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2024年11月基金從業(yè)考試《基金基礎》真題及答案
在學習和工作中，我們最不陌生的就是試題了，試題是命題者根據(jù)測試目標和測試事項編寫出來的。一份好的試題都具備什么特點呢？以下是小編幫大家整理的2024年11月基金從業(yè)考試《基金基礎》真題及答案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
《基金基礎》真題及答案
以下不屬于可轉換債券基本要素的是（ ）。
A．市場利率
B．回售條款
C．轉換期限
D．贖回條款
【答案】A
【解析】可轉換債券的基本要素包括標的股票、票面利率、轉換期限、轉換價格、轉換比例、贖回條款、回售條款等。
在剩余財產(chǎn)的清算和股利分配時，（ ）的索取權排在最后。
A．普通股
B．累計優(yōu)先股
C．資本性債券
D．非累計優(yōu)先股
【答案】A
【解析】債權資本是一種借入資本，代表了公司的合約義務，因此債券持有者/債權人擁有公司資產(chǎn)的最高索取權。接著是優(yōu)先股股東。在公司解散或破產(chǎn)清算時，優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余財產(chǎn)。普通股股東是最后一個被償還的，剩余資產(chǎn)在普通股股東中按比例分配。
以下哪一項不屬于貨幣市場工具的特點？（ ）
A．流動性高
B．本金安全性高，風險較低
C．均為債務契約
D．小額交易，主要參與者為個人投資者
【答案】D
【解析】貨幣市場工具的特點有：①均是債務契約；②期限在1年以內(nèi)（含1年）；③流動性高；④大宗交易，主要由機構投資者參與，個人投資者很少有機會參與買賣；⑤本金安全性高，風險較低。
在國內(nèi)債券市場剛剛起步的階段，債券投資者以（ ）為主體。
A．個人投資者
B．個人投資者和機構投資者
C．外國投資者
D．機構投資者
【答案】A
【解析】1988～1991年，這一時期國債和企業(yè)債交易市場剛剛起步，還處于初級階段，此時的債券投資者以個人投資者為主體，因此債券交易市場以柜臺市場為主，通過商業(yè)銀行和證券經(jīng)營機構的柜臺進行交易。
某債券以99.5元的價格發(fā)行，不付息，3個月后將以100元兌付，該債券屬于（ ）。
A．零息債券
B．浮動利率債券
C．息票債券
D．長期債券
【答案】A
【解析】零息債券和固定利率債券一樣有一定的償還期限，但在期間不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值為債券面值。因此，零息債券以低于面值的價格發(fā)行，到期日支付的面值和發(fā)行時價格的差額即為投資者的收益。
下列條款中，不屬于給予發(fā)行人或投資者額外權力的嵌入條款是（ ）。
A．贖回條款
B．回售條款
C．承銷條款
D．轉換條款
【答案】C
【解析】許多債券都含有給予發(fā)行人或投資者某些額外權力的嵌入條款，例如贖回條款、回售條款、轉換條款等。按嵌入的條款分類，債券可分為可贖回債券、可回售債券、可轉換債券、通貨膨脹聯(lián)結債券和結構化債券等。
關于期貨交割，以下表述正確的是（ ）。
A．期貨交易賣方在交易前需備有足量的實物以備交割
B．期貨交易中絕大多數(shù)交易者都以實物交割的方式了結交易
C．股票指數(shù)期貨通常采用實物交割
D．交割是平倉方式的一種，另一種方式是對沖平倉
【答案】D
【解析】A項，交割分為實物交割和現(xiàn)金結算兩種形式，如果合約在到期日沒有對沖，則一般交割實物商品，有些金融期貨合約的標的資產(chǎn)不方便或不可能進行有形交割，只能以現(xiàn)金結算；B項，期貨合約在交易所中交易，一般用現(xiàn)金進行結算；C項，股票指數(shù)期貨的標的物是股票指數(shù)，交割股票指數(shù)中的每只股票是不現(xiàn)實的，于是合約要求以現(xiàn)金結算，其金額等于合約到期當天的盈虧。
2007年在美國爆發(fā)的金融危機，隨后蔓延至全球，導致這場危機的重要衍生金融工具是（ ）。
A．期權合約
B．信用違約互換
C．外匯期貨
D．私募股權
【答案】B
【解析】在2008年全球性金融危機當中，導致大量金融機構陷入危機的最重要的衍生金融工具是信用違約互換（CDS）。
下列關于期貨交易制度的論述中，錯誤的是（ ）。
A．任何期貨交易者必須按其買入或賣出期貨合約價值的一定比例交納保證金
B．對沖平倉是指持倉者在到期日之前買賣與持倉合約品種、數(shù)量相同但方向相反的期貨
C．期貨交易執(zhí)行盯市制度，進行逐日結算
D．期貨的交割只能現(xiàn)金交割，而不能實物交割
【答案】D
【解析】D項，期貨的交割分為實物交割和現(xiàn)金結算兩種形式。如果合約在到期日沒有對沖，則一般是交割實物商品的，如小麥或一筆外匯等。有些金融期貨合約的標的資產(chǎn)不方便或不可能進行有形交割，只能以現(xiàn)金結算。
關于期貨和期權的區(qū)別，以下表述正確的是（ ）。
A．買賣雙方都要繳納保證金
B．期貨和期權都是雙邊合約
C．期貨和期權都具有杠桿效應
D．交易雙方的損益都具有不對稱性
【答案】C
【解析】衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性四個顯著的特點。A項，期貨買賣雙方都要繳納保證金，期權賣方需要繳納保證金；B項，期貨是雙邊合約，期權是單邊合約；D項，期權合約交易雙方的損益都具有不對稱性。
私募股權投資基金的組織結構不包括（ ）。
A．契約型開放式公募基金
B．公司制
C．有限合伙制
D．信托制
【答案】A
【解析】私募股權投資基金通�？煞譃椋孩俟拘�，指私募股權投資基金以股份公司或有限責任公司的形式設立；②合伙型，指采用有限合伙企業(yè)的組織形式，參與主體主要有普通合伙人、有限合伙人和基金管理人；③信托型，指通過訂立信托契約的形式設立的私募股權投資基金，其本質是信托型基金。
以下有關通貨膨脹風險的說法正確的是（ ）。
A．通貨膨脹率不影響基金的實際收益率
B．投資者的實際收益率與通貨膨脹率呈正相關關系
C．通貨膨脹將降低基金的實際收益率
D．不論通貨膨脹程度如何，投資者的實際收益率都不可能為負數(shù)
【答案】C
【解析】收益率有名義收益率與實際收益率之分。實際收益率是在名義收益率的基礎上扣除了通貨膨脹率的影響。如果投資的名義收益率與通貨膨脹率相等，那么資產(chǎn)的實際購買能力將沒有任何增長。
投資組合A、B、C、D的貝塔系數(shù)分別為0.5、－0.2、0.8、1.1，若投資者預期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則組合（ ）更具有優(yōu)勢。
A．A
B．D
C．B
D．C
【答案】B
【解析】β系數(shù)表示資產(chǎn)對市場收益變動的敏感性，一項資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的β系數(shù)越高，則它的預期收益率越高。投資者預期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則貝塔系數(shù)最高的D組合更具有優(yōu)勢。
《證券投資基金基礎知識》真題
1、某基金總資產(chǎn)60億元，總負債10億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，該基金的基金份額凈值為（ ）元。
A、1.5
B、1.75
C、1.25
D、1.2
試題答案：C
2、投資者買入某股票10000股，需繳納的稅費不包括（ ）。
A、過戶費
B、經(jīng)手費
C、證券交易監(jiān)管費
D、印花稅
試題答案：D
3、關于每日計算收益分配的普通貨幣市場基金，以下表述正確的是（）。
A、當日贖回的基金份額自前一日起不享有基金的分配權益
B、紅利再投資形成的份額不再享有分配權益
C、當日申購的基金份額自當日起享有基金的分配權益
D、向投資者分配的收益的來源是基金所投資貨幣市場工具等資產(chǎn)的收益
試題答案：D
4、關于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）。
A、大盤風格股票基金和小盤風格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性
B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性
C、場外貨幣基金和場內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性
D、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性
試題答案：C
5、下列那一類私募股權投資的戰(zhàn)略通常是向初創(chuàng)型企業(yè)提供資金?（）
A、風險投資
B、并購投資
C、成長權益
D、危機投資
試題答案：A
6、關于單利和復利，以下表述錯誤的是（ ）。
A、單利考慮了利息的時間價值
B、復利考慮了本金的時間價值
C、單利考慮了本金的時間價值
D、復利考慮了利息的時間價值
試題答案：A
7、關于滬股通和港股通，以下標識正確的是（）。
A、所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
B、所謂港股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務商，經(jīng)由上海證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
C、所謂港股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
D、所謂滬股通，就是投資者委托內(nèi)地證券服務公司，經(jīng)由上海證券交易所設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票
試題答案：A
8、關于財務報表，以下表述錯誤的是（）。
A、現(xiàn)金流量表有助于了解企業(yè)獲取現(xiàn)金能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力，支付股利及償債的能力
B、利潤等于收入減去成本和費用
C、按照會計準則要求，三大財務報表均應按照權責發(fā)生制原則編制
D、現(xiàn)金流量表由經(jīng)營活動，投資活動及融資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量構成
試題答案：C
9、關于計價錯誤責任承擔，以下表述錯誤的是（）。
A、因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權要求基金服務機構予以賠償
B、因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權要求基金托管人予以賠償
C、因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權要求基金管理人予以賠償
D、基金管理公司和托管人在進行基金估值、計算或復核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關法律法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定，給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應分別對各自行為依法承擔賠償責任
試題答案：A
10、關于保證金交易業(yè)務，以下表述錯誤的是（）。
A、證券可以用來沖抵保證金
B、融券業(yè)務不能放大投資收益和損失
C、融券賣出股票表明投資者認為股票價格會下跌
D、保證金交易讓拉資者進行超過自己可支付范圍的交易
試題答案：B
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