2017證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)》模擬真題及答案

　　47[單選題] 滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時(shí)，每次調(diào)整的比例不超過(guò)(　　)。

　　A.8%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.11%

　　參考答案：C

　　參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過(guò)10%。

　　48[單選題] 下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.股票是有價(jià)證券、要式證券

　　B.股票是證權(quán)證券、資本證券

　　C.股票是綜合權(quán)利證券

　　D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券

　　參考答案：D

　　參考解析：股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。

　　49[單選題] 1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國(guó)實(shí)施積極的財(cái)政政策期間，國(guó)債主要采取(　　)形式。

　　A.記賬式國(guó)債

　　B.儲(chǔ)蓄國(guó)債

　　C.憑證式國(guó)債

　　D.特別國(guó)債

　　參考答案：C

　　參考解析：1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國(guó)出現(xiàn)有效需求不足和通貨緊縮的現(xiàn)象，在這種特殊背景下，為擴(kuò)大內(nèi)需，我國(guó)政府連續(xù)7年實(shí)施積極的財(cái)政政策，增發(fā)國(guó)債。這一時(shí)期的國(guó)債主要采取憑證式國(guó)債形式。

　　50[單選題] 下列不屬于證券交易所職能的是(　　)。

　　A.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B.確定證券發(fā)行價(jià)格

　　C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市

　　D.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施。(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管。(6)對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管。(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。(8)管理和公布市場(chǎng)信息。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)

　　51[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)的要素包括(　　)。

　　Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)因素

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)事故

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間

　�、�.損失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

　　52[單選題] 滬深300指數(shù)成分股涵蓋的行業(yè)包括(　　)。

　�、�.原材料

　�、�.金融

　�、�.健康護(hù)理

　�、�.公共事業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、主要消費(fèi)、健康護(hù)理、金融、信息技術(shù)、電訊服務(wù)、公共事業(yè)等l0個(gè)行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對(duì)均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對(duì)抗行業(yè)的周期性波動(dòng)。

　　53[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位的自律管理表現(xiàn)在(　　)。

　　Ⅰ .規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引

　�、�.規(guī)范發(fā)展

　　Ⅲ.制定行業(yè)公約

　�、�.增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位的自律管理表現(xiàn)在：規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引;規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力;制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)。

　　54[單選題] 會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括(　　)。

　�、�.依法成立5年以上，且質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好

　�、�.上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收人不少于人民幣400萬(wàn)元

　�、�.注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于55人

　　Ⅳ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8000萬(wàn)元

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C 參考解析：關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知財(cái)會(huì)[2012]2號(hào) 第一條第二款第一項(xiàng)修訂為：依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制;由有限責(zé)任制轉(zhuǎn)制為合伙制或特殊的普通合伙制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)營(yíng)期限連續(xù)計(jì)算。

　　第一條第二款第二項(xiàng)修訂為：質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;會(huì)計(jì)師事務(wù)所設(shè)立分所的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其分所應(yīng)當(dāng)在人事、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和信息管理等方面做到實(shí)質(zhì)性的統(tǒng)一。

　　第一條第二款第三項(xiàng)修訂為：注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于200人，其中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人，且每一注冊(cè)會(huì)計(jì)師的年齡均不超過(guò)65周歲。

　　第一條第二款第四項(xiàng)修訂為：凈資產(chǎn)不少于500萬(wàn)元。

　　第一條第二款第五項(xiàng)修訂為：會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于8000萬(wàn)元。

　　第一條第二款第六項(xiàng)修訂為：上一年度業(yè)務(wù)收入不少于8000萬(wàn)元，其中審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000萬(wàn)元，本項(xiàng)所稱業(yè)務(wù)收入和審計(jì)業(yè)務(wù)收入均指以會(huì)計(jì)師事務(wù)所名義取得的相關(guān)收入。

　　第一條第二款第七項(xiàng)修訂為：至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

　　……

　　55[單選題] 下列關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　�、�.證券投資基金業(yè)務(wù)包括基金募集與銷(xiāo)售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)

　�、�.除基金管理公司外，其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金

　�、�.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對(duì)基金進(jìn)行投資管理

　　Ⅳ.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對(duì)基金進(jìn)行基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)，故選項(xiàng)Ⅱ說(shuō)法錯(cuò)誤。基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金進(jìn)行投資管理及基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)，故選項(xiàng)Ⅲ說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　56[單選題] 上市公司的營(yíng)利性會(huì)影響股價(jià)變動(dòng)，而衡量營(yíng)利性最常用的指標(biāo)包括(　　)。

　�、�.銷(xiāo)售收益率

　　Ⅱ.每股收益

　�、�.凈資產(chǎn)收益率

　　Ⅳ.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：衡量公司的營(yíng)利性最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。每股收益等于公司凈利潤(rùn)除以發(fā)行在外的總股數(shù)，其他條件不變，每股收益越高，股價(jià)就越高。凈資產(chǎn)收益率也稱為股本收益率，等于公司凈利潤(rùn)除以凈資產(chǎn)，反映了公司自有資本的獲利水平。

　　57[單選題] 資本市場(chǎng)的特點(diǎn)有(　　)。

　�、�.交易工具的期限短

　　Ⅱ.籌資目的是滿足投資性資金的需要

　�、�.籌資和交易的規(guī)模大

　�、�.二級(jí)市場(chǎng)的收益具有不確定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：資本市場(chǎng)的特點(diǎn)有：①交易工具的期限長(zhǎng);②籌資目的是滿足投資性資金的需要;③籌資和交易的規(guī)模大;④二級(jí)市場(chǎng)的收益具有不確定性。

　　58[單選題] 證券市場(chǎng)較為重要的結(jié)構(gòu)有(　　)。

　　Ⅰ.層次結(jié)構(gòu)

　�、�.品種結(jié)構(gòu)

　�、�.交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)

　�、�.交易時(shí)間結(jié)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)可以有許多種，但較為重要的結(jié)構(gòu)有：層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)、交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)。

　　59[單選題] 根據(jù)2007年3月9日發(fā)布的《律師事務(wù)所從事證券法律義務(wù)管理辦法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于鼓勵(lì)律師事務(wù)所從事證券法律義務(wù)應(yīng)具有的條件的有(　　)。

　�、�.最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

　�、�.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

　�、�.由20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律

　　Ⅳ.內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)好

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)與司法部于2007年3月9日發(fā)布了《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》。該辦法規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)好。(2)有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)。(3)已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。(4)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)受到行政處罰。

　　60[單選題] 間接融資的特征有(　　)。

　�、�.間接性

　　Ⅱ.相對(duì)的集中性

　�、�.部分具有可逆性

　�、�.信譽(yù)的差異性較小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：間接融資的特征有：①間接性;②相對(duì)的集中性;③信譽(yù)的差異性較小;④全部具有可逆性;⑤融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。

　　61[單選題] 下列屬于證券投資基金運(yùn)作費(fèi)的有(　　)。

　　Ⅰ.上市年費(fèi)

　�、�.持有人大會(huì)費(fèi)

　�、�.分紅手續(xù)費(fèi)

　�、�.信息披露費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。

　　62[單選題] 根據(jù)委托時(shí)效限制分類(lèi)的委托指令有(　　)。

　�、�.當(dāng)日委托

　�、�.整數(shù)委托

　�、�.市價(jià)委托

　�、�.開(kāi)市委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：委托指令根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分為買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制·分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。

　　63[單選題] 金融期貨的基本功能有(　　)。

　�、�.套利

　�、�.投機(jī)

　�、�.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　Ⅳ.套期保值

　　A.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：(1)套期保值功能。(2)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。(3)投機(jī)功能。(4)套利功能。

　　64[單選題] 國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩只基金是(　　)。

　　Ⅰ.基金興華

　�、�.基金金泰

　　Ⅲ.基金安信

　�、�.基金開(kāi)元

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：1997年11月，國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》，兩只封閉式基金一基金金泰、基金開(kāi)元設(shè)立分別由國(guó)泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

　　65[單選題] 從投資者的角度看，紐約證券交易市場(chǎng)的投資人都是(　　)。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)中立者

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)偏好者

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)激進(jìn)者

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：美國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)是以紐約證券交易所為核心的全國(guó)性證券交易市場(chǎng)，從投資者的角度看，該市場(chǎng)的投資人一般都是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者或風(fēng)險(xiǎn)中立者。

　　66[單選題] B股賬戶按持有人可以分為(　　)。

　�、�.境內(nèi)投資者證券賬戶

　　Ⅱ.般機(jī)構(gòu)證券賬戶

　�、�.境外投資者基金賬戶

　　Ⅳ.境外投資者證券賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：人民幣特種股票賬戶簡(jiǎn)稱為B股賬戶，是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(即B股，也稱境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。B股賬戶按持有人可以分為境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　67[單選題] 從數(shù)量角度看，證券買(mǎi)賣(mài)委托包括(　　)。

　　Ⅰ.市價(jià)委托

　�、�.限價(jià)委托

　�、�.整數(shù)委托

　�、�.零數(shù)委托

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)委托交易的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。前者是指委托買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量為l個(gè)交易單位或其整數(shù)倍;后者是指客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量不足l個(gè)交易單位的情況。

　　68[單選題] 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為(　　)。

　　Ⅰ.息票累積債券

　�、�.附息債券

　�、�.貼現(xiàn)債券

　�、�.實(shí)物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類(lèi)。

　　69[單選題] 發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷(xiāo)團(tuán)，可采用的承銷(xiāo)方式有(　　)。

　�、�.協(xié)議承銷(xiāo)

　�、�.代理承銷(xiāo)

　　Ⅲ.委托代銷(xiāo)

　�、�.招標(biāo)承銷(xiāo)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，發(fā)行金融債券的承銷(xiāo)可采用協(xié)議承銷(xiāo)、招標(biāo)承銷(xiāo)等方式。以招標(biāo)承銷(xiāo)方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)與承銷(xiāo)團(tuán)成員簽訂承銷(xiāo)主協(xié)議。以協(xié)議承銷(xiāo)方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)聘請(qǐng)主承銷(xiāo)商。

　　70[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備的要求有(　　)。

　　Ⅰ.輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效

　�、�.應(yīng)具有實(shí)效性

　�、�.應(yīng)具有很強(qiáng)的針對(duì)性

　　Ⅳ.應(yīng)具有普遍性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確有效，必須經(jīng)過(guò)復(fù)查和校對(duì)來(lái)源于多個(gè)渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實(shí)效性，風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和處理必須高效準(zhǔn)確。(3)應(yīng)具有很強(qiáng)的針對(duì)性，對(duì)不同的部門(mén)提供不同的報(bào)告。

　　71[單選題] 一般來(lái)講，下列各項(xiàng)可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的有(　　)。

　�、�.商業(yè)票據(jù)

　�、�.銀行承兌票據(jù)

　�、�.國(guó)庫(kù)券

　　Ⅳ.銀行短期存款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

　　72[單選題] 下列關(guān)于證券投資基金費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　�、�.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括交易傭金、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等

　�、�.基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)等

　　Ⅲ.基金管理人可以依照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　�、�.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。而開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　73[單選題] 金融市場(chǎng)的反映功能主要表現(xiàn)在(　　)。

　�、�.金融市場(chǎng)使人們可以了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況

　�、�.人們可以隨時(shí)通過(guò)這個(gè)有形的市場(chǎng)了解到各種證券的交易行情

　�、�.通過(guò)金融市場(chǎng)能了解企業(yè)的發(fā)展形態(tài)

　　Ⅳ.金融市場(chǎng)交易直接和間接地反映國(guó)家貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融市場(chǎng)的反映功能表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面：(1)由于證券買(mǎi)賣(mài)大部分都在證券交易所進(jìn)行，人們可以隨時(shí)通過(guò)這個(gè)有形的市場(chǎng)了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機(jī)會(huì)。(2)金融市場(chǎng)交易直接和間接地反映國(guó)家貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)。(3)由于證券交易的需要，金融市場(chǎng)有大量專(zhuān)門(mén)人員長(zhǎng)期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類(lèi)工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。(4)金融市場(chǎng)有著廣泛而及時(shí)地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡(luò)，整個(gè)世界金融市場(chǎng)已聯(lián)成一體，四通八達(dá)，從而使人們可以及時(shí)了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況。

　　74[單選題] 全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以(　　)等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　�、�.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　Ⅱ.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　�、�.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　Ⅳ.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念為指導(dǎo)，以全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程、全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化、全額的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量等全面的風(fēng)險(xiǎn)管理概念為核心的一種嶄新的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

　　75[單選題] 下列關(guān)于證券公司借人次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)

　�、�.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本

　　Ⅲ.短期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本

　�、�.在清償順序中。次級(jí)債務(wù)在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本債務(wù)之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司借入次級(jí)債務(wù)》規(guī)定，次級(jí)債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債務(wù)之后，先于證券公司股權(quán)資本的債務(wù)。次級(jí)債務(wù)分為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)和短期次級(jí)債務(wù)。其中，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計(jì)入凈資本。而短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開(kāi)展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　76[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過(guò)程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行(　　)，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　　Ⅰ.識(shí)別

　�、�.衡量

　�、�.分析

　�、�.管理

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過(guò)程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

　　77[單選題] 債券發(fā)行人在確定債券利率時(shí)，需要考慮的問(wèn)題有(　　)。

　　Ⅰ.借貸資金市場(chǎng)利率水平

　�、�.籌資者的資信

　�、�.債券期限長(zhǎng)短

　�、�.債務(wù)人的資金使用方向

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：Ⅳ項(xiàng)屬于發(fā)行人在確定債券期限時(shí)需要考慮的因素。