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2015年證券從業(yè)《證券投資基金》真題及答案（三）
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不是簡(jiǎn)單地等同于推銷(xiāo)
C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的意義體現(xiàn)于基金募集階段
D.制度化、規(guī)范化的客戶(hù)服務(wù)是基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分
2.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的( )是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。
A.服務(wù)性
B.專(zhuān)業(yè)性
C.持續(xù)性
D.適用性
3.在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理中，要求基金管理人對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素的是( )。
A.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施
B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃
C.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析
D.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制
4.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不包含的活動(dòng)有( )。
A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)
B.售后服務(wù)
C.基金投資
D.銷(xiāo)售
5.在描述基金產(chǎn)品線(xiàn)類(lèi)型時(shí)，如果基金管理公司專(zhuān)注股票型基金，并開(kāi)發(fā)出各類(lèi)股票型基金子類(lèi)產(chǎn)品，這種基金產(chǎn)品線(xiàn)類(lèi)型通常稱(chēng)為( )。
A.水平式
B.綜合式
C.垂直式
D.其他三項(xiàng)都不對(duì)
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)相比，其特殊性體現(xiàn)在( )。
A.服務(wù)性
B.專(zhuān)業(yè)性
C.持續(xù)性
D.適用性
2.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理包括( )。
A.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析
B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃
C.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施
D.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制
3.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的表述，正確的有( )。
A.與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)相比，基金對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專(zhuān)業(yè)水平有更高的要求
B.基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)
C.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的
D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人
4.根據(jù)我國(guó)基金管理公司實(shí)踐，在衡量基金產(chǎn)品線(xiàn)的寬度時(shí)，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行的分類(lèi)包括( )。
A.價(jià)值型基金
B.股票型基金
C.成長(zhǎng)型基金
D.貨幣市場(chǎng)基金
5.證券投資基金的客戶(hù)服務(wù)方式包括( )。
A.傳真
B.互聯(lián)網(wǎng)
C.電話(huà)服務(wù)中心
D.手機(jī)短信
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.基金營(yíng)銷(xiāo)只能由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門(mén)承擔(dān)。( )
2.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是圍繞基金公司的需要而展開(kāi)的。( )
3.監(jiān)管政策、渠道、費(fèi)率和促銷(xiāo)四大要素是基金營(yíng)銷(xiāo)的核心內(nèi)容。( )
4.所謂產(chǎn)品線(xiàn)的寬度，是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的總數(shù)。( )
5.證券公司擁有較多的專(zhuān)業(yè)投資咨詢(xún)?nèi)藛T，在基金銷(xiāo)售過(guò)程中可為投資者提供個(gè)性化服務(wù)。( )
6.由于基金銷(xiāo)售公司的專(zhuān)業(yè)性，在基金管理公司的產(chǎn)品代銷(xiāo)中，它們從總體上占據(jù)了最大的市場(chǎng)份額。( )
7.電話(huà)服務(wù)中心在提供服務(wù)的同時(shí)不能記錄談話(huà)資料。( )
8.基金公司為了鼓勵(lì)證券公司為其多銷(xiāo)售基金，可以承擔(dān)在銷(xiāo)售金額達(dá)到一定規(guī)模時(shí)，保證在該證券公司交易席位上的最低股票交易量。( )
9.基金的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)由基金管理公司向主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局報(bào)送。( )
10.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)發(fā)生的數(shù)據(jù)進(jìn)行集中管理。( )
參考答案：
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.【答案】C
【解析】C項(xiàng)，基金營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，其意義不只體現(xiàn)在募集階段，而是具有持續(xù)性，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。
2.【答案】D
【解析】基金銷(xiāo)售適用性即基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。
3.【答案】C
【解析】為找到和實(shí)施適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷(xiāo)組合策略，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的分析、計(jì)劃、實(shí)施和控制。其中，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素。
4.【答案】C
【解析】證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶(hù)需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)。
5.【答案】C
【解析】垂直式基金產(chǎn)品線(xiàn)類(lèi)型是指基金管理公司根據(jù)自身的能力專(zhuān)長(zhǎng)，在某一個(gè)或幾個(gè)產(chǎn)品類(lèi)型方向上開(kāi)發(fā)各具特點(diǎn)的子類(lèi)基金產(chǎn)品，以滿(mǎn)足在這個(gè)方向上具有特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者的需要。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.【答案】ABCD
【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①專(zhuān)業(yè)性;②服務(wù)性;③規(guī)范性;④持續(xù)性;⑤適用性。
2.【答案】ABCD
【解析】基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不能簡(jiǎn)單地等同于推銷(xiāo)、銷(xiāo)售或銷(xiāo)售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品促銷(xiāo)、價(jià)格、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)。為找到和實(shí)施適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷(xiāo)組合策略，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的分析、計(jì)劃、實(shí)施和控制。
3.【答案】ABD
【解析】C項(xiàng)基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是不確定的。
4.【答案】BD
【解析】產(chǎn)品線(xiàn)的寬度是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類(lèi)有多少。按國(guó)際慣例，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征將基金產(chǎn)品分成混合基金、股票基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金四大類(lèi)。
5.【答案】ABCD
【解析】客戶(hù)服務(wù)的方式有：①互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;②郵寄服務(wù);③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信;④“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù);⑤電話(huà)服務(wù)中心;⑥媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用;⑦講座、推介會(huì)和座談會(huì)。
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.【答案】B
【解析】基金營(yíng)銷(xiāo)主要由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門(mén)承擔(dān)，也可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理。
2.【答案】B
【解析】證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)與客戶(hù)需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)。
3.【答案】B
【解析】營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素——費(fèi)率(PriCe)、產(chǎn)品(ProduCt)、促銷(xiāo)(Pro- motion)和渠道(PlaCe)是基金營(yíng)銷(xiāo)的核心內(nèi)容。
4.【答案】B
【解析】①產(chǎn)品線(xiàn)的長(zhǎng)度是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的總數(shù);②產(chǎn)品線(xiàn)的寬度是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類(lèi)有多少;③產(chǎn)品線(xiàn)的深度是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品大類(lèi)中有多少更細(xì)化的子類(lèi)基金。
5.【答案】A
【解析】商業(yè)銀行的銷(xiāo)售方式在一定程度上停留在被動(dòng)銷(xiāo)售的水平上，為投資者提供的個(gè)性化服務(wù)與客戶(hù)需求尚有一定差距。相比商業(yè)銀行，證券公司網(wǎng)點(diǎn)擁有更多的專(zhuān)業(yè)投資咨詢(xún)?nèi)藛T，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)。
6.【答案】B
【解析】我國(guó)開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售逐漸形成了證券公司、商業(yè)銀行、證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司代銷(xiāo)和基金管理公司直銷(xiāo)中心的銷(xiāo)售體系。
7.【答案】B
【解析】電話(huà)服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同時(shí)開(kāi)辟人工坐席和自動(dòng)語(yǔ)音。與此同時(shí)，在不影響服務(wù)質(zhì)量的基礎(chǔ)上，客戶(hù)服務(wù)人員會(huì)在提供服務(wù)的同時(shí)適當(dāng)記錄談話(huà)資料，建立相應(yīng)的客戶(hù)檔案，作為以后服務(wù)該客戶(hù)時(shí)的參考，也作為基金管理人對(duì)客戶(hù)群統(tǒng)計(jì)分析和管理的依據(jù)之一。
8.【答案】B
【解析】基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，也不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)等。
9.【答案】A
【解析】書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局�；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。
10.【答案】B
【解析】①前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng);②后臺(tái)管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。
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