2015年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》考試題及答案「推薦」

　　1.為了確保銀行客戶和其他市場(chǎng)參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風(fēng)險(xiǎn)，銀行必須對(duì)創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識(shí)產(chǎn)權(quán)的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的( )原則。

　　A 合法合規(guī)

　　B 信息充分披露

　　C 維護(hù)客戶利益

　　D 風(fēng)險(xiǎn)可控

　　【正確答案】：B

　　2.支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，不能用于支取現(xiàn)金的支票是( )。

　　A 現(xiàn)金支票

　　B 轉(zhuǎn)賬支票

　　C 普通支票

　　D 旅行支票

　　【正確答案】：B

　　3.當(dāng)市場(chǎng)上貨幣供應(yīng)量過多時(shí)，中央銀行直該采取的措施為( )。

　　A 降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　B 買入證券

　　C 提高再現(xiàn)率

　　D 減少央行票據(jù)發(fā)行量

　　【正確答案】：C

　　4.合同成立需要具備( )和承諾階段。

　　A 執(zhí)行

　　B 要約

　　C 協(xié)商

　　D 登記

　　【正確答案】：B

　　5.發(fā)放( )時(shí)，需嚴(yán)格審查借款人的資產(chǎn)負(fù)債狀況及預(yù)測(cè)借款人的現(xiàn)金流量。

　　A 公司貸款

　　B 項(xiàng)目貸款

　　C 關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款

　　D 助學(xué)貸款

　　【正確答案】：A

　　6.發(fā)放關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一評(píng)估審核所有關(guān)聯(lián)企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債，財(cái)務(wù)狀況，對(duì)外擔(dān)保以及( )等情況。

　　A 關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的互保

　　B 貸款項(xiàng)目的質(zhì)權(quán)，抵押權(quán)以及保證或保險(xiǎn)

　　C 借款人的現(xiàn)金流量

　　D 貸款項(xiàng)目的未來現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)情況

　　【正確答案】：A

　　7.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)一國(或地區(qū))( )的增長(zhǎng)。

　　A 經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出

　　B 居民收入

　　C 經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入

　　D 經(jīng)濟(jì)收入

　　【正確答案】：C

　　8.金融憑證詐騙罪的客體不包括( )。

　　A 貨幣

　　B 委托收款憑證

　　C 匯款憑證

　　D 銀行存單

　　【正確答案】：A

　　9.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)事機(jī)構(gòu)為( )。

　　A 會(huì)員大會(huì)

　　B 理事會(huì)

　　C 常務(wù)理事會(huì)

　　D 秘書處

　　【正確答案】：B

　　10.以下行為尚不構(gòu)成違法行為的有( )。

　　A 以自制人民幣換取真幣

　　B 出售自制人民幣

　　C 在不知是假幣的情況下使用了假幣

　　D 幫助朋友運(yùn)輸了假幣，但數(shù)額較小

　　【正確答案】：C

　　判斷題

　　1.我國的外匯標(biāo)價(jià)方法一般采用的是間接標(biāo)價(jià)法。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　2.支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù)，因此，其主要收入來源是手續(xù)費(fèi)收入。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　3.在日常的風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理控制措施采取從高級(jí)管理層到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)到基層業(yè)務(wù)單位的三級(jí)管理方式。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　4.在正常狀況下，銀行會(huì)計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)大于、等于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　5.金融機(jī)構(gòu)不需要向巾國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　6.單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　7.在依法凍結(jié)單位存款時(shí)，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　8.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。 ( )

　　【正確答案】：　X

　　9.《票據(jù)法》中票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。 ( )

　　【正確答案】：　√

　　10.某銀行為了爭(zhēng)取存款，因此自行將存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量資金。這是違法行為。 ( )

　　【正確答案】：　√

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