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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》備考要點(diǎn)知識(shí)
古往今來(lái)，凡成就事業(yè)，對(duì)人類有所作為的，無(wú)不是腳踏實(shí)地，艱苦登攀的結(jié)果�；饛臉I(yè)《基金法律法規(guī)》備考要點(diǎn)知識(shí)小編已經(jīng)為您整理好了，一起來(lái)學(xué)習(xí)吧~
《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德之客戶至上
一、客戶至上的含義
客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。
客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益。公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。
二、客戶至上的基本要求
1.客戶利益優(yōu)先
客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。
具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：
(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。
(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。
(3)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。
(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。
(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。
(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。
2.公平對(duì)待客戶
公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。
《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德之忠誠(chéng)盡責(zé)
一、忠誠(chéng)盡責(zé)的含義
忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范�；饛臉I(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機(jī)構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。幾乎所有的國(guó)家或地區(qū)、幾乎所有的職業(yè)，都把忠誠(chéng)盡責(zé)作為受托人對(duì)委托人或者雇員對(duì)雇主的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，都要求從業(yè)者恪守這一職業(yè)道德規(guī)范。
忠誠(chéng)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。
盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。
二、忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求
忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正;二是忠誠(chéng)敬業(yè)。
1.廉潔公正
廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。忠實(shí)，一方面要求基金從業(yè)人員忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，另一方面還要求忠實(shí)于職業(yè)和行業(yè)。忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，在于維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益;忠誠(chéng)履行崗位職責(zé)，在于維護(hù)基金行業(yè)的形象。這兩方面都要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機(jī)構(gòu)的利益;保持獨(dú)立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責(zé)，不損害基金行業(yè)的形象。需要注意的是，堅(jiān)持客觀公正地履行職責(zé)，并不排斥基金從業(yè)人員接受所屬基金機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理以及基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：
(1)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等
(2)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益
(3)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益
(4)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)
(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨
(6)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)
(7)抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主
2.忠誠(chéng)敬業(yè)
忠誠(chéng)是一種責(zé)任，忠誠(chéng)是一種義務(wù)，忠誠(chéng)是一種操守，忠誠(chéng)是一種品德，更是一種能力，而且是其他所有能力的統(tǒng)帥與核心，缺乏忠誠(chéng)，其他的能力就失去了用武之地。喪失忠誠(chéng)，就是對(duì)責(zé)任最大的傷害，也是對(duì)自己品行和操守最大的褻瀆。對(duì)員工來(lái)說(shuō)，首先要忠誠(chéng)敬業(yè)于自己所在的機(jī)構(gòu)。企業(yè)是員工發(fā)揮自己聰明才智的業(yè)務(wù)平臺(tái)，對(duì)企業(yè)忠誠(chéng)，實(shí)際上是一種對(duì)職業(yè)的忠誠(chéng)。具體而言：
(1)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)
(2)基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序
(4)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門(mén)完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)
(5)基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)
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