2017證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)》模擬真題及答案
78[單選題] 金融期貨主要包括( )。
�、�.貨幣期貨
�、�.利率期貨
�、�.股票期貨
�、�.股票指數(shù)期貨
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易，主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。
79[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人不得有( )等行為。
�、�.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資
�、�.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)
�、�.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益
Ⅳ.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為：(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。(2)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。(3)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益箕。(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(5)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
80[單選題] 下列關(guān)于證券公司債券的說(shuō)法中，正確的有( )。
�、�.證券公司債券發(fā)行必須報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
�、�.未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的不得擅自發(fā)行或變相發(fā)行
�、�.證券公司債券經(jīng)批準(zhǔn)可以定向發(fā)行
�、�.定向發(fā)行的債券也可以公開(kāi)發(fā)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項(xiàng)，定向發(fā)行的債券不得公開(kāi)發(fā)行或者變相公開(kāi)發(fā)行。
81[單選題] 忽視投資適當(dāng)性原則的主要原因在于( )。
�、�.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息
�、�.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺
�、�.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息
�、�.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能缺乏正確認(rèn)知
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被忽略：(1)投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息。(2)由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平。(3)投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。
82[單選題] 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律限制，其一般原則包括( )。
�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利
�、�.紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本
Ⅲ.紅利的支付可以適當(dāng)減少其注冊(cè)資本
�、�.公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件，其中，在法律上限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本。(3)公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。
83[單選題] 上海證券交易所的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為( )。
�、� .9：00-11：00
Ⅱ.9：30-11：30
�、�.13：30-15：30
Ⅳ.13：00-15：00
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13:00～15:00為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。
84[單選題] 下列關(guān)于A級(jí)債券特點(diǎn)的說(shuō)法中正確的有( )。
Ⅰ .本金和收益的安全性最大
�、�.本金和收益的安全性最小
�、�.受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)影響的程度較小
Ⅳ.收益水平較低，籌資成本也低
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：A級(jí)債券是最高級(jí)別的債券，其特點(diǎn)包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受經(jīng)濟(jì)形勢(shì)影響的程度較小。(3)收益水平較低，籌資成本也低。
85[單選題] 中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“獨(dú)立內(nèi)容”指的是( )。
�、�.運(yùn)行獨(dú)立
�、�.監(jiān)察獨(dú)立
�、�.代碼獨(dú)立
�、�.指數(shù)獨(dú)立
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
86[單選題] 外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。
�、�.累積性
�、�.或然性
�、�.不確定性
Ⅳ.相對(duì)性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。
87[單選題] 國(guó)際金融市場(chǎng)一體化的重要表現(xiàn)為( )。
�、�.金融資產(chǎn)交易的國(guó)際化
�、�.各個(gè)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的一體化國(guó)際金融市場(chǎng)
�、�.國(guó)際金融產(chǎn)品交易價(jià)格一體化
Ⅳ.世界銀行得到空前發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：隨著跨國(guó)銀行的空前發(fā)展，國(guó)際金融中心已不限于少數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家金融市場(chǎng)，而是向全世界擴(kuò)展。這樣，各個(gè)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)便形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的一體化國(guó)際金融市場(chǎng)，這是國(guó)際金融市場(chǎng)一體化的重要表現(xiàn);國(guó)際金融市場(chǎng)一體化的另一個(gè)表現(xiàn)是金融資產(chǎn)交易的國(guó)際化。
88[單選題] 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為( )。
Ⅰ.自我對(duì)沖
�、�.市場(chǎng)對(duì)沖
Ⅲ.內(nèi)部對(duì)沖
�、�.外部對(duì)沖
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。
89[單選題] 證券市場(chǎng)的形成得益于( )。
�、�.社會(huì)化大生產(chǎn)
�、�.商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
Ⅲ.股份制的發(fā)展
�、�.信用制度的發(fā)展
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券市場(chǎng)的形成得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，證券市場(chǎng)的形成得益于股份制的發(fā)展，證券市場(chǎng)的形成得益于信用制度的發(fā)展。
90[單選題] 下列關(guān)于政府債券特征的說(shuō)法中，正確的有( )。
Ⅰ.政府債券是國(guó)家信用的體現(xiàn)，安全性高
�、�.政府債券競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，一般僅在證券交易所上市交易
Ⅲ.政府債券收益比較穩(wěn)定
�、�.政府債券可以享受免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、市場(chǎng)屬性好，因此許多國(guó)家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。
91[單選題] 下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有( )。
�、�.它是通過(guò)基金契約的形式設(shè)立的基金
Ⅱ.根據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)資金
�、�.籌集的資金是公司法人的資本
�、�.它是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金。投資者購(gòu)買(mǎi)基金公司的股份后以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。工項(xiàng)屬于契約型基金的特性。
92[單選題] 日經(jīng)股價(jià)指數(shù)分為( )。
�、� .日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)
Ⅱ.日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)
�、�.日經(jīng)180種股價(jià)指數(shù)
�、�.日經(jīng)300種股價(jià)指數(shù)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：日經(jīng)指數(shù)分為日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)和日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)。
93[單選題] 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括( )。
�、�.發(fā)起人股份，包括國(guó)家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份及其他
�、�.募集法人股份，即在《中華人民共和國(guó)公司法》實(shí)施之前成立的定向募集公司所發(fā)行的、發(fā)起人以外的法人認(rèn)購(gòu)的股份
�、�.內(nèi)部職工股，即在《中華人民共和國(guó)公司法》實(shí)施之前成立的定向募集公司所發(fā)行的、在報(bào)告時(shí)尚未上市的內(nèi)部職工股
�、�.優(yōu)先股或其他，即上市公司發(fā)行的優(yōu)先股或無(wú)法計(jì)入其他類(lèi)別的股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：題中所給四個(gè)選項(xiàng)都屬于未上市流通股份包括的內(nèi)容，考生需加強(qiáng)記憶。
94[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與的活動(dòng)有( )。
�、�.新股發(fā)行
�、�.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行
�、�.大額存單的發(fā)行
�、�.股票增發(fā)和配股的申購(gòu)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購(gòu)。 去
95[單選題] A股賬戶按持有人分為( )。
�、�.基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶
Ⅱ.證券公司自營(yíng)證券賬戶
�、�.一般機(jī)構(gòu)證券賬戶
�、�.自然人證券賬戶
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：人民幣普通股票賬戶簡(jiǎn)稱(chēng)A股賬戶，其開(kāi)立僅限于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買(mǎi)賣(mài)A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。A股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司自營(yíng)證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶等。
96[單選題] 按收益保障性分類(lèi)，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為( )。
�、�.保證最高收益型產(chǎn)品
�、�.非收益保證型產(chǎn)品
�、�.保證適中收益型產(chǎn)品
Ⅳ.收益保證型產(chǎn)品
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：按收益保障性分類(lèi)，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類(lèi)，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。
97[單選題] 存款準(zhǔn)備金的類(lèi)別一般分為( )。
�、�.活期存款準(zhǔn)備金
�、�.定期存款準(zhǔn)備金
Ⅲ.超額準(zhǔn)備金
�、�.儲(chǔ)蓄存款準(zhǔn)備金
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：存款準(zhǔn)備金的類(lèi)別一般分為活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。
98[單選題] 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。
�、�.資金性質(zhì)不同
�、�.投資者的地位不同
�、�.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同
�、�.發(fā)行規(guī)模不同
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。
99[單選題] 下列關(guān)于證券交易所傭金標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法中，正確的有( )。
�、�.A股的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度
Ⅱ.B股的交易傭金實(shí)行最低下限向上浮動(dòng)制度
�、�.A股按成交金額的0.3%收取傭金
�、�.B股每筆交易傭金最低收1美元或5港元
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：從2002年5月1日開(kāi)始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度。證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3%，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取，B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
100[單選題] 下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的是( )。
�、�.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在
Ⅱ.在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
�、�.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：(1)客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。也就是說(shuō)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無(wú)法回避它，也無(wú)法消除它，只能通過(guò)各種技術(shù)手段來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)。(2)全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(3)不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。(4)收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高，反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。
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