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2017基金從業(yè)資格考試備考知識點
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【知識點一】證券投資基金的參與主體
證券投資基金的參與主體章節(jié)大綱要求：了解基金行業(yè)的運作環(huán)節(jié)包括：募集和市場營銷、投資管理、托管、登記、估值和會計核算、信息披露;理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關(guān)系
基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場)服務(wù)機構(gòu)、監(jiān)管和自律機構(gòu)三大類。
一、證券投資基金當(dāng)事人
(一)基金份額持有人
1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。
2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請同學(xué)們仔細閱讀，此處常成為考點，也是難點)
(二)基金管理人
1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大利益。)
2、基金管理人在基金運作中具有核心作用。
3、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
(三)基金托管人
1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會計復(fù)核以及對基金資金運作的監(jiān)督等方面)
2、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
二、基金市場服務(wù)機構(gòu)
包括：基金銷售機構(gòu)、登記注冊機構(gòu)、律師和會計師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評級機構(gòu)。
三、基金的行政監(jiān)管和自律組織
(一)基金監(jiān)管機構(gòu)(中國證監(jiān)會)
(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會)
四、證券投資基金運作關(guān)系圖
【知識點二】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)
1.金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)
理解金融與居民理財?shù)年P(guān)系：居民理財屬于金融的組成部分
理解金融市場的分類和構(gòu)成要素
按交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場
按交易標(biāo)的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場
按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場
金融市場的構(gòu)成要素：市場參與者/金融工具/金融交易的組織方式
理解金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權(quán)和債權(quán)的關(guān)系，一般分為債權(quán)類和股權(quán)類。
理解資產(chǎn)管理的特征:
1)從參與方來看，包含委托方與受托方;
2)受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)
3)管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等
資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:
1)為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平
2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動，幫助投資人收集處理和投資有關(guān)的宏觀微觀信息，提高各種投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務(wù);
3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來;
4)資產(chǎn)管理行為還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提高流動性，是金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟發(fā)展。
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