歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案
在平平淡淡的日常中，我們最不陌生的就是考試真題了，借助考試真題可以檢驗(yàn)考試者是否已經(jīng)具備獲得某種資格的基本能力。什么樣的考試真題才能有效幫助到我們呢？下面是小編為大家收集的歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案，僅供參考，大家一起來看看吧。
歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案 1
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.( )在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.中國證券業(yè)協(xié)會
2.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是( )。
A.《基金管理公司管理辦法》
B.《證券投資基金法》
C.《基金運(yùn)作管理辦法》
D.《證券法》
3.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是( )。
A.保護(hù)投資者利益
B.保證市場的公平、效率和透明
C.降低系統(tǒng)風(fēng)險
D.推動基金業(yè)的發(fā)展
4.從我國的實(shí)踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.基金管理公司督察長
5.從我國的實(shí)踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是( )。
A.保護(hù)基金行業(yè)的整體利益
B.建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系
C.開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象
D.對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.在我國，基金監(jiān)督的原則包括( )。
A.監(jiān)管與自律并重原則
B.獎罰并重的原則
C.依法監(jiān)管原則
D.自我約束和自我教育原則
2.以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有( )。
A.市場自身能調(diào)節(jié)的，政府不監(jiān)管
B.在確保監(jiān)管效益的前提下，應(yīng)做到監(jiān)管成本最小化
C.基金監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有連續(xù)性，避免大起大落
D.證券市場中不得存在歧視，參與主體具有完全平等的權(quán)利
3.目前，我國基金的監(jiān)管手段主要有( )。
A.經(jīng)濟(jì)手段
B.輿論手段
C.行政手段
D.法律手段
4.為了推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展，我國的基金監(jiān)管部門應(yīng)該努力做到( )。
A.更多地引進(jìn)外資，引進(jìn)外國的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)
B.創(chuàng)造條件多發(fā)基金
C.推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭
D.鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)判斷
5.我國基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括( )。
A.保證市場的公平、效率和透明
B.保證基金最低投資收益
C.保護(hù)投資者利益
D.降低系統(tǒng)風(fēng)險
三、判斷題(正確的用A表示.錯誤的用B表示)
1.我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系。( )
2.在我國基金監(jiān)管的實(shí)踐中，監(jiān)督與自律的關(guān)系是國家監(jiān)管為主、基金從業(yè)者自律為輔。( )
3.中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局不負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。( )
4.目前，我國對商業(yè)銀行所從事的基金業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)僅由中國證監(jiān)會行使。( )
5.根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，中國證監(jiān)會有權(quán)對公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督，公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。( )
參考答案：
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.【答案】A
【解析】中國證監(jiān)會在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。
2.【答案】B
【解析】基金監(jiān)管作為一種政府行政行為，必須依法開展。基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。我國基金業(yè)經(jīng)過十余年時間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門規(guī)章與規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補(bǔ)充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。
3.【答案】A
【解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。
4.【答案】C
【解析】中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。中國證券業(yè)協(xié)會作為我國證券業(yè)的'自律性組織，對基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。
5.【答案】A
【解析】基金行業(yè)自律管理的方式主要是：①制定行業(yè)自律規(guī)則與業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)會員管理，大力開展基金業(yè)務(wù)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識;②建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);③加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.【答案】ACD
【解析】基金監(jiān)管的原則包括：①監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;②“三公”原則 (即公開、公平、公正的原則);③監(jiān)管與自律并重原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則。
2.【答案】ABC
【解析】D項屬于“=三公”原則的要求。
3.【答案】ACD
【解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用經(jīng)濟(jì)的、法律的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。
4.【答案】ACD
【解析】在加強(qiáng)對基金行業(yè)監(jiān)管的同時，要更多地鼓勵產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，并為一切推動基金業(yè)發(fā)展的行為創(chuàng)造良好的環(huán)境;要進(jìn)一步發(fā)展我國的基金業(yè)，在發(fā)展中求規(guī)范;要更多地吸引外資，引進(jìn)國外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提升我國基金業(yè)的水平，推動我國基金市場開展公平、健康、有序的競爭，形成一個有效的基金市場。
5.【答案】ACD
【解析】具體而言，我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①降低系統(tǒng)風(fēng)險;②保護(hù)投資者利
益;③保證市場的公平、效率和透明;④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.【答案】A
【解析】我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。在基金監(jiān)管中還應(yīng)堅持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下實(shí)現(xiàn)監(jiān)管成本最小。
2.【答案】B
【解析】國家監(jiān)督與自我管理、自我監(jiān)督相結(jié)合的原則是世界各國(地區(qū))共同奉行的原則，基金行業(yè)要建立并遵守自律守則。
3.【答案】B
【解析】中國證監(jiān)會各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。
4.【答案】B
【解析】中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，但在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。
5.【答案】B
【解析】《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》第五十一條規(guī)定，中國證監(jiān)會有權(quán)對公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督，公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報中國證監(jiān)會備案。
歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案 2
1.基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是。
A.所持每份基金單位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)
D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)
答案：A
2.基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規(guī)定公布會議通知后，必須在幾個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。
A.2個
B.3個
C.4個
D.5個
答案：A
3.基金管理公司自成立之日起多長時間內(nèi)必須開業(yè)。逾期沒有開業(yè)的。原批準(zhǔn)文件自動失效，由中國證監(jiān)會收回《基金管理公司法人許可證》。
A.1個月
B.3個月
C.6個月
D.12個月
答案： C
4.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)。
A.證券交易所和登記結(jié)算公司
B.基金自身設(shè)立的`注冊登記機(jī)構(gòu)
C.基金托管人
D.基金銷售機(jī)構(gòu)
答案： A
5.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時間最短應(yīng)為。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
答案： C
6.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
答案： B
7.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
答案：A
歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案 3
1.詹森指數(shù)是在( )模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個風(fēng)險調(diào)整差異指標(biāo)。
A.APT
B.CAPM
C.MM
D.均值-方差
2.某投資組合的平均收益率為14% ,收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21% ,貝塔值為1.15。若無風(fēng)險利率為6% ,則該投資組合的夏普指數(shù)為( )。
A.0.07
B.0.13
C.0.21
D.0.38
3.時間加權(quán)收益率假設(shè)紅利以除息前一日的( )減去單位基金分紅的單位凈值立即進(jìn)行了再投資。
A.綜合值
B.單位凈值
C.全部價值
D.市場指標(biāo)
4.( )可以準(zhǔn)確地衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況，因此常用于對基金過去收益率的衡量上。
A.簡單(凈值)收益率
B.時間加權(quán)收益率
C.算術(shù)平均收益率
D.幾何平均收益率
5.假設(shè)某基金第一年的收益率為5% ,第二的'收益率也是5% ,其年幾何平均收益率( )。
A.小于5%
B.等于5%
C.大于5%
D.無法判斷
答案：
1.B解析 詹森指數(shù)是在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個風(fēng)險調(diào)整差異指標(biāo)。
2.D 解析 (14%-6% )/21%=0.38
3.B 解析 時間加權(quán)收益率假設(shè)紅利以除息前一日的單位凈值減去單位基金分紅的單位凈值立即進(jìn)行了再投資。
4.D 解析 幾何平均收益率可以準(zhǔn)確地衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況，因此常用于對基金過去收益率的衡量上
5.B 解析 (1+5% )* (1+5% )^(1/2 ) -1=5%
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