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p2p理財(cái)詐騙措施方法
關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸充分發(fā)展的結(jié)果是把銀行從借貸業(yè)務(wù)鏈中擠出去，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的N2N模式可以兼顧銀行和民間借貸的雙重優(yōu)勢，下面是小編為大家整理的p2p理財(cái)詐騙措施方法，歡迎大家參考借鑒。
p2p理財(cái)詐騙案例分析：
1、惡意自融平臺
老板自身有很多實(shí)業(yè)，但難以在傳統(tǒng)融資渠道融到資金，便開辦網(wǎng)貸平臺進(jìn)行融資為自己經(jīng)營使用。這類平臺融到資金后，因背后企業(yè)或投資項(xiàng)目運(yùn)營不善而引起資金斷裂，平臺只能倒閉跑路。這類企業(yè)一般是資質(zhì)不好的企業(yè)，后續(xù)運(yùn)營情況堪憂，而且很有可能沒有合格或足值的抵押物，甚至已經(jīng)資不抵債。
2、旺旺貸案
2014年4月15日旺旺貸突然關(guān)閉，客服電話無人接聽，該平臺運(yùn)營僅2個多月的時間。根據(jù)投資者自發(fā)組織的維權(quán)聯(lián)盟統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，到5月，已登記的受騙者有300多人，投資額度從幾千元到百萬元不等，總金額已近2000萬。
旺旺貸地址造假，橫崗派出所民警對旺旺貸的地址進(jìn)行過詳細(xì)的核查，包括工商部門都去進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)地址是假的;其次是擔(dān)保公司造假，旺旺貸的擔(dān)保公司為深圳納百川擔(dān)保有限公司，該公司成立于2013年11月21日，注冊地為深圳市龍崗區(qū)橫崗街道，據(jù)媒體報(bào)道，該擔(dān)保公司并不存在。
3、優(yōu)易網(wǎng)案
自稱系香港億豐國際集團(tuán)投資發(fā)展有限公司旗下的P2P網(wǎng)貸平臺，全稱為南通優(yōu)易電子科技有限公司。2012年12月21日，香港億豐國際集團(tuán)投資發(fā)展有限公司(下稱“億豐”)發(fā)表聲明稱，億豐旗下成員“從未有所謂的南通優(yōu)易電子科技有限公司”，同時，該集團(tuán)保留對假冒或盜用集團(tuán)名義的不法單位和個人采取法律行動、追究其法律責(zé)任的權(quán)利。當(dāng)天(即2012年12月21日)，優(yōu)易網(wǎng)突然宣布“停止運(yùn)轉(zhuǎn)”，網(wǎng)站無法正常交易，優(yōu)易網(wǎng)的三位負(fù)責(zé)人，即繆忠應(yīng)、王永光、蔡月珍便失去聯(lián)系。當(dāng)時有媒體評價，優(yōu)易網(wǎng)涉案金額巨大，可謂網(wǎng)貸第一大案。此案直接涉案金額為人民幣2551.7995萬元，出借人受損金額為人民幣1517.8055萬元。受害者包括全國各地的60多名出借人。
導(dǎo)致投資人上當(dāng)受騙的原因有哪些呢?
上當(dāng)原因一：
拆東補(bǔ)西制造賺錢假象。龐氏騙局其實(shí)就是“拆東墻補(bǔ)西墻”。鄭峰介紹，收益并不是通過公司的業(yè)務(wù)來賺錢，而是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。像典型的e租寶，通常是在短時間內(nèi)，投資者能獲得回報(bào)，但隨著更多人加入，資金流入不足，最下線的投資者便會蒙受金錢損失。
往往這樣的平臺幕后老板，把錢用在了別處，比如還銀行的欠債，投資股票，滿足自己的生活消費(fèi)等，承諾給投資者的利益都是用后來投資者的錢去返還前期投資者的利息和本金，拆東墻補(bǔ)西墻，一旦資金鏈斷了，最后只能跑路。
上當(dāng)原因二：
高額年化收益做誘餌。由于目前民間投資渠道狹窄，銀行利息又很低，很多p2p網(wǎng)貸往往以高額年化收益為誘餌，令投資者心動不已。目前P2P平臺年化收益率一般在10%~15%，也有P2P平臺給出20%，甚至是30%的年化收益率，收益太高的平臺就有自融的嫌疑，因此像這類平臺，投資者應(yīng)該避而遠(yuǎn)之。
上當(dāng)原因三：
網(wǎng)貸關(guān)聯(lián)公司做擔(dān)保。不少P2P平臺為讓投資者放心，聲稱有擔(dān)保公司保障資金安全，其實(shí)有的擔(dān)保公司本身就是網(wǎng)貸平臺的關(guān)聯(lián)公司。有的P2P平臺除了線上有理財(cái)業(yè)務(wù)，線下也有大量理財(cái)門店，而理財(cái)端的資產(chǎn)大部分由集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司(小貸、典當(dāng)、融資租賃等)提供，同時又由集團(tuán)內(nèi)的擔(dān)保公司提供擔(dān)保。也就是“自己賣、自己�！保壳靶袠I(yè)內(nèi)有很多民間金融集團(tuán)，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎對待，投資時一定要通過信用視界，查詢借款人、擔(dān)保公司和網(wǎng)貸平臺是否有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
上當(dāng)原因四：
前期準(zhǔn)時付利息或紅利。目前眾多的P2P網(wǎng)貸平臺普遍都存在提現(xiàn)困難，借款逾期的現(xiàn)象。對此，很多失聯(lián)的P2P網(wǎng)貸平臺老板，一開始為取得投資者的信任，會按照協(xié)議準(zhǔn)時付利息或紅利給投資者，比如P2P平臺行行貸在老板跑路前，也按時支付利息給投資者�！捌脚_用這種‘小甜頭’的方式，讓投資者們放松心理戒備，從而對投資者實(shí)現(xiàn)放長線釣大魚。這樣做的目的，就是讓投資者吃下受騙“定心丸”。
上當(dāng)原因五：
發(fā)布虛假投資項(xiàng)目“秒標(biāo)”。所謂P2P網(wǎng)貸平臺，一般是網(wǎng)貸公司提供平臺，借貸雙方自由競價，撮合成交。“你有錢，他要錢，我搭個臺來撮合”，這就是對P2P網(wǎng)貸平臺最通俗的描述。
按理P2P網(wǎng)貸平臺的收益，應(yīng)該來自“撮合”的傭金，但是現(xiàn)在一些P2P網(wǎng)貸平臺的收益不在于此，而是虛構(gòu)一些熱門標(biāo)的(投資項(xiàng)目)，一上線就被“秒搶”，行業(yè)話叫“秒標(biāo)”，忽悠很多投資者進(jìn)行投資，然后騙取投資人資金，用于自己融資與斂財(cái)，進(jìn)行經(jīng)營其他項(xiàng)目�！懊霕�(biāo)”都是跑路平臺自編自導(dǎo)的騙術(shù)，以“秒標(biāo)”的火熱和緊迫性給投資者造成項(xiàng)目很有投資價值、收益高、客戶多的錯覺。
跑路平臺為招攬人氣，吸引更多的投資者，故意發(fā)放眾多短期項(xiàng)目“秒標(biāo)”，制造假象騙取更多的投資者上當(dāng)受騙。其實(shí)很多都是平臺自己造的假標(biāo)，或者是自己發(fā)標(biāo)自己投，這是一種騙術(shù)。
p2p理財(cái)詐騙常用手段
1.高額利息。一些P2P平臺會以高額利息作為挽留投資者的手段，吸引投資者投資。然而，這種高額利息往往是詐騙手段之一。
2.虛假宣傳。一些P2P平臺存在虛假宣傳的情況，比如夸大投資回報(bào)、假造公司實(shí)力等。
3.投資回報(bào)減少或無法返還。投資人投資后，平臺停止運(yùn)營或出現(xiàn)問題，導(dǎo)致投資回報(bào)減少或無法返還。
4.逃避監(jiān)管，非法集資。一些P2P平臺以各種手段逃避監(jiān)管，進(jìn)行非法集資。投資人往往難以取得保障，導(dǎo)致?lián)p失慘重。
投資者在選擇P2P平臺進(jìn)行投資時，應(yīng)該注意對平臺的認(rèn)真調(diào)查和評估，確保所投資的平臺真實(shí)可靠，否則可能會遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
p2p理財(cái)詐騙措施方法
1、確定所在理財(cái)公司當(dāng)前情況
首先就是要詳細(xì)的確認(rèn)一下所在理財(cái)公司的當(dāng)前情況，去全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)上面查一下該公司的法人、注冊時間以及注冊信息等等，然后再了解一下這個公司目前是已經(jīng)跑路還是業(yè)務(wù)員私自騙錢，了解好以后我們才能有針對的進(jìn)行處理。
2、搜集保留被騙證據(jù)
確定好該網(wǎng)上理財(cái)公司的情況以后，就要搜集和保留好自己被騙的證據(jù)。比如一些和業(yè)務(wù)員的聊天記錄，比如和某網(wǎng)上理財(cái)平臺簽訂的各種協(xié)議，銀行卡轉(zhuǎn)賬的流水以及該平臺的網(wǎng)站截圖等等，有了這些證據(jù)以后就方便我們以后配合警方處理了。
3、團(tuán)結(jié)受害者一起維權(quán)
當(dāng)出現(xiàn)網(wǎng)上理財(cái)被騙，可聯(lián)合其它受害者一起維權(quán)，這樣在今后維權(quán)的過程當(dāng)中才能更快的解決問題。一個人可能控訴無門，但是當(dāng)一群人集體控訴該網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺的時候，勝算就很大了。
4、尋找渠道協(xié)商處理
很多網(wǎng)絡(luò)p2p理財(cái)公司跑路是其老板非法集資，抱著騙錢的目的去的，而還有一些跑路的公司是其本身想經(jīng)營好，但是無奈其公司的資金鏈出了問題，窟窿越來越大，拆東墻補(bǔ)西墻也無濟(jì)于事，最后開始跑路。這種如果我們發(fā)現(xiàn)的早可以和其先協(xié)商處理，想辦法先把自己的本金拿出來，在其真正跑路之前處理掉。
5、果斷報(bào)警靠法律維權(quán)
當(dāng)我們網(wǎng)上理財(cái)被騙以后，通過了解平臺信息、搜集證據(jù)并協(xié)商無果以后就要果斷的報(bào)警，讓警方介入幫忙處理。這里提醒大家還是要集合更多的受害者一起報(bào)警起訴，因?yàn)楫?dāng)人數(shù)眾多，而且金額更高的時候，能夠讓警方掌握更多的證據(jù)并及時處理。
互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)被騙資金可以追回嗎
互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)被騙資金從理論上來講是可以追回的，這需要受害人配合以及相關(guān)部門的重視。犯罪分子騙取的資金轉(zhuǎn)移地很快，因此一旦意識到自己被詐騙，應(yīng)立刻報(bào)警，警察有可能可以將騙子的賬戶凍結(jié)，這樣錢被追回的可能性比較大。
當(dāng)然，在很多情況下被騙資金追回的可能性非常低。一種就是騙子距離作案地點(diǎn)非常遠(yuǎn)，尤其是國外的騙子，很難抓住。另外就是騙子可能盜用別人身份證開立網(wǎng)上銀行，用來轉(zhuǎn)移資金。就算抓到取錢的，公安也無法短期立案。
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