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2017基金從業(yè)資格考試知識點歸納
為進一步規(guī)范基金銷售行為，提高基金銷售人員業(yè)務水平和執(zhí)業(yè)素質，中國證券業(yè)協會定于2008年9月舉行基金銷售人員從業(yè)考試。接下來小編為大家精心準備了2017基金從業(yè)資格考試知識點歸納，想了解更多相關內容請關注應屆畢業(yè)生考試網!
金融與居民理財
所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通�，F代居民(個人與企業(yè))經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供求的重要組成部分。
理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。
貨幣儲蓄是指居民將暫時不用或結余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構的一種存款活動。
投資是指投資者當期投入一定數額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產品。
非公開募集基金的備案
我國對于非公開募集基金實行產品備案制度，體現了對于非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。依據《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規(guī)定標準的基金，基金業(yè)協會應當向中國證監(jiān)會報告。
《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業(yè)協會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議。④基金業(yè)協會規(guī)定的其他信息。
基金業(yè)協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)�；饦I(yè)協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可;不作為對基金財產安全的保證。
證券投資基金按根據投資目標分類
1、增長型基金
增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。
2、收入型基金
收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。
3、平衡型基金
平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金。
一般而言，增長型基金的風險大、收益高，收入型基金的風險小、收益較低，平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。
非公開募集基金的投資運作行為規(guī)范
與公開募集基金的投資范圍相比，非公開募集基金的投資范圍更加寬泛。依據《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。
《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持專業(yè)化管理原則;管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應當建立防范利益輸送和利益沖突的機制。私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務，不得有以下行為：①將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動;②不公平地對待其管理的不同基金財產;③利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送;④侵占、挪用基金財產;⑤泄露因職務便利獲取的未公開信啟、，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;⑥從事損害基金財產和投資者利益的投資活動;⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責;⑧從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動;⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
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