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二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試?yán)碚撝R(shí)習(xí)題及答案推薦度：
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2017年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試?yán)碚撝R(shí)習(xí)題

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2017年二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試?yán)碚撝R(shí)習(xí)題

　　1.退休規(guī)劃的工具包括()

　　A 企業(yè)年金

　　B 商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　C 社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　D 儲(chǔ)蓄

　　E 投資

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：退休規(guī)劃的工具具體來說包括社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他儲(chǔ)蓄和投資方式。

　　2.理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程順序包括()

　　A 建立客戶關(guān)系

　　B 收集客戶信息

　　C 分析客戶財(cái)務(wù)狀況

　　D 制定并實(shí)施理財(cái)方案

　　E 持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程可以分為六步,建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案、持續(xù)理財(cái)服務(wù)。

　　3.理財(cái)分析師在分析客戶財(cái)務(wù)狀況時(shí)需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括()

　　A 結(jié)余比率

　　B 投資與凈資產(chǎn)比率

　　C 清償比率

　　D 負(fù)債比率

　　E 流動(dòng)性比率

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財(cái)規(guī)劃師財(cái)務(wù)比率分析時(shí)需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括?結(jié)余比率、投資與凈資產(chǎn)比率、清償比率、負(fù)債比率、即付比率、負(fù)債收入比率和流動(dòng)性比率等。

　　4.就個(gè)人理財(cái)服務(wù)的三個(gè)層次一般而言,個(gè)人金融服務(wù)體系包括()

　　A 大眾銀行大眾理財(cái)

　　B 富裕銀行貴賓理財(cái)

　　C 中小銀行財(cái)富管理

　　D 社區(qū)銀行財(cái)富管理

　　E 私人銀行財(cái)富管理

　　參考答案：ABE

　　參考解析：個(gè)人理財(cái)服務(wù)的三個(gè)層次一般而言,個(gè)人金融服務(wù)體系包括大眾銀行大眾理財(cái)、富裕銀行貴賓理財(cái)、私人銀行財(cái)富管理三個(gè)層次。

　　5.理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范的主要內(nèi)容包括()

　　A 理財(cái)規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶從事違法行為

　　B 理財(cái)規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶

　　C 理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財(cái)產(chǎn)

　　D 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶的利益

　　E 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)隨時(shí)向客戶披露存在或口J能產(chǎn)生的利益沖突

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范的主要內(nèi)容包括①理財(cái)規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶從事違法行為 ②理財(cái)規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶 ③理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財(cái)產(chǎn) ④理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶的利益 ⑤理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)隨時(shí)向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突 ⑥理財(cái)規(guī)劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息。

　　6.對(duì)客戶個(gè)人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務(wù)的有()

　　A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

　　B.理財(cái)規(guī)劃師

　　C.理財(cái)規(guī)劃師的家人

　　D.理財(cái)規(guī)劃師的同事

　　參考答案：C

　　參考解析：理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶的保密義務(wù),同樣及于理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)、理財(cái)規(guī)劃師的合伙人及同事。

　　7.對(duì)于情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應(yīng)給予執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師()制裁措施。

　　A.警告

　　B.暫停執(zhí)業(yè)

　　C.罰款

　　D.吊銷執(zhí)照

　　參考答案：C

　　參考解析：對(duì)于執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。警告適情節(jié)輕微的行為。暫停執(zhí)業(yè)、罰款一般適用于情節(jié)較為嚴(yán)重,但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執(zhí)照一般適用于情節(jié)嚴(yán)重且造成較大損失的行為,通常該行為也觸犯了法律的規(guī)定。

　　8.如果理財(cái)規(guī)劃師故意貶損其他理財(cái)規(guī)劃師的形象，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，()將承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

　　B.理財(cái)規(guī)劃師本人

　　C.二者同時(shí)追究

　　D.視情況而定

　　參考答案：B

　　9.執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意()

　　A.不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過程中來

　　B.執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)

　　C.妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄

　　D.理財(cái)方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

　　參考答案：C

　　解析?在執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃這一步驟中,理財(cái)規(guī)劃師還需要注意以下的一些問題。①不論是在實(shí)施計(jì)劃制定的過程中,還是在完成之后,都應(yīng)當(dāng)積極主動(dòng)地與客戶進(jìn)行溝通和交流,讓客戶親自參與到實(shí)施計(jì)劃的制定和修改過程巾來。②執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃必須首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)。③妥善保管理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行記錄。理財(cái)方案本身也不是一成不變的,執(zhí)行理財(cái)方案過程巾當(dāng)理財(cái)方案的假設(shè)前提發(fā)生變化或者客戶的財(cái)務(wù)情況發(fā)生重大變化時(shí),理財(cái)方案需要隨時(shí)調(diào)整。因此,理財(cái)方案的制定和執(zhí)行都是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程。

　　10.不同的家庭形態(tài)，理財(cái)需求和具體理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對(duì)于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財(cái)規(guī)劃的核心策略分別為()

　　A.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>

　　B.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>

　　C.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型

　　D.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>

　　參考答案：B

　　11.私人銀行的服務(wù)對(duì)象是()

　　A.金融機(jī)構(gòu)的VIP客戶

　　B.中低端的普通客戶

　　C.擁有高凈增財(cái)富的個(gè)人

　　D.收入比例中外匯占比高的人

　　參考答案：C