初級(jí)銀行資格考試的銀行管理的考題
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1[單選題] ( )履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能。
A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)
B.董事會(huì)
C.高級(jí)管理層
D.監(jiān)事會(huì)
2[單選題] 下列哪種情況不應(yīng)計(jì)入不良貸款?( )
A.張某因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息
B.史某宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款
C.衣某由于金融危機(jī)而失去工作，目前無(wú)正常收入，暫無(wú)力償還房貸
D.曲某已無(wú)力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣(mài)，但損失金額尚不能確定
3[單選題] 當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)缺口，可以申請(qǐng)的貸款是( )。
A.項(xiàng)目貸款
B.固定資產(chǎn)貸款
C.流動(dòng)資金貸款
D.房地產(chǎn)貸款
4[單選題] 根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是( )。
A.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則
B.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨(dú)立性原則、融合發(fā)展原則
C.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則、成本效益原則
D.全面原則、審慎原則、有效原則、獨(dú)立原則
5[單選題] 財(cái)務(wù)公司流動(dòng)性比率不得低于( )。
A.25%
B.20%
C.10%
D.8%
6[單選題] 下列( )不屬于豐富和創(chuàng)新小微企業(yè)金融服務(wù)方式的重點(diǎn)內(nèi)容。
A.增加服務(wù)功能
B.提高貸款利率
C.創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品
D.轉(zhuǎn)變服務(wù)方式
7[單選題] 消費(fèi)金融公司向個(gè)人發(fā)放消費(fèi)貸款的余額最高不得超過(guò)人民幣( )萬(wàn)元。
A.20
B.50
C.30
D.40
8[單選題] 下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線
B.高級(jí)管理層應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件
C.合規(guī)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
D.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，每年向董事會(huì)提交合規(guī)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性
9[單選題] 商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的( )以上應(yīng)采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。
A.40%
B.45%
C.35%
D.50%
10[單選題] 證券發(fā)行者自己組織銷(xiāo)售的證券發(fā)行方式是( )。
A.直接發(fā)行
B.間接發(fā)行
C.代理發(fā)行
D.公開(kāi)發(fā)行
11[單選題] 按金融商品的融資期限劃分，融資期限較短的金融市場(chǎng)稱為( )。
A.貨幣市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)
C.初級(jí)市場(chǎng)
D.次級(jí)市場(chǎng)
12[單選題] 長(zhǎng)期國(guó)債屬于( )。
A.長(zhǎng)期金融工具
B.短期金融工具
C.所有權(quán)憑證
D.衍生金融工具
13[單選題] 企業(yè)因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶是( )。
A.基本存款賬戶
B.一般存款賬戶
C.臨時(shí)存款賬戶
D.專用存款賬戶
14[單選題] 貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較，其特點(diǎn)表現(xiàn)在( )。
A.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)大
B.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
C.期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小
D.期限短、流動(dòng)性弱、風(fēng)險(xiǎn)小
15[單選題] 商業(yè)銀行不得將同業(yè)拆人資金用于( )。
A.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或投資
B.彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算不足
C.解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要
D.彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足
16[單選題] 下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是( )。
A.買(mǎi)人返售
B.同業(yè)代付
C.保理融資
D.同業(yè)拆借
17[單選題] 假設(shè)某商業(yè)銀行的五級(jí)貸款分類(lèi)情況為：正常類(lèi)貸款l50億，關(guān)注類(lèi)貸款40億，次級(jí)類(lèi)貸款5億，可疑類(lèi)貸款4億，損失類(lèi)貸款1億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于( )。
A.10%
B.5%
C.4%
D.3%
18[單選題] 下列選項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度的是( )。
A.合規(guī)問(wèn)責(zé)制度
B.合規(guī)績(jī)效考核制度
C.誠(chéng)信舉報(bào)制度
D.公平競(jìng)爭(zhēng)制度
19[單選題] 商業(yè)銀行的杠桿率是指( )。
A.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比率
B.一級(jí)資本與表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率
C.資本總額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率
D.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備與未來(lái)30日的資金凈流出量的比率
20[單選題] 下列不屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是( )。
A.同業(yè)存放
B.結(jié)算業(yè)務(wù)
C.代理業(yè)務(wù)
D.保管箱業(yè)務(wù)
21[單選題] 商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)造成實(shí)質(zhì)性損失之前，對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
22[單選題] 我國(guó)商業(yè)銀行的最主要資產(chǎn)是( )。
A.庫(kù)存現(xiàn)金
B.在中央銀行存款
C.現(xiàn)金資產(chǎn)
D.貸款
23[單選題] 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)自律組織，負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督的單位是( )。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.財(cái)政部
C.中國(guó)人民銀行
D.人社部
24[單選題] 下列關(guān)于金融犯罪的說(shuō)法中，不正確的是( )。
A.《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)金融犯罪進(jìn)行了規(guī)定
B.金融犯罪的犯罪主體是自然人
C.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序，客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)
D.金融犯罪主要包括破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪兩大類(lèi)
25[單選題] 以下哪一項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任?( )
A.提倡慈善責(zé)任，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)，構(gòu)建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展
B.以優(yōu)質(zhì)的專業(yè)經(jīng)營(yíng)，持續(xù)為國(guó)家、股東、員工、客戶和社會(huì)公眾創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值
C.支持國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，節(jié)約資源，保護(hù)和改善自然生態(tài)環(huán)境，支持社會(huì)可持續(xù)發(fā)展
D.關(guān)心社會(huì)發(fā)展，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)，通過(guò)發(fā)揮金融杠桿的作用，努力構(gòu)建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步
26[單選題] 根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》，本機(jī)構(gòu)發(fā)生擠兌事件的，商業(yè)銀行( )。
A.應(yīng)當(dāng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序進(jìn)行重大調(diào)整，并應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告調(diào)整情況
B.應(yīng)當(dāng)在向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送的與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他報(bào)告中詳細(xì)披露
C.對(duì)該事件可能對(duì)其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平或管理狀況產(chǎn)生不利影響的重大事項(xiàng)和擬采取的應(yīng)對(duì)措施應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告
D.及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)大幅下調(diào)
27[單選題] 財(cái)務(wù)公司是以( )為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
A.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和滿足資金需求
B.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和企業(yè)集團(tuán)提供方便快捷服務(wù)
C.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效益
D.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率
28[單選題] 下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)?( )
A.地震致使某銀行貯存的賬冊(cè)嚴(yán)重?fù)p毀
B.某銀行因?yàn)橥ㄐ畔到y(tǒng)不穩(wěn)定而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷
C.業(yè)務(wù)人員貪腐或截留手續(xù)費(fèi)，不進(jìn)入大賬核算，造成銀行損失
D.某銀行員工李某超越授權(quán)使用客戶的資金進(jìn)行投資，造成客戶損失
29[單選題] 非銀借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限為( )。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年
30[單選題] 貨幣經(jīng)紀(jì)公司注冊(cè)資本的最低限額為( )萬(wàn)元人民幣或等值自由兌換貨幣，且應(yīng)為實(shí)繳貨幣資本。
A.2000
B.1000
C.500
D.5000
31[單選題] 根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》規(guī)定，下列關(guān)于金融創(chuàng)新的說(shuō)法，正確的是( )。
A.以銀行為中心，以效益為導(dǎo)向
B.以銀行為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向
C.以效益為中心，以聲譽(yù)為導(dǎo)向
D.以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向
32[單選題] 國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)(IIA)成立于( )年。
A.1921
B.1931
C.1941
D.1951
33[單選題] 金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。
A.期限性
B.流動(dòng)性
C.收益性
D.風(fēng)險(xiǎn)性
34[單選題] 銀行從業(yè)人員處理客戶投訴時(shí)，下列行為正確的是( )。
A.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法提出處理意見(jiàn)，只能擱置
B.對(duì)非因我而起的投訴無(wú)需理會(huì)
C.應(yīng)當(dāng)耐心聽(tīng)取客戶投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)則不必再答復(fù)客戶
D.應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地反饋給客戶
35[單選題] ( )策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。
A.情感營(yíng)銷(xiāo)
B.大眾營(yíng)銷(xiāo)
C.分層營(yíng)銷(xiāo)
D.交叉營(yíng)銷(xiāo)
36[單選題] 銀行可以通過(guò)以下哪種賬戶為存款人提供現(xiàn)金支取服務(wù)?( )
A.I類(lèi)銀行賬戶
B.Ⅱ類(lèi)銀行賬戶
C.Ⅲ類(lèi)銀行賬戶
D.Ⅳ類(lèi)銀行賬戶
37[單選題] 甲向乙貸款6萬(wàn)元，由丙書(shū)面承諾在甲不能履行債務(wù)時(shí)，由丙承擔(dān)一般保證責(zé)任，借款到期后，甲雖有錢(qián)仍想賴賬不還，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保證責(zé)任還款，下列關(guān)于保證責(zé)任的表述，正確的是( )。
A.丙目前可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任
B.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，先代甲還款6萬(wàn)元后，再向甲追債
C.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，代甲還款6萬(wàn)元
D.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，與乙共同向甲追款，追款未果給乙還款6萬(wàn)元
38[單選題] ( )在期限較長(zhǎng)、市場(chǎng)利率變化較多的情況下，借貸雙方都可能會(huì)承擔(dān)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.浮動(dòng)利率
B.固定利率
C.實(shí)際利率
D.拆借利率
39[單選題] 以下不屬于產(chǎn)業(yè)組織政策的是( )。
A.市場(chǎng)秩序政策
B.產(chǎn)業(yè)布局政策
C.產(chǎn)業(yè)合理化政策
D.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策
40[單選題] 流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少( )天的流動(dòng)性需求。
A.15
B.30
C.45
D.60
41[單選題] 我國(guó)的財(cái)務(wù)公司主要是為( )提供金融服務(wù)。
A.企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部
B.企業(yè)集團(tuán)之間
C.企業(yè)集團(tuán)外部
D.社會(huì)公眾
42[單選題] 財(cái)務(wù)公司拆人資金余額不得高于( )。
A.資本總額
B.所有者權(quán)益總額
C.資產(chǎn)總額
D.利潤(rùn)總額
43[單選題] 政府可以通過(guò)削減轉(zhuǎn)移性支出來(lái)治理通貨膨脹，下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移眭支出的是( )。
A.政府投資
B.商品、勞務(wù)購(gòu)買(mǎi)
C.福利支出
D.發(fā)行國(guó)債
44[單選題] 以下屬于政策性個(gè)人住房貸款的是( )。
A.自營(yíng)性個(gè)人住房貸款
B.公積金個(gè)人住房貸款
C.委托性住房公積金貸款
D.離退休職工發(fā)放的專項(xiàng)住房貸款
45[單選題] 下列關(guān)于綜合化經(jīng)營(yíng)的主要特點(diǎn)的說(shuō)法中，不正確的是( )。
A.金融混業(yè)里的主導(dǎo)機(jī)構(gòu)均是資本實(shí)力雄厚、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、服務(wù)范圍廣的金融機(jī)構(gòu)
B.金融控股公司對(duì)子公司承擔(dān)限于其資本投入的有限責(zé)任
C.在綜合化經(jīng)營(yíng)的機(jī)制下，單一機(jī)構(gòu)或單一集團(tuán)難以提供全品類(lèi)的金融服務(wù)
D.在金融細(xì)分領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)服務(wù)交叉、客戶共享
46[單選題] 以下關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的特征的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.成本低、效率高
B.以客戶為中心，尊重客戶體驗(yàn)
C.促進(jìn)金融業(yè)務(wù)綜合化，為綜合化經(jīng)營(yíng)助力
D.風(fēng)險(xiǎn)單一化，從而降低風(fēng)險(xiǎn)
47[單選題] 在金融創(chuàng)新過(guò)程中，( )負(fù)責(zé)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
B.高級(jí)管理層
C.董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.董事會(huì)
48[單選題] 我國(guó)負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)
49[單選題] 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求的說(shuō)法中，不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，遵循協(xié)商自愿、誠(chéng)信自律和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則
B.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)一年，但是業(yè)務(wù)到期后可以展期
C.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展買(mǎi)入返售和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保
D.單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的50%
50[單選題] 下列屬于同業(yè)拆借市場(chǎng)特點(diǎn)的是( )。
A.拆借期限長(zhǎng)
B.拆借期限短
C.需要擔(dān)保
D.拆借主體信用等級(jí)低
51[單選題] 下列選項(xiàng)中，( )不屬于財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
A.對(duì)成員單位辦理貸款
B.對(duì)成員單位辦理融資租賃
C.辦理成員單位產(chǎn)品的買(mǎi)方信貸
D.發(fā)行金融債券
52[單選題] 2008年國(guó)際金融危機(jī)后，各國(guó)政府積極采取新的監(jiān)管措施的說(shuō)法中，正確的是( )。
A.英國(guó)制定并實(shí)施“沃爾克規(guī)則”
B.美國(guó)成立了金融政策委員會(huì)
C.從201 1年1月起，歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局、歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局與歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局等四家歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣告成立
D.英國(guó)采取的是“三頭監(jiān)管體制”
53[單選題] 下列不屬于我國(guó)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的是( )。
A.個(gè)人住房貸款
B.個(gè)人房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款
C.個(gè)人信用卡透支
D.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款
54[單選題] ( )是內(nèi)部控制的“第一道防線”。
A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.業(yè)務(wù)部門(mén)
D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)
55[單選題] 下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是( )。
A.吸收股東1年期(含)以上定期存款
B.固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)
C.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券
D.同業(yè)拆借
56[單選題] 金融工具不具有的特點(diǎn)是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)性
B.短期性
C.流動(dòng)性
D.收益性
57[單選題] 我國(guó)中央銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率是( )。
A.市場(chǎng)利率
B.法定利率
C.行業(yè)公定利率
D.固定利率
58[單選題] 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求的說(shuō)法不正確的是( )。
A.第一層次為最低資本要求，即核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為4%、6%和8%
B.第二層次為儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求，分別為2.5%和0～2.5%
C.第三層次為系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求，為1%
D.第四層次為第二支柱資本要求
59[單選題] 金融租賃公司的發(fā)起人，應(yīng)承諾( )年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)，并在擬設(shè)公司章程中載明。
A.5年
B.2年
C.3年
D.1年
60[單選題] 產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則不包括( )。
A.經(jīng)濟(jì)性原則
B.系統(tǒng)性原則
C.合理性原則
D.協(xié)調(diào)性原則
61[單選題] 由于客戶違約使銀行債權(quán)得不到清償而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
62[單選題] 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( )。
A.有效性原則
B.制衡性原則
C.審慎性原則
D.相匹配原則
63[單選題] 商業(yè)銀行應(yīng)從發(fā)展戰(zhàn)略的角度明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)的的基本特征和預(yù)期的成本收益，確保新業(yè)務(wù)符合銀行總體發(fā)展的需要，并悉知銀行金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場(chǎng)狀況。這一要求屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則中的( )。
A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”(Know Your Business)
B.“認(rèn)識(shí)你的客戶”(Know Your Customer)
C.“認(rèn)識(shí)你交易對(duì)手”(Know Your Counterparty)
D.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”(Know Your Risk)
64[單選題] 根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)監(jiān)管的是( )。
A.證監(jiān)會(huì)
B.銀監(jiān)會(huì)
C.保監(jiān)會(huì)
D.人民銀行
65[單選題] 每年9月，由銀監(jiān)會(huì)組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者( )的尊重和保障。
A.受教育權(quán)
B.知情權(quán)
C.公平交易權(quán)
D.受尊重權(quán)
66[單選題] 上海證券交易所對(duì)參與回購(gòu)交易進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)的數(shù)量規(guī)定為：申報(bào)單位為手，( )元標(biāo)準(zhǔn)券為1手。
A.500
B.1000
C.1500
D.2000
67[單選題] 商業(yè)銀行( )負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。
A. 董事會(huì)
B.高級(jí)管理層
C.監(jiān)事會(huì)
D.部門(mén)經(jīng)理
68[單選題] 降低法定存款準(zhǔn)備金率，會(huì)使商業(yè)銀行的( )。
A.資金周轉(zhuǎn)率下降
B.資金周轉(zhuǎn)率提高
C.貨幣創(chuàng)造能力上升
D.貨幣創(chuàng)造能力下降
69[單選題] 通常貨幣資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿�、能為投資者帶來(lái)最大利益的地區(qū)、部門(mén)和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的( )。
A.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
B.貨幣資金融通功能
C.優(yōu)化資源配置功能
D.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能
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