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基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題選擇（通用5套）
導(dǎo)語(yǔ)：掌握有價(jià)證券的定義、分類、特征;掌握證券市場(chǎng)的特征、基本功能;熟悉證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu);掌握證券市場(chǎng)參與者;了解證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展，了解我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放是基金從業(yè)資格考試的內(nèi)容要求之一。下面小編帶著大家一起來(lái)看看部分的考試真題吧。
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題選擇 1
1、加強(qiáng)基金信息披露對(duì)實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的公平、公正、公開(kāi)原則，推動(dòng)基金市場(chǎng)發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面_________。
A. 有利于完全消除證券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B. 有利于投資者的價(jià)值判斷
C. 防止信息濫用
D. 有利于監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作
E. 有利于提高證券市場(chǎng)的效率
答案： B C D E
2、基金信息披露應(yīng)滿足以下要求________。
A.通俗性
B.真實(shí)性
C.時(shí)效性
D.全面性
E.超前性
答案： B C D
3、上市公告書、年度報(bào)告、中期報(bào)告在編制完成后，應(yīng)放置于下列地點(diǎn)供公眾查閱________。
A. 基金管理人所在地
B. 基金托管人所在地
C. 上市交易的證券交易所
D. 有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)
E. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
答案： A B C D
4、基金監(jiān)管目標(biāo)中，保證市場(chǎng)公平的含義是________。
A. 恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來(lái)保障交易的公平，使投資者都能夠平等
B. 保證交易價(jià)格形成的公平性
C. 發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場(chǎng)和其他導(dǎo)致市場(chǎng)交易不公平的行為
D. 保證市場(chǎng)信息的即時(shí)公布、廣泛傳播和有效反映于市場(chǎng)價(jià)格中
E. 推進(jìn)市場(chǎng)的有效性和保證市場(chǎng)高透明度
答案： A B C
5、我國(guó)基金監(jiān)管的原則是_________。
A. 依法監(jiān)管原則
B. 自律性監(jiān)管為主，政府監(jiān)管為輔的原則
C. “三公”原則 監(jiān)管與自律并重原則
D. 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
答案：A C D E
6、證券交易所對(duì)基金的'監(jiān)管主要表現(xiàn)為_(kāi)_______。
A. 對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理
B. 對(duì)基金上市的管理
C. 對(duì)基金投資行為的監(jiān)管
D. 對(duì)基金立法的管理
E. 對(duì)基金管理人違法行為進(jìn)行偵察和懲治
答案：B C
7、我國(guó)基金管理公司可以采取的組織形式包括________。
A. 無(wú)限責(zé)任公司
B. 有限合伙企業(yè)
C. 有限責(zé)任公司
D. 股份有限公司
E. 無(wú)限合伙制
答案：C D
8、基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓的受讓方應(yīng)當(dāng)符合以下條件________。
A. 實(shí)收資本不少于三億元
B. 經(jīng)營(yíng)狀況良好
C. 無(wú)不良記錄
D. 屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司
E. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件
答案：A B C E
9、我國(guó)對(duì)證券投資基金銷售的監(jiān)管主要內(nèi)容包括________。
A. 銷售業(yè)務(wù)資格監(jiān)管
B. 銷售員素質(zhì)監(jiān)管
C. 銷售行為監(jiān)管
D. 銷售業(yè)績(jī)監(jiān)管
E. 銷售效率監(jiān)管
答案：A C
10、對(duì)_______買賣基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅。
A.銀行
B.非銀行金融機(jī)構(gòu)
C.個(gè)人投資者
D.國(guó)有企業(yè)
E.民營(yíng)企業(yè)
答案：A B
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題選擇 2
1. 關(guān)于股票估值方法， 以下模型和方法屬于內(nèi)在價(jià)值法的是( )。
A. 市盈率模型
B. 經(jīng)濟(jì)附加值模型
C. 市銷率模型
D. 企業(yè)價(jià)值倍數(shù)
參考答案： B
2. 使用內(nèi)在價(jià)值法對(duì)股票進(jìn)行估值， 不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型， 股利貼現(xiàn)模型(DDM)采用的現(xiàn)金流是( )。
A. 權(quán)益自由現(xiàn)金流
B. 留存收益
C. 現(xiàn)金股利
D. 企業(yè)自由現(xiàn)金流量
參考答案： C
3. 關(guān)于個(gè)人投資者的總體特征，以下表述正確的是( )。
A. 資金雄厚， 投資規(guī)模大
B. 投資行為規(guī)范
C. 投資管理專業(yè)
D. 常常需要借助基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資
參考答案： D
4. 以下關(guān)于最大回撤的說(shuō)法， 正確的是( )。
A. 最大回撤無(wú)法衡量損失的大小
B. 比較不同基金的最大回撤指標(biāo)時(shí)， 應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間
C. 最大回撤衡量投資管理人對(duì)上行風(fēng)險(xiǎn)以及下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力
D. 最大回撤可以衡量損失的可能概率
參考答案： B
5. 某投資者通過(guò)借入所在證券公司資金購(gòu)買有價(jià)證券的交易方式為( )。
A. 買空交易
B. 期貨交易
C. 賣空交易
D. 現(xiàn)貨交易
參考答案： A
6. 對(duì)于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期權(quán) P 的品種為( )。
A. 百慕大期權(quán)
B. 美式期權(quán)
C. 亞式期權(quán)
D. 歐式期權(quán)
參考答案： C
7. 某機(jī)構(gòu)希望在 F 公司盈利較多時(shí)，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機(jī)構(gòu)應(yīng)該投資 F 公司發(fā)行的哪一種金融工具?( )
A. 普通股
B. 長(zhǎng)期債券
C. 累積優(yōu)先股
D. 非累積優(yōu)先股
參考答案： A
8. 關(guān)于基金資產(chǎn)估值， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回基金凈額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一
B. 基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和
C. 基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算， 進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程
D. 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值
參考答案： A
9. 關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置， 以下描述錯(cuò)誤的是( )。
A. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較短， 一般在一年以內(nèi)
B. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)， 管理短期的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)
C. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置在動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置狀態(tài)時(shí)，需要再次估計(jì)投資者偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力或投資目標(biāo)是否發(fā)生變化
D. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的有效性存在爭(zhēng)議，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對(duì)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內(nèi)
參考答案： C
10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同權(quán)。對(duì)于某些大型科技公司，需要不斷再融資， 但創(chuàng)始人的股權(quán)可能會(huì)不斷地被攤薄， 而這些創(chuàng)始人又是核心人物， 不愿失去控制權(quán)。此次同股不同權(quán)改革針對(duì)的就是這類公司�！� 同股不同權(quán)”中的“ 權(quán)” 在這個(gè)語(yǔ)境下是指()。
A. 分紅權(quán)
B. 投票權(quán)
C. 知情權(quán)
D. 清償權(quán)
參考答案： B
11. 關(guān)于上升收益率曲線，以下說(shuō)法正確的是( )。
A. 上升收益率曲線也叫正向收益率曲線
B. 上升收益率中曲線一般發(fā)生在新興國(guó)家債券市場(chǎng)
C. 上升收益中曲線只適用于政府債券
D. 上升收益率曲線表示短期債券收益率較高
參考答案： A
12. 以下風(fēng)險(xiǎn)類型不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A. 政策風(fēng)險(xiǎn)
B. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C. 商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
D. 信用風(fēng)險(xiǎn)
參考答案： C
13. 與平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金經(jīng)理的投資能力
( )。
A. 一樣
B. 高
C. 低
D. 信息不足， 無(wú)法比較
參考答案： D
14. 我國(guó)場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算費(fèi)用中，過(guò)戶費(fèi)的最終收取方是( )。
A. 證券交易所
B. 券商
C. 國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)
D.中國(guó)結(jié)算公司
參考答案： D
15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。
A. 相對(duì)于現(xiàn)金配比策略， 可供選擇的債券更少
B. 為了滿足負(fù)債的需要， 債券管理者可能不得不在價(jià)格極低時(shí)拋出債券
C. 策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來(lái)現(xiàn)金需求
D. 策略限制性強(qiáng)， 彈性很小， 可能會(huì)排斥許多缺乏良好現(xiàn)金流量特性的債券
參考答案： B
16. 一下關(guān)于現(xiàn)金流量表的說(shuō)法， 正確的是( )。
A. 現(xiàn)金流量表基金結(jié)構(gòu)為兩部分： 經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流
B. 現(xiàn)金流量表無(wú)法反映企業(yè)的長(zhǎng)期資本籌集狀況
C. 現(xiàn)金流量表可反映企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)
D. 現(xiàn)金流量表可評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力
參考答案： D
17. 使用內(nèi)在價(jià)值法對(duì)股票進(jìn)行估值， 不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型， 股利貼現(xiàn)模型(DDM)采用的現(xiàn)金流是( )。
A. 權(quán)益自由現(xiàn)金流
B. 留存收益
C. 現(xiàn)金股利
D. 企業(yè)自由現(xiàn)金流量
參考答案： C
18. 關(guān)于各類資本的比較， 以下描述正確的是( )。
A. 公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的`清償順序中，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有人， 所以稱為優(yōu)先股
B. 優(yōu)先股股東既有固定的股息， 到期還能獲得本金
C. 普通股股東可以選出董事， 組成董事會(huì)以代表他們監(jiān)督公司的日常運(yùn)行
D. 有限責(zé)任公司中，法定代表人有自己的資產(chǎn)，在公司發(fā)生損失時(shí)，需要承擔(dān)公司全部損失
參考答案： C
19. 假設(shè)基于每日收益計(jì)算得到的下行標(biāo)準(zhǔn)差為 8%， 一年的交易日數(shù)量為 252 天， 年化的下行標(biāo)準(zhǔn)差應(yīng)為( )。
A.0.5%
B.3%
C.127%
D.2.16%
參考答案： C
20. A 公募證券基金租用 B 券商的交易單元，傭金比率為 0.1%， 由 C 銀行托管，2017年 2 月 14 日在上交所賣出股票金額2000萬(wàn)元，買入股票金額 3000 萬(wàn)元。
在銀行間債券市場(chǎng)賣出債券金額 1500 萬(wàn)元。A 基金次日 10:40 還在深交所綜合協(xié)議交易平臺(tái)申報(bào)賣出 D 上市公司股票， 該股票當(dāng)日 13:50 盤中停牌， 14:40 恢復(fù)交易。A 基金在深交所協(xié)議平臺(tái)申報(bào)的交易可能的確認(rèn)時(shí)間是( )。
A. 13:40
B. 15:20
C. 由于該股票停牌， 當(dāng)日交易申報(bào)不能被接受
D. 10:50
參考答案： B
21. 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。
A. 發(fā)行時(shí)， 面值的總和部分計(jì)入股本， 超額部分計(jì)入資本公積
B. 以面值發(fā)行的股票稱之為平價(jià)發(fā)行
C. 溢價(jià)發(fā)行時(shí)， 募集的資金小于股本的總和
D. 股票的票面價(jià)值對(duì)初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義
參考答案： C
22. 由于資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對(duì)于股東的價(jià)值
B. 凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率
C. 資產(chǎn)收益高，說(shuō)明企業(yè)有較強(qiáng)的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤(rùn)的能力，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了較好效果
D. 對(duì)于同一個(gè)企業(yè)， 資產(chǎn)負(fù)債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近
參考答案： A
23. 根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的最新固定收益估值標(biāo)準(zhǔn)， 目前交易所債券一般使用的估值方法是( )。
A. 收盤價(jià)
B. 第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值全價(jià)估值
C. 初始取得成本
D. 第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈價(jià)估值
參考答案： D
24. 關(guān)于買空交易， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 融資交易結(jié)束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化，投資者無(wú)需支付融資的貸款利息
B. 目前， 上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于 50%
C. 融資即投資者借入資金購(gòu)買證券， 也叫買空交易
D. 維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量× 當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和)
參考答案： A
25. 關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 只要支付少量保證金或者權(quán)利金就可以買入的特性屬于杠桿性
B. 因?yàn)槿鄙俳灰讓?duì)手而不能平倉(cāng)會(huì)導(dǎo)致結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C. 每一種衍生工具都會(huì)影響交易者在未來(lái)某一時(shí)間的現(xiàn)金流
D. 我國(guó)的股指期貨滬深 300 指數(shù)合約與滬深 300 股票指數(shù)走勢(shì)密切相關(guān)
參考答案： D
26. T 公司2016年的利潤(rùn)表中，營(yíng)業(yè)收入 15 億元，營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)稅金及附加共計(jì) 10 億元，銷售費(fèi)用 1 億元，管理費(fèi)用 1 億元，財(cái)務(wù)費(fèi)用 1 億元，沒(méi)有其他成本費(fèi)用或營(yíng)業(yè)利潤(rùn)調(diào)整項(xiàng)。則 T 公司2016年?duì)I業(yè)利潤(rùn)為( )。
A.5 億元
B.15 億元
C.2 億元
D. 0
參考答案： C
27. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括( )。
A. 分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)和特征， 關(guān)注投資者申贖意愿
B. 密切關(guān)注行業(yè)的周期性、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、價(jià)格、政策環(huán)境和個(gè)股的基本面變化， 構(gòu)造股票投資組合， 分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C. 及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計(jì)算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應(yīng)的變現(xiàn)周期， 關(guān)注投資組合內(nèi)資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)和投資組合品種類型等因素的流動(dòng)性匹配情況
D. 制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要
參考答案： B
28. 期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能， 以下表述正確的是( )。
�、�.期貨交易可以使風(fēng)險(xiǎn)在具有不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者直接進(jìn)行轉(zhuǎn)移和再分配
�、�.期貨市場(chǎng)能夠提高金融系統(tǒng)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力
�、�.期貨交易能夠消除金融市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
參考答案： A
29. 以下交易中不需要債券進(jìn)行質(zhì)押的是( )。
A. 債券協(xié)議回購(gòu)
B. 債券買斷式回購(gòu)
C. 債券借貸
D. 債券質(zhì)押式回購(gòu)
參考答案： B
30. 關(guān)于投資政策說(shuō)明書的制定， 以下說(shuō)法正確的是( )。
�、�、應(yīng)考慮投資者的需求、財(cái)務(wù)狀況、投資限制和偏好等因素
�、颉�(yīng)根據(jù)投資者需求變化進(jìn)行更新調(diào)整
�、�、制定投資政策說(shuō)明書有助于投資者確定切合實(shí)際的投資目標(biāo)
Ⅳ、有助于投資管理人更有效地執(zhí)行滿足投資者需求的投資策略
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
31. 債券甲面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 98 元， 期限 5 年， 債券乙面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 95 元，期限 3 年。對(duì)于債券甲和債券乙的到期收益率判斷正確的是( )。
A. 債券甲的到期收益率比債券乙更接近其當(dāng)期收益率
B. 債券甲與債券乙的到期收益率和當(dāng)期收益率是反向變動(dòng)
C. 無(wú)法判斷債券甲與債券乙的到期收益率與當(dāng)期收益率的偏離程度
D. 債券甲的到期收益率比債券乙更偏離其當(dāng)期收益率
參考答案： A
32. 利率上升 5%，債券久期是 1.5，那么債券價(jià)值( )。
A 上漲 5%
B 下降 5%
C 上漲 7.5%
D 下降 7.5%
參考答案： D
33. 某資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)人認(rèn)為： 每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著時(shí)間而改變， 定期的客戶交流會(huì)議是一個(gè)詢問(wèn)客戶需求、投資目標(biāo)或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時(shí)機(jī)， 如果確實(shí)發(fā)生了變化， 那么投資組合經(jīng)理需要修訂投資策略說(shuō)明， 并調(diào)整投資組合以符合這些修訂策略。請(qǐng)問(wèn)上述觀點(diǎn)最可能反映了投資組合管理流程中的( )環(huán)節(jié)。
A. 監(jiān)控和再平衡
B. 業(yè)績(jī)歸因
C. 績(jī)效評(píng)估
D. 業(yè)績(jī)度量
參考答案： A
34. QDII 開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)，需獲得( )批準(zhǔn)的境外證券投資業(yè)務(wù)許可， 同時(shí)在( )申請(qǐng)境外證券投資的額度。
A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、外匯管理局
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、外匯管理局
D. 外匯管理局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
參考答案： C
35. 某中國(guó)內(nèi)地投資者在2016年 1 月 7 日通過(guò)基金互認(rèn)的方式賣出香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價(jià)收入2000元整， 應(yīng)繳納的個(gè)人所得稅為( )。
A. 200 元
B. 400 元
C. 300 元
D. 0 元
參考答案： D
36. 關(guān)于債券的凸性， 以下表述最準(zhǔn)確的是( )。
A. 凸性描述了價(jià)格-收益率曲線的斜率
B. 債券價(jià)格隨利率的變化關(guān)系是非線性的
C. 對(duì)于債券收益的較大變化， 久期可以比凸性給出更好的利率敏感性測(cè)度
D. 當(dāng)收益率變化幅度越來(lái)越大時(shí)， 凸性對(duì)債券價(jià)格的影響越來(lái)越小
參考答案： B
37. 證券 a 與 b 之間的相關(guān)系數(shù)為 0.5，證券 a 與 c 之間的相關(guān)系數(shù)為-0.5，那
么( )。
A. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性不可比較
B. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性強(qiáng)
C. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性強(qiáng)度相同
D. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性弱
參考答案： C
38. 一個(gè)債券面值為 100 元， 票面利率為 5%， 期限為 4 年， 到期收益率為 6%， 則其麥考利久期為( )年。
A. 4
B. 3.72
C.3.51
D.2.5
參考答案： B
29. 下列證券中屬于銀行間債券市場(chǎng)交易的品種是( )。
�、�.中小企業(yè)集合票據(jù)
�、�.商業(yè)存單
�、�.債券基金
Ⅳ.國(guó)際機(jī)構(gòu)債券
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： B
40. 可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額為( )。
A. 期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)
B. 未分配利潤(rùn)
C. 本期已實(shí)現(xiàn)收益
D. 期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰高數(shù)
參考答案： A
41.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說(shuō)法正確的是()
A.同時(shí)具有普通債券和權(quán)益特征
B.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)債就相當(dāng)于持有了標(biāo)的股票
C.票面利率高于普通公司債券
D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)股時(shí)間由持有人決定
答案：A
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題選擇 3
1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，準(zhǔn)確的是()。
�、�.法律主體資格不同
�、�.投資者的地位不同
�、�.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同
�、�.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同
V.交易場(chǎng)所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
答案：B
解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。
2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，準(zhǔn)確的是()。
A.投資者教育有固定的推廣模式
B.存有廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代
D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌蜃裱?/p>
答案：C
解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)理應(yīng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;不存有廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。
3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。
I.公司重大關(guān)聯(lián)交易
II.基金重大關(guān)聯(lián)交易
III.公司審計(jì)事務(wù)
Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III
答案：A
解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，理應(yīng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：
�、俟炯盎鹜顿Y運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;
�、诠竞突饘徲�(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;
�、酃竟芾淼幕鸬陌肽甓葓�(bào)告和年度報(bào)告;
�、芊伞⑿姓ㄒ�(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。
4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這個(gè)行為下列表述準(zhǔn)確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
�、�.屬于操縱市場(chǎng)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。所以，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括( )。
A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別
B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.采取委托管理方式的，理應(yīng)報(bào)送委托管理協(xié)議
答案：C
解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人理應(yīng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，理應(yīng)報(bào)送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同理應(yīng)包括的內(nèi)容。
6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金能夠劃分為()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.開(kāi)放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
答案：C
解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金能夠劃分為開(kāi)放式和封閉式基金。
7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()
5年
10年
20年
15年
答案：D
解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)理應(yīng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料�？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 Ⅲ促動(dòng)基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)
A. ⅡⅢⅣ
B. ⅠⅢⅣ
C. ⅠⅡⅣ
D. ⅠⅡⅢ
答案：C
9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)能夠?qū)饛臉I(yè)人員采取的法律處分措施不包括()
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書面警告
C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施
D. 認(rèn)定為不適當(dāng)人選
答案：D
10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()
A. 基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才能夠通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)
D. 基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)
答案：A
11.按《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。
A. 5000萬(wàn)元
B. 1000萬(wàn)元
C. 1億元
D. 2億元
答案：D
12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，準(zhǔn)確的是()
A. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，理應(yīng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值
B. 封閉式基金每周披露的信息理應(yīng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值
C. 封閉式基金每日披露的信息理應(yīng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值
D. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，理應(yīng)披露每個(gè)開(kāi)放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值
答案：B
3.某證券投資基金合同生效剛滿10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。
A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)
B. 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)基金托管人復(fù)核
C. 在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過(guò)往充足長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率實(shí)行了模擬
D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證
答案：A
14.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，準(zhǔn)確的是()
A. 每天備份，異地妥善存放
B. 每周備份，公司庫(kù)房妥善存放
C. 每周備份，已定妥善存放
D. 每天備份，公司庫(kù)房妥善存放
答案：A
15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()
A. 針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案
B. 審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系
C. 最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度
D. 識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn)
答案：C
16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()
A. 通過(guò)不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)實(shí)行合理定價(jià)
B. 增大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度
C. 能夠滿足投資者多樣化的投資需求
D. 能夠促動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系實(shí)行有效的資源配置
答案：B
17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人理應(yīng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()
A. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書
B. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部
C. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部
D. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席
答案：C
18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()
A.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告
B.基金合同、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告
C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告
D.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
答案：D
19.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()
A. 了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利水平
B. 了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度
C. 了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員水平和持續(xù)營(yíng)銷水平
D. 了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況
答案：A
20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)為()
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日
答案：C
21.關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說(shuō)法準(zhǔn)確的是()
A. 專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品
B. 符合轉(zhuǎn)化條件的.專業(yè)投資者能夠自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)
C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)
D. 基金銷售機(jī)構(gòu)理應(yīng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者
答案：B
22.基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括()Ⅰ經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 Ⅱ基金托管人報(bào)告 Ⅲ基金管理人報(bào)告 Ⅳ更新的基金合同
A. ⅠⅢⅣ
B. ⅠⅡⅢⅣ
C. ⅠⅡⅢ
D. ⅡⅢⅣ
答案：C
23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。
A.基金經(jīng)理
B.公司研究部門負(fù)責(zé)人
C.分管投資的高級(jí)管理人員
D.基金會(huì)計(jì)
答案：D
24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述準(zhǔn)確的是( )。
A.股票是信用憑證，基金是受益憑證
B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大
D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系
答案：D
25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括( )。
A.可轉(zhuǎn)換債券基金
B.金融債券基金
C.政府債券基金
D.企業(yè)債券基金
答案：A
26.《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。
A.能夠由基金管理人辦理，也能夠委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理
C.只能由基金管理人辦理
D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理
答案：A
27.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)
B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資者資金賬戶
C.投資人辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款
D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷
答案：C
28.以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。
A.金融工具
B.金融交易的組織方式
C.市場(chǎng)參與者
D.外部環(huán)境
答案：D
29.關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述準(zhǔn)確的是()
A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率
B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率
C.前端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率
D.前端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率
答案：D
30下列屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是()。
A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
B.基金募集的目的和基金名稱
C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則
答案：A
31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括( )。
A.有效性原則
B.相互依賴原則
C.成本效應(yīng)原則
D.健全性原則
答案：B
32.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)
C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減
D.不同的認(rèn)購(gòu)金額能夠設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
答案：B
33.我國(guó)當(dāng)前只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任基金管理人。
A.基金投資者
B.基金管理公司
C.基金份額持有人
D.基金托管銀行
答案：B
34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會(huì)計(jì)核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
35.基金投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)
答案：D
36.開(kāi)放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人很多于( )人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案：B
37.基金管理人理應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)實(shí)行基金份額的發(fā)售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：D
38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括( )。
A.公司型基金
B.契約型基金
C.開(kāi)放型基金
D.有限合伙型基金
答案：C
39.當(dāng)前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括( )。
A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)
B.商業(yè)銀行
C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
D.保險(xiǎn)公司
答案：C
40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)理應(yīng)( )并且長(zhǎng)期保存。
A.即時(shí)保存;本地備份
B.即時(shí)保存;異地備份
C.定期保存;本地備份
D.定期保存;異地備份
答案：B
41.以下不屬于我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系模式的是( )。
A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式
C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式
D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式
答案：B
42.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括( )和( )兩種方式。
A.合并募集;分開(kāi)募集
B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集
C.直銷募集;分銷募集
D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集
答案：A
43.關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不準(zhǔn)確的是( )。
A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人能夠根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回
B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回
C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回
D.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)
答案：B
44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述準(zhǔn)確的是( )。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)理應(yīng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明
C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)
D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)
答案：B
45.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)
B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)
C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集
D.禁止挪用
答案：A
46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的( )。
A.管理人、托管人和持有人
B.發(fā)起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、發(fā)起人和持有人
答案：A
47.下列不屬于公募基金特征的是()。
A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受水平的富裕階層為目標(biāo)客戶
B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
C.能夠面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定
D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
答案：A
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題選擇 4
1.基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。
A.無(wú)須，無(wú)須
B.必須，必須
C.必須，無(wú)須
D.無(wú)須，必須
答案：D
2.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。
I、基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序
Ⅱ、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法
III、在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊
Ⅳ、基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案：A
3.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案：C
4.我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。
A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格
B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時(shí)的面值
D.基金份額凈值
答案：D
5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)
D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
答案：D
6.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()
A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露
B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人
C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書和基金托管協(xié)議
答案：C
7.基金合同的重要信息中，不包括()
A.基金持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示
D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)
答案：C
8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會(huì)上承諾把風(fēng)險(xiǎn)控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，體現(xiàn)了基金公司()原則
A.全面性
B.獨(dú)立性
C.最高性
D.權(quán)責(zé)匹配
答案：C
9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()
揭示
A.次2個(gè)交易日
B.當(dāng)日
C.次1個(gè)交易日
D.下1個(gè)節(jié)假日前
答案：C
10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬
C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有
D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案：C
11.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資
B.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理
C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)
D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券
答案：A
12.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是()
A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大
C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域
D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)
答案：C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，私募基金銷售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)
A.審查投資者自行取來(lái)的由其打印的證券賬戶持倉(cāng)信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表，并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財(cái)務(wù)章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺(tái)出具的存款證明，并核驗(yàn)銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期
答案：A
14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()
A.基金托管人的資本規(guī)模
B.基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
答案：A
15.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
�、�.屬于利益輸送
�、�.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求
�、�.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案：D
17.在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。
�、�.基金管理人
�、�.基金托管人
Ⅲ.基金經(jīng)理
�、�.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)
站上披露年度報(bào)告
A.30日
B.15個(gè)工作日
C.90日
D.60日
答案：C
19.以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤(rùn)
C.控制目標(biāo)
D.控制環(huán)境
答案：D
20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()
A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
B.投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式
C.投資者教育沒(méi)有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
答案：B
21.根據(jù)《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。
A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)
B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)
C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)
D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成
答案:C
22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的'是()。
A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)
B.基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范
C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化
D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任
答案：A
23.在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。
A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章
B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)
C.基本管理制度
D.內(nèi)部控制大綱
答案：D
24.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。
A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司
B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)
答案：B
25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)成為基金銷售機(jī)構(gòu)的主體包括()項(xiàng)。
Ⅰ.保險(xiǎn)經(jīng)理公司
�、�.保險(xiǎn)代理公司
�、�.信托公司
�、�.期貨公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。(1)直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開(kāi)展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。(2)代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。
26.投資者可通過(guò)etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的特點(diǎn)。
A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度
B.被動(dòng)操作指數(shù)基金
C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制
D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易
答案：A
27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。
A.目標(biāo)設(shè)定
B.資產(chǎn)負(fù)債
C.內(nèi)部環(huán)境
D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與評(píng)估
答案：B
28.對(duì)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。
A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律
B.法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的
C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式
D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性
答案：B
29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。
A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念
B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸
C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐
D.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范
答案：B
30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。
A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)
B.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買賣的影響
C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化
D.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的
答案：C
31.基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止性情形包括()。
A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉(cāng)明細(xì)月報(bào)
B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)
C.征得投資者的同意后推介基金
D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)戶交易
答案：A
32.收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案：D
解析：在基金合同、招募說(shuō)明書中，基金管理人收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。
A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
B.基金托管人的資本金規(guī)模
C.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例
D.基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
答案：B
34.《證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為()
A.向基金管理人出資
B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資
C.承銷證券
D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券
答案：D
35.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。
I公司重大關(guān)聯(lián)交易
II基金重大關(guān)聯(lián)交易
III公司審計(jì)事務(wù)
�、艋饘徲�(jì)事務(wù)
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、 II、III
答案：A
36.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。
A.維護(hù)市場(chǎng)秩序
B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行
C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益
D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展
答案：C
37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公
布上述文件的時(shí)間是()。
A.基金份額發(fā)售的三日前
B.基金份額發(fā)售的五日前
C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日
D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前
答案：A
38.銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。
I可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)
Ⅱ可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)
III因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要是由
�、敉顿Y者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)
A.I、III、Ⅳ
B.I、II、III
C.II、III、Ⅳ
D.I、II、III、Ⅳ
答案：D
39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投
資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()。
A.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某
B.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60元的張某
C.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某
D.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位
答案：A
40.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性
B.開(kāi)放式基金需要保留一部分現(xiàn)金
C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(zhǎng)期性證券
D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券
答案：C
解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。
41.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是()。
A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用
B.-般采用未知價(jià)法
C.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量
D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)
答案：B
42.對(duì)于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()
A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告
B.計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則
C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來(lái)的業(yè)績(jī)
D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)
答案：C
43.以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書的是()。
A.基金宣傳推介材料
B.托管協(xié)議
C.基金合同
D.基金招募說(shuō)明書
答案：A
44 .某基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()
A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系
B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度
C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程
D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系
答案：D
45.關(guān)于開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()
A.不可以由基金管理人辦理
B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理
D.只可以由基金管理人辦理
答案：B
46.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )
A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計(jì)提
B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)
C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率
D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的 25%計(jì)入基金資產(chǎn)
答案：A
47.關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是( )
A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息
B.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同
C.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容
D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查
答案：B
48.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn),以下表述正確的是( )
A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入
B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高
C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象
D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低
答案：C
49.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯(cuò)誤的是( )
A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止
B.被基金份額持有人大會(huì)解任的,基金托管人職責(zé)終止
C.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤,基金托管人職責(zé)終止
D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止
答案：C
50. 基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯(cuò)誤的是
A.公司督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告
B.公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門。對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)
C.督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案
D.公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作
答案：B
基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題選擇 5
1. 以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中， 不屬于職業(yè)道德的特征的是( )。
A. 規(guī)范性
B. 繼承性
C. 特殊性
D. 普遍性
參考答案： D
2. 基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的負(fù)責(zé)對(duì)象為( )。
A. 股東會(huì)
B. 管理層
C. 董事長(zhǎng)
D. 董事會(huì)
參考答案： A
3. 關(guān)于開(kāi)放性基金份額轉(zhuǎn)換， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價(jià)法
B. 基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中通常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)
C. 基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費(fèi)用較低
D. 基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中投資者不需要先贖回已持有的份額
參考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)基金宣傳推介材料的違規(guī)情形，對(duì)其采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。
A. 責(zé)令基金管理公司進(jìn)行整改
B. 對(duì)在 6 個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)一次被出具監(jiān)管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發(fā)基金宣傳材料前， 應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員采取監(jiān)管談話等措施
D. 對(duì)基金公司出具監(jiān)管警示函
參考答案： B
5. 基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于( )。
�、�.投資者的職業(yè)
�、�.投資者的學(xué)歷
Ⅲ.投資者的計(jì)劃投資期限
�、�.投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： C
6. 基金會(huì)計(jì)在對(duì)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行估值時(shí)， 符合專業(yè)審慎原則的是
( )。
A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡(jiǎn)單的計(jì)算方法對(duì)該品種進(jìn)行估值
B. 咨詢會(huì)計(jì)師和律師， 由會(huì)計(jì)師和律師決定估值方法
C. 與相關(guān)部門討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，同時(shí)征詢律師、會(huì)計(jì)師、托管行等的意見(jiàn)， 經(jīng)公司估值委員會(huì)審議后， 采取適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM(jìn)行估值
D. 應(yīng)盡量減少投資人在開(kāi)放期的退出規(guī)模，以使得資產(chǎn)管理計(jì)劃單位凈值穩(wěn)定
參考答案： C
7. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，及時(shí)向中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)告。中國(guó)反洗錢檢測(cè)分析中心是為()履行組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作職責(zé)而設(shè)立的收集、分析、檢測(cè)和提供反洗錢情報(bào)的專門組織。
A.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
參考答案： B
8. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項(xiàng)是( )。
A. 基金的銷售機(jī)構(gòu)及基金承擔(dān)的費(fèi)用
B. 基金投資收益分配
C. 基金的資產(chǎn)負(fù)債表
D. 基金公司計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
參考答案： D
9. 為避免造成不公平對(duì)待投資者的情況，某基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)所有投資投資者履行相同的適當(dāng)性義務(wù)， 該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的哪一條指導(dǎo)原則?
A. 及時(shí)性原則
B. 全面性原則
C. 投資人利益優(yōu)先選擇
D. 差異性原則
參考答案： D
10. 投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的 LOF 份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于
()的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。
A. 場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)
B. 場(chǎng)外到場(chǎng)外
C. 場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外
D. 場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)
參考答案： D
11. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源
B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?qū)鹑谫Y產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)
C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠使投資融資更加便利
D. 資產(chǎn)管理行業(yè)將資金需求方和提供方連接起來(lái)并收取費(fèi)用，提高了金融市場(chǎng)的交易成本
參考答案： D
12. 關(guān)于證券投資基金的概念和運(yùn)作方式，以下表述正確的是( )。
A. 投資者可以通過(guò)投資證券基金獲得更高的投資收益
B. 證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管
C. 證券投資基金可以由基金投資者自己進(jìn)行投資管理
D. 證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)
參考答案： D
13. A 公募基金管理公司的股東 B 公司是一家基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，關(guān)于兩者業(yè)務(wù)合作的可行性， 以下說(shuō)法正確的是( )。
A. B 公司不得查閱 A 公司賬冊(cè)
B. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)，并對(duì)其接觸的基金未公開(kāi)信息承擔(dān)保密義務(wù)
C. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)， 但不得接觸基金的未公開(kāi)信息
D. B 公司可以為 A 公司開(kāi)展基金托管服務(wù)
參考答案： B
14. 關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 《證券投資基金法》關(guān)于“ 基金行業(yè)協(xié)會(huì)”的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)
B. 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員
C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)
的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治理
參考答案： C
15. 某銀行開(kāi)展與基金管理公司的合作， 根據(jù)基金銷售適用性的要求， 以下做法正確的是( )。
Ⅰ.對(duì)基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置
�、�.對(duì)該投資者進(jìn)行分類
Ⅲ.對(duì)基金管理公司產(chǎn)品的未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)估
�、�.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： A
16. 關(guān)于公募基金年度報(bào)告， 下列表述正確的是( )。
A. 基金年度報(bào)告應(yīng)披露近 5 年每年的基金收益分配情況
B. 基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)
C. 基金年度報(bào)告須經(jīng) 3/4 以上獨(dú)立董事簽字同意， 并由董事長(zhǎng)簽發(fā)
D. 基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)編制完成并公告
參考答案： B
17. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突
B. 執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時(shí)，以投資人利益優(yōu)先即可，無(wú)需向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
C. 不得在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送
D. 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)
參考答案： B
18. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的適時(shí)性原則，以下理解正確的是( )。
�、窆緫�(yīng)當(dāng)確保其制定的風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有一定前瞻性
�、蚬緫�(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估
�、蠊緫�(yīng)當(dāng)根據(jù)外部因素的變化調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案： B
19. 關(guān)于 QDII 基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是( )。
A.QDII 基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭
B.QDII 基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換
C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
D.QDII 基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬
參考答案： D
20. 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則， 以下表述正確的是( )。
A. 內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求
B. 內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本， 提高經(jīng)濟(jì)效益
C. 內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管特批“ 繞彎”
D. 內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對(duì)相關(guān)基金管理人員， 無(wú)需涉及所有人
參考答案： A
21. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定， 關(guān)于基金宣傳推介材料， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易
B. 基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)， 也投資者了解基金的主要渠道
C. 基金宣傳推介資料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)
D. 基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)
參考答案： A
22. 以下哪一項(xiàng)屬于研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容( )。
A. 建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程
B. 建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)
C. 健全投資決策授權(quán)制度， 明確界定投資權(quán)限
D. 建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度
參考答案： A
23.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的紀(jì)律處分措施不包括( )。
A. 取消基金從業(yè)資格
B. 書面警示
C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施
D. 認(rèn)定為不適當(dāng)人選
參考答案： C
24. 下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用， 合規(guī)的是( )。
A 購(gòu)買上市公司定向增發(fā)的股票
B 用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)
C 購(gòu)買基金托管人的股權(quán)
D 用于承銷公開(kāi)發(fā)行的股票和債券
參考答案： A
25. 根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，以下不屬于高級(jí)管理人員的是( )。
A. 副總經(jīng)理
B. 合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人
C. 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
D. 總經(jīng)理
參考答案： C
26. 兩只證券投資基金， 其中基金 A 高度重視流動(dòng)性， 必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn); 基金 B 的基金份額固定， 投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的'類型， 以下正確的是( )。
A 基金 A 是封閉式基金，基金 B 是開(kāi)放式基金
B 基金 A 和基金 B 都是封閉式基金
C 基金 A 和基金 B 都是開(kāi)放式基金
D 基金 A 是開(kāi)放式基金，基金 B 是封閉式基金
參考答案： D
27. 關(guān)于開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回的處理， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分逾期贖回時(shí)， 基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人， 說(shuō)明有關(guān)處理方法， 同時(shí)在指定媒介上予以公告
B. 基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的百分之十，對(duì)其余贖回申請(qǐng)可以延期辦理
C. 基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)
開(kāi)放日辦理的贖回申請(qǐng)， 不享有贖回優(yōu)先權(quán)
D. 基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可按發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價(jià)格，延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理
參考答案： D
28. 關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)， 以下表述正確的是( )。
�、瘛⒃诰唧w風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn)
�、�、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等
Ⅲ、不公平對(duì)待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
�、簟�(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措之一
A. Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案： C
29. 與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的優(yōu)勢(shì)， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)， 復(fù)制效果好
B. 買賣更方便， 可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣
C. 管理費(fèi)用更低， 交易成本更低
D. 無(wú)套利機(jī)會(huì)， 相對(duì)更加公平
參考答案： D
30. 投資者張某打算用 1000 萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了 4 支基金,a 是公募貨幣基金,b 是公募股票基金,c 是私募股權(quán)基金,d 是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者,則以上 4 種基金可以向他推薦的有( )。
A. a、b、c、d
B. a、b、c
C. b、c、d
D. a、c、d
參考答案： A
31. 關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是( )。
A 投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代
B 存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃
C 投資者教育有固定的推廣模式
D 投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循
參考答案： A
32. 基金管理人在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)， 為了確保在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策， 應(yīng)建立( )。
A. 投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度
B. 投資決策授權(quán)制度
C. 業(yè)務(wù)交流制度
D. 實(shí)質(zhì)性審查制度
參考答案： A
33. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 有效維護(hù)公司股東及基金投資者利益
B. 自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
C. 在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下， 確�；鹜顿Y人利益最大化
D. 將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績(jī)效考核范圍
參考答案： D
34. 關(guān)于基金管理人的職責(zé)， 以下說(shuō)法正確的是( )。
A. 基金管理人不得將基金份額的注冊(cè)登記職能委托給其他服務(wù)機(jī)構(gòu)
B. 基金管理人可以將基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作委托給其它服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)
C. 基金管理人可以對(duì)基金份額持有人大會(huì)議事事項(xiàng)行使表決權(quán)
D. 基金管理人可以將基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)職能委托給其他服務(wù)機(jī)構(gòu)
參考答案： D
35. 關(guān)于基金管理公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，如下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 董事會(huì)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
B. 董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任
C. 董事會(huì)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)
D. 董事會(huì)批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度
參考答案： B
36. A 基金是一只普通開(kāi)放式證券投資基金， 于2016年成立。投資者甲于2017年 2 月 7 日上午 10:00 申購(gòu)了 A 基金 10150 元， 申購(gòu)費(fèi)率 1.5%。A 基金于 2 月
6 日至 2 月 8 日的基金份額凈值如下所示： 日期： 2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分別對(duì)應(yīng)的基金份額凈值為 2.05、2.0 和 2.1。假設(shè)該筆申購(gòu)成功，投資者
甲可得到的 A 基金份額是()份。
A. 4878.05
B. 4761.9
C. 5000
D. 5075
參考答案： C
37. 基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括( )。
Ⅰ.員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力
Ⅱ.管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格
�、�.管理層分配權(quán)利和劃分責(zé)任、組織和開(kāi)發(fā)員工的方法
�、�.董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： D
38. 應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)或部門包括( )。
�、窕鸸芾砣说闹变N業(yè)務(wù)部門
�、蚧痄N售機(jī)構(gòu)
�、蟮谌交鹪u(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
Ⅳ基金托管人的風(fēng)險(xiǎn)控制部門
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
參考答案： B
39. 某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長(zhǎng)，違背了合理管理的( )。
A. 獨(dú)立性原則
B. 客觀性原則
C. 協(xié)調(diào)性原則
D. 專業(yè)性原則
參考答案： A
40. 在我國(guó)，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由()確定。
A. 基金公司章程
B. 基金合同
C. 基金托管協(xié)議
D. 基金招募說(shuō)明書
參考答案： B
41、關(guān)于QDII基金的認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
�、�.QDII基金份額面值都為1元
�、�.QDII計(jì)價(jià)貨幣只能是人民幣
Ⅲ.QDII基金管理人應(yīng)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的資格
�、�.QDII基金管理人應(yīng)具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
答案：
42.在信息披露方面，貨幣市場(chǎng)基金與其他普通公募基金存在的差異包括( )。
Ⅰ.貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告
�、�.在披露時(shí)間上，貨幣市場(chǎng)基金除了封閉期收益公告和開(kāi)放日收益公告，還會(huì)披露節(jié)假日收益公告
Ⅲ.采用攤余成本法計(jì)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金需公告偏離度信息
�、�.除季報(bào)、半年報(bào)和年報(bào)之外，貨幣市場(chǎng)基金還需編制月報(bào)并公告
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
43.A股票型基金的申購(gòu)費(fèi)率，以下申購(gòu)費(fèi)率不合規(guī)的是( )。
A.申購(gòu)金額≥500萬(wàn)，前端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率1000元
B.持有時(shí)間1年以內(nèi)(含)，后端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率1.80%
C.持有時(shí)間2年以上，后端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率0.00%
D.申購(gòu)金額<100萬(wàn)，前端收費(fèi)的申購(gòu)費(fèi)率1.5%
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