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基金從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試練習(xí)

　　導(dǎo)語：根據(jù)《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關(guān)規(guī)定，“基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會認(rèn)可的證券從業(yè)資格”。下面我們一起來看看基金從業(yè)資格考試的相關(guān)試題吧。

基金從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試練習(xí)

　　1、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起()個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A、一

　　B、三

　　C、六

　　D、九

　　正確答案：C

　　【專家解析】《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。

　　2、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A、價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

　　B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

　　C、價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　正確答案：C

　　【專家解析】價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏�、市凈率通常較高。

　　3、QDII基金的凈值在()披露。

　　A、估值日

　　B、估值日后1～2個(gè)工作日

　　C、估值后2～3個(gè)工作日

　　D、估值后3～5個(gè)工作日

　　正確答案：B

　　【專家解析】QDII基金的凈值在估值后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。

　　4、所謂()，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　A、理財(cái)

　　B、金融

　　C、融資

　　D、投資

　　正確答案：B

　　【專家解析】考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　5、()應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

　　A、監(jiān)事會

　　B、總經(jīng)理

　　C、合規(guī)管理部門

　　D、督察長

　　正確答案：D

　　【專家解析】督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。

　　6、長期以來，我國居民的主要理財(cái)方式是()。

　　A、投資

　　B、貨幣儲蓄

　　C、保險(xiǎn)

　　D、股票

　　正確答案：B

　　【專家解析】長期以來，我國居民的主要理財(cái)方是貨幣儲蓄。

　　7、基金()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

　　A、份額持有人

　　B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C、托管人

　　D、注冊登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

　　8、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

　　A、1000;10

　　B、3000;5

　　C、3000;10

　　D、5000;10

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

　　9、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

　　A、7個(gè)

　　B、10個(gè)

　　C、15個(gè)

　　D、20個(gè)

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

　　10、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指()基金。

　　A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

　　B、主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

　　C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

　　D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具

　　正確答案：B

　　【專家解析】根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。

　　11、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

　　A、1000;5

　　B、1000;10

　　C、3000;5

　　D、3000;10

　　正確答案：A

　　【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　12、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、保險(xiǎn)公司

　　C、基金管理公司

　　D、信托公司

　　正確答案：C

　　【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　13、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是()。

　　A、可轉(zhuǎn)換債券

　　B、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　C、1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

　　D、國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券

　　正確答案：C

　　【專家解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票：(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;(6)流通受限的證券?

　　14、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是()。

　　A、嚴(yán)格賬戶管理

　　B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

　　C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

　　D、禁止提前發(fā)行

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

　　15、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是()

　　A、基金年度報(bào)告

　　B、上市交易公告書

　　C、基金凈值公告

　　D、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告。

　　16、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是()。

　　A、罰款

　　B、提示改正

　　C、出具監(jiān)管警示函

　　D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　正確答案：A

　　【專家解析】可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函;責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

　　17、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

　　B、按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率

　　C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

　　D、基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。

　　18、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

　　A、10日

　　B、15日

　　C、30日

　　D、60日