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2017證券從業(yè)資格考點(diǎn)--第三章
導(dǎo)語(yǔ)：2017年證券從業(yè)資格考試即將到來(lái)，筒子們，你們的復(fù)習(xí)資料準(zhǔn)備好了嗎?百分網(wǎng)小編為你們準(zhǔn)備了《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》第三章的考點(diǎn)和疑難點(diǎn)，希望能助你們一臂之力。
第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范 第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)
考點(diǎn)一 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
考點(diǎn)二 冒證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賬戶(hù)管理
賬戶(hù)管理主要包括：賬戶(hù)的開(kāi)立、信息變更、注銷(xiāo);證券賬戶(hù)的合并、掛失補(bǔ)辦;不合格賬戶(hù)、休眠賬戶(hù)及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶(hù)的管理;賬戶(hù)信息比對(duì)與報(bào)送;客戶(hù)賬戶(hù)檔案管理等。
考點(diǎn)三 證券賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范
證券賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范如下：
(1)證券賬戶(hù)的開(kāi)立。
(2)證券賬戶(hù)卡掛失補(bǔ)辦。
(3)證券賬戶(hù)注冊(cè)資料的查詢(xún)。
(4)證券賬戶(hù)注冊(cè)資料的變更。
(5)證券賬戶(hù)合并。
(6)證券賬戶(hù)注銷(xiāo)。
(7)非交易過(guò)戶(hù)。
考點(diǎn)四 資金賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范
資金賬戶(hù)(證券資金臺(tái)賬)管理包括資金賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)和銷(xiāo)戶(hù)、開(kāi)通客戶(hù)交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶(hù)資金存管的指定商業(yè)銀行、開(kāi)通或變更客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷(xiāo)指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶(hù)掛失與解掛、客戶(hù)資料修改、密碼管理等。
資金賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范具體如下：
(1)資金賬戶(hù)的開(kāi)立。
(2)客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶(hù))。
(3)客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種。
(4)自然人客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。
(5)客戶(hù)委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
(6)開(kāi)通或變更客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管銀行(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但未開(kāi)通三方存管的客戶(hù))。
(7)賬戶(hù)掛失、補(bǔ)辦。
(8)賬戶(hù)解掛。
(9)客戶(hù)重要資料變更。
(10)密碼修改、清密�？蛻�(hù)密碼遺忘或需柜臺(tái)修改密碼的，可給予清密，由客戶(hù)本人重新設(shè)定密碼。
(11)撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管。
(12)資金賬戶(hù)(證券賬戶(hù))銷(xiāo)戶(hù)。
考點(diǎn)五 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為如下：
(1)不得為客戶(hù)的股票申購(gòu)和交易提供融資融券。
(2)不得挪用客戶(hù)的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶(hù)的資金和證券借與他人或者作為擔(dān)保物。
(3)不得侵占、損害客戶(hù)的.合法權(quán)益。
(4)不得違背客戶(hù)的指令買(mǎi)賣(mài)證券，或接受代為客戶(hù)決定證券買(mǎi)賣(mài)方向、品種、數(shù)量和時(shí)間的全權(quán)委托。
(5)不得以任何方式向客戶(hù)保證交易收益或者承諾賠償客戶(hù)的投資損失。
(6)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。
(7)不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶(hù)委托和進(jìn)行清算、交收。
(8)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門(mén)和證券交易所規(guī)定的證券交易收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收取不合理的傭金和其他費(fèi)用。
(9)不得散布謠言或其他非公開(kāi)披露的信息。
(10)不得利用職業(yè)之便利用或泄露內(nèi)幕信息。
(11)不得為他人操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、欺詐客戶(hù)提供方便。
第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范 第二節(jié) 證券投資咨詢(xún)
考點(diǎn)一 證券投資咨詢(xún)、證券投資顧問(wèn)、證券研究報(bào)告的概念
考點(diǎn)二 證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的界定
證券、期貨投資咨詢(xún)是指從事證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢(xún)?nèi)藛T以下列形式為證券、期貨投資人或者客戶(hù)提供證券、期貨投資分析和預(yù)測(cè)或者建議等直接或間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)：
(1)接受投資人或者客戶(hù)委托，提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)。
(2)舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢(xún)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等。
(3)在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢(xún)的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)。
(4)通過(guò)電話(huà)、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)。
(5)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他形式。
考點(diǎn)三 申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件
申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員;其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格。
(2)有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。
(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的'通訊及其他信息傳遞設(shè)施。
(4)有公司章程。
(5)有健全的內(nèi)部管理制度。
(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
考點(diǎn)四 申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)提交的文件
申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的申請(qǐng)表。
(2)公司章程。
(3)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
(4)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和從事證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)人員名單及其學(xué)歷、工作經(jīng)歷和從業(yè)資格證書(shū)。
(5)開(kāi)展投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度。
(6)業(yè)務(wù)場(chǎng)所使用證明文件、機(jī)構(gòu)通信地址、電話(huà)和傳真機(jī)號(hào)碼。
(7)由注冊(cè)會(huì)計(jì)師提供的驗(yàn)資報(bào)告。
(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提供的其他文件。
考點(diǎn)五 證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)辦理年檢應(yīng)提交的文件
證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)辦理年檢時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
(1)年檢申請(qǐng)報(bào)告。
(2)年度業(yè)務(wù)報(bào)告。
(3)經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。
考點(diǎn)六 薦股軟件
《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》所稱(chēng)“薦股軟件”，是指具備下列一項(xiàng)或多項(xiàng)證券投資咨詢(xún)服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備：
(1)提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見(jiàn)，或者預(yù)測(cè)具體證券投資品種的價(jià)格走勢(shì)。
(2)提供具體證券投資品種的選擇建議。
(3)提供具體證券投資品種的買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)建議。
(4)提供其他證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議。
第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范 第三節(jié) 與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)
考點(diǎn)一 證券公司從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的條件
證券公司從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)公司凈資本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
(2)具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度。
(3)建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的`項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)核機(jī)制。
(4)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
(5)公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。
(6)財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人不少于5人。
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
考點(diǎn)二 證券公司申請(qǐng)從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)提交的文件
證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
(1)申請(qǐng)報(bào)告。
(2)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司章程。
(3)董事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員及并購(gòu)重組業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷。
(4)符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人的證明材料。
(5)關(guān)于公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好和最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的說(shuō)明。
(6)公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度的說(shuō)明，包括公司風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部隔離制度及內(nèi)核部門(mén)人員名單和最近3年從業(yè)經(jīng)歷。
(7)經(jīng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的公司最近2年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
(8)律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)。
(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件。
考點(diǎn)三 證券公司不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的情形
證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和其他財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)：
(1)最近24個(gè)月內(nèi)存在違反誠(chéng)信的不良記錄。
(2)最近24個(gè)月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分。
(3)最近36個(gè)月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)正在被調(diào)查。
第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范 第四節(jié) 證券承銷(xiāo)與保薦
考點(diǎn)一 證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定
證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定如下：
(1)發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)聘請(qǐng)具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)：首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市;上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券;中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他情形。
(2)證券公司從事證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)依照《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格。
(3)保薦機(jī)構(gòu)履行保薦職責(zé)，應(yīng)當(dāng)指定依照《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定取得保薦代表人資格的個(gè)人具體負(fù)責(zé)保薦工作。
(4)未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事保薦業(yè)務(wù)。
(5)保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，恪守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，盡職推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人履行規(guī)范運(yùn)作、信守承諾、信息披露等義務(wù)。保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人不得通過(guò)從事保薦業(yè)務(wù)謀取任何不正當(dāng)利益。
(6)保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德準(zhǔn)則，珍視和維護(hù)保薦代表人職業(yè)聲譽(yù)，保持應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎，保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任能力。
考點(diǎn)二 首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)公開(kāi)的信息
首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷(xiāo)過(guò)程中公開(kāi)披露以下信息：
(1)招股意向書(shū)刊登首日在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價(jià)方式、定價(jià)程序、參與網(wǎng)下詢(xún)價(jià)投資者條件、股票配售原則、配售方式、有效報(bào)價(jià)的確定方式、中止發(fā)行安排、發(fā)行時(shí)問(wèn)安排和路演推介相關(guān)安排等信息;發(fā)行人股東擬老股轉(zhuǎn)讓的，還應(yīng)披露預(yù)計(jì)老股轉(zhuǎn)讓的數(shù)量上限，老股轉(zhuǎn)讓股東名稱(chēng)及各自轉(zhuǎn)讓老股數(shù)量，并明確新股發(fā)行與老股轉(zhuǎn)讓數(shù)量的調(diào)整機(jī)制。
(2)網(wǎng)上申購(gòu)前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報(bào)價(jià)情況，包括投資者名稱(chēng)、申購(gòu)價(jià)格及對(duì)應(yīng)的.擬申購(gòu)數(shù)量;剔除最高報(bào)價(jià)有關(guān)情況;剔除最高報(bào)價(jià)部分后網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)以及公募基金報(bào)價(jià)的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù);有效報(bào)價(jià)和發(fā)行價(jià)格(或發(fā)行價(jià)格區(qū)間)的確定過(guò)程;發(fā)行價(jià)格(或發(fā)行價(jià)格區(qū)間)及對(duì)應(yīng)的市盈率;網(wǎng)下網(wǎng)上的發(fā)行方式和發(fā)行數(shù)量;回?fù)軝C(jī)制;中止發(fā)行安排;申購(gòu)繳款要求等。已公告老股轉(zhuǎn)讓方案的，還應(yīng)披露老股轉(zhuǎn)讓和新股發(fā)行的確定數(shù)量，老股轉(zhuǎn)讓股東名稱(chēng)及各自轉(zhuǎn)讓老股數(shù)量，并應(yīng)提示投資者關(guān)注，發(fā)行人將不會(huì)獲得老股轉(zhuǎn)讓部分所得資金。按照發(fā)行價(jià)格計(jì)算的預(yù)計(jì)募集資金總額低于擬以本次募集資金投資的項(xiàng)目金額的，還應(yīng)披露相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
(3)如公告的發(fā)行價(jià)格(或發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限)市盈率高于同行業(yè)上市公司二級(jí)市場(chǎng)平均市盈率，發(fā)行人和主承銷(xiāo)商應(yīng)當(dāng)在披露發(fā)行價(jià)格的同時(shí)，在投資風(fēng)險(xiǎn)特別公告中明示該定價(jià)可能存在估值過(guò)高給投資者帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)，提醒投資者關(guān)注。
(4)在發(fā)行結(jié)果公告中披露獲配機(jī)構(gòu)投資者名稱(chēng)、個(gè)人投資者個(gè)人信息以及每個(gè)獲配投資者的報(bào)價(jià)、申購(gòu)數(shù)量和獲配數(shù)量等，并明確說(shuō)明自主配售的結(jié)果是否符合事先公布的配售原則;對(duì)于提供有效報(bào)價(jià)但未參與申購(gòu)，或?qū)嶋H申購(gòu)數(shù)量明顯少于報(bào)價(jià)時(shí)擬申購(gòu)量的投資者應(yīng)列表公示并著重說(shuō)明;發(fā)行后還應(yīng)披露保薦費(fèi)用、承銷(xiāo)費(fèi)用、其他中介費(fèi)用等發(fā)行費(fèi)用信息。
(5)向戰(zhàn)略投資者配售股票的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售結(jié)果公告中披露戰(zhàn)略投資者的名稱(chēng)、認(rèn)購(gòu)數(shù)量及持有期限等情況。
考點(diǎn)三 證券公司發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定
第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范 第五節(jié) 證券自營(yíng)
考點(diǎn)一 證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的范圍與監(jiān)管措施
要 點(diǎn) 內(nèi) 容
證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
的監(jiān)管措施證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施如下：
(1)專(zhuān)設(shè)賬產(chǎn)、單獨(dú)管理證券公司同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)與代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)營(yíng)兩類(lèi)業(yè)務(wù)的資金、賬戶(hù)和人員分開(kāi)管理，并將客戶(hù)交易結(jié)算資金全額存入指定商業(yè)銀行，將公司證券自營(yíng)資金設(shè)立專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)單獨(dú)管理核算。
(2)證券公司自營(yíng)情況的報(bào)告。證券公司應(yīng)每月、每半年、每年向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和交易所報(bào)送自營(yíng)業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計(jì)表。并且每年要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年報(bào)、向交易所報(bào)送年檢報(bào)告，其中自營(yíng)業(yè)務(wù)情況也是主要內(nèi)容之一。
(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管20年。
(4)證券交易所監(jiān)管。要求會(huì)員按月編制庫(kù)存證券報(bào)表，并于次月5日前報(bào)送證券交易所;每年6月30日和l2月31日過(guò)后的30日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送各家會(huì)員截止到該日的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)情況等。
(5)禁止內(nèi)幕交易的主要措施
考點(diǎn)二 證券公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系一般規(guī)定
證券公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系一般規(guī)定如下：
(1)建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員、信息、賬戶(hù)、資金、會(huì)計(jì)核算上嚴(yán)格分離。
(2)自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策、投資操作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的機(jī)構(gòu)和職能應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立;自營(yíng)業(yè)務(wù)的賬戶(hù)管理、資金清算、會(huì)計(jì)核算等后臺(tái)職能應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立的部門(mén)或崗位負(fù)責(zé)，以形成有效的自營(yíng)業(yè)務(wù)前、中、后相互制衡的監(jiān)督機(jī)制。
(3)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)應(yīng)能夠正常履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)作或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)值存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或不合規(guī)時(shí)，要立即向董事會(huì)和投資決策機(jī)構(gòu)報(bào)告并提出處理建議。
(4)根據(jù)自身實(shí)際情況，引進(jìn)和開(kāi)發(fā)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，逐步建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、測(cè)量和監(jiān)控程序，使風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控走向科學(xué)化。
(5)建立自營(yíng)業(yè)務(wù)的逐日盯市制度，定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)投資組合的市值變化及其對(duì)公司以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的潛在影響進(jìn)行敏感性分析和壓力測(cè)試。
(6)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)的功能，根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，在監(jiān)控系統(tǒng)中設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控閥值，通過(guò)系統(tǒng)的預(yù)警觸發(fā)裝置自動(dòng)顯示自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)變化，提高動(dòng)態(tài)監(jiān)控效率。
(7)提高自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的透明度。建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控缺陷的'糾正與處理機(jī)制，建立完備的業(yè)績(jī)考核和激勵(lì)制度，完善風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的績(jī)效考核機(jī)制，遵循客觀、公正、可量化原則，對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的投資能力、業(yè)績(jī)水平等情況進(jìn)行評(píng)價(jià)�；瞬块T(mén)定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)運(yùn)作、盈虧、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等情況進(jìn)行全面稽核，出具稽核報(bào)告。
(8)加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德和誠(chéng)信教育，強(qiáng)化自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的保密意識(shí)、合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)。
考點(diǎn)三 證券自營(yíng)業(yè)務(wù)操作的基本要求
證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：
(1)真實(shí)、合法的資金和賬戶(hù)。
(2)業(yè)務(wù)隔離。
(3)明確授權(quán)。
(4)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。
(5)報(bào)告制度。
考點(diǎn)四 證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為
(1)禁止內(nèi)幕交易。
(2)禁止操縱市場(chǎng)。
(3)其他禁止的行為。其內(nèi)容包括：假借他人名義或以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù);違反規(guī)定委托他人代為買(mǎi)賣(mài)證券;違反規(guī)定購(gòu)買(mǎi)本證券公司控股股東或者與本證券公司有重大利害關(guān)系的發(fā)行人發(fā)行的證券;將自營(yíng)賬戶(hù)借給他人使用;將自營(yíng)業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作;法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范 第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理
考點(diǎn)一 證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則與要求
考點(diǎn)二 開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人數(shù)的最低要求
證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(1)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定為綜合類(lèi)證券公司。
(2)凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于綜合類(lèi)證券公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。
(3)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格;無(wú)不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。
(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。
(5)最近1年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰。
(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
考點(diǎn)三 資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的必備內(nèi)容
證券公司開(kāi)展客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，與客戶(hù)簽訂書(shū)面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明約定。
資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項(xiàng)：
(1)客戶(hù)資產(chǎn)的種類(lèi)和數(shù)額。
(2)投資范圍、投資限制和投資比例。
(3)投資目標(biāo)和管理期限。
(4)客戶(hù)資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。
(5)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示。
(6)客戶(hù)資產(chǎn)管理信息的提供及查詢(xún)方式。
(7)當(dāng)事人的.權(quán)利與義務(wù)。
(8)管理報(bào)酬的計(jì)算方法和支付方式。
(9)與客戶(hù)資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。
(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶(hù)資產(chǎn)的清算返還事宜。
(11)違約責(zé)任和糾紛的解決方式。
(12)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范 第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)
考點(diǎn)一 融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
考點(diǎn)二 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件
證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(mǎn)3年。
(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。
(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
(4)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。
(5)客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶(hù)資料完整真實(shí)。
(6)已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛。
(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。
(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)。
(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
考點(diǎn)三 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交的材料
證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料，同時(shí)抄報(bào)注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
(1)融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書(shū)。
(2)股東會(huì)(股東大會(huì))關(guān)于經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的決議。
(3)融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照有關(guān)規(guī)定制定的選擇客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)。
(4)負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊(cè)及資格證明文件。
(5)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)的證明文件。
(6)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)測(cè)試的證明文件。
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的.其他文件。
證券公司的法定代表人和經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書(shū)上簽字，承諾申請(qǐng)材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)申請(qǐng)材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
考點(diǎn)四 證券公司信用賬戶(hù)
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