- 相關推薦
基金從業(yè)知識點：業(yè)務部門的合規(guī)責任
在日復一日的學習中，說起知識點，應該沒有人不熟悉吧？知識點也可以通俗的理解為重要的內容。還在為沒有系統(tǒng)的知識點而發(fā)愁嗎？下面是小編整理的基金從業(yè)知識點：業(yè)務部門的合規(guī)責任，僅供參考，歡迎大家閱讀。
基金從業(yè)知識點：業(yè)務部門的合規(guī)責任
基金管理人各自的業(yè)務部門設置存在差異，但是，各業(yè)務部門及其員工應當遵守合規(guī)規(guī)定。為保證公司在從事業(yè)務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業(yè)務活動時必須做到忠誠、誠實和公平交易，并以最高水準要求自己;公司及其員工應以應有的技能勤勉盡責和謹慎從事。下面yjbys考試網(wǎng)小編為大家整理了基金從業(yè)知識點：業(yè)務部門的合規(guī)責任，歡迎大家瀏覽。
為謀取客戶合法利益的最大化，公司對客戶負有忠實義務;在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則;公司還必須保證為客戶進行交易時，必須合理、謹慎地關注以保證交易對手的可靠性及交易條件在可得到的范圍內為最佳;公司應確定客戶的身份真實，了解客戶的有關信息及投資目標，以備監(jiān)管機構的監(jiān)管。
公司必須采取合理措施為向其咨詢的客戶提供及時、可理解的信息，以使客戶在充分了解有關信息的基礎上做出投資決定;公司還應為客戶提供關于其賬戶的完整、正確的信息。
公司應委托獨立的具有良好聲譽的托管人對客戶資產(chǎn)進行托管;公司及其分公司均應與監(jiān)管者、審計師和法律顧問保持坦誠的合作關系，對應當向對方公開的信息應及時通知他們。
公司及其員工應避免陷入與客戶利益沖突的情形;公司應盡量避免利益沖突發(fā)生。
若有發(fā)生，則必須以信息披露、內部保密規(guī)則等制度保證公平對待所有客戶;公司不得將其自身利益不公平地置于客戶之上;如果員工對是否存在利益沖突及解決沖突所應采取的步驟有疑問，應先咨詢監(jiān)察稽核部或報告公司有關部門及領導后方可進行下一步的行動;公司及其員工在某一業(yè)務上存在利益沖突的情況下，不得做出影響客戶利益的投資決策。
公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：
(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶。
(2)對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質。
(3)參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往。
(4)參與任何操縱市場的行為。
(5)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責的行為)關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息。
公司在市場行為和遵紀守法方面應保持最高標準，公司及全體員工必須遵守相關的法律法規(guī)。
此外，基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：
(1)通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格。
(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量。
(3)以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。
(4)為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用權力操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場秩序。
證券投資基金基礎知識
1、合規(guī)管理的基本原則包括：客觀性原則；獨立性原則；專業(yè)性原則；公正性原則；協(xié)調性原則。
2、合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作。
3、董事會的合規(guī)責任
(1)審議批準合規(guī)管理的基本制度。
(2)審議批準公司年度合規(guī)報告。
(3)決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。
(4)決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。
(5)建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制。
(6)評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。
(7)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任。
董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。
4、監(jiān)事會的合規(guī)責任
(1)通知業(yè)務機構停止其違法行為。
(2)隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。
(3)審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。
(4)當監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。
5、管理層的合規(guī)責任
(1)建立健全合規(guī)管理組織架構，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障。
(2)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究。
(3)公司章程或者董事會確定的其他要求。
6、業(yè)務部門的合規(guī)責任
(1)為追求客戶合法利益的最大化，公司對客戶負有忠實義務。
(2)在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則。
(3)公司必須保證為客戶進行交易時，合理、謹慎地關注以保證交易對手的可靠性及交易條件在可得到的范圍內為最佳。
(4)公司應確定客戶的身份真實，了解客戶的有關信息及投資目標，以備監(jiān)管機構的監(jiān)管。
7、基金管理人的合規(guī)管理具體包括：
(1)定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。
(2)審核各業(yè)務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業(yè)賄賂;審核業(yè)務部門修訂的制度;負責審核公司對外披露的各類信息。
(3)根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中(銷售、投資、運營)各項活動的合規(guī)性，防范運作風險。
(4)梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓。
(5)參與基金管理人的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。
(6)開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。
8、基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：制定合規(guī)審核機制、合規(guī)審核調查、合規(guī)審核評價。
9、制度、程序和流程的執(zhí)行情況是合規(guī)檢查的主要目標。
10、合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。
①投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。
�、诨鹗袌龈偁幍暮诵氖腔鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規(guī)性風險。
�、坌畔⑴逗弦�(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。
�、芊聪村X合規(guī)性風險是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。
【基金從業(yè)知識點：業(yè)務部門的合規(guī)責任】相關文章：
基金從業(yè)知識點：監(jiān)事會的合規(guī)責任11-15
基金從業(yè)知識點：管理層的合規(guī)責任09-16
基金從業(yè)知識點：投資合規(guī)性風險及措施07-25