理財規(guī)劃師三級與投資規(guī)劃相關(guān)的客戶信息

　　下面yjbys考試網(wǎng)小編為大家整理了理財規(guī)劃師三級與投資規(guī)劃相關(guān)的客戶信息，僅供大家來參考。

　　與投資規(guī)劃相關(guān)的客戶信息

　　(一)反映客戶現(xiàn)有投資組合的信息

　　(二)反映客戶風險偏好的信息

　　(三)反映客戶家庭預(yù)期收入情況的信息

　　為了獲得客戶家庭預(yù)期收入信息，助理理財規(guī)劃師需要掌握的相關(guān)信息主要有：反映客戶當前收入支出狀況的(目前收入表、目前支出表、客戶個人現(xiàn)金流量表)，以及由此計算出的客戶日常支出/收入比、結(jié)余比例。

　　理財規(guī)劃師在對客戶家庭預(yù)期收入進行預(yù)測的時候，需要掌握的信息有：反映客戶當前收入水平的信息、客戶家庭的日常支出/收入比、結(jié)余比率�？蛻糁С隹梢苑譃�(經(jīng)常性支出和非經(jīng)常性支出)。

　　規(guī)劃師出于謹慎的考慮，主要對經(jīng)常性收入部分的未來變化情況進行預(yù)測，由于經(jīng)常性收入項目多半有其固定的預(yù)期基礎(chǔ)，理財規(guī)劃師的工作重點是確定各種變化比率，如GDP增長率、通貨膨脹率、投資收益率、利率、稅率等。

　　(四)反映客戶投資目標的各項相關(guān)信息

【理財規(guī)劃師三級與投資規(guī)劃相關(guān)的客戶信息】相關(guān)文章：

理財規(guī)劃師三級客戶信息資料的整理與分析10-11

2017三級理財規(guī)劃師資料：投資規(guī)劃概述08-28

2017年三級理財規(guī)劃師考點：金融投資05-26

2017年三級理財規(guī)劃師考點：黃金投資10-29

三級理財規(guī)劃師反映投資收益的指標06-05

三級理財規(guī)劃師2017知識：分析客戶現(xiàn)金需求11-05

三級理財規(guī)劃師考試知識：分析客戶現(xiàn)金需求10-13

理財規(guī)劃師三級考試科目08-09

三級理財規(guī)劃師考點：保險06-08