2017基金從業(yè)資格《法律法規(guī)》自測題
基金從業(yè)資格考試考試形式：考試采取閉卷機考形式，題目均為客觀題。接下來小編為大家精心整理了2017基金從業(yè)資格《法律法規(guī)》自測題，更多相關內(nèi)容請關注應屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.專業(yè)性
D.服務性
2.基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投資人承擔的義務不包括( )。
A.繳納基金認購款項及規(guī)定費用
B.承擔基金虧損或終止的無限責任
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動
4.我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( )周歲。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的( )。
A.教育背景
B.投資規(guī)模
C.風險偏好
D.對投資資金流動性和安全性的要求
6.( )是指基金銷售部門在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
A.基金銷售適用性
B.基金銷售收益性
C.基金銷售風險性
D.基金銷售搭配性
7.基金經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
8.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d( )。
A.從合同生效之日起計算的業(yè)績
B.自合同生效當年開始最近1個完整會計年度的業(yè)績
C.當年上半年的業(yè)績
D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績
9.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是( )。
A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息
B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務
C.違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易
D.挪用投資者的交易資金或基金份額
10.下列不屬于基金產(chǎn)品風險評價依據(jù)的是( )。
A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金3個月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生
1.【答案】D
【解析】證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務，體現(xiàn)4Ps理論的服務性。
2.【答案】C
【解析】基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
3.【答案】B
【解析】基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認購款項及規(guī)定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務。
4.【答案】D
【解析】我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收人證明才能進行開戶。(環(huán)球網(wǎng)校2016基金從業(yè)資格考試之基金法律法規(guī)練習題)
5.【答案】A
【解析】在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。
6.【答案】A
【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
7.【答案】D
【解析】基金經(jīng)營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
8.【答案】D
【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。
9.【答案】B
【解析】B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。
10.【答案】D
【解析】基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
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