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證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識考點：證券市場法律、法規(guī)概述
導語：證券市場法律法規(guī)的 4 個層次、主要有《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風險處置條列》這些法規(guī)的證券市場法律、法規(guī)概述內(nèi)容你真的知道嗎?
一、證券市場法律法規(guī)的 4 個層次：
1、法律
2、行政法規(guī)
3、部門規(guī)章及規(guī)范性文件
4、證交所、證券業(yè)協(xié)會、登記結(jié)算公司自律性規(guī)則
二、法律
1、《中華人民共和國證券法》
�、�1998.12.29 通過，1999.7.1 實施
�、诂F(xiàn)行 2005.10.27 修訂，2006.1.1 生效
�、�12 章 240 條
2、《中華人民共和國公司法》
①1993.12.29 通過，1994.7.1 實施
②現(xiàn)行 2005.10.27 修訂，2006.1.1 生效
③13 章 219 條
3、《中華人民共和國證券投資基金法》
①2003.10.28 通過，2004.6。1 實施
�、�12 章 103 條
4、《中華人民共和國刑法》
現(xiàn)行 2009.2.28 修訂
5、《中華人民共和國反洗黑錢法》
(1)2006.10.31 通過，2007.1.1 施行
(2)反洗黑錢義務的主體：
中國境內(nèi)金融機構(gòu)、應履行反洗黑錢義務的特定非金融機構(gòu)，履行反洗黑錢義務
(3)臨時凍結(jié)資金不得超過 48 小時
�、俳鹑跈C構(gòu)按反洗黑錢主管部門要求臨時凍結(jié)資金不得超過 48 小時
�、谙騻刹闄C關(guān)報案后，臨時凍結(jié) 48 小時內(nèi)沒接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知得，立即解除凍結(jié)
(4)大額交易和可疑交易報告制度
�、俅箢~和可疑交易報告制度，時反洗黑錢預防監(jiān)控制度的核心
�、诖箢~交易
A、法人、其他組織和個體工商戶之間 100 萬以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付
B、20 萬以上的單筆現(xiàn)金支付
C、個人銀行結(jié)算賬戶之間，或者個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間，20萬以上的款項劃轉(zhuǎn)
�、蹐蟾娣聪春阱X中心
(5)調(diào)查可疑交易時，調(diào)查人員不得少于 2 人
(6)金融機構(gòu)應建立客戶身份識別制度
客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存 5 年
(7)國務院發(fā)洗錢行政主管部門有權(quán)進行反洗黑錢調(diào)查
�、僦袊嗣胥y行時我國反洗黑錢行政主管部門
�、诜聪春阱X監(jiān)測分析中心
�、鄯聪春阱X信息中心
三、行政法規(guī)
1、主要有《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風險處置條列》
2、《證券公司風險處置條例》
�、�2008.4.23 實施
②風險處置的措施主要有：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組、撤銷
四、部門規(guī)章及規(guī)范性文件
1、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
2、《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》
3、《上市公司信息披露管理辦法》
4、《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》
(1)證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件：
�、俳�(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務滿 3 年的創(chuàng)新試點類證券公司
�、谥卫斫∪�(nèi)部控制有效、能有效識別、控制、防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險
③公司及其董監(jiān)高最近 2 年未因違法違規(guī)受到處罰
�、茏罱� 2 年各項風險控制指標達標，最近 6 個月凈資本 12 億
�、菘蛻艚灰捉Y(jié)算資金實現(xiàn)第三方存管
�、蘼�
(2)融資融券業(yè)務規(guī)則：
�、僮C券公司以自己名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券帳戶、客戶信用交易擔保證券帳戶、信用交易證券交收帳戶、信用交易資金交收帳戶
②證券公司以自己名義在商業(yè)銀行開立融資專用資金帳戶、客戶信用交易擔保資金帳戶
③辦理客戶征信、與客戶簽訂融資融券合同�？蛻糁荒芘c 1 家證券公司簽訂融資融券合同，向 1 家證券公司融入資金和證券，客戶只能開立 1 個信用資金帳戶
�、茏C券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金帳戶內(nèi)的資金，向客戶融券，只能使用融券專用證券帳戶內(nèi)的證券
�、菘蛻羧谫Y買入證券的，應當以賣券還款或者直接還款的方式償還融入的資金;客戶融券賣出的，應當以買券還券或者直接還券的方式償還融入的證券
�、蘅蛻羧谫Y買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日后的，融資融券的期限順延
⑦客戶融資買入或融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前 1 交易日
(3)融資融券業(yè)務債權(quán)擔保：
�、僮C券公司向客戶融資融券，應向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以用證券沖抵
②證券公司應將收取的保證金、客戶融資買入的全部證券、融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔保證券帳戶、客戶信用交易擔保資金帳戶，作為擔保物
�、圩C券公司應逐日計算客戶繳存的擔保物價值與其所欠債務的比例，當?shù)陀谧畹途S持擔保比例時，應通知客戶補繳差額，客戶未能補足或到期未償還債務的，證券公司應立即處分擔保物
�、芸蛻衾U存的擔保物價值與債務的比例超過交易所規(guī)定水平的，客戶可提取擔保物
�、菟痉C關(guān)對客戶信用證券帳戶或信用資金帳戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行的，證券公司應處分擔保物，實現(xiàn)債權(quán)，并協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行
(4)融資融券權(quán)益處理：
①證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶內(nèi)的記錄，確認證券公司受托持有證券的事實，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊
�、趯蛻粜庞媒灰讚ＷC券帳戶記錄的證券，由證券公司以自己名義，為客戶利益，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利
�、圩C券登記結(jié)算機構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券或現(xiàn)金形式分派投資收益的，應將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔保證券帳戶，將分派的現(xiàn)金劃入證券公司信用交易資金交收帳戶
�、茏C券公司通過客戶信用交易擔保證券帳戶持有的股票不計入其自有股票，證券公司無需因該帳戶內(nèi)股票數(shù)量的變動而履行相應的信息報告、披露或要約收購義務
(5)監(jiān)督管理：
�、僮C交所應對融資融券交易的指令進行前端檢查，對違反規(guī)定的交易予以拒絕，融資融券交易出現(xiàn)一場，危及市場穩(wěn)定需要暫停交易的，暫停全部或部分交易并公告
�、谧C券登記結(jié)算機構(gòu)對證券劃轉(zhuǎn)、資金劃轉(zhuǎn)進行監(jiān)控
�、凵虡I(yè)銀行應對證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕
④證券公司應按證交所規(guī)定，每日收市后向其報告當日客戶容器融券交易的信息
5、《證券市場禁入規(guī)定》
(1)適用范圍 P337
�、俟餐`反規(guī)定需要采取市場禁入措施的，負次要責任的人員，可以比照負主要責任的人員，適當從輕、減輕或免予采取措施
�、谑袌鼋氪胧┑念愋�
A、情節(jié)嚴重的，3-5 年
B、情節(jié)較為嚴重的，5-10 年
C、終身禁入情形：
a 嚴重違反構(gòu)成犯罪的
b 特別惡劣，特別嚴重損害的
c 組織、策劃、領(lǐng)導、實施重大違法活動的
③相關(guān)規(guī)定
采取市場禁入措施前，應告知當事人事實、理由和依據(jù)，并告知有陳述、申辯、要求舉行聽證的權(quán)利
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