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2017年三級理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識自測題
理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。接下來小編為大家精心整理了2017年三級理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識自測題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1.執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意( )。
A.不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過程中來
B.執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)
C.妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄
D.理財(cái)方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變
2.不同的家庭形態(tài)，理財(cái)需求和具體理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財(cái)規(guī)劃的核心策略分別為( )。
A.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>
B.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>
C.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型
D.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>
11.理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為兩個(gè)層次，包括( )。
A.實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全
B.個(gè)人價(jià)值最大化
C.早點(diǎn)財(cái)務(wù)獨(dú)立
D.個(gè)人收入最大化
E.追求財(cái)務(wù)自由
12.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說法正確的有( )
A.是簡單的金融產(chǎn)品銷售
B.強(qiáng)調(diào)個(gè)性化
C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)
D.通常由專業(yè)人士提供
E.是一項(xiàng)長期規(guī)劃
13.衡量一個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全，主要有以下哪些內(nèi)容?( )
A.是否有穩(wěn)定、充足的收入
B.個(gè)人是否有發(fā)展的潛力
C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備
D.是否有適當(dāng)?shù)淖》?/p>
E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)
14.理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則( )。
A.整體規(guī)劃
B.提早規(guī)劃
C.現(xiàn)金保障優(yōu)先
D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理
E.消費(fèi)、投資與收人相匹配
15.理財(cái)規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析主要包括( )。
A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析
B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析
C.客戶利潤表分析
D.財(cái)務(wù)比率分析
E.客戶婚姻、子女情況
16.將理財(cái)規(guī)劃的重要時(shí)期進(jìn)一步細(xì)分，可分為五個(gè)時(shí)期( )。
A.單身期
B.家庭與事業(yè)形成期
C.家庭與事業(yè)成長期
D.退休前期
E.退休期
17.退休期的理財(cái)需求分析包括( )。
A.保障財(cái)務(wù)安全
B.儲(chǔ)蓄和投資
C.建立信托
D.準(zhǔn)備善后費(fèi)用
E.遺囑
18.單身期理財(cái)需求分析不包括( )。
A.租賃房屋
B.建立退休資金
C.滿足日常支出
D.提高投資收益的穩(wěn)定性
E.增加收入
19.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括( )。
A.住房消費(fèi)規(guī)劃
B.汽車消費(fèi)規(guī)劃
C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃
D.教育支出規(guī)劃
E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃
20.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃的說法正確的是( )，.
A.經(jīng)濟(jì)單位對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、衡量和評價(jià)
B.選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
C.對風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果
D.以盡量小的成本去爭取最大的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益
E.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)
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