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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》必考知識(shí)點(diǎn)
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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》必考知識(shí)點(diǎn)1
考點(diǎn)一：基金管理人投資運(yùn)作管理
基金投資運(yùn)作管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，基金管理公司的投資部門具體負(fù)責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。
一、投資決策
(一)投資決策機(jī)構(gòu)
我國(guó)基金管理公司大多在內(nèi)部設(shè)有投資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運(yùn)作，確定基金投資策略和投資組合的原則。投資決策委員會(huì)是公司非常設(shè)機(jī)構(gòu)，是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)，一般由公司總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)等相關(guān)人員組成。
投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)一般包括：
1.制定公司投資管理相關(guān)制度，包括投資決策、交易、研究、投資表現(xiàn)評(píng)估等方面的管理制度。
2.根據(jù)公司投資管理制度和基金合同，確定基金投資的基本方針、原則、策略及投資限制。
3.審定基金資產(chǎn)配置比例或比例范圍，包括資產(chǎn)類別比例和行業(yè)或板塊投資比例。
4.確定基金經(jīng)理可以自主決定投資的權(quán)限。
5.審批基金經(jīng)理提出的投資額超過(guò)自主投資額度的投資項(xiàng)目。
6.定期審議基金經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理的工作績(jī)效等。
(二)投資決策制定
投資決策制定通常包括投資決策的依據(jù)、決策的方式和程序、投資決策委員會(huì)的權(quán)限和責(zé)任等內(nèi)容。在決策的制定過(guò)程中涉及到公司研究發(fā)展部、基金投資部、投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等部門
我國(guó)基金管理公司一般的投資決策程序是：
1.公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告。
2.投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃。
3.基金投資部制定投資組合的具體方案。
4.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。
(三)投資決策實(shí)施
基金管理公司在確定了投資決策后，就要進(jìn)人決策的實(shí)施階段。具體來(lái)講，就是由基金經(jīng)理根據(jù)投資決策中規(guī)定的投資對(duì)象、投資結(jié)構(gòu)和持倉(cāng)比例等，在市場(chǎng)上選擇合適的股票、債券和其他有價(jià)證券來(lái)構(gòu)建投資組合。
二、投資研究
投資研究是基金管理公司進(jìn)行實(shí)際投資的基礎(chǔ)和前提，基金實(shí)際投資績(jī)效在很大程度上決定于投資研究的水平。
基金管理公司研究部的研究一般包括：
(一)宏觀與策略研究
宏觀與策略研究主要是針對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)狀況以及市場(chǎng)的研究，提出資產(chǎn)配置建議。
(二)行業(yè)研究
行業(yè)研究的主體任務(wù)是對(duì)各個(gè)行業(yè)的發(fā)展環(huán)境進(jìn)行評(píng)估，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議。
(三)個(gè)股研究
個(gè)股投資價(jià)值判斷是基金管理公司股票投資的落腳點(diǎn)，基金經(jīng)理主要在個(gè)股投資價(jià)值報(bào)告的基礎(chǔ)上決定實(shí)際的投資行為。
個(gè)股研究始于對(duì)行業(yè)內(nèi)上市公司的初步篩選，選出具有研究?jī)r(jià)值的公司以建立備選股票池。
對(duì)股票投資價(jià)值的估值，最常使用四種估值方法，分別為市盈率(PE)、市凈率(PB)、現(xiàn)金流折現(xiàn)(DCF)以及經(jīng)濟(jì)價(jià)值對(duì)利息、稅收、折舊、攤銷前利潤(rùn)(EV/EBITDA)。
三、投資交易
交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)。按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。這樣可實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn)。
四、投資風(fēng)險(xiǎn)控制
為了提高基金投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障基金投資者的利益，國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并在基金合同和招募說(shuō)明書中予以明確規(guī)定。
第一，基金管理公司設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)(或合規(guī)審查與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì))等風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)從整體上控制基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)。
第二，制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
第三，內(nèi)部監(jiān)察稽核控制。
五、基金投資管理人員的監(jiān)督管理
基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金管理公司中主耍由投資管理人員承擔(dān)，因此加強(qiáng)對(duì)投資管理人員的管理，對(duì)完善公司的內(nèi)部控制、防范與降低投資風(fēng)險(xiǎn)、保障基金份額持有人的合法權(quán)益都具有重要的意義。為了指導(dǎo)基金管理公司投資管理人員的執(zhí)業(yè)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了關(guān)于《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知，對(duì)基金管理公司投資管理人員的范圍、基本行為規(guī)范以及監(jiān)督管理進(jìn)行了規(guī)定。
六、基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理
為規(guī)范基金管理公司以及基金托管部門的基金從業(yè)人員投資證券投資基金的行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于基金從業(yè)人員投資證券投資基金有關(guān)事宜的通知》。該通知規(guī)定，基金從業(yè)人員投資基金不得利用內(nèi)幕信息買賣基金，不得利用職務(wù)便利謀取個(gè)人利益;基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于6個(gè)月。
在允許基金從業(yè)人員投資基金的同時(shí)，證監(jiān)會(huì)要求有關(guān)單位必須建立相應(yīng)的監(jiān)督和報(bào)備機(jī)制。該通知規(guī)定，基金管理公司、銀行托管部門應(yīng)當(dāng)在允許本單位基金從業(yè)人員投資基金前，制定相關(guān)管理制度并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。管理制度應(yīng)包括從業(yè)人員的行為操守、投資方式、投資限制、報(bào)告與備案管理、違規(guī)處理方式等方面的明確規(guī)定。
考點(diǎn)二：基金管理人
一、基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入
鑒于基金管理公司在證券投資基金運(yùn)作中的特殊地位和作用，我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行較為嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)人管理。
我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。其主要股東(指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理;
(2)注冊(cè)資本不低于3億元人民幣;
(3)具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好;
(4)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;
(5)最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;
(6)沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;
(7)沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;
(8)具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。
基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備上述第(4)項(xiàng)至第(8)項(xiàng)規(guī)定的條件。
中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰;
(2)所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系;
(3)實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣;
(4)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
中國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu)比照適用上述對(duì)一般境外股東的規(guī)定。
二、基金管理人的職責(zé)
依據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立
的基金管理公司擔(dān)任。基金管理人的職責(zé)主要有：
1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為
辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜。
2.辦理基金備案手續(xù)。
3.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。
4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。
5.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
6.編制中期和年度基金報(bào)告。
7.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。
8.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。
9.召集基金份額持有人大會(huì)。
10.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。
11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。
12.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
從以上對(duì)基金管理人職責(zé)的規(guī)定中不難看出，在整個(gè)基金的運(yùn)作中，基金管理人實(shí)際上處于中心地位，起著核心作用。只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。與基金募集與管理有關(guān)的其他事務(wù)性工作，如基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算、基金的分紅派息、持有人大會(huì)的召集、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的選擇通常也由基金管理人承擔(dān)�；鹜顿Y者投資基金最主要的目的就是要實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值。壤金管理人對(duì)此負(fù)有重大責(zé)任�；鸸芾砣说耐顿Y管理能力與風(fēng)險(xiǎn)控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報(bào)的高低與投資目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)�；鸸芾砣说淖饔贸酥苯芋w現(xiàn)在業(yè)務(wù)覆蓋的廣度、深度以及資產(chǎn)的保值增值上外，還體現(xiàn)在其對(duì)基金持有人利益保護(hù)的責(zé)任上�；鸸芾砣斯芾淼牟皇亲约旱馁Y產(chǎn)，而是投資者的資產(chǎn)，因此其對(duì)投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任�；鸸芾砣巳魏涡∫�(guī)范的操作都有可能對(duì)投資者的利益造成損害。慕金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。
三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)
我國(guó)證券投資基金的管理人只能由依法設(shè)立的基金錯(cuò)理公司擔(dān)任。最初我國(guó)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)。主要局限于對(duì)證券投資綦金的募集與管理上。但隨著市場(chǎng)的發(fā)展，目前除證券投資基金的募集與管理業(yè)務(wù)外，我國(guó)基金管理公司已被允許從事其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和提供投資咨詢服務(wù)�；鸸芾砉疽延邢蚓C合資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)展的趨勢(shì)。
(一)證券投資基金業(yè)務(wù)
證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。
1.基金募集與銷售。依照我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)。能否將基金成功地推向市場(chǎng)并不斷擴(kuò)大基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模，對(duì)基金管理公司的經(jīng)營(yíng)有著重要的意義。為成功進(jìn)行基金的募集與銷售，基金管理公司必須在市場(chǎng)調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)行基金產(chǎn)品的開發(fā)，設(shè)計(jì)出能夠滿足不同投資者需要的基金產(chǎn)品。
2.基金的投資管理。投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)�；鸸芾砉局g的競(jìng)爭(zhēng)在很大程度上取決于其投資管理能力的高低。因此，努力為投資者提供與市場(chǎng)上同類產(chǎn)品相比具有競(jìng)爭(zhēng)力的投資回報(bào)，就成為基金管理公司工作的重中之重。
3.基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)。基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷工作的后臺(tái)保障，通常包括基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)�；疬\(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)在很大程度上反映了基金管理公司對(duì)投資者服務(wù)的質(zhì)量，對(duì)基金管理公司整個(gè)業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。
(二)受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
根據(jù)2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。但為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還需中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5000萬(wàn)元人民幣。受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開放，使我國(guó)基金管理公司在向綜合資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)變上邁出了一大步。符合下列條件的基金管理公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以變更經(jīng)營(yíng)范圍，開展特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：
(1)凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn);
(2)經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近一年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;
(3)已經(jīng)配備了適當(dāng)?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);
(4)已經(jīng)就防范利益輸送、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等行為制定了有效的業(yè)務(wù)規(guī)則和措施;
(5)已經(jīng)建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內(nèi)容以及實(shí)現(xiàn)公平交易的具體措施;
(6)已經(jīng)建立有效的投資監(jiān)控制度和報(bào)告制度，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為;
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則確定的其他條件。
(三)投資咨詢服務(wù)
2006年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)�；鸸芾砉鞠蛱囟▽�(duì)象提供投資咨詢服務(wù)不得有下列行為：
(1)侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益;
(2)承諾投資收益;
(3)與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;
(4)通過(guò)廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶;
(5)代理投資咨詢客戶從事證券投資。
(四)社�；鸸芾砑捌髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)
根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》和《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，基金管理公司可以作為投資管理人管理社�；鸷推髽I(yè)年金。目前，部分取得投資管理人資格為基金管理公司已經(jīng)開展了管理社�；鸷推髽I(yè)年金的業(yè)務(wù)。
(五)QDII業(yè)務(wù)
符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；鸸芾砉旧暾�(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
1.申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好。凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣;經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上;在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。
2.具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名;
3.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范;
4.最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查;
5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)
基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有以下一些特點(diǎn)：
(1)基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。
(2)基金管理公司的收人主要來(lái)自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義。
(3)投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色。
(4)開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問(wèn)題。
基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》必考知識(shí)點(diǎn)2
一、基金監(jiān)管的概念
1.基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。本書采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管與指政府基金監(jiān)管;
2.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。
二、基金監(jiān)管體系
基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。
基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿
(1)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)亊人的合法權(quán)益(基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益)
(2)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)
(3)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展
三、基金監(jiān)管的基本原則
(1)保障投資人利益原則;
(2)適度監(jiān)管原則
(3)高效監(jiān)管原則;
(4)依法監(jiān)管原則;
(5)審慎監(jiān)管原則;
(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則
四、證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)
①制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán);
②辦理基金備案;
�、蹖�(duì)管理人、托管人及其仕機(jī)構(gòu)從亊基金活勱進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;
�、苤贫ɑ饛臉I(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;
�、荼O(jiān)督檢查基金信息的披露情況;
⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng);
�、叻�、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
五、證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施
1.檢查(集中監(jiān)管、日常、年度現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查);2.調(diào)查取證
3.限制交易(引起巨大波動(dòng)的行為);4.行政處罰
六、基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)
�、俳逃徒M織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;
②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求;
③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;
�、苤贫ㄐ袠I(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資貨管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)
�、萏峁⿻�(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);
⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;
�、咭婪ㄞk理非公開募集基金的登記、備案;
�、鄥f(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。
七、證券市場(chǎng)的自律管理者：證券交易所(目前尚未包含股轉(zhuǎn)系統(tǒng))
(一)證券交易所的法律地位
1、集中交易場(chǎng)所、自律管理的法人;
2、監(jiān)管者和被監(jiān)管者雙重身份
3、交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán);
4、交易所信息監(jiān)管
(二)對(duì)基金仹額上市交易的監(jiān)管(不包括開基)
(三)對(duì)基金投資行為的監(jiān)管
八、對(duì)管理人的監(jiān)管
(一)管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管
1.管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
2.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳賬幣資本。
3.主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(25%，2億，3000萬(wàn)，10年)
4.基金公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更申請(qǐng)之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。
5.基金管理人的法定職責(zé)(按流程記憶)
�、僖婪技Y金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;
�、谵k理基金備案手續(xù);
�、蹖�(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳，進(jìn)行證券投資;
④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
�、蘧幹浦衅诤湍甓然饒�(bào)告;
�、哂�(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申質(zhì)、贖回價(jià)格;
⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);
�、岚凑找�(guī)定召集持有人大會(huì);
�、獗４婊鹭�(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、帳冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;以管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
6.證監(jiān)會(huì)對(duì)管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施
�、傧拗茦I(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù);
�、谙拗品峙浼t利，限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支他報(bào)酬、提供福利;
�、巯拗妻D(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利;
�、茇�(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;
⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計(jì)股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。
九、對(duì)托管人的監(jiān)管
1.托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)仸。商業(yè)銀行擔(dān)任托管人的，由證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人的，由證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
2.證監(jiān)會(huì)對(duì)托管人的監(jiān)管的責(zé)令整改措施
�、傧拗茦I(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù);
�、谪�(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的與門基金托管部門的高級(jí)管理人員。托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告;經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。
基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》必考知識(shí)點(diǎn)3
�。ㄒ唬﹦�(chuàng)建私募股權(quán)投資基金及資金募集階段
該階段的律師業(yè)務(wù)主要涉及設(shè)立私募股權(quán)投資基金、募集資金方面的法律事務(wù)。
1、提供私募股權(quán)投資基金設(shè)立的法律環(huán)境評(píng)價(jià)。
通過(guò)對(duì)國(guó)家關(guān)于私募投權(quán)投資的法律、法規(guī)、規(guī)章的研究和說(shuō)明，借以幫助發(fā)起人明確國(guó)家在私募股權(quán)投資的發(fā)展戰(zhàn)略、法律制度和政策導(dǎo)向。
2、參與基金設(shè)立模式策劃設(shè)計(jì)。
設(shè)立新的私募股權(quán)投資基金的法律途徑可以選擇公司制、信托制和有限合伙制，律師從法律角度進(jìn)行比較提出建議。如果采用有限合伙制模式，律師審查是否符合當(dāng)?shù)氐姆ㄒ?guī)、規(guī)章設(shè)置的投資門檻，以及對(duì)投資管理人的資格限制。
3、基金設(shè)立的法律框架的設(shè)計(jì)、論證。
設(shè)計(jì)私募股權(quán)投資法律框架是通過(guò)規(guī)范資本供給者（投資者）、資本動(dòng)作者（私募股權(quán)基金管理人）和私募股權(quán)資本接受者（目標(biāo)企業(yè)）三方的權(quán)利義務(wù)，保護(hù)他們的合法權(quán)益，將市場(chǎng)交易中的不確定性降到最低，增加各方對(duì)交易后果的可預(yù)測(cè)性，保障交易各方的交易安全。
4、參與基金路演和投資談判。
律師可以協(xié)助私募基金發(fā)起人進(jìn)行基金路演，制作、修改路演材料以及基金初步組建方式和投資意向書等，參與投資人與基金發(fā)起人的協(xié)商談判，同時(shí)可以幫助基金篩選和推薦專門的代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣，草擬并修改代銷協(xié)議。
5、起草基金的核心法律文本。根據(jù)基金確定的不同設(shè)立組織形式，律師幫助基金起草并確定私募股權(quán)基金最終的法律文本，比如基金章程、內(nèi)部治理規(guī)章制度、有限合伙協(xié)議等。律師從設(shè)立、運(yùn)行、表決機(jī)制、責(zé)任分配、利益分享、經(jīng)營(yíng)期限、投資退出、終止等進(jìn)行完善的法律設(shè)計(jì)。
6、參與辦理私募股權(quán)基金的審批和注冊(cè)登記等，規(guī)避基金設(shè)立的法律風(fēng)險(xiǎn)。
7、參與主體的資格審查。審查投資主體的法律資格、授權(quán)范圍，董事、高管及合伙人的資格審查。
8、協(xié)助基金份額的變更、轉(zhuǎn)讓。律師對(duì)基金引入新的投資人或?qū)⒃型顿Y人的份額轉(zhuǎn)讓，協(xié)助簽署相關(guān)協(xié)議及辦理變更手續(xù)。
9、受聘為基金投資決策委員會(huì)的外聘法律專家委員，參加投資決策委員會(huì)會(huì)議，就重大投資決策項(xiàng)目提出專業(yè)意見(jiàn)。
10、資金安全性的審查。協(xié)助建立基金管理人風(fēng)險(xiǎn)控制本系，律師協(xié)助審查基管理人的權(quán)限職責(zé)，評(píng)估基金內(nèi)部控制制度的合法合規(guī)性、全面性、審慎性和適時(shí)性，及時(shí)提出修改意見(jiàn)和方案。
11、監(jiān)管的設(shè)計(jì)。協(xié)助基金建立明確的投資授權(quán)制度，建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。
12、及時(shí)評(píng)估法規(guī)政策、市場(chǎng)環(huán)境等重大變化對(duì)基金運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生的影響，及時(shí)提出應(yīng)對(duì)方案。
13、協(xié)助基金制定突發(fā)性重大風(fēng)險(xiǎn)事件和違規(guī)事件的解決方案。
�。ǘ┩顿Y項(xiàng)目篩選審查階段
本階段律師的主要任務(wù)是幫助投資人尋找合適的投資項(xiàng)目，并從法律上進(jìn)行論證。其內(nèi)容主要包括：
1、協(xié)助投資者提供有價(jià)值的項(xiàng)目和投資機(jī)會(huì)。
2、協(xié)助進(jìn)行項(xiàng)目初審。律師對(duì)企業(yè)提交的商業(yè)計(jì)劃書或融資計(jì)劃書及相關(guān)材料進(jìn)行書面審查，并參與目標(biāo)企業(yè)初步實(shí)地考察評(píng)估，對(duì)項(xiàng)目可行性進(jìn)行法律論證。
3、參與談判協(xié)商，確定和保障投資商的投資權(quán)益。
4、協(xié)助簽署《投資意向書》及《備忘錄》，及時(shí)鞏固談判成果。
5、協(xié)助制定《保密協(xié)議》，對(duì)洽談過(guò)程中各方的商業(yè)秘密如財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、企業(yè)戰(zhàn)略與規(guī)劃、重要合同、客戶名單等采用相關(guān)措施加以保護(hù)。
6、對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查。盡職調(diào)查范圍包括被投資方主體合法性，財(cái)務(wù)與稅務(wù)，公司治理結(jié)構(gòu)及團(tuán)隊(duì)，勞動(dòng)用工，資產(chǎn)資金，知識(shí)產(chǎn)權(quán)及專有技術(shù)，合同與協(xié)議，對(duì)外投資，關(guān)聯(lián)交易，訴訟與潛在訴訟，行業(yè)法律環(huán)境等方面進(jìn)行調(diào)查，并根據(jù)行業(yè)不同、企業(yè)
發(fā)展期不同等因素確定不同的調(diào)查側(cè)重點(diǎn)，避免投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資效率。
7、設(shè)計(jì)投資模式，起草與洽談《投資協(xié)議》。協(xié)議包含投資金額、充分稀釋后的股權(quán)價(jià)格與股權(quán)形式、股份的優(yōu)先權(quán)、投資的前提條件、反稀釋條款、回購(gòu)條款、保護(hù)性條款等，并設(shè)計(jì)公司的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)與治理結(jié)構(gòu)，投資人的股權(quán)比例，股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)理的各自權(quán)責(zé)與制衡機(jī)制，管理層的股權(quán)與期權(quán)安排，對(duì)賭條款等。
8、根據(jù)投資模式，起草并簽訂《增資擴(kuò)股協(xié)議》或《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。
9、協(xié)助《投資協(xié)議》的簽署及執(zhí)行。律師協(xié)助完成投資協(xié)議的簽署后，協(xié)助向各審批機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批并協(xié)助辦理變更登記手續(xù)。同時(shí)完善協(xié)助辦理包括被投資企業(yè)與投資人的交接手續(xù)、人員派駐、材料交接、資產(chǎn)清點(diǎn)等相關(guān)手續(xù)。
（三）管理投資項(xiàng)目階段在私募股權(quán)基金投資企業(yè)后，律師根據(jù)被投資企業(yè)的實(shí)際情況協(xié)助私募股權(quán)基金對(duì)目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行投資管理。此階段律師的工作主要有：
1、提供投資調(diào)查分析，為企業(yè)產(chǎn)品市場(chǎng)前景進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查和分析的服務(wù)，幫助目標(biāo)企業(yè)確定市場(chǎng)定位。
2、幫助目標(biāo)企業(yè)選擇戰(zhàn)略合作伙伴，并且作為代理人協(xié)助客戶與潛在的合作者進(jìn)行接觸，參與談判，促成雙方的合作。
3、協(xié)助投資方進(jìn)一步完善被投資企業(yè)的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。包括調(diào)整董事會(huì)的組成及投票權(quán)，高管人員的推薦，財(cái)務(wù)人員的派駐，以及未能
達(dá)到預(yù)定業(yè)績(jī)時(shí)治理結(jié)構(gòu)的變更。此外，律師可以協(xié)助設(shè)計(jì)一定的激勵(lì)和約束機(jī)制，增加管理層持股計(jì)劃，來(lái)實(shí)現(xiàn)投資人對(duì)被投資企業(yè)高級(jí)管理人員的有效控制。
4、幫助投資方審核目標(biāo)企業(yè)新修訂的章程、股東會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則等重要的規(guī)范運(yùn)作的文件，以督促目標(biāo)企業(yè)建立合理的管理制度和法律框架。
5、提供商標(biāo)注冊(cè)及保護(hù)、專利申請(qǐng)及保護(hù)服務(wù)，協(xié)助目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行商標(biāo)注冊(cè)和專利申請(qǐng)，協(xié)助企業(yè)主張相關(guān)權(quán)利。
6、代表投資方行使投資權(quán)益，參加董事會(huì)，對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督并協(xié)調(diào)投資各方的利益關(guān)系，制定投資收益分配方案。
7、針對(duì)擬上市的目標(biāo)企業(yè)，協(xié)助目標(biāo)企業(yè)上市，設(shè)計(jì)上市方案。
8、受聘為目標(biāo)企業(yè)的專項(xiàng)或常年法律顧問(wèn)，參與目標(biāo)企業(yè)的整合及規(guī)范工作。
�。ㄋ模┩顺鲭A段
風(fēng)險(xiǎn)資本的退出主要包括公開上市、收購(gòu)兼并、回購(gòu)、清算等幾種方式。在投資項(xiàng)目運(yùn)作成功后，律師將為資本的退出提供法律服務(wù)，參與項(xiàng)目上市、收購(gòu)兼并等整個(gè)過(guò)程，協(xié)助投資者最大程度地收回投資。這里相關(guān)的工作包括：
1、談判協(xié)商，起草審閱各種交易文件。
2、論證各種退出模式的利弊、協(xié)助選擇具體退出模式。
3、擬定整個(gè)退出程序方案，制作所涉及的法律文書，對(duì)退出程序。
基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》必考知識(shí)點(diǎn)4
依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。
一、契約型基金
契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。
二、公司型基金
公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。
三、契約性基金與公司型基金的區(qū)別
（一）法律形式不同。
契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格。
�。ǘ┩顿Y者的地位不同
契約型基金的投資者沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;公司型基金的投資者可以通過(guò)股東大會(huì)享有管理基金的權(quán)利。由此可見(jiàn)，公司型基金的投資者的權(quán)利要大一些，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有人的權(quán)利相對(duì)小。
（三）基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。
契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。
基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》必考知識(shí)點(diǎn)5
基金法
基金管理人
基金管理人概念：基金管理人指憑借專門的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)�；鸸芾砣擞梢婪ㄔO(shè)立的基金管理公司擔(dān)任�；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位
按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金管理人享有如下權(quán)利
(1)按基金契約及其他有關(guān)規(guī)定，運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)
(2)獲取基金管理人報(bào)酬
(3)依照有關(guān)規(guī)定，代表基金行使股東權(quán)利
(4)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利
基金管理人主要義務(wù)有：
(1)按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用資金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)
(2)及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益
(3)保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上
(4)編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告
(5)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值
(6)基金契約規(guī)定的其他職責(zé)
基金托管人
基金托管人的概念：基金托管人指投資權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專門的基金托管人保管資金資產(chǎn)
基金托管人的權(quán)利主要有：
(1)保管基金資產(chǎn)
(2)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作
(3)獲取基金托管費(fèi)用
基金托管人的義務(wù)主要有：
(1)保管資金資產(chǎn)
(2)保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證
(3)負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來(lái)
基金份額持有人
基金份額持有人概念：基金份額持有人是指依基金合同和招募說(shuō)明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人�；鸬囊磺型顿Y活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九章七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。
(2)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)
(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額
(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)
(5)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
(6)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料
(7)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
(8)基金合同約定的其他權(quán)利
基金份額持有人必須必須承擔(dān)下列義務(wù)：
(1)遵守基金契約
(2)繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用
(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任
(4)不從事任何有損基金以及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)
(5)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)
公募基金運(yùn)作的方式
按運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。開放式基金和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種基本運(yùn)作方式。
(1)封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回基金
(2)開放式基金是指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金
基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求
基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求如下：
(1)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人�；鹜泄苋说淖杂胸�(cái)產(chǎn)�；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍�、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，其基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
(2)基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵消，不同基金的債權(quán)不得相互抵消
(3)非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)勢(shì)執(zhí)行
(4)基金托管人對(duì)其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；鸬耐暾c獨(dú)立
法律規(guī)定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)分開，或者未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理的，責(zé)令改正，并處5萬(wàn)元以上或者50萬(wàn)元以下的處罰;有違法所得的，沒(méi)收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告、暫�；蛘叱蜂N其從業(yè)資格等行政處罰，并可處3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
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