)業(yè)標準(合稱“法律、準則和標準”)導致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。
合規(guī)管理部門職責
合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：
�、俪掷m(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。
②制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。
�、蹖徍嗽u價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理與修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。
④協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門。
⑤組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
�、薹e極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險。
�、呤占�、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。
�、鄬嵤┏浞智矣写硇缘暮弦�(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查。
�、岜３峙c監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落宴情況.
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