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基金從業(yè)知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管體系
基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。以《證券投資基金法》為核心，還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。以下是小編整理的基金從業(yè)知識(shí)點(diǎn)：基金監(jiān)管體系，希望能夠幫助到大家。
概述
基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系。基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。
基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的手段和措施。
廣義的監(jiān)管方式，包括對(duì)基金市場(chǎng)主體即基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、對(duì)基金機(jī)構(gòu)市場(chǎng)行為的監(jiān)管以及對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施，也即對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)、對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查以及檢查后對(duì)存在問(wèn)題的基金機(jī)構(gòu)的各種行政處置措施，分別體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。
狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。
基金監(jiān)管就是為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)，由監(jiān)管主體行使其法定職權(quán)，采用必要的監(jiān)管手段和措施，對(duì)需要監(jiān)管的諸對(duì)象所進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動(dòng)。這些與基金監(jiān)管有關(guān)的各要素及其相互間關(guān)系的集合便構(gòu)成了基金監(jiān)管體系。
監(jiān)管目標(biāo)
基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。
證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;二是規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；三是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。
我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：
(一)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益
保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
(二)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)
規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求，也是保護(hù)投資人合法權(quán)益的主要手段和制度保障。規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件
(三)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展
我國(guó)資本市場(chǎng)尚處于新興市場(chǎng)階段，我國(guó)證券投資基金也剛剛起步，基金行業(yè)和基金市場(chǎng)的整體發(fā)展水平與世界發(fā)達(dá)市場(chǎng)相比還有一定差距，因此，在加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)和基金市場(chǎng)規(guī)范和監(jiān)管的同時(shí)，進(jìn)一步為我國(guó)基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵(lì)創(chuàng)新，推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公平有序的競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。
監(jiān)管原則
(一)依法監(jiān)管原則
基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹(shù)立依法監(jiān)管觀念。
(二)“三公”原則
基金是證券市場(chǎng)的重要參與者之一，證券市場(chǎng)“公開(kāi)、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場(chǎng)。作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在公正，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。
(三)保障投資人利益原則
保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)。投資基金歷史表明，投資人的合法權(quán)益能否得到有效的保障，是投資基金行業(yè)能否持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵。
(四)高效監(jiān)管原則
所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛基金行業(yè)和基金市場(chǎng)的活力。
(五)審慎監(jiān)管原則
審慎監(jiān)管、（對(duì)金融機(jī)構(gòu)防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力和狀況監(jiān)督或管理）也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)盡可能地趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便防止金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人遭受損失。
基金監(jiān)管遵循審慎監(jiān)管原則，是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)，注重基金機(jī)構(gòu)的償付能力和風(fēng)險(xiǎn)防控，一確�；疬\(yùn)行文件和基金財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。
(六)適度監(jiān)管原則
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的時(shí)間及經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論都已證明市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，而是存在其自身無(wú)法克服的種種缺陷，即市場(chǎng)失靈，因此政府的干預(yù)（監(jiān)管）是必要的。但也并非政府干預(yù)越多、監(jiān)管越嚴(yán)就越有效。對(duì)于基金而言，政府監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。
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