2017年年證券從業(yè)市場基礎(chǔ)知識模擬習題及答案
單選題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分)
1.由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行，直接在中國香港上市的股票是( )。
A.A股 B.B股
C.H股 D.D股
2.我國金融機構(gòu)體系的經(jīng)營主體是( )。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.政策性銀行
D.信托公司
3.1979年，新中國第一家信托投資公司是( )。
A.上海國際信托投資公司 B.廣州國際信托投資公司
C.中國國際信托投資公司 D.中華國際信托投資公司
4.下面哪組宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標所對應(yīng)的衡量指標是錯誤的?( )。
A.經(jīng)濟增長——國民生產(chǎn)總值 B.充分就業(yè)——失業(yè)率
C.物價穩(wěn)定——通貨膨脹 D.國際收支平衡——國際收支
5.《中國人民銀行法修正案》于( )通過。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日
C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
6.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是( )。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會
D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
7.我國銀行業(yè)正式全面對外開放的時間是( )。
A.2008年8月8日
B.2006年12月11日
C.2001年9月10日
D.1994年5月10日
8.關(guān)于金融市場的功能，下列說法不正確的是( )。
A.融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能
B.金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風險
C.金融市場承擔著商品價格等重要價格信號的決定功能
D.金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局
9.個人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當出示的證件是( )。
A.學生證 B.身份證
C.軍人證 D.戶口本
10.存款的計息起點為( )。
A.厘B.分
C.角D.元
參考答案及解析
1C【解析】根據(jù)上市地點及股票投資者的不同，股票可分為A股(國內(nèi)投資者，以人民幣標明面值、認購和交易)、B股(國內(nèi)外投資者，2001年2月28日允許國內(nèi)投資者，以人民幣標明面值、以外幣認購和交易)、H股(中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在香港上市的股票)、N股(中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在紐約上市的股票)。
2B【解析】我國金融機構(gòu)體系是以中央銀行為核心，政策性金融與商業(yè)性金融分離，以國有商業(yè)銀行為主體，多種金融機構(gòu)并存的金融機構(gòu)體系。因此，B項商業(yè)銀行為我國金融機構(gòu)體系的經(jīng)營主體。
3C【解析】信托公司意在代入理財。在信托投資公司發(fā)展鼎盛時期達到了1000多家。第一家成立的是中國國際信托投資公司。它成立于1979年。由于我國社會信用體系缺乏，它難以起到相應(yīng)作用。經(jīng)常出現(xiàn)違規(guī)狀況，已經(jīng)歷5次大規(guī)模的清理整頓。
4A【解析】衡量宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標一般包括4個。即是經(jīng)濟增長，充分就業(yè)，物價穩(wěn)定，國際收支平衡。衡量經(jīng)濟增長的宏觀經(jīng)濟指標是國內(nèi)生產(chǎn)總值，它是指一國(或地區(qū))所有常住居民在一定時期內(nèi)生產(chǎn)活動的最終成果，即指在一國領(lǐng)土范圍內(nèi)本國居民和外國居民在一定時期內(nèi)所生產(chǎn)的，以市場價格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值，它是以國土范圍為計量標志的。而國民生產(chǎn)總值是指中國公民在境內(nèi)境外一定時期內(nèi)生產(chǎn)的總值。兩者計量標準不同。我們以國土范圍為標準來反映整體經(jīng)濟狀況。
5C【解析】此次修改的重點是將原屬于人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會;并重新確定了人民銀行的工作重點。
6C【解析】此次修改的重點是將原屬于人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會;中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)督金融機構(gòu)，而主要專注于貨幣政策制定和實施，維護幣值穩(wěn)定，以及對金融市場進行宏觀調(diào)控，促進金融市場繁榮發(fā)展。這一職能的移交有助于對銀行業(yè)實行更好的監(jiān)管，在監(jiān)管時也具有更大獨立性。
7B【解析】2006年12月11日，我國加入世界貿(mào)易組織的過渡期結(jié)束，國務(wù)院頒布的《中華人民共和國外資銀行管理條例》及銀監(jiān)會發(fā)布的《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》正式生效，取消外資銀行經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域和客戶限制，允許外資銀行對所有客戶提供人民幣服務(wù)，取消對外資銀行在華經(jīng)營的非審慎性限制，標志著中國正式全面開放銀行業(yè)。
8C【解析】金融市場最基本的功能是滿足社會再生產(chǎn)過程中的投融資需求，促進資本的集中與轉(zhuǎn)移。具體來看，金融市場主要有五個方面的功能：有效地動員籌集資金;合理配置和引導資金;靈活調(diào)度和轉(zhuǎn)化資金;實現(xiàn)風險分散，降低交易成本;實施宏觀調(diào)控。商品價格等重要價格信號的決定是商品市場的功能。
9B【解析】國務(wù)院頒布的《個人存款賬號實名制規(guī)定》規(guī)定個人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)出示本人身份證，使用實名。
10D【解析】存款的利息低于10%，所以規(guī)定計息起點為元，利息金額算至分位，分以下尾數(shù)四舍五入。分段計息算至厘位。合計利息后分以下四舍五入。除活期存款在每季結(jié)息日將利息計入本金作為下季度的本金計算復利外，其他存款不管存期多長，一律不計復利。
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